La SCI Territoires Avenir est une Société Civile immobilière (FIA) créée pour l’assurance vie par Arkea REIM (filiale du groupe Crédit Multuel Arkea). Elle permet de ce fait à un investisseur (physique ou personne morale) de pouvoir accéder à l’immobilier en bénéficiant de la fiscalité des enveloppes fiscales habituelles connue (assurance vie, contrat de capitalisation, PER).
Cette Société Civile Immobilière de rendement est spécialisée dans l’immobilier des territoires.
Le constat posé par la société de gestion est simple : les tendances sociétales et démographiques qui contribuent à l’attractivité des territoires ont été accentuées par la crise sanitaire. Cela a généré l’augmentation du télétravail, un déménagement important en région mais également l’implantation des startups dans les métropoles régionales et dans une mesure plus ancienne, l’explosion du e-commerce.
Selon le gestionnaire, les nouvelles dynamiques et ces enjeux nommés du secteur immobilier va contribuer au développement des territoires (en France et en Europe).
La SCI Territoires Avenir a des spécificités liées aux choix des actifs. Elle pourra également investir selon les opportunités dans des parts ou actions de sociétés à vocation immobilière, cotées ou non cotées mais également en direct dans des biens immobiliers.
Vous retrouverez plus d’éléments à venir sur cette page, les documents réglementaires sont en bas de page ainsi que notre avis sur la SCI Territoires avenir. Les informations relatives ne sont pas contractuelles. Elles évoluent régulièrement.
Contactez-nous afin d’avoir plus d’informations, des conseils et investir grâce à une allocation personnalisée.
SCI Territoires Avenir
Code ISIN
FR001400A217
Secteur géographique
France
Performance 2024
4,58 %
Année de création
Juillet 2022
Valeur liquidative
Actif net
490 millions d’€
Frais d’entrée
2 % acquis au fond
Frais de gestion
1,60 TTI max
Qu’est-ce qu’une Société Civile Immobilière (SCI) dans le cadre d’un FIA ?
Une société Civile Immobilière (SCI) en tant que Fonds d’Investissement Alternatif (FIA) est un véhicule d’investissement dont le but est d’investir dans des actifs immobiliers. Contrairement aux SCPI qui accéderont à de l’immobilier en direct, les SCI peuvent accéder à un panel plus large d’actifs de nature immobilière. Elle a la possibilité d’accéder à d’autres FIA comme des SCPI, des OPCI, des SCI voire des club deals par exemple. Toutes ces SCI ne le font pas. Il est important de ne pas négliger les statuts qui relatent la ligne conductrice de l’investissement.
Le fait qu’elle ne soient pas agréées par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) en fait un véhicule généralement plus volatile mais également plus opportuniste. Souvent, les SCI sont volontairement bridées pour se focaliser sur une thématique ou une stratégie plus restrictive.
Les SCI ne font pas appel public à l’épargne.
Son but est donc d’acquérir de l’immobilier sous différentes formes pour profiter des facteurs de richesses et la nature de cet actif. Il est tout à fait complémentaire aux investissements plus centrés sur les actions, obligations…
Elle est accessible en Unité de Compte (UC) au sein de contrats d’assurance vie ou de capitalisation. On la retrouve également dans les PER quand celles-ci sont éligibles et référencées dans le contrat. Certaines sont également accessible en nominatif pur.
Pourquoi accéder à une SCI plutôt qu’une SCPI à travers un contrat d’assurance vie ?
Nous l’avons déjà à plusieurs reprises signifié mais la nature des frais des SCI aura une influence positive sur le gain total de l’opération.
Sa structure de frais en fait un véhicule qui appréhende mieux l’assurance vie. A la base, une SCPI est créée par nature pour être détenu en direct. Les SCI, sont quant à elle envisagée comme une Unité de Compte (UC) tout comme les OPCI. Une poche de liquidité permet de faire des arbitrages ou récupérer son argent.
Pourquoi investir dans une SCI ?
Ce type d’investissement permet de générer un rendement moins volatile (moins variable) que les OPCVM traditionnels investis dans des actions. L’avantage de l’immobilier est donc d’accéder à une certaine récurrence des revenus liés aux loyers générés. Il permet d’investir dans un actif tangible.
Il existe une complémentarité entre ce placement et d’autres. A une période où l’inflation est revenue, les taux directeurs restent bas, les fonds en euros ne rémunèrent plus, l’immobilier dans le cadre de l’assurance vie a du sens.
La valeur du portefeuille est également sécurisée en partie par la valeur de l’immobilier des actifs. Il convient parfaitement de ce fait à des profils d’investisseurs équilibrés voire prudents (se référer au SRRI en bas de page). Pour d’autres profils, une SCI permet de diversifier son investissement.
La SCI Territoires Avenir
La SCI Territoires Avenir a été construite en tant qu’Unité de Compte (UC). Elle se souscrit exclusivement au sein de contrats d’assurances-vie (ou contrat de capitalisation voire Plan d’Epargne Retraite). N’hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus. Nous avons les meilleurs contrats du marché et les proposons aux coûts les plus bas !
La ligne directrice de cette Société Civile Immobilière à capital variable est de se concentrer sur les tendances immobilières, la demande pour certains types de biens et démographique qui contribuent à l’attractivité des territoires. Cela a été accentué par la crise sanitaire. Elle a également des objectifs extra-financiers. Ainsi, elle souhaite respecter un engagement ESG.
