Comment Bien Investir, le cabinet indépendant et responsable de gestion de patrimoine
"Personnalisez et boostez votre patrimoine : des solutions adaptées et les frais les plus bas"
Notre but :
Comment Bien Investir vous accompagne en répondant à vos objectifs patrimoniaux. Nous vous proposons ainsi une stratégie personnalisée en adéquation avec votre « personnalité financière » en prenant en considération également si vous le souhaitez vos sensibilités en termes de durabilité et critères ESG (Environnements, Sociales et de Gouvernance).
Notre expertise en gestion de patrimoine et notre indépendance capitalistiques nous permet de sélectionner grâce aux acteurs les plus performants du marché la meilleure offre possible et des outils pointus pour promulguer un conseil adapté.
Notre expertise pour les personnes physiques
Placer son argent
Toutes les solutions pour votre patrimoine. Le cabinet étant indépendant, il dispose des compétences pour vous guider et vous proposer les placements les plus adaptés :
- Assurance vie, contrat de capitalisation, Luxembourgeois (allocations divers et personnalisées : meilleurs fonds en euros, OPCVM, SCI, ETF, private equity…),
- SCPI, SCI,
- Groupements forestiers,
- private equity,
- crowdfunding,
- crypto actifs,
Stratégie patrimoniale
Définissons ensemble la stratégie globale afin de maximiser votre patrimoine. Diagnostic et résultats personnalisés en fonction de vos appétences au risque (selon vos biais cognitifs) et en considérant vos choix écologiques et responsables (si vous en avez).
- Placements (risque, ESG…),
- fiscalité,
- transmission…
Réduire votre fiscalité
Stratégie permettant de bien optimiser vos impôts (Impôts sur le revenu, Impôt sur les sociétés, revenus fonciers…).
- FCPI, FIP,
- GFI,
- Girardin,
- immobilier…
Préparer votre retraite
Nous vous accompagnons dans votre stratégie afin d’optimiser votre retraite.
Nous avons les outils pour optimiser vos placements afin de générer des revenus complémentaire le jour de votre retraite.
Stratégie risque faible
Réduisez votre risque et ciblons ensemble la volatilité que vous êtes prêts à supporter pour un gain maximisé.
Nous vous apportons les meilleures solution en fonction du risque ciblé selon notre méthodologie spéciale…
Investissement socialement responsable
Grâce à nos outils, nous établissons une préconisation en considérant (ou pas) vos critères extra-financiers (ESG, ISR…)
Notre expertise pour les personnes morales (sociétés, associations…)
Epargne salariale
Réduisez la fiscalité de votre entreprise et fidélisez vos salariés en leur proposant des solutions adaptées.
- PERCOL
- PERO
- PEE…
Trésorerie d’entreprise
Optimisez la trésorerie de votre entreprise selon vos besoins, l’horizon de placement et votre appétence aux risques.
Des solutions multiples et efficaces…
Réemploi
Comment employer votre cession d’entreprise ?
Nous vous accompagnons en recherchant les solutions les plus adaptées à ce que vous recherchez…
Faites votre bilan de patrimoine « Comment Bien Investir » gratuitement
Nous adaptons nos préconisations en fonction de votre « personnalité financière » selon un questionnaire transmis par mail.
Pour en savoir plus : questionnaire client – finance comportementale
Notre approche en 4 phases "Comment bien investir" pour votre patrimoine
Une démarche dématérialisée en 4 phases simples respectant la réglementation.
Collecte d'informations : audit patrimonial
Mieux vous connaître pour mieux vous accompagner… Cette phase est aussi réglementaire. C’est la partie la plus importante de notre métier. Elle permet de connaître votre patrimoine globale, vos revenus, votre fiscalité mais également votre réaction par rapport au risque et vos sensibilités « ESG ».
Etablir la bonne stratégie en rapport à vos objectifs...
En fonction de votre profil de risque, de votre patrimoine existant, de vos besoins de liquidité, de transmission, de votre objectif de rendement et contraintes, une stratégie personnalisée est établie via une lettre de mission.
