Les stratégies des différentes Sociétés Civiles de Placement Immobilier ont beaucoup évolué depuis quelques années. Intéressons-nous à ces nouvelles SCPI, ces solutions récentes qui élargissent encore une fois les possibilités d’épargner.
Toutes ces SCPI sont accessibles. N’hésitez pas à nous contacter pour avoir des informations complémentaires et pour y souscrire sans coûts supplémentaires !
Pourquoi les société de gestion font-elles le choix de la diversification, voire de la différentiation ?
La réponse est simple mais plurielle :
- le succès des SCPI limite peu à peu les choix d’actifs plus qualitatifs. Il y a une concurrence accrue entre les structures spécialistes qui les poussent à se spécialiser,
- l’immobilier étant composé d’une pluralité de marchés, il est intéressant de diversifier pour ménager le risque.
- c’est également le choix opportuniste de devenir la référence sur un marché où la demande est moins importante voire « à créer ». Même si investir dans des Société civiles de placement Immobilier n’est pas une solution nouvelle, proposer un axe différenciant permet de faire un choix commercial visible.
- nous pouvons également rajouter le choix de la prise de risque. Dans un univers où celui-ci ne rémunère plus aussi bien qu’avant et que le prix de l’immobilier est élevé par rapport à un « climat » économique incertain, ce choix de créé de « nouvelles SCPI » permet de répondre à un besoin plus spécifique, aux positions plus tranchées ou acquérir des actifs plus adaptés aux aléas de la période que nous vivons.
Prochainement sur le site, chaque Société Civile de Placement Immobilier aura sa fiche. Inscrivez-vous à notre newsletter afin d’avoir ces informations.
Pourquoi choisir une SCPI plus récente ?
L’idée d’investir dans une jeune SCPI n’est pas de se concentrer sur celles-ci. Lorsque vous investissez dans de nouvelles SCPI, vou sinvestissez sur une idée, des promesses et surtout une stratégie. Beaucoup de paramètres manquent pour être totalement tranquilisé. Cependant, elles ont souvent des atouts intéressantes dans le cadre d’une diversification.
Une jeune SCPI sera plus flexible. Sa taille permet d’accéder à une offre immobilière relatant d’une demande plus moderne. Elle va pouvoir accéder éagelement aux normes réglementaires et écologiques plus récentes. Enfin, elle achète au prix du marché.
Voici dans cette page les Sociétés civiles de placement Immobilier les plus récentes sur le marché depuis 2017 (liste volontairement non exhaustive qui reprend celles que nous sommes suceptibles de commercialiser).
Les SCPI mises en avant en 2023
Les stratégies des différentes Sociétés Civiles de Placement Immobilier ont beaucoup évolué depuis quelques années. Intéressons-nous à ces nouvelles SCPI, ces solutions récentes qui élargissent encore une fois les possibilités d’épargner.
Toutes ces SCPI sont accessibles. N’hésitez pas à nous contacter pour avoir des informations complémentaires et pour y souscrire sans coûts supplémentaires !
Pourquoi les société de gestion font-elles le choix de la diversification, voire de la différentiation ?
La réponse est simple mais plurielle :
- le succès des SCPI limite peu à peu les choix d’actifs plus qualitatifs. Il y a une concurrence accrue entre les structures spécialistes qui les poussent à se spécialiser,
- l’immobilier étant composé d’une pluralité de marchés, il est intéressant de diversifier pour ménager le risque.
- c’est également le choix opportuniste de devenir la référence sur un marché où la demande est moins importante voire « à créer ». Même si investir dans des Société civiles de placement Immobilier n’est pas une solution nouvelle, proposer un axe différenciant permet de faire un choix commercial visible.
- nous pouvons également rajouter le choix de la prise de risque. Dans un univers où celui-ci ne rémunère plus aussi bien qu’avant et que le prix de l’immobilier est élevé par rapport à un « climat » économique incertain, ce choix de créé de « nouvelles SCPI » permet de répondre à un besoin plus spécifique, aux positions plus tranchées ou acquérir des actifs plus adaptés aux aléas de la période que nous vivons.
