Les meilleures SCPI en 2022 : notre classement pour investir cette année

Les meilleures SCPI en 2022 : comme tous les ans, nous faisons une hiérarchisation de celles-ci basée sur les résultats 2021 et des projections. 

Il est évident que le marché aujourd’hui important des SCPI ne se résume pas à une dizaine d’entre elles. Nous travaillons avec d’autres Sociétés Civiles en Placement Immobilier (SCPI) en fonction des besoins de nos clients. L’investissement dans des SCPI doit être diversifié afin de mutualiser les risques liés à ce type de placement. 

Les SCPI durant 2021 ont beaucoup collecté. Nous ne reviendrons pas sur les raisons exhaustivement mais il est clair que les taux bas, le fonds en euros qui ne rémunèrent plus, les marchés hauts, la stabilité de l’immobilier en sont les principales causes. Vous pouvez trouver sur le site des articles qui relatent cela de manière plus importante. 

les résultats sont d’ailleurs globalement meilleurs qu’en 2020 ou le COVID-19 avait changé la donne et déstabilisé partiellement le marché. Ce dernier étant globalement résiliant, les franchises de loyers ont tendance à diminuer et le Taux d’Occupation Financier à grandir. Les rendements sont également plus importants. Regardons les meilleures SCPI en 2022…

Contactez-nous afin d’avoir nos conseils et notre suivi pour mieux appréhender les SCPI et investir dans les plus adaptées du moment. Nous avons accès à tout le marché et cela sans coûts supplémentaires. 

En ce moment, nous vous remboursons jusqu'à 3 % sur vos investissements dans des parts de SCPI !*

Quelles sont les meilleures SCPI en 2022 où il faudrait investir ?  

Nom de la SCPINom du gérant Capitalisation en millionsDate de création Caractéristiques Rendement 2021 (%)Prix de souscription 2022 (en €)Valeur de reconstitution 2021 (en €)
Cœur de Régions Sogenial127,72018Province et diversifié6.43648,50691.75
Vendôme RégionsNorma Capital4202015Surtout bureaux en province5.91655711.15
Kyaneos PierreKyaneos AM1972018Immobilier d’habitations !5.9410801123.54
NeoNovaxia2452019Province et étranger / Bureaux et hôtels6.49187188.02
Foncière des praticiens Foncière Magellan782017Santé en province5.10 1100
Pierval santé Euryale24682014Actifs spé : maladies neurologiques dégénératives, EHPAD..4.80 (av; fiscal. étrang.)1000210.31
Cristal LifeInter Gestion117,92021Commerces résilients5.37200212.04
Epargne Pierre Atland Voisin17742013Bureaux5,36208220.38
Iroko ZenIroko1402020Diversifiée7.1
Novapierre Allemagne 2Paref Gestion2782019DIY – alimentaire3.39260266.58
Sofidy Europe InvestSofidy1182021Europe 235230.36
Corum OriginCorum25062012Europe – div7,031135 €1177,43 €
Corum XLCorum15662017Monde – bureaux5,89195 €199,25 €
Corum EurionCorum6362020Europe – bureaux6,12 %215 €225,41 €
Coeur d’EuropeSogenial202021Europe Diversifiée5 %200 €212,52 €

Pour plus d’informations, lisez notre article complémentaire : palmarès 2021 des SCPI.

Comment arrivons-nous à cette liste « meilleures SCPI en 2022 » ?

Il reprend synthétiquement des valeurs financières.

  • Taux d’Occupation Financier,
  • Distribution du rendement,
  • Taux de Rendement Interne,
  • les valeurs de reconstitution,
  • Stratégie par rapport à la conjoncture,
  • Historique de la société de gestion quand c’est possible.

S’il est théoriquement moins risqué d’investir dans une SCPI que dans beaucoup d’autres typologie, il n’en demeure pas moins que tout investissement supporte des risques de perte en capital. Il est de ce fait conseillé de diversifier afin de mutualiser les risques de placement. Nous conseillons également de diversifier les domaines ’’activités des SCPI pour les mêmes raisons évidentes.