Le fonctionnement de la SCI Territoires Avenir
Le fonctionnement de la SCI Territoires Avenir
Comme son nom l’indique, elle accompagne les territoires dans leurs transitions environnementales & sociétales et répond aux épargnants qui souhaitent investir dans l’immobilier durable tout en bénéficiant du cadre fiscal avantageux de l’assurance vie.
La SCI Territoires Avenir est suggère une orientation vers des projets qui prennent en compte le développement durable, la valorisation du territoire et le futur des environnements urbains ou ruraux.
Les performances de la SCI Territoires Avenir
Cette SCI est relativement récente. Il est de ce fait compliqué d’avoir un jugement catégorique. Comme tout placement immobilier, son horizon de placement doit être vu sur du long terme. Elle a généré une performance de 5,64 % en 2023.
Les risques relatifs à l’investissement dans une SCI (FIA)
Perte en capital : la Société n’offre aucune garantie de protection en capital, la Valeur Liquidative peut donc être inférieure au prix de souscription. L’investisseur est averti que son capital n’est pas garanti et peut ne pas lui être restitué ou ne l’être que partiellement. Tout investisseur potentiel doit être conscient que les investissements sont soumis aux fluctuations normales des marchés et aux autres risques inhérents à tout investissement en valeurs mobilières. Les investissements sont également soumis aux fluctuations particulières de leurs sous-jacents immobiliers
Endettement : la Société aura recours à des emprunts dans la limite de 40% de la valeur des actifs qu’elle détient. Le remboursement du capital, en cas de liquidation, sera ainsi subordonné au remboursement préalable des emprunts. La Société comporte également un risque lié au refinancement de ses actifs à l’échéance des prêts.
Lié à la gestion discrétionnaire : résultant de la sélection par les gérants d’investissements moins performants.
de liquidité : la liquidité des parts de fonds immobiliers ou des actifs immobiliers détenus par la Société n’est pas garantie. Les sous-jacents détenus par la Société sont considérés comme peu liquides.
Immobilier : une baisse de la valeur des actifs immobiliers est susceptible d’entrainer une baisse de la valeur des parts.
De marché : les revenus potentiels des actifs immobiliers ainsi que leur valeur et leur liquidité peuvent varier à la hausse ou à la baisse en fonction de la conjoncture économique et immobilière.
Répartition de la SCI Territoires Avenir
Zone géographique
Secteurs d'activité
Performance de la SCI Territoires Avenir
- 2024 : 4,58 %
- 2023 : 5,64 %
Comment et pourquoi investir dans la SCI Territoires Avenir ?
Investir dans une SCI, c’est faire le choix de l’immobilier tout en gardant une certaine liquidité (possibilité de racheter, soit récupérer ses fonds rapidement). Comme nous l’avons vu, l’immobilier permet de générer un gain grâce aux locataires mais également de la valorisation des actifs immobiliers qui composent le fonds. C’est le cas également des SCPI.
Elle permet également de profiter de la fiscalité propre à l’assurance vie.
Enfin, pour ce qui est du produit en lui-même. Investir dans ce placement, c’est :
- profiter des opportunités actuelles du marché,
- Exposer son épargne à l’immobilier en régions,
- Investir dans un portefeuille d’actifs immobiliers détenus en direct,
- Bénéficier du meilleur de chaque territoire grâce à une stratégie de gestion diversifiée,
- Viser une performance long terme de 5%/an non garanti associé à une volatilité faible (SRI 2/7),
- Investir dans une UC immobilière labellisée ISR…
Derrière elle, il y a l’appui d’un groupe bancaire (Groupe ARKEA) importante et d’une société disposant d’une gestion qualitative.
Les modes de détention de la SCI Territoires Avenir
Sur les contrats d’assurances vie ou de capitalisation (nous contacter pour avoir nos offres par téléphone ou en complétant le bordereau en bas de page).
Les contrats d’assurance vie où la SCI est référencée
Les contrats SURAVENIR ou VIE PLUS (nous contacter pour en savoir plus, nous les proposons à bas coûts (frais de gestion))…
L’indice de risque SRRI*
- pour en savoir plus sur le SRRI, lire ici
Documents de la SCI Territoires Avenir
Notre avis sur la SCI Territoires Avenir
Cette SCI de rendement proposée par Arkéa REIM est une solution intéressante qui cible des améliorations ou de dynamiques porteuses actuelles. En effet, la stratégie moderne se pare d’une réflexion contemporaine. Elle investit également dans des immeubles vertueux ou les transforme afin qu’ils le deviennent; par exemple en validant des biais de certifications environnementales. Ils s’engagent également sur le respect de la biodiversité.
La SCI Territoires Avenir va privilégier le confort acoustique des occupants.
Elle arrive à bien diversifier son allocation et trouver des opportunités notamment en régions.
Il existe une stratégie liés à la projection financière et extra-financière. Cela permet de mieux composer avec les coûts dans le temps.
Une SCI intéressante à suivre dans la durée…
Pour avoir d’autres informations sur la SCI Territoires Avenir : aller sur Quantalys
Contactez-nous afin d’échanger sur vos besoins et ainsi bénéficier gratuitement de nos conseils ou simplement souscrire à cette SCI et de disposer d’un contrat intéressant (assurance vie, contrat de capitalisation, Luxembourgeois, PEA).
En passant par notre société, les solutions d’investissement ne supportent pas de coûts supplémentaires. Echangez avec nous gratuitement lors d’un rendez-vous téléphonique !
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AVERTISSEMENT : Si les SCI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier.
Il est généralement conseiller d’investir 7 à 10 ans minimum dans une Société Civile Immobilière (SCI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.
Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique, rapport annuel, statuts).