Investir en Private Equity : Capital Investissement selon Votre Profil
Club deal, FPCI, FPS, FCPI, FIP : Solutions adaptées aux particuliers et investisseurs professionnels | 0% Frais
Les Différents Véhicules de Private Equity
Comparez les solutions adaptées à votre profil : particuliers ou investisseurs professionnels
| Type de véhicule | Définition | Profil d'investisseur | Montant minimum | Régulation | Liquidité | Fiscalité à l'entrée | Fiscalité à la sortie | Avantages | Inconvénients |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FPCI (Fonds Professionnel de Capital Investissement) |
Fonds réservé aux investisseurs pros, orienté capital-investissement | Investisseurs professionnels ou assimilés | 100 000 € | Réglementé AMF (souple) | Faible (5-10 ans) | Aucune réduction IR | Exonération PV (si détention 5 ans) | Flexibilité, structuration sur mesure, fiscalité optimisée | Réservé aux pros, tickets élevés |
| FPS (Fonds Professionnel Spécialisé) |
Véhicule flexible multi-actifs (PE, immo, dette…) | Investisseurs professionnels ou assimilés | 100 000 € | Réglementé AMF | Faible | Aucune réduction IR | Selon régime (PEA possible, exonération PV) | Allocation libre, diversification poussée | Moins ciblé, réservé aux pros |
| FCPR (Fonds Commun de Placement à Risque) |
Fonds mutualisé investi dans le non-coté (min. 50%) | Particuliers et pros | 1 000 à 5 000 € | Réglementé AMF | Faible | Aucune réduction IR | Exonération PV (si détention 5 ans) | Accessible au grand public, fiscalité avantageuse | Moins flexible qu'un FPCI |
| FIP (Fonds d'Investissement de Proximité) |
FCPR investi en PME régionales (min. 70%) | Particuliers (souvent via banque/CGP) | 1 000 € | Réglementé AMF | Faible (blocage 5-10 ans) | Réduction IR 18% | Exonération PV (si détention 5 ans) | Avantage fiscal immédiat à l'entrée, soutien économie locale | Rendement incertain, très illiquide |
| FIP Corse | FIP investi en Corse (min. 70%) | Particuliers | 1 000 € | Réglementé AMF | Faible (blocage 5-10 ans) | Réduction IR 30% | Exonération PV (si détention 5 ans) | Réduction fiscale maximale (30%), soutien Corse | Zone géographique limitée, illiquide |
| FCPI (Fonds Commun de Placement dans l'Innovation) |
FCPR investi en PME innovantes (min. 70%) | Particuliers | 1 000 € | Réglementé AMF | Faible | Réduction IR 18-25% | Exonération PV (si détention 5 ans) | Soutien à l'innovation, fiscalité attractive | Risqué, blocage de fonds, performance variable |
| SCR (Société de Capital Risque) |
Société investissant dans PME non cotées | Particuliers et pros | Variable | Réglementé | Moyenne (cession possible) | Aucune réduction IR | Exonération PV (sous conditions) | Contrôle, transmission facilitée | Obligation d'investissement (min. 50% PME) |
| SICAR (Luxembourg) |
Société d'investissement lux. en capital-risque | Investisseurs pros | 100 000 € + | Réglementée Luxembourg | Faible à moyenne | Aucune réduction IR France | Fiscalité luxembourgeoise avantageuse | Structuration internationale, flexibilité | Complexité, frais, hors France |
| Club deal | Regroupement ponctuel d'investisseurs pour une opération spécifique | Investisseurs qualifiés ou avertis | Variable (à partir de 10 000 €) | Non régulé / société ad hoc | Très faible | Aucune réduction IR | IR ou IS selon structure | Accès direct à des deals exclusifs, souplesse | Risque concentré, absence de mutualisation |
| Holding patrimoniale | Société privée d'investissement familiale ou personnelle | Particuliers fortunés, familles | Variable (souvent 50 000 € +) | Selon la forme (SAS, SARL…) | Très faible | Aucune réduction IR | Régime mère-fille ou taxation PV | Contrôle total, transmission facilitée | Gestion complexe, frais de structure |
Une Approche 100% Personnalisée
Nous ne vendons pas de produits, nous accompagnons des projets
Les investissements en private equity doivent être parfaitement adaptés à votre patrimoine, votre profil d'investisseur et votre appétence au risque.
