Vous savez déjà dans quoi vous souhaitez investir ? Parfait ! Chez Comment Bien Investir, nous avons simplifié le processus de souscription pour vous permettre d'investir rapidement, tout en respectant scrupuleusement la réglementation en vigueur (MIF2, obligations AMF, connaissance client).
Un process optimisé et 100% conforme
- Simplicité : 4 étapes claires et fluides pour finaliser votre investissement
- Rapidité : entre 5 et 10 jours en moyenne, parfois moins d'une semaine pour les dossiers complets
- 100% digital : collecte de documents, questionnaires et signatures électroniques sécurisées
- Conformité réglementaire : respect total des obligations légales (MIF2, AMF, ACPR)
- Accompagnement expert : un conseiller dédié vous guide à chaque étape
Documents à préparer pour votre souscription
Pour finaliser votre investissement, vous devrez nous transmettre 3 documents obligatoires (exigence réglementaire pour toute souscription) :
- Pièce d'identité : carte nationale d'identité en cours de validité ou passeport
- Justificatif de domicile : facture (électricité, gaz, internet...) ou avis d'imposition de moins de 3 mois
- RIB : relevé d'identité bancaire (pour les versements et prélèvements)
À noter : Des justificatifs de provenance des fonds peuvent également être demandés par la suite (avis d'imposition, bulletins de salaire, justificatif de vente immobilière, succession...). Cette demande dépend du montant investi et est une obligation réglementaire dans le cadre de la lutte anti-blanchiment.
Pas d'inquiétude : ces documents sont demandés par tous les établissements financiers dans le cadre de la lutte anti-blanchiment et de la connaissance client. Vos données sont traitées de manière totalement sécurisée et confidentielle.
Commencez Votre Investissement en 8 Minutes
Remplissez notre formulaire sécurisé et recevez une réponse personnalisée sous 24h. Process 100% digital, rapide et conforme à la réglementation.
Vous aurez ensuite besoin de 3 documents standards (CNI, justificatif de domicile, RIB) pour finaliser votre souscription.
Nous vous accompagnons à chaque étape du process
Vos données sont protégées et cryptées
Pour qui ?
Notre accompagnement s'adresse aux personnes physiques et personnes morales (sociétés, holdings, SCI...) souhaitant optimiser leur patrimoine, préparer leur retraite, transmettre efficacement ou développer leurs investissements de manière structurée et sécurisée.
Deux formulaires adaptés selon votre profil :
- Personne physique : particuliers, investisseurs individuels
- Personne morale : sociétés, holdings, SCI, entreprises (formulaire dédié disponible prochainement)
Les 4 Étapes de Votre Souscription
Vous savez déjà ce que vous voulez investir ? Nous facilitons votre souscription tout en respectant scrupuleusement la réglementation. Notre process optimisé vous permet d'investir rapidement et en toute sécurité.
Gain de temps : Nous complétons vos bulletins de souscription
C'est nous qui remplissons tous vos bulletins de souscription à votre place. Vous n'avez qu'à les signer ! Ce service vous fait gagner un temps précieux et évite toute erreur de saisie.
⚠️ Important : Pour que nous puissions compléter correctement vos documents, il est essentiel de remplir le formulaire initial avec précision et exhaustivité. Plus vos informations sont complètes et exactes, plus le traitement sera rapide.
Relevé d'Informations et Collecte des Documents
Première étape essentielle et réglementaire : nous collectons les informations nécessaires pour vous connaître et constituer votre dossier administratif.
Pourquoi est-ce important de bien remplir ?
Nous remplissons vos bulletins de souscription à votre place grâce aux informations que vous nous fournissez. Plus votre formulaire est complet et précis, plus nous pouvons traiter rapidement votre dossier et éviter les allers-retours.
Documents à fournir :
- Pièce d'identité : carte nationale d'identité ou passeport en cours de validité
- Justificatif de domicile : de moins de 3 mois (facture d'électricité, gaz, téléphone, avis d'imposition...)
