La SCPI KYANEOS PIERRE gérée par la sociétéKyaneos AM est une SCPI créé en 2018.
C’est une SCPI « pure player » disposant de caractéristiques résidentielles. Il y en a peu sur le marché pour le moment, les SCPI de rendement étant avant tout spécialisées dans l’immobilier d’entreprise : bureaux, commerces, immobiliers de logistique…
Initialement, elle se spécialisait géographiquement dans le sud-est de la France. Forte de son succès, ce n’est plus le cas puisqu’elle se diversifie dorénavant sur des actifs situés partout en France. La société s’applique à respecter un cahier des charges qui leur est propre. JNous pouvons synthétiser cette SCPI de la manière suivante :
- SCPI à majorité résidentielle,
- sélectionnant des actifs potentiellement qualitatifs qui seront rénovés par la suite,
- en respectant les normes ou de construction locales,
- Il doit ainsi y avoir une véritable cohérence entre l’avant et l’après construction.
La société de gestion s’applique donc à rechercher des biens immobiliers dans des zones à fort potentiel. Le marché est finalement assez restreint quant à la demande. Ce n’est pour le moment pas forcément le type d’actifs que l’on retrouve dans des SCPI plus « historiques ».
En d’autres termes :
Il y a un triple objectif mis en avant par cette société de gestion.
- La réhabilitation du parc immobilier.
- L’amélioration du confort des locataires (le respect de ces derniers est revendiquée).
- La distribution d’un rendement cohérent et constant.
Comme vous avez pu le voir, la SCPI KYANEOS PIERRE est une SCPI dont le taux d’occupation financier (TOF) est mécaniquement peu élevé. En effet, puisqu’elle s’inscrit dans une logique de réhabilitation, des immeubles en travaux ne pouvant pas être loués, il apparaît des taux inhabituellement bas. Cela est tout à fait logique lorsque l’on regarde le process d’investissement.
Pour aller plus loin : les facteurs de choix et de différenciations de la SCPI
- Le but induit de la SCPI KYANEOS PIERRE est de diminuer la consommation d’énergie (factuellement sur le parc immobilier constitué d’environ le tiers) et les effets de serre, de plus de la moitié.
- La qualité des logements au sein du parc immobilier a pu passer de 5/10 à 8.6/10 après travaux.
- L’objectif est également d’avoir une vision sociale et responsable prégnante. La société de gestion fait travailler un son réseau d’artisan de proximité pour effectuer les travaux. Elle source également les matériaux de qualité produits régionalement. Cela permet de faire travailler les locaux et ne dénature pas les constructions. Il y a une conscience de la proximité et du caractère durable réel et intéressante. C’est ce que nous aimons dans cette SCPI.
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Articles dans la thématique de cette SCPI
SCPI d’immobilier résidentiel
Le pédigrée de la SCPI KYANEOS PIERRE
Type de SCPI
Résidentiel
Secteur géographique
France
Tx. rendement 2022
5,37 %
Année de création
2018
Valeur d’une part
1080 €
Val. de reconstitution*
1157,60 €
Tx d’Occup. Financier
80,60 %**
TRI sur 5 ans
–
* Pour lire notre article sur le sujet : la valeur de reconstitution
** Le montant est plus faible que dans des SCPI traditionnelles car dans le process d’acquisition, il y a période de travaux. L’attente de travaux correspond à un pourcentage situé autour de 10 à 15 % (10,8% actuellement).
Les spécificités énergétiques de la SCPI KYANEOS PIERRE
Le Diagnostic de Performance Energétique (DPE)
La SCPI effectue des travaux, notamment pour améliorer l’isolation des immeubles acquis.
C’est une contrainte statutaire de cette SCPI. Au moins 90% des logements détenus par la SCPI devrons avoir un Diagnostic de Performance Energétique supérieur ou égal et disposer d’une note supérieure ou égale à 6/10 après travaux.
La SCPI s’engage à communiquer sur la provenance des matériaux ainsi que sur le montant et le lieu d’établissement des artisans qui ont travaillé sur les biens immobiliers. En 2021 et de manière exceptionnelle, le DPE va évoluer. Une réforme mise en pratique au 1er juillet 2021 va changer la donne.
