SCPI Novapierre résidentiel (ex Pierre 48), avis, analyse : investir en 2021

La SCPI NOVAPIERRE Résidentiel est une SCPI de capitalisation. Cette SCPI à capital variable a pour but d’avoir une revalorisation de la valeur de sa part dans le temps. Il y a donc une différence imporante par rapport aux SCPI de rendement qui auront pour objectif de distribuer des revenus. Les SCPI de capitalisation ne distribuent donc que relativement peu de revenus.

Les actifs visés sont des biens immobiliers résidentiels. 

La stratégie globale des sociétés de gestion est de sélectionner des actifs qui auront potentiellement une revalorisation positive intéressante. 

Dans quoi investit la SCPI Novapierre Résidentiel ?

Intéressons-nous à cette SCPI. Demandez-nous d’y souscrire en bas de page !

N’hésitez pas à nous demander des informations complémentaires ou d’établir une étude patrimoniale. 

Vous trouverez les chiffres relatifs à la SCPI plus bas ainsi que les documents réglementaires de la SCPI par Paref Gestion (la société de gestion). Ces éléments sont renouvelés régulièrement. Ils ne sont pas contractuels. 

SCPI de capitalisation (résidentiel)

En ce moment, nous vous remboursons jusqu'à 3 % sur vos investissements dans des parts de SCPI !*

Le pédigrée de la SCPI Novapierre Résidentiel

Type de SCPI

Capitalisation – résidentiel

Secteur géographique

France

Type de capital de la SCPI

Capital variable 

Capitalisation du parc immobilier

281 millions d’€

Année de création

1996

Au troisième trimestre, performance de 8% en 2021 ! (6% de revalorisation du prix de parts et 2% de plus-value)

Valeur d’une part de cette SCPI

1555 €

Valeur de reconstitution* 

 1726,88 €

Revalorisatione la part

 

 6,09% 

Taux de Rendement Interne (TRI)

10 ans** : 5,20 %

Rendement distribué 2020

 

 2,07 %

* Pour lire notre article sur le sujet : la valeur de reconstitution

** TRI sur 15 ans : 6,15 %

Pour aller sur le site de la société de gestion Paref Gestion.

 

La stratégie de la SCPI Novapierre Résidentiel de Paref Gestion 

La stratégie d’acquisition de la SCPI Novapierre Résidentiel est portée sur les biens immobiliers situés à Paris et dans le Grand Paris.

Historiquement, cette zone géographique a connu la plus importante. Sa densité démographique, la santé économique et les projections futures autour de Paris en font un investissement relativement stable. C’est également une réserve de valeur quant aux variations de marché sur le long terme. 

Les types de biens immobiliers sélectionnés 

Loi 89 

Ce bail est très courant. Il vise les logements loués vides à usage d’habitation principale pour la locataire. Le fonctionnement y est défini de manière et laisse peu de place à l’improvisation

 

Nue-propriété 

Acquisition décotée : il s’agit de profiter des années de démembrements pour générer une plus-value non taxable. Vous trouverez plus d’informations ici
 

Loi 48 

La loi désigne des logements construits avant le 1er septembre 1948 et situés sur certaines communes de plus de 10 000 habitants. Ce régime permet de figer le prix des loyers peu élevés. Elle fait également bénéficier au locataire et à ses proches de se maintenir dans les lieux et ce jusqu’à la fin du bail. La durée de bail est libre et sa réévaluation est plafonnée (selon un barème). Il y a de moins en moins de baux de 1948…

Bail emphytéotique 

Le bail emphytéotique dispose d’une durée extrêmement longue (de 18 à  souvent 99 ans). Ce type de bail confère au preneur un droit réel sur la chose, un terrain ou un bien immobilier. C’est quasi-propriétaire. Il n’a qu’un loyer modique à devoir. En revanche, il se doit d’améliorer le fonds.  

 

Pourquoi investir dans une SCPI de capitalisation ?

Vous trouverez plus de détails dans cet article :  SCPI de capitalisation – définition, comparatif, conseils et avis. 

