SCPI Novapierre Allemagne 2, avis et analyse

La SCPI NOVAPIERRE Allemagne 2 est une SCPI qui a pour but d’acquérir des biens en Allemagne, notamment dans des commerces.

La SCPI Novapierre Allemagne 2 suit la logique d’investissement déjà entrevue dans la SCPI NOVAPIERRE Allemagne , première du nom dont la capitalisation définie dans les statuts avait été dépassée.

Vous trouverez dans ce guide une présentation, une analyse et notre avis de la SCPI Novapierre Allemagne 2. Vous y trouverez également les différents chiffres et l’accès aux documents officiels de la société Paref Gestion. 

Contactez-nous afin d’y souscrire !

En ce moment, nous vous remboursons jusqu'à 3 % sur vos investissements dans des parts de SCPI !*

La SCPI Novapierre Allemagne 2

au 30 Juin 2022

Type de SCPI

Commerces

Secteur géographique

Allemagne

Tx de rendement en 2021

3,39 %

Année de création

2019

Valeur d’une part 

260 €

Valeur de reconstitution*

288,03 €

Tx d’Occup. Financier

 98,30 %

TRI sur 5 ans

 3,61 %

* Pour lire notre article sur le sujet : la valeur de reconstitution 

Présentation de la SCPI Novapierre Allemagne 2

La stratégie de la SCPI Novapierre Allemagne 2

Elle investit dans des commerces en Allemagne dans les principales villes Allemande. Ce pays est composé de 7 grandes métropoles où une stabilité politique et économique sont évidemment importante. C’est sûr d’ailleurs le premier pays d’Europe concernant l’économie.  

Quels types de biens immobiliers ? 

Novapierre Allemagne 2 est une Société Civile de Placement Immobilier orientée vers les Commerces de plus de 2000 m², grandes enseignes dans le commerce de détail dans les lander Allemand ou banlieue de Berlin.

Paref Gestion s’appuie sur Principal Real Estate Europe (anciennement Internos Global Investors), implantée en Europe dans 8 pays.

Sa filiale allemande, basée à Francfort, est spécialisée principalement dans les actifs commerciaux, répartis sur tout le territoire. Real Estate Europe recherche, analyse et gère les biens immobiliers en Allemagne. Experts du commerce, cette société Américains a une connaissance approfondie du secteur immobilier en Allemagne. Ils ont cette capacité de trouver des opportunités spécifiques de ce secteur.  

Pourquoi investir en Allemagne ? 

  • Stabilité politique,
  • Economie de l’Allemagne,
  • Fiscalité plus intéressante dans ce pays, 
  • baux indexés sur l’inflation…

 

Les points forts de la SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE II

  • Le Taux d’Occupation Financier (TOF),
  • L’historique de Novapierre Allemagne,
  • l’Allemagne (1 ère économie Européenne et 4 ème mondiale),
  • Le sourcing et la connaissance du commerce en Allemagne,
  • type de commerces acquis dont les évènements du Covid-19 ont permis une revalorisation poisitive intéressante…

Les points à regarder de la SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE  II

  • Sa jeunesse et les actifs acquis, 
  • la trésorerie due à une collecte importante mais en contrepartie, peu d’achat les premiers temps (dû au Covis-19),
  • les frais…

La société de gestion Paref Gestion

Paref Gestion est une société de gestion qui a plus de 30 ans. Elle structure et développe des fonds immobiliers de tous types : OPCI, OPPCI, club deals, fonds dédiés).

 

En quelques chiffres :

  • En cours : 1,8 milliards,
  • Nombre d’associés : 21 000,
  • Lots : 1900.

Les autres SCPI de Paref Gestion

SCPI distribués par Paref gestion :

  • Novapierre Allemagne,
  • Interpierre France,
  • Interpierre Europe Centrale,
  • Novapierre Résidentiel.

Pour aller sur le site de la société de gestion Paref Gestion.