Les meilleures SCPI en 2022 – Dans quels domaines investissent les sociétés de gestion ?

Le bureau

C’est le type de locaux que l’on trouve le plus au sein des SCPI.

C’est avec les commerces le domaine où l’on trouve la plus grande disparité . Selon la zone géographique et surtout le type de société, leur taille… Les résultats des SCPI de bureaux ou ayant une part de bureaux ne sont pas forcément très bons. Cependant certains SCPI limitent nettement la casse. C’est le cas pour les bureaux loués par des PME et notamment en région. Ce constat est loin d’être le cas partout. Par exemple, les locaux à la Défense ont subi des vacances locatives importantes. Cela pourrait avoir un effet sur les prix prochainement.

Les commerces

Il existe en réalité plusieurs types de commerces. Entre les pieds d’immeuble, les galeries marchandes, les grands commerces en périphérie. A cela, il faut rajouter la distinction entre les commerces alimentaires ou non alimentaires. Les locaux loués et plus justement les loyers perçus sont directement liés à l’activité de ces SCPI. Il faut donc bien se positionner pour les SCPI et choisir celle qui ont la stratégie la plus adaptée du moment.

On observe une augmentation de la valeur des locaux dans les commerces essentiels et cela partout en Europe. 

Santé, paramédicale

Il s’agit majoritairement de cliniques privées, MCO, centre de dialyse, de locaux destinés au para médicale, de bureaux destinés au secteur médical… On trouve également pour des raisons de collecte importantes des locaux dédiés à l’hébergement, au bien-être. Pour ses baux longs, ce secteur est fait pour générer un rendement constant plus que pour la revalorisation.

POUR EN SAVOIR PLUS : les SCPI de santé

La logistique

Les sociétés de logistique ont pu profiter de la crise sanitaire afin d’assoir leur succès. Le commerce via internet a « explosé », les livraisons ont été boostés par ces circonstances étonnantes. Attention toutefois à ce que les sociétés achètent des biens au bon prix à des emplacement premium. Quid de l’avenir si ces dernières collectent beaucoup. Ce type de biens permet toutefois une certaine stabilité dans la distribution ou logistique du dernier km. Il est fait pour percevoir un rendement régulier.

L’immobilier résidentiel (des particuliers)

Il y en a peu de SCPI de cette « disposition ». Elles sont destinées aux particuliers et ont logiquement moins subi la crise. Historiquement, le résidentiel était moins utilisé par les sociétés de gestion. L’immobilier d’entreprise dispose d’un rendement supérieur. Il faut pour afficher un bon rendement que ces sociétés choisissent des emplacements plus reculés et qu’elles y fassent des travaux.

L’hôtellerie

Il y a des différences dans ce qui « représente » l’hostellerie. L’une d’entre-elle a mieux résisté puisqu’il s’agit de l’hôtellerie d’entreprise et les centres d’affaires. En revanche, il est évident que celle plus traditionnelle, dans le sens où on l’entend et destiné au tourisme a vraiment souffert.

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier peuvent également avoir une diversité géographique. 

En effet, la crise a débouché pour le moment sur des impacts sur le prix des actifs. Le marché immobilier des entreprises n’est pas le même que le résidentiel. Ceci étant dit, l’immobilier résidentiel est un indicateur intéressant pour l’autre puisqu’une augmentation du prix du résidentiel relate d’un solde migratoire plus important et donc d’une activité économique probable plus importante. Il y a donc une corrélation.