Synthétiquement, les raisons sont multiples : 

  • cela permet d’investir dans des actifs dont le potentiel de croissance de la valeur est important; dans la première économie européenne. Il est à souligner les connexions logiques entre l’immobilier et l’économie. 
  • Les 

Pourquoi investir dans la SCPI Novapierre Résidentiel  ? 

Elle dispose d’un bon travail de sourcing. Sa société de gestion a depuis longtemps appréhender le marché immobilier dans des proportions vastes. Il est évident que le marché résidentiel.

Les points forts de la SCPI Novapierre Résidentiel 

Pour synthétiser : 

  • Le fait de ne pas subir la fiscalité propre aux SCPI. Se servir de la capitalisation intéressant,
  • la gestion globale de la SCPI, 
  • Capitalisation importante : la mutualisation du risque existe par la portée géographique et la multitude de locataires. 

Les contraintes des SCPI de capitalisation

Il faut évidemment considérer si ce placement vous est adapté. Les SCPI de capitalisation ne distribue pas ou peu de revenus. La « performance » est donc particulièrement centrée sur la capacité des actifs immobiliers a augmenter leur valeur. 

Différentes stratégies sont dès lors adaptées pour générer une revalorisation. Vous trouverez plus de détails sur notre sujet relatant des SCPI de capitalisation mais l’acquisition antérieur de biens disposant de loyers sous-évaluées ou encore l’achat de nue propriété avec une échéance permettent ce gain recherché.  

Il faut toutefois également observer les répercutions de la crise de la Covid-19 et les changements que cela a et va encore engendrer. Différentes stratégies ont été imaginées pour amortir la perte potentiel de rendement durant la période de confinement. Il faut bien évidemment considérer, comme nous l’évoquions juste au dessus le Taux d’Occupation Financier – TOF (et physique) ainsi que les franchises de loyer. 

Au sujet du bureau au sein de la SCPI, la stratégie employée fut de renégocier les baux pour les sociétés ayant des difficultés durant la période de confinement. Il n’y a pas eu de véritable impacte. La difficulté fut plus de gérer les commerces qui ont dû fermer durant la période antérieure. 

La société de gestion PAREF GESTION 

La société PAREF GESTION est une entreprise de gestion d’actifs régulée Alternative Investment Fund Manager (AIFM) créée il y a plus de 30 ans
Elle structure et développe des véhicules immobiliers telles des SCPI, OPCI ou encore des clubs deals ou fonds dédiés. 
Son expertise est large et va de la sélection de bureaux jusqu’au résidentiel en passant par des commerces ou des entrepôts…
 

Vous trouverez plus d’éléments en allant sur le site de PAREF GESTION.

 
 
 
 

Composition de la SCPI Novapierre Résidentiel (au 31 Juin 2021)

Composition géographique

Composition par secteur

Comme évoqué, cette SCPI concentre ses acquisitions en Ile De France et à Paris pour des raisons de prise de valeur importantes (ces dernières années) et de réserve de valeur puisque stimulée par une densité de population importante et en croissance. 

La SCPI a au cours des années changé sa stratégieet profité des opportunités du moment. De la loi 48, dont a été tiré le premier nom de cette SCPI, elle a pu diversifier ses modes d’acquisitions. Actuellement, les actifs détenus sont majoritairement acquis selon la loi 89. 

Quid de l’avenir ? 

La SCPI souhaite acquérir des actifs résidentiels décotés. 

Les perspectives en Ile De France : les prix devraient se stabiliser en Ile-de-France. 

En 2020, il a été comptabilisé une croissance des prix de 5,8. Néanmoins, l’environnement de taux bas est une opportunités. A cela, il peut être comptabilisé le volume des liquidités des ménages. 