Le DPE va afficher l’énergie finale, consommée par le locataire. Jusqu’à présent, il était calculé via l’énergie primaire communiquée (centrales nucléaires pour les chauffages électriques par exemple). Pour clarifier les choses et ainsi ne pas mélanger deux DPE qui n’ont plus grand chose à en commun, il va être établi un nouvel audit énergétique de l’ensemble du parc immobilier de la SCPI Kyaneos Pierre. Le prochain DPE apparaitra exceptionnellement pour 2021 sur le rapport annuel…
Mettre au centre des choix des éléments proches géographiquement.
Comme évoqué, la SCPI KYANEOS privilégie le résidentiel. Il n’y a en revanche pas de spécialisation particulière sur le type d’immeubles. Il nous semble la SCPI plus opportuniste à condition qu’elle rentre dans le cahier des charges ci-dessus. Elle peut donc proposer des biens avec ou sans locaux commerciaux.
Sa zone géographique
Dans un premier temps spécialisée géographiquement sur le quart sud-ouest, elle s’étend maintenant à la France entière. Son cahier des charges et ses objectifs restent toutefois les mêmes. Elle va privilégier les villes et périphéries moyennes.
Elle va également se concentrer sur des quartiers intermédiaires dont la revalorisation potentiel due notamment à la gentrification. Dans les zones choisies, les revenus y sont médians.
Fin Mars, les biens de cette SCPI figurent dans au moins 36 départements.
La société KYANEOS AM
La société de gestion KYANEOS AM a été créé en 2018. Son siège social est actuellement à Avignon. Il y a cette identité est spécialisée plus particulièrement dans l’immobilier résidentiel.
Les solutions proposées par KYANEOS AM
En plus de la SCPI KYANEOS PIERRE, deux autres solutions sont proposées :
- la SCPI KYANEOS DENORMANDIE
Il s’agit d’une SCPI de réduction fiscale répondant à la loi DENORMANDIE. Vous pourrez trouver plus de détails sur cette page : Loi DENORMANDIE.
Contactez-nous pour en savoir plus sur les SCPI fiscales et avoir une proposition.
- L’OPCI KYANEOS Résidentiel
Comme son nom l’indique, nous ne sommes pas sur le même véhicule car il ne s’agit pas d’une société Civiles de Placement Immobilier mais bien un OPCI (Organisme de Placement Collectif en Immobilier). Il est notamment éligible à l’assurance vie. Vous trouverez plus d’informations sur les OPCI ici.
Composition de la SCPI Kyneos Résidentiel
Secteurs / activités
No Data Found
Zone géographique
No Data Found
Indicateurs de la SCPI KYANEOS PIERRE
Ces informations ne sont pas contractuelles. Elles vont être complétées au fur et à mesure…
Souscription et valeur
Période de distribution des dividendes : trimestrielle
Prime d’émission : 280 €
Valeur :
Frais de gestion : 8 % TTI
Immobilier
- Nombre de biens : 468
- locataires : 950
- Lots : 3538
- Nombre d’associés : 5769
- Capitalisation : 263 500 000€
- WALB : –
- WALT : –
- Dette et engagement : 24,4 %
- TOF (Taux d’Occupation Physique) : –
Taux de rendement
- 2022 : 5,37 %
- 2021 : 5,94 %
- 2020 : 6,07 %
- 2019 : 6,81 %
- 2018 : 7,05 %
Valeur de la part
- 2022 : 1080 €
- 2021 : 1080 €
- 2020 : 1080 €
- 2019 : 1060 €
- 2018 : 1040 €
Les modes de détention de la SCPI KYANEOS PIERRE
A crédit : oui
Démembrement : oui (voir ci-après)
Versements programmés : non
Vous trouverez plus d’éléments sur cette page : le démembrement : nue-propriété et usufruit
La clé de répartition permet d’établir la valeur de l’usufruit et celle de la nue-propriété sur les différentes périodes de démembrement.
Si vous investissez dans la nue-propriété, vous n’aurez pas les revenus distribués durant la période. En revanche, à la fin de la durée de démembrement, vous obtiendrez la valeur en Pleine Propriété. La plus-value engendrée (liée au démembrement) ne sera pas fiscalisée. Le fait d’avoir une valeur sous-cotée de la part est une indication supplémentaire positive. Pour en savoir plus : la valeur de reconstitution.
