PRIMOPIERRE, analyse et avis de cette SCPI en 2021

La SCPI PRIMOPIERRE est distribué par Primonial, bien connue dans l’univers de la gestion de patrimoine.

C’est une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) créée en 2018 qui a capitalisé à un montant se comptant en milliards d’euros. En l’occurence, en cette fin 2021, elle « culmine » à plus de 3,5 milliards d’euros. C’est donc l’une des plus grosses capitalisations du secteur.

La SCPI PRIMOPIERRE est une SCPI doublement thématique. Elle a acquis ses actifs immobiliers en région Parisienne et particulièrement à Paris. Elle est également concentrée sur des bureaux.  C’est donc pour synthétiser une SCPI de bureaux Parisiens.

Voyons dans cet article une analyse. Vous retrouverez les différents documents de la SCPI PRIMPIERRE en bas de page.

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SCPI DE BUREAUX

Le pédigrée de la SCPI PRIMOPIERRE de PRIMONIAL

Type de SCPI

Bureaux parisiens

Zone géographique

France – IDF

TDVM* en 2020

5,04 %

Année de création

2008

*TDVM : Taux de Distribution à la Valeur du Marché

Valeur d’une part de cette SCPI

208 €

Valeur de reconstitution*

221€

Taux d’Occupation Financier (TOF)

89,60 %

Taux de Rendement Interne sur 5 ans

4,32 %

* Pour lire notre article sur le sujet : la valeur de reconstitution 

Pour aller sur le site de la société de gestion PRIMONIAL REIM.

Présentation de la SCPI PRIMOPIERRE

La stratégie de la SCPI PRIMOPIERRE

Créée en 2008, Primopierre est l’une des plus grandes SCPI classiques diversifiées investie principalement sur le marché de l’immobilier de bureaux.

Primopierre est aujourd’hui une SCPI labellisée ISR immobilier qui intègre des critères ESG dans sa stratégie d’investissement et de gestion de son parc immobilier. La SCPI Primopierre a pour objectif de restituer aux épargnants les potentielles performances immobilières, sous la forme de dividendes trimestriels. 

Son parc immobilier se compose actuellement de plus de 75 actifs immobiliers dans des secteurs d’activités variés. 

Avis sur la SCPI et le bureau Parisien :

Paris est une place économique importante en Europe. La ville lumière rassure et depuis bien longtemps, le bureau Parisien a engendré un rendement constant et une revalorisation plus qu’appréciable. Bien que le Covid-19 a infligé certaines craintes voire de résultats moins bons que précédemment, les projections, hormis pour quelques configurations permettent des projections rassurantes quand aux locations. Le centrisme en France a favorisé l’essort de la ville économiquement. Cela se voit d’ailleurs au sujet du prix du foncier. 

Cette SCPI dispose d’une configuration « assez classique ». S

La valeur de reconstitution est actuellement de 221 €, signe d’une part sous-évaluée par rapport à sa valeur réelle. Bon signe dans le temps pour des revalorisations potentielles. 

Les principaux locataires

 

Banque, assurance : Crédit Agricole, HSBS, Allianz, Consumer Finance

Energie : Suez Environnement

Immobilier : Amundi AM, Vinci, Foncia

Transport automobile : SNCF, Peugeot, Citroên, Air France

Organisation : OCDE

Télécommunication : Orange 

Les points forts de la SCPI Primopierre

  • Le sourcing et les emplacements ainsi que les locataires,
  • un rendement intéressant,
  • la capitalisation,
  • un patrimoine récent : le parc immobilier de Primopierre se compose notamment d’immeubles intégrant de nombreux services, 
  • la société de gestion…

Les derniers actifs immobiliers acquis :

LYON (69)

  • Surface locative : 12 851 m²,
  • Prix d’acquisition : 59 200 000 €
  • Quote-part de détention : 100 %

HÉLIOS
VILLENEUVE D’ASCQ (59)

  • Surface locative : 9178 m², 
  • prix d’acquisition : 34 550 000 €
  • Quote-part de détention : 100 %

La société de gestion PRIMONIAL REIM en quelques chiffres

Paref Gestion est une société de gestion qui a plus de 30 ans. Elle structure et développe des fonds immobiliers de tous types : OPCI, OPPCI, club deals, fonds dédiés).

En quelques chiffres :

  • En cours : 1,8 milliards,
  • Nombre d’associés : 21 000,
  • Lots : 1900.

SCPI distribués par Primonial :

  • Primovie, 
  • Patrimmo Commerce, 
  • Primofamily, 
  • Patrimmo Croissance, 
  • UFIFrance Immobilier, 
  • Patrimmo Habitation 1 

Primonial a donc une vision transversale de l’immobilier d’entreprise et des SCPI. 

