SCPI Primovie de Primonial : avis, analyse, souscrire

La SCPI PRIMOVIE est une SCPI créée en 2012 spécialisée dans la santé et l’éducation. Elle fait partie des références des SCPI. Elle collecte beaucoup tous les ans.

Ceci s’explique pour les raisons suivantes :

  • Les besoins en santé sont importants. La démographie vieillissante en Europe entraine des besoins dans un secteur ou les acteurs sont peu versatiles. Les baux sont donc également longs.
  • Le fait qu’elle investisse pour élargir les possibilités vers l’Europe permet également d’accéder à une fiscalité plus intéressante.
  • Cette SCPI ainsi que celles de ce secteur sont peu volatiles. Ces éléments cumulés en font un investissement assez sécuritaire. Je vous laisse lire notre article sur le sujet ici.

Voyons dans cet article une analyse. Vous retrouverez les différents documents de la SCPI PRIMOVIE en bas de page.

Contactez-nous afin d’investir en bénéficiant de notre offre client !

En ce moment, nous vous remboursons jusqu'à 3 % sur vos investissements dans des parts de SCPI !*

La SCPI Primovie

au 30 Juin 2022

Type de SCPI

Santé – éducation

Secteur géographique

Européenne

Tx de rendement en 2021

4,60 %

Année de création

2012

Valeur d’une part 

203 €

Valeur de reconstitution*

202,79 €

Tx d’Occup. Financier

 96,40 %

TRI sur 5 ans

 4,20 %

* Pour lire notre article sur le sujet : la valeur de reconstitution 

Présentation de la SCPI Pimovie

La stratégie de la SCPI Primovie 

Elle est le fruit de la société de gestion PRIMONIAL REIM, société qui dispose d’activités diverses dans le secteur de la gestion de patrimoine.

Cette SCPI reconnue est spécialisée dans la santé mais également dans l’éducation. Ainsi, elle s’est ouverte à cette deuxième « activité » pour mieux utiliser le collectes importantes.

Elle était concentrée sur la France. Dorénavant, elle se diversifie beaucoup en Europe. On la retrouve d’ailleurs dans pas moins de 9 pays. 

Quels types de biens immobiliers ? 

Secteurs de la santé, de la dépendance ainsi que del’éducation. 

  • Maisons de retraites,
  • EHPAD,
  • Cliniques MCO (Médecine Chirurgie Obstétrique),
  • résidences seniors
  • crèches,
  • écoles, universités, centres de formation

Chaque souscription de nouvelles parts de la SCPI permet à Primonial REIM France de faire un don au bénéfice de l’Hôpital Necker Enfants malades

Les points forts de la SCPI Primovie 

  • La demande pour la santé ainsi que l’éduction sont importants et constants,
  • une démographie vieillissante en France qui accroît les besoins de santé,
  • sa capitalisation importante de la SCPI
  • Ses années d’expériences,
  • Son sourcing…

Les points à regarder…

  • Sa jeunesse probablement puisqu’assez peu de visibilité sur la société de gestion. 
  • Le rendement, pas encore au rendez-vous,
  • les frais… 

La société de gestion Primonial 

La société PRIMONIAL est un acteur important en Europe de la gestion d’actifs et de l’épargne. 
 

Elle structure et développe des fonds immobiliers de tous types : OPCI, OPPCI, club deals, fonds dédiés).

Pour aller sur le site de la société de gestion PRIMONIAL.

En quelques chiffres :

  • En cours : 1,8 milliards,
  • Nombre d’associés : 21 000,
  • Lots : 1900.

SCPI distribués par Primonial :

  • Primovie, 
  • Patrimmo Commerce, 
  • Primofamily, 
  • Patrimmo Croissance, 
  • UFIFrance Immobilier, 
  • Patrimmo Habitation 1 

Primonial a donc une vision assez transversale de l’immobilier d’entreprise et des SCPI.

L’ISR et PRIMONIAL REIM 

L’Investissement Socialement Responsable (ISR) est au centre des préoccupations de Primonial : 

Vous pourrez télécharger les documents en fin de page. 

La notation ESG s’appuie sur une une grille comprenant 90 indicateursElle reprend l’ensemble des thématiques de l’ISR. Cette grille est utilisé pour chacune des des acquisitions réalisées par Primonial REIM.

Cette note sur 100 est une « photographie » de l’ISR au sein du portefeuille et cadre la stratégie pour réhausser le niveau global et les progrès à effectuer. 