Par exemple, actuellement, alors que sur du long terme, il y a un réel avantage patrimonial à en avoir, nous sommes plutôt sur une phase baissière. En revanche, les régions ont un attrait qui important. Lorsque vous investissez dans des SCPI, il faut avoir une vision long terme. En revanche, il sera plus opportun d’acquérir des parts de SCPI qui ont plus soufferts

La base du calcul du classement des 10 meilleures SCPI en 2022

Le classement se base avant tout sur des critères comptables :

  • la distribution de revenu,
  • report à nouveau,
  • valeur de reconstitution,
  • TOF (Taux d’Occupation Financier).
  • voire quand on a l’indication : taux de recouvrement (loyers payés par les locataires)

En ce qui concerne les SCPI historiques :

Il est clair qu’hormis la SCPI EPARGNE PIERRE, les « grosses capitalisations sont snobées par notre classement. Il y a cet argument habituel qui consiste à dire : « too big to fail ». Certes, il y a une diversification et une mutualisation qui permet de diluer le risque. Le rendement en est quand même globalement diminué et la souplesse dans ces périodes de changements importants peut en être impactés sur du long terme.

10 meilleures SCPI en 2022 (basée sur les résultats de 2021)

1. IROKO ZEN de IROKO

C’est une jeune SCPI diversifiée créée en 2020. Elle apparaît dans le haut du classement depuis son lancement.

Elle culmine en 2021 à 7,10 %. Encore capitalistiquement assez petite, elle génère un bon rendement. Elle vient d’acheter une importante clinique en Ile De France. Les perspectives sont bonnes. Elle se diversifie bien.

Il est concevable que la revalorisation de la part arrive prochainement.  

Autre avantage qu’elle partage avec la SCPI NEO que nous aurions pu rajouter ici, elle n’a pas de frais de souscription, ce que permet s’il y a cession de ne pas subir une diminution de la valeur récupérée.

Lire les documents réglementaires et d’informations de la SCPI IROKO ZEN

2. VENDÔME REGIONS DE NORMA CAPITAL

Cette SCPI ne pouvait que figurer dans le classement. Depuis sa commercialisation, elle a réussi à rehausser le prix de la part et distribuer un rendement supérieur à 5 % !

Sa stratégie est focalisée sur les immeubles tertiaires : commerces, bureaux, locaux d’activités. Pour 2021 le rendement est de 6,02 % pour un TOF de 97 %.

Cette SCPI investit surtout dans des actifs en Province. Comme nous l’évoquions ci-dessus, les SCPI qui ont investi en bureaux sont souvent impactés par la crise de la Covid-19. Lorsque

Le prix de cette SCPI de 2015 a été revalorisé à + 5,65 % pour cette SCPI très diversifiée régionalement.

Autre SCPI intéressante de NORMA CAPITAL : FAIR INVEST PATRIMOINE, SCPI qui a validé le label ISR. 

Lire les documents réglementaires et d’informations de la SCPI Vendôme Régions et souscription

3. Coeur de régions de SOGENIAL

Cette SCPI gérée par SOGENIAL a une stabilité intéressante. 100 % Française, elle a pour vocation d’investir dans des biens immobiliers en province.

C’est dans ces zones que les probabilités de revalorisation sont les plus importants. Les actifs étant moins chers également, des sociétés de gestion qui collecte massivement ne seront pas massivement intéressé par ces endroits. Cela permet de maintenir un prix bas pour l’acquisition.

Nous voyons de plus en plus de SCPI aller vers ces zones géographiques. C’est le cas de Vendôme Régions que vous retrouverez ci-après ou encore EPSILON.

Les voyants sont au vert pour cette SCPI qui distribue toujours un bon rendement depuis sa lancée. Elle dispose d’un TOF proche de 100 % .

Lire les documents d’informations de la SCPI Coeur de régions et y souscrire

4. Epargne Pierre de Atland Voisin

Composée souvent de SCPI jeunes, il est important de stabiliser son allocation par des SCPI plus expérimentées. C’est le cas de la SCPI EPARGNE PIERRE qui a été revalorisée en 2021.

Il n’en demeure pas moins que les SCPI performantes sont souvent en régions. Or, Epargne Pierre achète des locaux dans les métropoles régionales. Elle est avant tout une SCPI de bureaux mais acquière aussi des commerces pour presque le quart de sa capitalisation.

Comme Pierval Santé, cette SCPI est une évidence pour nous.

