La retraite est un sujet éminemment important et l’une des « colonnes » de la gestion de patrimoine.
Par cet objectif qui peut être résumé par la constitution d’un capital dans le but de compenser une baisse de revenu à la fin de « la vie active ». Il existe également à cette période d’autres optiques et objectifs dont la transmission de patrimoine en est l’une des plus demandées.
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La retraite est identifiée par une date. Dès lors, tout doit être oeuvré durant la période la précédent pour capitaliser, c’est à dire construire « son stock de patrimoine ». L’optique de cela est bien évidemment de pouvoir s’appuyer sur ce que vous avez construit ou capitalisé, en percevant une rente ou en utilisant le capital généré.
Bien des solutions existent. Tout moyen de capitaliser vise de préparer sa retraite.
Il est logique selon différents éléments tels
- l’appétence au risque,
- la durée avant la retraite,
- la capacité à « mettre de côté »,
- la fiscalité (Tranche Marginale d’Imposition)
- le patrimoine déjà créé,
- les personnes à protéger…
Cela passe par un bilan patrimonial.
En effet, il est important de définir une stratégie qui découle d’une photographie de votre patrimoine à l’instant T, de vos objectifs et contraintes de vie présentes et futures. Il est important d’établir une feuille de route afin de mieux absorber les aléas ou savoir à quoi s’en tenir à différentes étapes, et cela jusqu’à la date de la retraite.
Comment compléter sa retraite ?
La retraite est un sujet épineux. Il est aujourd’hui bien difficile d’avoir des certitudes sur du long terme quant aux niveaux de pensions qui seront constatés. Mais comment compléter sa retraite et minimiser le gap entre les revenus lors de la vie active et l’après ? Au vu du contexte économique et politique, il est devenu « obligatoire » de générer d’autres
Les articles et guides les plus utiles pour préparer sa retraite
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