Rechercher la ou les bonnes solutions
Une fois la stratégie validée, nous vous proposons les meilleures solutions en adéquation avec vos objectifs… Nous avons accès à tout les marchés de manière indépendante.
Nous vous accompagnons également dans la mise en oeuvre.
Vous accompagner dans le temps
Nous faisons des points réguliers lorsque vous le désirez et réajustons ainsi si cela est nécessaire l’allocation afin d’optimiser les résultats.
OU
Si vous avez un projet, une solution, un produit en tête...
Nous pouvons échanger au téléphone ou en visioconférence et vous donner notre avis sur la solution, le produit dans lequel vous avez investi ou dans lequel vous souhaitez investir… On vous conseille sur la stratégie à appliquer selon nous…
Si vous connaissez déjà la solution visée, l’investissement peut être fait rapidement…
Le site internet Comment Bien Investir – commentbieninvestir.fr
Nous sélectionnons les meilleurs solutions du moment et partageons notre expertise avec vous sur les techniques d’optimisation ou différentes classes d’actifs ou solutions d’investissement.
Vous pouvez vous inscrire à notre newsletter pour bénéficier des principales actualités patrimoniales et financières (avec les Echos) des deux dernières semaines ainsi que des offres de « Comment Bien Investir » mais également de certains articles plus poussé..
Des articles et des pages dédiées à votre patrimoine, votre fiscalité et vos finances…
Mieux comprendre les outils , les classes d’actifs ou les techniques et mécanismes propres à notre métier…
Les actualités patrimoniales et financières
Retrouvez nos outils pratiques concernant la gestion de votre patrimoine, l’actualité de la bourse, de l’immobilier et les informations récentes…
Les offres et opportunités du moment
Obtenez nos offres commerciales actuelles (évolutives) afin d’investir à un coûts plus faible……
Nous vous accompagnons pour construire et développer votre patrimoine
Nos atouts « Comment Bien Investir »
« Comment bien investir » est le site internet couplé d’un cabinet de gestion de patrimoine indépendant dédié au conseil en gestion de patrimoine et géré par des experts.
Nous vous apportons des conseils techniques et stratégiques afin de vous aider à atteindre vos objectifs patrimoniaux tels que la perception de revenus, la capitalisation, la réduction fiscale, la transmission, le placement de vos liquidités, ou encore l’optimisation de votre retraite mais également pour les sociétés.
Nous considérons que les coûts sont évidemment un freins à la rentabilité et générons les coûts parmis les plus bas du marché.
Les élements différenciants de Comment Bien Investir
Le risque
Le risque fait parti intégrante de l’investissement.
Au sein de Comment Bien Investir, nous avons décider de nous intéresser à votre perception du risque afin de vous proposer des conseils et surtout une allocation personnalisée en fonction de vos biais cognitifs.
Ainsi nous vous ferons un retour sur le risque que vous êtes prêt à accepter et des solutions d’investissement qui en découlent.
Les facteurs ESG
Nous disposons d’outils importants considérant vos sensibilités dans le cadre de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance afin de personnaliser notre proposition.
Si votre préoccupation est plus écologique, nous serons en mesure de vous proposer des solutions qui portent vos valeurs.
Il en sera de même si vos convictions sont plus sociales, notre proposition future surpondèrera cet élement.
Si vous n’en avez pas, nous ne considèreroons pas cela.Ce n’est donc pas obligatoire.
Les coûts
Le but de ce site est de accompagner et de vous fournir les clés de compréhension. Si vous y adhérez, nous aurons plaisir à parler et à vous accompagner sur du long terme.
Nous avons par exemple depuis bien longtemps baissé nos droits d’entrée sur l’assurance vie.
Il existe également sur le site internet des offres commerciales que nous transmettons régulièrement dans notre newsletter.
Pour nous contacter,
complétez le bordereau ci-après ou contactez-nous par téléphone au 01 87 42 16 27