Distribution de la plus-value et valeurs de parts de la SCPI NOVAPIERRE Résidentiel de PAREF GESTION

Distribution de la plus-value*

2020 : 30,00 €

2019 : 26,82 €

2018 : 26,36 €

2017 : 21,36 €

2016 : 25,00 €

2015 : 15,00 €

*Versement exceptionnel brut par part, soit 20 € net d’impôt pour les associés personnes physiques

Valeur de la part 

2020 : 1411€

2019 : 1369 €

2018 : 1313 €

2017 : 1289 €

2016 : 1289 €

2015 : 1289 €

Autres indicateurs de la SCPI Novapierre Résidentiel de chez Paref Gestion au 31 Mars 2021

Souscription et valeur

Minimum de souscription (nouvel associé) : 5  part soit  7 775 €
Valeur nominale : 200 €
Prime d’émission :  1335 €
Délai de jouissance : 1 er jour du deuxième mois
Commission de souscription : 9,95 % TTC
Frais de gestion :  9,60 % 
Impôt sur le Fortune Immobilière (IFI) :
résident :  1726,88 €
Démembrement possible : non
Période de distribution des dividendes : 
Versement programmé possible : Non
Valeur de réalisation : 1435,50 €
Report à nouveau :
Valeur de retrait :  1400 €
 

Immobilier

Nombre de biens : 633 
locataires : 919
Nombre d’associés : 2047

Capitalisation : 281  millions d’€
Collecte du 1 er trimestre 2021 :  Millions d’euros. 
Durée résiduelle moyenne des baux jusqu’aux fins des baux :  –
Dette / Valeur du patrimoine : 17,38 % 
 
 
Indicateur de risque
3/7

Le SRRI est un indicateur synthétique basé sur la volatilité qui permet de jauger le risque. Il permet de pouvoir comparer les investissements entre eux.

A qui cette SCPI est-elle destinée ? 

Elle est particulièrement adaptée aux personnes souhaitant générer un gain dans le temps sans subir de la fiscalité confiscatoire impactant les revenus fonciers. Il y a donc l’objectif de générer un profit sur des fonds qui seront durant une longue période positionnés sur des actifs immobiliers. 

L’objectif s’approche d’une acquisition d’une SCPI en nue-propriété. Néanmoins, il existe quelques différences. Le fait par exemple d’avoir une durée établie de démembrement ou viagère. Le démembrement de SCPI vise plutôt des Sociétés Civiles de Placement Immobilier de rendement. Factuellement, la fiscalité observée est différente puisque essentiellement sur la plus-value dans le cadre des SCPI de plus-value (capitalisation). Elle est minorée grâce à la durée de placement (voir la fiscalité sur la plus-value  immobilière)

 

Notre avis sur la SCPI Novaxia Résidentiel (ex Pierre 48) de chez PAREF GESTION

C’est historiquement la SCPI de capitalisation par essence. Elle est faite pour les personnes qui souhaitent se créer du capital et qui n’ont pas un besoin de percevoir des revenus complémentaires. 

La SCPI s’est tourné peu à peu vers d’autres techniques afin de générer de la plus-value. Paref Gestion s’inscrit dans une logique de revente lorsque l’actif a acquis une valeur plafond. La plus-value est alors distribuée. 

Au sujet de la crise liée au Covid-19, pour le moment, si certains actifs ont perdu de la valeur à cause de la baisse des transactions ou, certaines SCPI ont vu leur distribution diminuer dû notamment à certains activités des locataires. Globalement, le marché a tout de même bien . 

Que la démarche vise l’acquisition d’une SCPI de rendement ou de capitalisation, la durée d’investissement doit être cohérent. Investir dans des parts de SCPI relate d’un horizon de placement long. Ainsi, la volatilité est lissée.  

En ce qui concerne enfin la valeur de la part, celle-ci est également tout à fait cohérente puisque sous-coté par rapport à la valeur de reconstitution.    

Contactez-nous afin d’avoir une proposition et les Taux de Rendement Interne (TRI) concernant le démembrement. 

En ce moment, nous vous remboursons 2 % sur tout investissement dans des parts de SCPI !*

Documents réglementaires et commerciaux de la SCPI NOVAPIERRE RESIDENTIEL 

Pour souscrire à cette SCPI Novapierre Résidentiel,
remplissez le bordereau ci-après ou contactez-nous ou contacte-nous par téléphone au 09 73 53 77

AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigés vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier. 

Il est généralement conseiller d’investir 7 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.  

Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription. 

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