Prochainement sur le site, chaque Société Civile de Placement Immobilier aura sa fiche. Inscrivez-vous à notre newsletter afin d’avoir ces informations.
Pourquoi choisir une SCPI plus récente ?
L’idée d’investir dans une jeune SCPI n’est pas de se concentrer sur celles-ci. Lorsque vous investissez dans de nouvelles SCPI, vou sinvestissez sur une idée, des promesses et surtout une stratégie. Beaucoup de paramètres manquent pour être totalement tranquilisé. Cependant, elles ont souvent des atouts intéressantes dans le cadre d’une diversification.
Une jeune SCPI sera plus flexible. Sa taille permet d’accéder à une offre immobilière relatant d’une demande plus moderne. Elle va pouvoir accéder éagelement aux normes réglementaires et écologiques plus récentes. Enfin, elle achète au prix du marché.
Voici les Sociétés civiles de placement Immobilier les plus récentes sur le marché depuis 2017 (liste volontairement non exhaustive qui reprend celles que nous sommes suceptibles de commercialiser).
SCPI Crées en 2023
SCPI NCAP Continent
La SCPI Européenne de Sogenial duplique la stratégie de la SCPI Vendôme Régions mais dans une stratégie Européenne.
SCPI Epargne Pierre Europe
La SCPI de chez Atland, Epargne Pierre Europe est la SCPI qui reprend les code de Epargne Pierre tout en regardant l’immobilier par le prisme Européen. Elle duplique donc en partie la stratégie de sa « grande soeur » tout en ne se focalisant que sur le marché Européen (hors France). Plus en sera dit par la suite sur cette SCPI à suivre…
SCPI Transitions Europe
La SCPI Transitions Europe est déjà labellisée Investissement Socialement Responsable (ISR). Cette SCPI lancée par Arkea doit accéder également au marché Européen (hors de France) dans des actifs diversifiés. Elle dit s’adapter aux »transitions structurantes à l’œuvre sur les marchés immobiliers ». En d’autres termes, elle s’intéresse à la logistique, à la santé et l’éducation, à la life science ainsi qu’aux bureaux et aux nouvelles formes d’hébergements gérés. Elle sera donc diversifiée. Nous ferons une page sur celle-ci bientôt…
D’autres SCPI seront également à venir. C’est le cas pour une toute nouvelle SCPI de la société de gestion ALDERAN…
SCPI Crées en 2022
SCPI LOG IN de Theoreim
La SCPI LOG IN de chez Theoreim est une SCPI thématique spécialisée dans la logistique en France et en Europe. Elle est le fruit d’une réflexion de la jeune société THOREIM à qui nous devons la SC Pythagore, bien connue dans les contrats d’assurance vie. Elle est évidemment à suivre. Je vous propose de vous rendre sur cette page pour en savoir plus : SCPI LOG IN
Remake Live de Remake AM
Cette SCPI disposant d’un mixte France-Europe a la particularité d’être une SCPI à 0 % de frais de souscriptions. Elle est gérée par la société Remake, jeune structure menée par des personnes qui travaillaient pour d’autres SCPI auparavant.
Son approche se veut géographique en ciblant des villes de plus de 250 000 habitants. Elle est déjà proposée par certains assureurs proposées dans les contrats d’assurance vie et dispose en plus du label ISR.
Créées en 2021
Cristal life de Inter-Gestion
C’est une SCPI construite autour de la résilience !
Au cours de la période du Covid-19, quelques bilans furent. Des changements de positionnement furent également effectués.
La société Inter Gestion marque sa logique de décorrélation des actifs détenus en fonction de crises. Elle va plus loin que la SCPI Cristal Rente dans cette logique.
Ainsi, cette SCPI exclue de facto tous les biens n’appartenant pas à ce domaine :
l’alimentaire, le logement, l’éducation, la santé, l’exercice d’activités professionnelles, ou encore les loisirs.
