La SCI PERIAL EURO CARBONE est la Société Civile Immobilière proposée par PERIAL AM. Elle a pour particularité d’avoir obtenu le label ISR qui démontre déjà ses attentes en matière durable, comme elle l’a déjà prouvé dans la constitution de ses SCPI.
C’est une SCI qui investit plus fortement dans les bureaux, en France mais également à l’étranger.
Vous retrouverez plus d’éléments dans cette page, les documents réglementaires et notre avis. Les informations relatives ne sont pas contractuelles. Elles évoluent avec l etemps. Il peut y avoir un décallage.
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Société Civile Immobilière (SCI)
SCI PERIAL EURO CARBONE
Code ISIN
FR0014002MX7
Géographie
France- Zone Euro
Perf. cumulée
Objectif de 4 %
Année de création
2020 (Octobre)
Valeur liquidative
101,58 € (Dec.21)
Actif net Dec. 21
42,8 M
Frais d’entrée
2 % acquis au fond
Frais de gestion
1,50 % TTI max
Qu’est-ce qu’une Société Civile Immobilière (SCI) dans le cadre d’un FIA ?
Une société Civile Immobilière (SCI) en tant que Fonds d’Investissement Alternatif (FIA) est un véhicule d’investissement dont le but est d’investir dans des actifs immobiliers. Contrairement aux SCPI qui accéderont à de l’immobilier en direct, les SCI peuvent accéder à un panel plus large d’actifs de nature immobilière. Elle a la possibilité d’accéder à d’autres FIA comme des SCPI, des OPCI, des SCI voire des club deals par exemple. Toutes ces SCI ne le font pas. Il est important de ne pas négliger les statuts qui relatent la ligne conductrice de l’investissement.
Le fait qu’elle ne soient pas agréées par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) en fait un véhicule généralement plus volatile mais également plus opportuniste. Souvent, les SCI sont volontairement bridées pour se focaliser sur une thématique ou une stratégie plus restrictive.
Les SCI ne font pas appel public à l’épargne.
Son but est donc d’acquérir de l’immobilier sous différentes formes pour profiter des facteurs de richesses et la nature de cet actif. Il est tout à fait complémentaire aux investissements plus centrés sur les actions, obligations…
Elle est accessible en Unité de Compte (UC) au sein de contrats d’assurance vie ou de capitalisation. On la retrouve également dans les PER quand celles-ci sont éligibles et référencées dans le contrat. Certaines sont également accessible en nominatif pur.
Pourquoi accéder à une SCI plutôt qu’une SCPI à travers un contrat d’assurance vie ?
Nous l’avons déjà à plusieurs reprises signifié mais la nature des frais des SCI aura une influence positive sur le gain total de l’opération.
Sa structure de frais en fait un véhicule qui appréhende mieux l’assurance vie. A la base, une SCPI est créée par nature pour être détenu en direct. Les SCI, sont quant à elle envisagée comme une Unité de Compte (UC) tout comme les OPCI. Une poche de liquidité permet de faire des arbitrages ou récupérer son argent.
Pourquoi investir dans une SCI ?
Ce type d’investissement permet de générer un rendement moins volatile (moins variable) que les OPCVM traditionnels investis dans des actions. L’avantage de l’immobilier est donc d’accéder à une certaine récurrence des revenus liés aux loyers générés. Il permet d’investir dans un actif tangible.
Il existe une complémentarité entre ce placement et d’autres. A une période où l’inflation est revenue, les taux directeurs restent bas, les fonds en euros ne rémunèrent plus, l’immobilier dans le cadre de l’assurance vie a du sens.
La valeur du portefeuille est également sécurisée en partie par la valeur de l’immobilier des actifs. Il convient parfaitement de ce fait à des profils d’investisseurs équilibrés voire prudents (se référer au SRRI en bas de page). Pour d’autres profils, une SCI permet de diversifier son investissement.
La SCI PERIAL EURO CARBONE
Les statuts :
Les performances de la SCI PERIAL EURO CARBONE
Cette SCI est récente. Il est de ce fait compliqué d’avoir un jugement catégorique. Son horizon de placement doit être vu sur du long terme.
Pour établir un jugement, nous devons nous baser sur la stratégie, les actifs acquis, la thématique et l’historique de gestion de PERIAL. La SCI partagera parfois des actifs avec d’autres SCPI.
L’objectif de cette SCPI est de faire 4 % (avant frais de votre contrat d’assurance vie) et évidemment net de fiscalité.
Evolution de la valeur liquidative (graphique de PERIAL) – Avril 2022
Son label ISR (Investissement Socialement Responsable)
C’est la première SCI labélisée ISR. Elle adopte ainsi une stratégie bas carbone. La SCI PERIAL Euro Carbone investit principalement dans des bureaux situés dans les grandes métropoles européennes.