Elle a encore distribué 5,36 % brut en 2021 en revalorisant sa part !

Lire les documents d’informations de la SCPI EPARGNE PIERRE et y souscrire

5. NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 de PAREF GESTION

Voici peut-être le moment d’accéder à cette SCPI qui fut un peu lente au démarage. 
 La SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 a pu voir son parc augmenter. La valeur de reconstitution devrait être à regarder. Il est clair que cette SCPI ne devrait pas atteindre du 7 % mais un rendement fiscalement attrayant, dû à des biens exclusivemet en Allemagne et une valeur qui devrait coître permet à cette SCPI d’être présentée dans le cadre de la diversification. 
 

Lire les documents d’informations de la SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 et y souscrire

6. Cristal Life

Inter Gestion qui a fait une très bonne année via Cristal Rente a décidé de lancer une SCPI à la stratégie aiguisée. En effet, Cristal Life puisqe c’est d’elle dont il s’agit dispose d’une stratégie d’exclusions. Elle n’investit que dans les secteurs résilients. Ainsi, cette SCPI se veut stratégiquement plus sécurisante.  

Sa stratégie nous semble tout à fait rassurante. L’autre SCPI de la société INTER GESTION, Cristal Rente a cette stratégie parrallèle. 

Lire les documents d’informations de la SCPI Cristal Life et y souscrire

7. Sofidy Europe Invest

C’est la petite dernière de SOFIDY qui est connue pour Immorente, mastodonte des SCPI et bien gérée par cette société de gestion reconnue pour sa gestion. On peut également nommer EFIMMO. Ces deux SCPI ont une part marginale en Europe.

Cette fois, Sofidy lance sa SCPI 100 % Européenne. Cette SCPI est bien attendue sur le marché. S’il est compliqué de juger une SCPI dès sa création, l’historique de la société et de sa gestion en fait une évidence. A noter qu’au même moment, la société SOGEDIM dont nous avons parlé au dessus lançait sa SCPI Européenne également. 

Lire les documents d’informations de la SCPI europe invest et y souscrire

8. Foncière des praticiens

Autre Société Civile de Placement Immobilier qui devrait bien s’en sortir, la SCPI Foncière des praticiens est  également une pure player dans le domaine de la santé.

Cette SCPI est faites initialement par des professionnels de santé pour ces mêmes personnes. Récemment, elle a été ouverte à l’épargne public.

Cette SCPI est tournée vers la société VIVALTO qui loue les locaux. On y trouve notamment des cliniques privées et de bureaux connexes.

Elle ne se veut pas être d’une capitalisation énorme. Elle devrait rester dans le temps une pure player (spécialisé santé exclusivement).

Lire les documents d’informations sur la SCPI Pierval Santé et souscrire

9. KYANEOS PIERRE

Majoritairement résidentiel (environ 90 %)

Le TOF est en dessous de 90 % (85,1 %). Ce qui est une petite faiblesse. Cependant, le rendement distribué est toujours excellent.

La SCPI KYANEOS Pierre est récente puisque lancée en 2018. Il y a une motivation sociale et écologique intéressante puisque preuve à l’appui, elle privilégie des matériels produits dans le secteur géographique de construction en travaillant avec des sociétés locales.

Elle recherche également la rénovation en maximisant le DPE (Diagnostic de Performance Energétique).

Il y a 699 lots pour 40 530 m² de surface, ce qui en fait la SCPI dans notre classement ayant le plus de locataire par rapport aux biens. Ceci est logique au vu du choix des actifs de cette SCPI et son processus d’acquisition.

L’impact environnemental est un souhait factuel de cette SCPI qui recherche la qualité et ne souhaite pas devenir une capitalisation « incontrôlée » à l’avenir.

C’est une SCPI avant tout résidentielle dont le positionnement n’est pas le même que les autres puisqu’il va être question de démographie positive, dans des quartiers intermédiaires : populaires et recherchés, agréables à vivre ayant des locataires aux  revenu médian Français. Ce sont donc de parfaits éléments pour avoir une gentrification intéressante et donc une revalorisation des actifs. 