Voici le tableau fourni par PRIMONIAL REIM qui reprend la conception ISR de leurs SCPI :

ISR PRIMOVIE

Les secteurs géographiques – composition de la SCPI Primovie (au 30/06/2022)

Secteurs / activités

Zone géographique

Les performances et valorisation de la part de la SCPI PRIMOVIE

Taux de distribution

2021 : 4,60 %**

2020 : 4,50 %

2019 : 4,51 %

2018 : 4,50 %

2017 : 4,89 %

2016 : 5,00 %

 

Valeur de la part 

2021 : 203 €

2020 : 203 €

2019 : 203 €

2018 : 203 €

2017 : 203 €

2016 : 191 €

Autres indicateurs de la SCPI Primovie au 30 Juin 2022

Souscription et valeur

Minimum de souscription : 10 parts soit 2030 €
Commission de souscription :  10,76 % TTC
Frais de gestion :  12 % TTC
Délai de jouissance : 1 er jour du 6 ème mois suivant la date de souscription
Valeur Impôt sur le Fortune Immobilière (IFI) :
résident : 165,51 €
non résident : 113,10 €
Démembrement possible : oui
Période de distribution des dividendes : trimestrielle
Versements programmés possible : NON
Valeur de : 
retrait :  184,73 €
réalisation :  170,35 €
 

Immobilier

Capitalisation : 4,6 Mds €
Nombre : 
de biens (31/12/20) : 1270
de baux : 455
Superficie totale : 1 290 341 m²
Durée moyenne restante des baux :
WALT* : 10,50 ans
WALB** : 9,73 ans
Dette et engagement : 0 %
Taux d’Occupation Physique : 95,70 %
RAN :  16,66 jours
 
 
Durée résiduelle moyenne des baux jusqu’à la fin des baux pondérée par les loyers * ou jusqu’aux prochaines échéances pondérée par les loyers**

Les modes de détention de la SCPI Primovie

A crédit : OUI

Démembrement : OUI (voir ci-après)

sur différentes durées ou viager 

Versements programmés : NON

Vous trouverez plus d’éléments sur cette page : le démembrement : nue-propriété et usufruit

La clé de répartition permet d’établir la valeur de l’usufruit et celle de la nue-propriété sur les différentes périodes de démembrement. 

Si vous investissez dans la nue-propriété, vous n’aurez pas les revenus distribués durant la période. En revanche, à la fin de la durée de démembrement, vous obtiendrez la valeur en Pleine Propriété. La plus-value engendrée (liée au démembrement) ne sera pas fiscalisée. Le fait d’avoir une valeur sous-cotée de la part est une indication supplémentaire positive. Pour en savoir plus : la valeur de reconstitution.

L’usufruit peut être également acquis notamment dans le cadre de la trésorerie d’entreprise. Pour en savoir plus : Investir dans l’usufruit d’une SCPI.

 

Indicateur de risque
3/7

Notre avis sur la SCPI Primovie

Cette SCPI qui fête ses 10 l’années est une référence.

Comme Pierval Santé, elle est régulièrement choisie lors de souscriptions. Les raisons ont déjà été évoquées au-dessus. Elle est surtout le gage d’une certaine régularité dans la perception de revenus. Structurellement, des baux longs, peu de changements de locataires et une économie réglementée n’en font pas la SCPI qui se revalorise le plus. 

Néanmoins, lorsque l’on acquière des parts de cette SCPI, ce n’est pas forcément pour cela. Elle se définirait plus dans une catégorie de SCPI relativement stable et dont les vacances locatives sont faibles également. 

C’est véritablement une SCPI qui s’utilise en fond de portefeuille. 

Elle a connu une baisse de ses rendement. Il n’y a qu’à regarder la moyenne des rendements distribués des sociétés de gestion pour constater une tendance.

On constate une augmentation de la part d’actifs immobiliers détenus à l’étranger. Les SCPI étant un actif transparent, la fiscalité sur les revenus distribués est exclusivement portée par les associés. Lorsque le revenu transite de l’étranger, c’est à la société de gestion de s’acquitter de la fiscalité sur les sociétés.

Dès lors, cela impacte directement la distribution des loyers de la SCPI. Le rendement brut sera donc forcément plus bas qu’une SCPI dont 100 % des loyers le sont depuis la France. 

Il sera plus compliqué de luter contre des SCPI de ce type. Hors, la fiscalité sur les revenus est établie sur un calcul bien différent. Je vous laisse le lire dans cet article : la fiscalité des SCPI Européenne. C’est donc logique d’y voir un rendement plus bas pour EUROVALYS, NOVAPIERRE Allemagne ou autre Pierval Santé… Cela ne veut évidemment pas dire que le rendement net sera plus faible. 

Contactez-nous !

Contactez-nous afin d’échanger sur vos besoins et ainsi bénéficier gratuitement de nos conseils (ou simplement souscrire à cette SCPI). 

En passant par notre société, les solutions d’investissement ne supportent pas de coûts supplémentaires. Echangez avec nous gratuitement lors d’un rendez-vous téléphonique ! 

Bénéficiez de nos offres de souscription !

Documents de la SCPI Primovie 

Pour souscrire dans la SCPI Primovie,
complétez le bordereau ci-après ou contactez-nous par téléphone au 01 87 42 16 27

AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier. 

Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.  

Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription. 

Laisser un commentaire

error: Content is protected !!