Les stratégies d’investissement et de gestion des actifs immobiliers de ce fonds intègrent une approche ESG dite Best-in-Progress consistant à améliorer à long terme la performance des actifs immobiliers en matière d’émission de GES. C’est la stratégie la plus employé généralement pour les fonds ISR. Il y a donc un objectif de progression, d’amélioration dans les critères désignés au sein de la politique du fonds.
Le fonds développe ainsi une stratégie bas carbone. Pour cela, la Société de Gestion analyse chaque actif avant acquisition selon une grille de critères ESG comprenant notamment, en plus des enjeux bas carbone : les consommations (énergie, eau), la biodiversité, l’accessibilité en transport, les services disponibles dans et autour de l’actif immobilier, les paramètres de confort et de santé de l’environnement intérieur, les engagements RSE des locataires et des prestataires intervenant sur l’actif immobilier ou encore la gestion des risques climatiques.
Vous retrouverez plus de détails dans les statuts du fond.
Les risques relatifs à l’investissement dans une SCI (FIA)
Perte en capital : la Société n’offre aucune garantie de protection en capital, la Valeur Liquidative peut donc être inférieure au prix de souscription. L’investisseur est averti que son capital n’est pas garanti et peut ne pas lui être restitué ou ne l’être que partiellement. Tout investisseur potentiel doit être conscient que les investissements sont soumis aux fluctuations normales des marchés et aux autres risques inhérents à tout investissement en valeurs mobilières. Les investissements sont également soumis aux fluctuations particulières de leurs sous-jacents immobiliers
Endettement : la Société aura recours à des emprunts dans la limite de 40% de la valeur des actifs qu’elle détient. Le remboursement du capital, en cas de liquidation, sera ainsi subordonné au remboursement préalable des emprunts. La Société comporte également un risque lié au refinancement de ses actifs à l’échéance des prêts.
Lié à la gestion discrétionnaire : résultant de la sélection par les gérants d’investissements moins performants.
de liquidité : la liquidité des parts de fonds immobiliers ou des actifs immobiliers détenus par la Société n’est pas garantie. Les sous-jacents détenus par la Société sont considérés comme peu liquides.
Immobilier : une baisse de la valeur des actifs immobiliers est susceptible d’entrainer une baisse de la valeur des parts.
De marché : les revenus potentiels des actifs immobiliers ainsi que leur valeur et leur liquidité peuvent varier à la hausse ou à la baisse en fonction de la conjoncture économique et immobilière.
Répartition géographique, typologique et sectorielle de la SCI PERIAL EURO CARBONE au 31/12/2021
Allocation 2021
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Zone géographique
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Répartition sectorielle
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Comment et pourquoi investir dans la SCI PERIAL EURO CARBONE ?
Investir dans une SCI, c’est faire le choix de l’immobilier. Comme nous l’avons vu; l’immobilier permet de générer un gain grâce aux locataires. C’est le cas des SCPI? C’est également majoritairement le cas des SCI.
Elle permet également de profiter de la fiscalité propre à l’assurance vie.
Enfin, pour ce qui est du produit en lui-même, le fait qu’il existe des critères extra financiers et un souci de la durabilité de l’investissement et des actis acquis est aujourd’hui un gage de qualité. Penser à la planète et également être proactif par rapport aux règles juridiques à venir qui nécessitera de faire des travaux, d’établir des réajustements.
Les modes de détention de la SCI PERIAL EURO CARBONE
Sur contrat d’assurance vie ou de capitalisation (nous contacter pour avoir nos offres par téléphone ou en complétant le bordereau en bas de page).
Les contrats d’assurance vie où la SCI est référencée
- La plupart des assureurs (nous contacter pour en savoir plus)
L’indice de risque SRRI*
- pour en savoir plus sur le SSRI, lire ici
Documents de la SCI EURO CARBONE
Notre avis sur la SCI PERIAL EURO CARBONE de PERIAL AM
Cette SCI est ditribuée par PERIAL AM, connue notamment pour les SCPI PFO, PFO², première SCPI au label ISR. Elle est également connue pour la SCPI PF GRAND PARIS, très belle SCPI dont la ligne conductrice est assez facilement imaginable.
Depuis peu, elle distribue également la SCPI PF HOSPITALITE EUROPE renforçant sa gamme avec une diversification Européenne et dédiée à l’hébergement avec une vision sécuritaire.
La SCI PERIAL EURO CARBONE est donc la solution immobilière et ISR établie pour l’assurance vie de PERIAL AM.
Il y a plusieurs raisons pour accéder à cette SCI :
- PERIAL,
- l’ISR et
- le sourcing… de PERIAL.
Pour avoir d’autres informations sur la SCI PERIAL EURO CARBONE : aller sur Quantalys
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AVERTISSEMENT : Si les SCI sont dirigés vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier.
Il est généralement conseiller d’investir 7 à 10 ans minimum dans une Société Civile Immobilière (SCI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.
Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique, rapport annuel, statuts).