SCPI Primovie de Primonial : avis, analyse en 2021

La SCPI PRIMOVIE est une SCPI créée en 2012 spécialisée dans la santé et léducation. Elle fait partie des références des SCPI. Elle collecte généralement beaucoup.

Ceci s’explique par différentes choses :

  • Le domaine de la santé qui rassure. Les besoins étant importants aidés par une démographie vieillissante, les baux étant longs.
  • Le fait qu’elle investisse pour élargir les possibilités vers l’Europe permet également d’accéder à une fiscalité plus intéressante.

Voyons dans cet article une analyse. Vous retrouverez les différents documents de la SCPI PRIMOVIE en bas de page.

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Le pédigrée de la SCPI Primovie

Type de SCPI

Santé-éducation

Zone géographique

Européenne

TDVM* en 2020

4,50 %

Année de création

2012

*TDVM : Taux de Distribution à la Valeur du Marché

Valeur d’une part de cette SCPI

203 €

Valeur de reconstitution*

199,16 €

Taux d’Occupation Financier (TOF)

95 %

Tx de Rend. Interne sur 5 ans

4,28 %

* Pour lire notre article sur le sujet : la valeur de reconstitution 

Pour aller sur le site de la société de gestion PRIMONIAL.

Présentation de la SCPI Pimovie

La stratégie de la SCPI Primovie 

Elle est le fruit de la société de gestion PRIMONIAL, société qui a aujourd’hui une diversification d’activités dans le secteur de la gestion de patrimoine.

Cette SCPI reconnue est spécialisée dans la santé mais également dans l’éducation. Ainsi, elle s’est ouverte à cette deuxième « activité » pour mieux utiliser le collectes importantes.

Elle était concentrée sur la France. Elle se diversifie beaucoup en Europe maintenant. Elle a d’ailleurs acquis des biens dans pas moins de 9 pays. 

Quels types de biens immobiliers ? 

Secteurs de la santé, de la dépendance ainsi que del’éducation. 

  • Maisons de retraites,
  • EHPAD,
  • Cliniques MCO (Médecine Chirurgie Obstétrique),
  • résidences seniors
  • crèches,
  • écoles, universités, centres de formation

Chaque souscription de nouvelles parts de la SCPI permet à Primonial REIM France de faire un don au bénéfice de l’Hôpital Necker Enfants malades

Les points forts de la SCPI Primovie 

  • La demande pour la santé ainsi que l’éduction sont importants et constants,
  • La démographie vieillissante en France qui accroît les besoins de santé,
  • La capitalisation importante de la SCPI
  • Ses années d’expérience,
  • Son sourcing,

Les points à regarder…

  • Sa jeunesse probablement puisqu’assez peu de visibilité sur la société de gestion. 
  • Le rendement, pas encore au rendez-vous,
  • les frais…

Les derniers actifs immobiliers acquis

  • Malhaussen en Allemagne, résidence de service – montant de l’acquisition 17,5 M € (8217 m²)
  • Saint Jory, monant de l’acquisition : 9,4 M€ (3157 m²)
  • 2 maisons de retraite médicalisées en Espagne : 16, 9 M € (19 559 m²)
Toutes ces acquisitions sont détenues à 100 % par la SCPI PRIMOVIE.

 

La société de gestion Primonial 

La société PRIMONIAL est un acteur important en Europe de la gestion d’actifs et de l’épargne. 
 

Paref Gestion est une société de gestion qui a plus de 30 ans. Elle structure et développe des fonds immobiliers de tous types : OPCI, OPPCI, club deals, fonds dédiés).

En quelques chiffres :

  • En cours : 1,8 milliards,
  • Nombre d’associés : 21 000,
  • Lots : 1900.

SCPI distribués par Primonial :

  • Primovie, 
  • Patrimmo Commerce, 
  • Primofamily, 
  • Patrimmo Croissance, 
  • UFIFrance Immobilier, 
  • Patrimmo Habitation 1 

Primonial a donc une vision transversale de l’immobilier d’entreprise et des SCPI.

 

L’ISR et PRIMONIAL REIM 

L’Investissement Socialement Responsable (ISR) est au centre des préoccupations de Primonial : 

Vous pourrez télécharger les documents sur cette pages. 

La notation ESG s’appuie sur une une grille comprenant 90 indicateurs.  Elle reprend l’ensemble des thématiques de l’ISR. Cette grille est utilisé pour chacune des des acquisitions réalisées par Primonial REIM.