SCPI Cœur d’Europe
Cette SCPI est la troisième SCPI de SOGENIAL. Cette dernière adapte sa stratégie payante dans des biens immobiliers Européens.
Son objectif de rendement est de distribuer un rendement de 5 % net.
Les premières cibles de cette SCPI sont la Belgique ainsi que le Portugal. Elle devrait accéder à une diversification plus importante.
Après les deux premières SCPI aux chiffres très inéressants et toutes deux parmi les résultats les plus probants du marché, voilà SOGENIAL qui « s’attaque » à un marché plus diversifié aves l’intention de prendre le leadership sur le secteur.
Allianz Home
Cette SCPI créée en Avril par Allianz se veut résidentielle. Elle se dit mixte puisqu’investie entre résidences principales et résidences gérées.
Plus d’éléments à venir par la suite.
Scpi Europe Invest de Sofidy
Fort de succès antérieurs, la société Sofidy se lance en 2021 dans une nouvelle SCPI Européenne. Nous attendons beaucoup de cette SCPI pour une société de gestion que se veut stable et connue pour sa bonne gestion.
SOFIDY EUROPE INVEST se concentre dans les grandes métropoles de l’Espace Economique Européen, du Royaume-Uni et de la Suisse.
C’est une SCPI diversifiée. Son objectif est d’acquérir et gérer des biens immobiliers locatifs d’entreprise au sens large : des bureaux, murs de commerces, hôtellerie, logistique, loisirs, entrepôts et immobilier de santé…). Elle se concentre sur des pays dont les conjonctures économiques mais également le marché immobilier ne sont pas au même point. Il y a la motivation de rechercher des opportunités du moment.
Créées en 2020
SCPI INTERPIERRE EUROPE CENTRALE
Elle est diversifiée sectoriellement et peut investir dans des bureaux, des commerces, des locaux, logistique… Sa stratégie affichée est d’acquérir ces actifs en Europe centrale, c’est-à-dire en Pologne, en République Tchèque, en Hongrie…
Ce choix est évidemment dû à l’économie de ces pays. Interpierre ne cache pas sa stratégie de choisir ces endroits par rapport au prix de la main-d’oeuvre moins onéreuse en Europe, qui permet une bonne attractivité ainsi que sa stabilité politique et bien entendu économique (croissance du PIB, taux de chômage, taux de diplômés au sein de la population).
SCPI OPTIMALE
Elle a été créé en Juillet 2020. La société qui la gère est Consultim AM.
C’est le fruit de convictions de la société gérante qui prône un circuit court de consommation et actifs de proximité. Elle pourra viser des actifs immobiliers variés. Cela se traduit par une volonté d’investir dans les villes moyennes et le péri-urbain.
SCPI Hospitalité Europe (Juin 2020)
Sa société de gestion est PERIAL à laquelle on doit notamment PF Grand Paris, PFO et PFO².
HOSPITALITE EUROPE est une Société Civile de Placement Immobilier qui se veut opportuniste. Elle se focalise sur des actifs qui répondent à des besoins liés à la démographie vieillissante ainsi que des structures dédiés au travail « nomade » tels les résidences d’affaire ou enfin tournées vers le logement des étudiants : résidence étudiantes ou encore
Créées en 2019
SCPI ACTIVIMMO
Elle a été créée en Juin 2019 par la société ALDERAN et spécialisée dans la logistique et les locaux d’activités.
Au-delà de sa spécialisation dans la typologie des biens, notons que cette Société Civile de Placement Immobilier a acquis l’ensemble de son parc immobilier en province.
SCPI LF Les Grands Palais
Cette SCPI est également spécialisée. Elle a été créé en Novembre. La société de gestion est la Française AM. Son but est d’acquérir des propriétés viticoles françaises. Il y a la stratégie de créer une SCPI au patrimoine foncier viticole. Les exploitations sont achetées dans des lieux ou les actifs manquent tels les AOP (Appellation d’Origine Protégée) ou en secteur géographiquement délimité et droits à produire contingentés. Ces « actifs sont loués à des exploitants.