Composition de la SCPI Novapierre Allemagne 2 au 30 Juin 2022

Secteurs / activités

Zone géographique

Autres indicateurs de la SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 au 30 Juin 2022

Souscription et valeurs

Minimum de souscription : 10 parts soit 2500 €
Commission de souscription :  12 % TTC
Frais de gestion :  13,20 % TTC
Délai de jouissance : 1 er jour du 6 ème mois suivant la date de souscription
Impôt sur le Fortune Immobilière (IFI) – résident : 87,99 €
Démembrement possible : oui
Période de distribution des dividendes : trimestrielle
Prime d’émission : 50 €
Valeur :
Valeur de retrait :  234 €
nominale : 200 €
de réalisation :  244 €
Versements programmés possible : OUI

Immobilier

Nombre : 
de biens : 9
d’associés : 3633
de baux : 131
Capitalisation : 246,9 millions d’euros
Durée moyenne restante des baux : 7,1 ans
Dette et engagement : 50 millions soit 20 %
Taux d’Occupation Physique : 99,76 %
 
 

 

Taux de distribution

 2021 : 3,39 %

2020 : 1,61 %

2019 :

Valeur de la part

2021 : 250 € 

2020 : 250 €

2019 : 250 €

 

Les modes de détention de la SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2

A crédit : OUI

Démembrement : OUI (voir ci-après)

sur différentes durées ou viager 

Versements programmés : OUI

Vous trouverez plus d’éléments sur cette page : le démembrement : nue-propriété et usufruit

La clé de répartition permet d’établir la valeur de l’usufruit et celle de la nue-propriété sur les différentes périodes de démembrement. 

Si vous investissez dans la nue-propriété, vous n’aurez pas les revenus distribués durant la période. En revanche, à la fin de la durée de démembrement, vous obtiendrez la valeur en Pleine Propriété. La plus-value engendrée (liée au démembrement) ne sera pas fiscalisée. Le fait d’avoir une valeur sous-cotée de la part est une indication supplémentaire positive. Pour en savoir plus : la valeur de reconstitution.

L’usufruit peut être également acquis notamment dans le cadre de la trésorerie d’entreprise. Pour en savoir plus : Investir dans l’usufruit d’une SCPI.

 

Indicateur de risque
3/7

Documents de la SCPI Novapierre Allemagne 2 

Notre avis sur la SCPI Novapierre Allemagne 2

En 2021, cette SCPI n’a pas pu performer. Elle a subi la période du Covid-19 et ne pouvait pas accéder comme sa société de gestion le souhaitait à cause de « la fermeture des frontières ».

Elle a en 2021 récupéré son retard par la qualité de sourcing de Paref Gestion bien aidée par la « résilience » de l’économie Allemande.  

En effet, la SCPI n’ayant pas recours au crédit et sa collecte étant plus importante que ce qu’elle ne pouvait investir, elle s’est donc retrouvée avec un rendement faible. 

Elle n’a donc pas connu un début tonitruant. 

En ce qui concerne l’Allemagne : si les rendements sont moins importants qu’il y a quelques mois concernant les nouvelles acquisitions. L’attraction de ce pays pour les capitaux a eu pour effet de monter fortement le prix du foncier. 

Ce qu’il faut savoir, c’est que les baux commerciaux sont directement indexés sur l’inflation. Cela aura donc pour effet de générer un rendement plus important pour la suite, où du moins, qui contrebalancera les effets négatifs conjoncturels (hausse des taux de crédit…).

Les commerces ont eu leur valeur augmenter. Cela a générer une revalorisation de la part. Il n’est pas improbable qu’il y en ait d’autres à l’avenir puisque la valeur de reconstitution est presque 10 % au-dessus de la valeur de la part. Cela aura pour effet de générer obligatoirement une revalorisation positive de la part si elle enregistre une augmentation de sa valeur d’expertise.  

Elle dispose sinon d’autres atouts : le délai de jouissance, la valeur de reconstitution, la fiscalité. Il est donc loin d’être illogique d’investir maintenant dans la SCPI Novapierre Allemagne 2. 

La valeur de la part au 1 er Avril 2022 a été réévaluée à 260 €. 

Cette SCPI devrait augmenter sa proportion dans les biens « Do It Yourself » ainsi que dans l’alimentaire.

Dans le cadre d’une diversification, accéder à de l’immobilier Allemand présente des intérêts évidents, tant sur le plan sécuritaire que fiscal. Ne vous attendez pas à grimper à 6 % grâce à cette SCPI mais un rendement supérieur à 4,5 % tout en se préservant d’une fiscalité sur les revenus fonciers pouvant s’avérer être confiscatoire…

Investir dans la SCPI Novapierre Allemagne, c’est faire le choix de la sécurité. En complément de la SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2, nous vous conseillons également la SCPI INTERPIERRE EUROPE CENTRALE

En termes de prévisionnel 2022, la distribution du rendement est entre 4 et 4,5% nets versés !

Pour souscrire dans la SCPI Novapierre Allemagne 2,
complétez le bordereau ci-après ou contactez-nous par téléphone au 01 87 42 16 27

AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigés vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier. 

Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.  

Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription. 

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