- RIB : relevé d'identité bancaire pour les versements et prélèvements
- Informations patrimoniales : situation financière globale, revenus, patrimoine existant
- Pour les personnes morales : Kbis, statuts, pouvoir du représentant légal
- Justificatifs de provenance des fonds (selon montant investi) : peuvent être demandés par la suite (avis d'imposition, bulletins de salaire, justificatif de vente, héritage...) dans le cadre de la réglementation anti-blanchiment
Cette étape peut être réalisée 100% en ligne via notre formulaire sécurisé. Vous recevrez ensuite un accusé de réception et nous vérifions la conformité de votre dossier.
Réponse rapide : Nous traitons votre dossier sous 24-48h ouvrées après réception complète.
Questionnaire de Risque et de Connaissance Client
Dès validation de votre relevé d'informations, nous vous transmettons immédiatement le questionnaire réglementaire obligatoire pour évaluer votre profil d'investisseur.
Ce questionnaire se complète rapidement (5-10 minutes) et peut être rempli en ligne à votre convenance.
Ce questionnaire permet d'identifier :
- Votre profil de risque : votre tolérance aux fluctuations de marché
- Vos connaissances financières : expérience en investissement, compréhension des produits
- Vos objectifs d'investissement : horizon de placement, objectifs de rendement, besoins de liquidité
- Votre situation patrimoniale : capacité d'épargne, patrimoine global, revenus
Ce questionnaire est obligatoire selon la réglementation MIF2 et nous permet de vérifier que le produit envisagé est bien adapté à votre profil. Une fois complété, nous passons rapidement aux étapes suivantes.
Traitement immédiat : Le questionnaire est envoyé automatiquement dès validation de votre relevé d'informations.
Signature des Documents et Lettre de Mission
Une fois votre profil validé et l'adéquation confirmée, nous passons à la phase de formalisation contractuelle.
Documents à signer :
- Lettre de mission : formalise notre relation et définit précisément notre accompagnement, notre rémunération et vos objectifs
- Conventions réglementaires : documents d'information sur les risques, frais et caractéristiques des produits
- Mandat de gestion (si applicable) : autorisation pour agir en votre nom
Toutes les signatures se font électroniquement via une plateforme sécurisée (signature qualifiée conforme au règlement eIDAS). Vous recevez immédiatement une copie de tous les documents signés.
Cette étape garantit la transparence totale et la sécurité juridique de votre investissement.
Rapport d'Adéquation et Signature des Bulletins de Souscription
Dernière étape avant la concrétisation de votre investissement : nous établissons le rapport d'adéquation réglementaire et préparons vos bulletins de souscription.
Votre avantage : Nous remplissons vos bulletins
Vous n'avez rien à remplir. Grâce aux informations que vous nous avez fournies à l'étape 1, nous complétons l'intégralité de vos bulletins de souscription. Vous n'avez plus qu'à les vérifier et les signer électroniquement.
Gain de temps considérable et zéro risque d'erreur de saisie.
Le rapport d'adéquation :
- Document obligatoire MIF2 qui atteste que le produit recommandé correspond à votre profil
- Justification détaillée : pourquoi cet investissement est adapté à votre situation, vos objectifs et votre profil de risque
- Information complète : description du produit, des risques, des frais et de la stratégie
- Alternatives envisagées : explication de notre sélection parmi les solutions disponibles
Signature des bulletins de souscription :
- Bulletins pré-remplis par nos soins avec vos informations
- Vérification et signature électronique sécurisée
- Instructions de versement pour finaliser votre investissement
- Confirmation immédiate et archivage sécurisé
Une fois cette étape finalisée, votre investissement est lancé ! Vous recevez une confirmation de souscription et nous assurons le suivi de la mise en place effective.
Traitement rapide : Bulletins prêts sous 48h après validation du rapport d'adéquation.
Délai de traitement et réactivité
Réponses rapides garanties : Nous traitons votre dossier sous 24-48h ouvrées à chaque étape du process.
Durée totale moyenne : entre 5 et 10 jours ouvrés, selon la rapidité de transmission des documents et la complexité du dossier. Pour les investisseurs réactifs avec un dossier complet dès le départ, la souscription peut être finalisée en moins d'une semaine.
Deux Approches Selon Vos Besoins
Chez Comment Bien Investir, nous nous adaptons à votre niveau d'autonomie et à vos attentes.
Approche 1 : Souscription directe et rapide
Vous savez déjà dans quelle solution investir ? Parfait. Notre process de souscription accéléré est fait pour vous.