C’est une petite SCPI qui fait des choix plus impactant écologiquement et qui délaisse les bâtiments à la taille plus importante pour aller sur un segment bien plus à sa portée. Elle n’est pas en concurrence avec les sociétés de gestion habituelles.

Lire les documents d’informations sur la SCPI KYANEOS PIERRE et y souscrire

10. Pierval Santé

Cette SCPI est l’une de celles que l’on préconise le plus depuis quelques années. En fond de portefeuille, elle est idéale. Des locataires stables, une proportion très intéressante en biens Européens, elle est l’une des valeurs les plus sures. Elle devrait cibler des actifs Notamment au Canada. 

Sa capitalisation et sa gestion restent des atouts importants.  

Elle est également fond de partage. En effet, une partie de la collecte est reversée à l’institut du Cerveau et de la Moelle épinière (ICM, Fondation reconnue d’utilité publique par le Décret du 13 septembre 2006) au titre du partage des frais de collecte : 0,01 % calculé sur les encours collectés (montant des souscriptions) au cours de l’année civile (montant prélevé sur les frais de collecte).

Euryale a pris son envol et fera désormais sa commercialisation sans la société qui l’accompagnait dans sa distribution : La Française AM. A savoir que cette dernière a donc créé sa SCPI 100 % santé. Cette SCPI sera par ailleurs à regarder par la suite.

POUR LIRE NOTRE ARTICLE SUR CELLE-CI 

Lire les documents d’informations sur la SCPI Foncière des praticiens et y souscrire

 Bilan : les 10 meilleures SCPI en 2022 

Finalement, l’essentiel de ces SCPI figurant dans le classement sont thématiques.  Autre remarque : elles sont une nouvelle fois assez jeune et donc plus souples. Ces biens confectionnent logiquement des actifs répondant aux normes écologiques ou dans l’optique de les rénover. 

Il y a également le fait de pouvoir compter sur un rendement souvent important les premières années et générant une revalorisation potentiellement attrayante. La valeur de reconstitution variant plus facilement qu’une SCPI fortement capitalisée. 

L’avantage est de pouvoir accéder à des actifs au prix de marché, de délaisser des typologies trop incertaines.

Ce que l’on observe facilement est que le rendement et la revalorisation sont actuellement plus efficiente en régions ou le marché est moins mature que dans les grandes villes. L’impact du Covid-19 n’y est pas pour rien dans l’augmentation de la demande pour ces villes de taille « intermédiaire ».  

Notre choix se base souvent sur la diversification de thématiques plutôt que de se positionner sur une SCPI généraliste ou ancienne. Il n’en demeure pas moins que EPARGNE PIERRE, INTERPIERRE FRANCE ou IMMORENTE pour ne citer qu’elles restent évidemment des valeurs sûres et de très bonnes SCPI. 

Il est clair que d’autres SCPI auraient pu figurer dans le classement. Nous aurions pu en rajouter d’autres telles que NEO, EPSILON 360, CRISTAL RENTE, INTERPIERRE EUROPE CENTRALE auraient pu accéder à ce classement.  

Nous n’avons pas indiqué de SCPI « Parisiennes » ou disposant de beaucoup de bureaux par exemple pour des questions évidentes de performances locatives. Par ailleurs, certaines SCPI n’apparaissent pas dans ce classement car elles n’ont pas un bon TOF ou un taux de distribution. 

Cela ne veut évidemment pas dire qu’elles sont mauvaises ou qu’elles ne vont pas mieux « performer » par la suite.  

Les SCPI sont-elles une solution pour vous ? N’hésitez pas à nous contacter pour obtenir une étude chiffrée et personnalisée ou investir sans coûts supplémentaires dans la SCPI de votre choix. Bénéficiez ainsi de nos conseils et notre suivi.

Retrouvez le classement des meilleures SCPI en 2021 ici

AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier. 

Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.  

Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription. 

Laisser un commentaire

error: Content is protected !!