Cette note sur 100 est une « photographie » de l’ISR au sein du portefeuille et cadre la stratégie pour réhausser le niveau global et les progrès à effectuer. 

Voici le tableau fourni par PRIMONIAL REIM qui reprend la conception ISR de leurs SCPI :

ISR

Les secteurs géographiques – composition de la SCPI Primovie

Composition géographique

Composition par secteur

Les performances (TDVM) et valorisation de la part de la SCPI Cap Foncières et Territoires

TDVM*

2020 : 4,50 %

2019 : 4,51 %

2018 : 4,50 %

2017 : 4,89 %

2016 : 5,00 %

 

Valeur de la part 

2020 : 203 €

2019 : 203 €

2018 : 203 €

2017 : 203 €

2016 : 191 €

*Taux de distribution sur la valeur de marché 

Autres indicateurs de la SCPI Primovie au 31 Juin 2021

Souscription et valeur

Minimum de souscription : 10 parts soit 2030 €
Commission de souscription :  10,76 % TTC
Frais de gestion :  12 % TTC
Délai de jouissance : 1 er jour du 6 ème mois suivant la date de souscription
Impôt sur le Fortune Immobilière (IFI) – résident : 166,62 €
Démembrement possible : oui
Période de distribution des dividendes : trimestrielle
Versements programmés possible : NON
Valeur de retrait :  184,73 €
Valeur de réalisation :  170,35 €
 

Immobilier

Capitalisation : 3 829 980 294 €
Nombre : 
de biens (31/12/20) : 1270
d’associés : 35116
de baux : 427
Collecte du 1 er trimestre 2021 :  – 
Superficie totale : 1 063 395 m²
Durée moyenne restante des baux : 7,1 ans
Dette et engagement : 0 %
Taux d’Occupation Physique : 95,70 %
RAN :  16,66 jours
 
 
 

Les modes de détention de la SCPI Primovie

A crédit : OUI

Démembrement : OUI (voir ci-après)

sur différentes durées ou viager 

Versements programmés : NON

Vous trouverez plus d’éléments sur cette page : le démembrement : nue-propriété et usufruit

La clé de répartition permet d’établir la valeur de l’usufruit et celle de la nue-propriété sur les différentes périodes de démembrement. 

Si vous investissez dans la nue-propriété, vous n’aurez pas les revenus distribués durant la période. En revanche, à la fin de la durée de démembrement, vous obtiendrez la valeur en Pleine Propriété. La plus-value engendrée (liée au démembrement) ne sera pas fiscalisée. Le fait d’avoir une valeur sous-cotée de la part est une indication supplémentaire positive. Pour en savoir plus : la valeur de reconstitution.

L’usufruit peut être également acquis notamment dans le cadre de la trésorerie d’entreprise. Pour en savoir plus : Investir dans l’usufruit d’une SCPI.

 

Indicateur de risque
3/7

Notre avis sur la SCPI Primovie

Cette SCPI qui fêtera ses 10 l’années prochaine est une référence. Elle a connu une baisse de ses rendement. Il n’y a qu’à regarder la moyenne des rendements distribués des sociétés de gestion pour constater une tendance.

On constate une augmentation de la part d’actifs immobiliers détenus à l’étranger. Les SCPI étant un actif transparent, la fiscalité sur les revenus distribués est exclusivement portée par les associés. Lorsque le revenu transite de l’étranger, c’est à la société de gestion de s’acquitter de la fiscalité sur les sociétés.

Dès lors, cela impacte directement la distribution des loyers de la SCPI. Le rendement brut sera donc forcément plus bas qu’une SCPI dont 100 % des loyers le sont depuis la France. 

Il sera plus compliqué de luter contre des SCPI de ce type. Hors, la fiscalité sur les revenus est établie sur un calcul bien différent. Je vous laisse le lire dans cet article : la fiscalité des SCPI Européenne. C’est donc logique d’y voir un rendement plus bas pour EUROVALYS, NOVAPIERRE Allemagne ou autre Pierval Santé… Cela ne veut évidemment pas dire que le rendement net sera plus faible. 

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En passant par notre société, les solutions d’investissement ne supportent pas de coûts supplémentaires. Echangez avec nous gratuitement lors d’un rendez-vous téléphonique ! 

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Documents de la SCPI Primopierre 

Pour souscrire à cette SCPI Primovie,
complétez le bordereau ci-après ou contactez-nous par téléphone au 09 73 53 77

AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigés vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier. 

Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.  

Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription. 

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