- Idéal si : vous avez identifié votre investissement (SCPI, assurance-vie, PER, fonds...)
- Rapidité : souscription finalisée en 5 à 10 jours ouvrés
- Process simplifié : 4 étapes claires, bulletins pré-remplis par nos soins
- Conformité assurée : respect de toutes les obligations réglementaires
→ Remplissez le formulaire en 8 minutes et c'est parti
Approche 2 : Conseil patrimonial complet
Vous souhaitez être accompagné dans votre réflexion patrimoniale ? Nous proposons également un accompagnement sur-mesure pour ceux qui ont besoin d'un conseil approfondi avant d'investir.
Cette approche inclut :
- Audit patrimonial complet : analyse globale de votre situation (actifs, fiscalité, objectifs, contraintes)
- Recommandations personnalisées : identification des meilleures solutions adaptées à votre profil
- Stratégie globale : construction d'une allocation patrimoniale cohérente et optimisée
- Comparaison objective : analyse de plusieurs solutions avant décision
- Suivi dans le temps : accompagnement continu et réajustements réguliers
Pour un accompagnement patrimonial global, contactez-nous au 01 87 42 16 27 ou demandez un rendez-vous via notre formulaire de contact.
Les deux approches sont compatibles
Vous pouvez commencer par une souscription directe si vous savez ce que vous voulez, puis solliciter ultérieurement un accompagnement global pour optimiser l'ensemble de votre patrimoine. Ou inversement : démarrer par un audit complet, puis souscrire rapidement aux solutions identifiées ensemble.
Notre objectif reste le même : vous faciliter l'accès à l'investissement tout en vous offrant l'accompagnement dont vous avez besoin.
Sécurité et Conformité Réglementaire
Une souscription 100% sécurisée
Votre sécurité et la conformité réglementaire sont nos priorités absolues. Notre process respecte l'ensemble des obligations légales :
- Directive MIF2 : connaissance client, évaluation du profil de risque, rapport d'adéquation obligatoire
- Régulation AMF : information complète sur les produits, les risques et les frais
- RGPD : protection totale de vos données personnelles avec hébergement sécurisé
- Signature électronique qualifiée : conforme au règlement eIDAS européen
- Assurance professionnelle : garantie de responsabilité civile professionnelle à jour
- Traçabilité complète : tous les échanges et documents sont archivés de manière sécurisée
Comment Bien Investir est enregistré
Notre cabinet est immatriculé à l'ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance) et respecte l'ensemble des obligations professionnelles et déontologiques du secteur.
Nous sommes également soumis aux contrôles réguliers de l'ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) et de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers).
Pourquoi Nous Choisir ?
Les garanties de notre accompagnement
- Expertise reconnue : conseillers certifiés et expérimentés, formation continue, connaissance approfondie des marchés
- Indépendance totale : aucun conflit d'intérêt, accès à toutes les solutions du marché, rémunération transparente
- Personnalisation : stratégie 100% sur-mesure, prise en compte de votre profil comportemental, sensibilités ESG respectées
- Sécurité juridique : conformité réglementaire stricte, assurance professionnelle, documents contractuels détaillés
- Proximité et disponibilité : interlocuteur unique dédié, échanges réguliers, réactivité garantie
- Suivi continu : accompagnement dans la durée, réajustements réguliers, optimisation permanente de votre patrimoine
Prêt à Investir ? Lancez Votre Souscription Maintenant
Le formulaire prend 8 minutes à remplir.
Nous complétons ensuite tous vos bulletins de souscription à votre place.
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En Résumé
- Process en 4 étapes : relevé d'informations, questionnaire de risque, signature des documents, rapport d'adéquation et souscription
- Rapidité : entre 5 et 10 jours ouvrés en moyenne, parfois moins d'une semaine
- 100% digital : collecte de documents en ligne, questionnaires digitaux, signatures électroniques sécurisées
- Conformité totale : respect de MIF2, AMF, ACPR, RGPD et toutes obligations réglementaires
- Accompagnement expert : conseiller dédié à chaque étape du process
- Sécurité maximale : immatriculation ORIAS, assurance professionnelle, protection des données
Vous savez ce que vous voulez ? Lancez votre souscription dès maintenant !