L’ISR et PRIMONIAL REIM 

L’Investissement Socialement Responsable (ISR) est au centre des préoccupations de Primonial : 

Vous pourrez télécharger les documents en bas de cette page. 

La notation ESG s’appuie sur une grille comprenant 90 indicateurs.  Elle reprend l’ensemble des thématiques de l’ISR. Elle est utilisée pour chacune des acquisitions réalisées par Primonial REIM.

Cette note sur 100 est une « photographie » de l’ISR au sein du portefeuille et cadre la stratégie pour réhausser le niveau global en investissement socialement responsable et bien entendu, les progrès à effectuer. Actuellement, la note de PRIMOPIERRE est de 56/100.

Voici le tableau fourni par PRIMONIAL REIM qui reprend la conception ISR de leurs SCPI :

ISR

Les secteurs géographiques – composition de la SCPI PRIMOPIERRE

Composition géographique

Composition par secteur

Les performances (TDVM) et valorisation de la part de la SCPI PRIMOPIERRE

TDVM*

2020 : 5,04 %

2019 : 5,92 %

2018 : 4,50 %

2017 : 4,85 %

2016 : 5,00 %

Valeur de la part 

2020 : 208 €

2019 : 208 €

2018 : 208 €

2017 : 208 €

2016 : 196 € 

*Taux de distribution sur la valeur de marché 

Autres indicateurs de la SCPI Primopierre au 31 Septembre 2021

Souscription et valeur

Minimum de souscription : 10 parts soit 2080 €
Commission de souscription :  10,77 %
Frais de gestion :  12 % 
Délai de jouissance : 1 er jour du 4 ème mois suivant la date de souscription
Impôt sur le Fortune Immobilière (IFI) – résident : 167,88 €
Démembrement possible : oui
Période de distribution des dividendes : trimestrielle
Versements programmés possible : NON
Valeur de réalisation : 184,68 € 

Immobilier

Nombre 
de biens (31/12/20) : 75
d’associés : 30 080
de baux : 442
Capitalisation : 3,6 milliards d’€
Collecte du 1 er trimestre 2021 :  – 
Durée moyenne restante des baux :
Taux d’endettement :  1,4 %
 
 
 
 

Les modes de détention de la SCPI Primopierre

A crédit : OUI

Démembrement : OUI (voir ci-après)

sur différentes durées ou viager 

Versements programmés : NON

Vous trouverez plus d’éléments sur cette page : le démembrement : nue-propriété et usufruit

La clé de répartition permet d’établir la valeur de l’usufruit et celle de la nue-propriété sur les différentes périodes de démembrement. 

Si vous investissez dans la nue-propriété, vous n’aurez pas les revenus distribués durant la période. En revanche, à la fin de la durée de démembrement, vous obtiendrez la valeur en Pleine Propriété. La plus-value engendrée (liée au démembrement) ne sera pas fiscalisée. Le fait d’avoir une valeur sous-cotée de la part est une indication supplémentaire positive. Pour en savoir plus : la valeur de reconstitution.

L’usufruit peut être également acquis notamment dans le cadre de la trésorerie d’entreprise. Pour en savoir plus : Investir dans l’usufruit d’une SCPI.

 

Indicateur de risque
3/7

Notre avis sur la SCPI PRIMOPIERRE

La SCPI PRIMOPIERRE est l’une des SCPI les plus importantes du marché. Si vous cherchez à investir dans l’immobilier Parisien avec une ouverture sur le grand Paris ou les bureaux de grandes villes de France ? c’est celle qu’il vous faut. Sa capitalisation en fait une belle possibilité de mutualisation du risque. Ses locataires sont également un élément important pour se décider et acquérir des parts de cette belles SCPI. 

Malgré son âge, le rendement est toujours au rendez-vous.

5,04 % en 2020 avec un TOF de 86,2 %. Le TOF n’est pas exceptionnel. Il faut toutefois préciser des franchises de loyers pour 6,3 %. 

Dans ce chiffre résonne le covid-19 et les difficultés de certains locataires à payer. Primopierre a donc construit des aménagements pour ne pas mettre en diffculté leur locataire. La relation se construit donc dans le temps. Nous pouvons également évoqué cette marge de progression qui permettra de réhausser le taux de distribution ou dumoins le maintenir dans le temps à des niveau satisfaisants.

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Documents de la SCPI Primopierre 

Pour souscrire à cette SCPI Primopierre,
complétez le bordereau ci-après ou contactez-nous par téléphone au 09 73 53 77

AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier. 

Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.  

Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription. 

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