SCPI NEO
La société NOVAXIA a créé en 2019 NEO, qui a la particularité de ne pas avoir de frais d’acquisition à payer si les parts sont détenus pendant plus de cinq années. Si ce n’est le cas, une commission de retrait de 6 % TTC (5 % HT).
Elle est investi en France pour les 2/3 de ses actifs immobiliers. Les autres biens sont situés en Allemagne.
NOVAPIERRE Allemagne 2
Cette nouvelle SCPI reprend le cadre d’investissement de la première SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE. C’est donc une continuité plus qu’une révolution. Son but est d’acquérir des commerces en Allemagne, comme sa « grande soeur » l’une des références en la matière dans cette stratégie.
Pour le moment son patrimoine se situe en Basse Saxe, en Saxe et en Rhénanie du Nord-Westphalie.
L’avantage est de viser des actifs immobiliers Allemands, pour l’avantage stratégique économique et le prix moins onéreux qu’en France. L’autre élément positif est bien entendu la fiscalité allégée des revenus venant d’Allemagne grâce à la convention fiscale entre la France et les Allemands (résidents Français).
SCPI ELIALYS (Avril 2019)
Advenis est une société qui gère 7 SCPI de rendement et 7 autres fiscales.
La stratégie de cette nouvelle solution est d’investir ses actifs immobiliers dans l’est de l’Europe. C’est également un positionnement rare.
Ce sont les mêmes raisons que pour Novapierre Allemagne : le prix de l’immobilier, par opportunisme et la fiscalité du rendement perçu grâce aux conventions fiscales entre la France et les pays où sont situés les biens de la SCPI.
Notre avis
Visiblement, depuis quelques années le choix de la spécialisation, d’une thématique est venue. Les sociétés de gestion spécialisées dans les Sociétés Civiles de Placement Immobilier mettent en avant leur savoir faire pour créer des niches au sein même de cette solution d’investissement familière du grand public et ainsi maximiser les propositions.
Plusieurs raisons expliquent ce choix.
Fort de leur succès, les Sociétés Civile de Placement Immobilier se doivent de se diversifier et de proposer des solutions plus différenciantes. Il suffit de regarder les chiffre de l’EIEF pour constater une demande tout à fait importante. La demande augmente plus vite que l’offre. Les biens immobiliers sur le marché ne sont pas extensible dans les grandes villes.
Il est ensuite logique de constater ce marché immobilier dont les actifs sont assez chers en comparaison de certaines zones en Europe. Accéder à ces marchés est donc une réaction intelligente.
Les Sociétés de gestion cherchent donc des opportunités ailleurs, tant sur une thématique géographique que sectorielle ou typologique. Que ce soit hors de France, sur des marchés dont la configuration est parfois plus propice à l’investissement ou dans des niches.
Géographiquement, on trouve des SCPI spécialisées en Allemagne, pour des raisons évoquées ici. On trouve également des SCPI thématiques liés à l’usage direct des murs. Bon nombre de facteurs influent sur le prix des actifs. L’emplacement corrélé à l’offre et la demande mais également l’histoire des pays et son cadre, son ouverture…
En ce qui concerne la crise de COVID-19
Plus la crise durera, plus des secteurs d’activité vont être impacté. Cela aura forcément une incidence sur les revenus et ensuite sur le prix. Il est aussi clair que pendant cette période, à moyen terme, il n’y aura pas moins de construction.
Il est également clair que cette crise va durer un bon moment. Vous pouvez retrouver notre article sur l’impact économique sur les SCPI ici.
Nos conseils pour sélectionner vos SCPI
Notre cabinet est totalement indépendant. Il a accès à toutes les Sociétés Civiles de Placement Immobilier. En revanche pour mieux vivre cette période nous mettons en avant les SCPI suivantes :
- Spécialisé dans le domaine de la santé : vous trouverez notre article ici.
- Peu volatile (coeur de ville : Parisienne) sur une durée d’investissement très longue.
Les éléments pour se protéger mieux et faire le meilleur choix :
- Valeur de reconstitution : vous pouvez lire notre article sur le sujet ici.
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