C'est pourquoi nous ne proposons ces fonds qu'après une étude approfondie et gratuite de votre situation personnelle. Que vous soyez particulier ou investisseur professionnel, notre rôle est de vous orienter vers les solutions les plus pertinentes en fonction de :
Votre Profil
Particulier ou investisseur professionnel
Vos Objectifs
Patrimoniaux et fiscaux
Votre Horizon
Court, moyen ou long terme
Votre Risque
Tolérance et capacité
Pourquoi investir en Private Equity ?
Le capital investissement offre des opportunités uniques de diversification et de performance
Les avantages d'investir en private equity avec Comment Bien Investir :
- ✓ Accès à tous les véhicules : FPCI, FPS, FCPI, FIP, FIP Corse selon votre profil
- ✓ 0% de frais d'entrée sur tous nos fonds private equity
- ✓ Avantages fiscaux : réduction d'impôt de 18% à 30% selon les fonds (particuliers)
- ✓ Accompagnement expert adapté à votre profil (particulier ou professionnel)
- ✓ Diversification optimale de votre patrimoine avec des entreprises non cotées
- ✓ Potentiel de performance élevé sur le long terme
Que vous souhaitiez investir en private equity pour diversifier votre patrimoine, bénéficier d'avantages fiscaux (particuliers) ou accéder à des investissements structurés (professionnels), nos conseillers experts vous accompagnent à chaque étape.
Avertissement sur les Risques
L'investissement en private equity comporte des risques importants qu'il est essentiel de comprendre avant de souscrire. Ces fonds investissent dans des entreprises non cotées, ce qui implique un risque de perte en capital. Votre investissement est généralement bloqué pendant 5 à 10 ans et vous ne pourrez pas récupérer votre argent avant cette échéance. Les performances passées ne garantissent pas les performances futures. La valeur de votre investissement peut diminuer et vous pourriez récupérer moins que votre investissement initial. Ces placements doivent représenter une partie limitée de votre patrimoine global et ne conviennent pas aux personnes ayant besoin de liquidités à court ou moyen terme.
Solutions Private Equity pour Particuliers
FCPI, FIP et FIP Corse rigoureusement sélectionnés pour leur stratégie et avantages fiscaux
Réduction fiscale jusqu'à 30%
Ces fonds sont également disponibles dans notre section Réduction Fiscale avec tous les détails sur les avantages fiscaux et les conditions d'éligibilité.
FCPI Innovation Stratégique 2025
Fonds Commun de Placement dans l'Innovation
- 90% investis dans l'innovation européenne
- Secteurs stratégiques : santé, numérique, énergie
- Géré par Eiffel Investment Group
- Focus souveraineté technologique
FCPI Alto Innovation 2024
Fonds Commun de Placement dans l'Innovation
- 95% entreprises innovantes européennes
- Technologies de l'information et santé
- Diversification internationale
- Géré par Eiffel Investment Group
FCPI Dividendes Plus 13
Fonds Commun de Placement dans l'Innovation
- Stratégie orientée dividendes
- Secteurs : industrie, santé, numérique
- Géré par Vatel Capital
- Historique de 12 millésimes
FIP Odyssée PME Croissance n°8
Fonds d'Investissement de Proximité
- PME régionales françaises
- Focus croissance et rentabilité
- Géré par Odyssée Venture
- Track record solide (20 FIP gérés)
FIP Kallisté Capital n°18
Fonds d'Investissement de Proximité Corse
- Réduction fiscale maximale : 30%
- PME corses tous secteurs
- Géré par Vatel Capital
- Tourisme, énergies renouvelables, santé
FCPI Sanso Perspectives
Fonds Commun de Placement dans l'Innovation
- Diversification géographique européenne
- Entreprises à forte croissance
- Marchés résilients
- Modèle économique éprouvé
Solutions Private Equity pour Investisseurs Professionnels
FPCI et FPS : véhicules flexibles et sur mesure avec avantages fiscaux optimisés
FPCI
Fonds Professionnel de Capital Investissement réservé aux investisseurs qualifiés. Flexibilité maximale, tickets à partir de 100 000€, exonération des plus-values sous conditions.
FPS
Fonds Professionnel Spécialisé multi-actifs permettant une allocation libre entre private equity, immobilier, dette privée. Diversification optimale pour les professionnels.
SCR & SICAR
Sociétés de Capital Risque et structures luxembourgeoises pour investissements structurés et internationaux. Fiscalité optimisée et contrôle renforcé.
Investisseur professionnel ?
Nous proposons des solutions sur mesure adaptées aux investisseurs qualifiés : FPCI, FPS, club deals et structurations complexes. Contactez-nous pour une étude personnalisée de vos besoins.
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