L’usufruit peut être également acquis notamment dans le cadre de la trésorerie d’entreprise. Pour en savoir plus : Investir dans l’usufruit d’une SCPI
Règlement SFDR – informations de durabilité dans le secteur des services financiers
SCPI Kyaneos Pierre correspond à l’Article 8
Le règlement européen SFDR crée des obligations de transparence en matière de finance durable tant pour les sociétés de gestion que pour les distributeurs. Les produits financiers ayant une connotation ESG (critères Environnementaux, Sociaux et Gouvernance) sont classés en 3 typologies différentes dénommés articles:
Article 9 : fonds les plus vertueux désirant avoir un impact sur les critères environnementaux et sociaux.
Article 8 : fonds prenant en compte les critères extra financiers dans leur stratégie d’investissement pour promouvoir des valeurs environnementales ou sociales sans forcément avoir un impact direct sur ces thématiques.
Article 6 : les autres fonds sans visée de durabilité particulière.
Notre avis sur la SCPI KYANEOS PIERRE
Nous apprécions cette jeune SCPI pour sa spécificité résidentielle. La nature des biens sélectionnés permet une bonne diversification d’actifs. Elle a acquis ainsi des bureaux et commerces en pied d’immeuble à hauteur d’environ 10 % du parc immobilier.
La société de gestion a fait le choix de sélectionner des actifs potentiellement attrayants tant sur la revalorisation de la valeur que sur le rendement.
Ce que nous aimons beaucoup dans la SCPI KYANEOS PIERRE
C’est cette prise de conscience du durable, du respect du locataire et de la cohérence dans la rénovation. Le parc immobilier locatif Français n’étant pas toujours de première qualité, il y a l’objectif de proposer aux locataires un actif rénové dans le respect des pratiques locales.
Comme nous l’avons évoqué, il n’y a plus véritablement de barrières géographiques sur les régions Françaises visées. A l’origine, elle se concentrait sur le sud-ouest?
Nous nous intéressons à cette SCPI pour son caractère diversifiant. Les parts de cette SCPI permettent de diversifier également la nature des biens investis. En effet, nous avons l’habitude de voir historiquement une typologie tournée vers le bureau ou des commerces. Il a donc cette possibilité de sélectionner des actifs différents.
L’objectif de la SCPI KYANEOS PIERRE n’est pas d’établir une « grosse SCPI ». Elle a pour vocation de générer un parc immobilier à taille humaine et dont la collecte pourra être amortie suffisamment qualitativement. Il y a une motivation pour la rénovation du parc immobilier Français.
Enfin, nous aimons son rendement, son potentiel et son identité.
Comme évoqué au-dessus, le taux d’Occupation Financier faible n’est pas lié à une gestion moyenne.
L’élément moins réjouissant est le délai de jouissance de 6 mois. Cela étant dit, nous sommes sur une SCPI et la durée d’investissement doit être dans votre cahier des charges. Le rendement est là pour l’amortir plus rapidement.
A cela, il est à noter que souvent, la collecte est couper avant la fin du mois. il est donc important d’investir en début de mois pour ne pas rajouter un délai de latence supplémentaire. Les investisseurs non comptabilisés pour le mois le sont sur le mois suivant. Cela permet de maitriser la collecte.
Enfin, et c’est le plus préoccupant, la montée des taux a significativement et mécaniquement un impact sur le prix de l’immobilier résidentiel. Cela peut donc avoir un effet donc pour 2023. Là encore, tout dépend de la zone dans lesquelles la SCPI a investi. Par ailleurs, les SCPI ont la particularité de pouvoir être minorée par rapport à la valeur réelle (valeur de reconstitution). Cela permet ainsi d’avoir une strat de sécurité si jamais l’immobilier est impacté par la conjoncture de manière plus durable…
Nous pensons qu’il est intéressant de souscrire des parts de SCPI KYANEOS PIERRE dans le cadre d’une diversification (en regardant si cela reste adapté à la personne suivant son profil, son horizon de placement, sa fiscalité) car le rapport rendement par rapport au risque est avantageux. Cette SCPI devrait également connaître une revalorisation à long terme satisfaisante.
Nous avons l’habitude de travailler sur ce type d’actifs (SCPI). Contactez-nous afin d’échanger sur vos besoins et ainsi bénéficier gratuitement de nos conseils ou simplement souscrire à cette SCPI.
En passant par notre société, les solutions d’investissement ne supportent pas de coûts supplémentaires. Echangez avec nous gratuitement lors d’un rendez-vous téléphonique !
Documents de la SCPI Kyaneos Pierre
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SCPI Kyaneos Pierre-Plaquette commerciale
Bulletins périodiques :
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AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigés vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier.
Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.
Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription.