Réductions Fiscales 2025 : FIP, FCPI et GFI - Jusqu'à 30% de Réduction d'Impôt
Découvrez notre sélection de fonds pour réduire votre impôt sur le revenu : FCPI, FIP Corse et GFI avec accompagnement personnalisé et frais 0%
Liste des investissements FCPI, FIP, FIP Corse et GFI 2025
| Produit | Société de gestion | Type | Ouvert | Réduction fiscale | Secteurs / Actif | Zone | Minimum | Frais entrée |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCPI Dividendes Plus 13 | Vatel Capital | FCPI | OUI | 25% | Industrie innovante, santé, numérique | France | 1000 € | 0% |
| FIP Kallisté Capital n°18 | Vatel Capital | FIP Corse | OUI | 30% | Santé, agroalimentaire, énergies renouvelables, tourisme | Corse | 1000 € | 0% |
| FCPI Sanso Perspectives | Sanso Longchamp | FCPI | OUI | 25% | Santé, technologie, industrie et services | Europe | 1500 € | 0% |
| FCPI Eiffel Innovation Stratégique | Eiffel Investment Group | FCPI | OUI | 22,5% | Santé, numérique, cybersécurité, transition énergétique | Europe | 1500 € | 0% |
| FCPI Ambition Europe 2025 | Eurazeo Global Investor | FCPI | OUI | 25% | Défense, technologie et IA, santé | Europe | 1000 € | 0% |
Fonds Communs de Placement dans l'Innovation (FCPI)
Les souscriptions à un FCPI ouvrent droit à un taux de réduction d'IR PME de 25%.
Ces fonds investissent dans des PME innovantes françaises et européennes, offrant une réduction d'impôt attractive en contrepartie d'un blocage du capital pendant 5 ans minimum.
FCPI Dividendes Plus n°13
Vatel Capital
- Minimum d'investissement : 1000 €
- Réduction fiscale 2025 : 25%
- Durée : 6 ans maximum (déblocage 31/12/2030)
- Secteurs : Industrie innovante, santé, numérique
- Zone : France et EEE
- SRI : 7/7
FCPI Sanso Perspectives
Sanso Longchamp
- Minimum d'investissement : 1500 €
- Réduction fiscale 2025 : 25%
- Durée : 7 ans (prorogeable 2 fois)
- Secteurs : Santé, technologie, industrie, services
- Zone : France et EEE
- SRI : 7/7
FCPI Eiffel Innovation Stratégique
Eiffel Investment Group
- Minimum d'investissement : 1500 €
- Réduction fiscale 2025 : 22,5% (90% × 25%)
- Durée : 7 à 9 ans
- Secteurs : Santé, numérique, cybersécurité, semi-conducteurs, défense
- Zone : Europe (France, Allemagne, Scandinavie, Sud)
- SRI : 6/7 - Article 8
FCPI Ambition Europe 2025
Eurazeo Global Investor
- Minimum d'investissement : 1000 €
- Réduction fiscale 2025 : 25% (IR-JEI 15% + IR-PME 10%)
- Durée : 10 ans non prorogeable (jusqu'au 31/12/2035)
- Secteurs : Défense et souveraineté (>25%), Technologie et IA (25%), Santé (25%)
- Zone : Europe (15 à 20 PME européennes)
- SRI : Article 8 SFDR
FCPI Entrepreneurs & Innovation N°3
Société de gestion partenaire
- Durée : 5 ans minimum
- Secteurs : PME innovantes françaises
- Soutien aux entrepreneurs innovants
Fonds d'Investissement de Proximité Corse (FIP Corse)
Introduit par la Loi de Finances pour 2007, le FIP Corse bénéficie d'une réduction d'impôt de 30% (au lieu de 25% pour les FCPI classiques).
Le FIP Corse est un Fonds d'Investissement de Proximité investi à hauteur de 70% au moins dans des PME situées en Corse.
FIP Kallisté Capital n°18
Vatel Capital
- Minimum d'investissement : 1000 €
- Réduction fiscale 2025 : 30%
- Durée : 7 ans minimum (jusqu'à 9 ans)
- Secteurs : Tourisme, énergies renouvelables, santé, agroalimentaire
- Zone : Corse exclusivement
Groupements Forestiers d'Investissement (GFI)
Les GFI permettent d'investir dans la forêt française tout en bénéficiant d'avantages fiscaux multiples : réduction d'impôt, exonération IFI, et avantages sur la transmission.
GFI Vatel 2
Vatel Capital
- Minimum d'investissement : 1000 €
- Durée : 6 ans minimum
- Diversification forestière
- Abattement 75% transmission (après 2 ans)
GFI Coeurforest 2
Société de gestion partenaire
- Durée : 5 ans et demi minimum
- Investissement forêts françaises
- Gestion éco-responsable
- Abattement 75% transmission
GFI Forecial
Société de gestion partenaire
- Minimum d'investissement : 1150 € (5 parts)
- Durée : 5 ans et demi
- Patrimoine : 10 forêts pour 711 hectares
- Diversification essences et régions
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CommentBienInvestir.fr - Les informations contenues dans cette page sont fournies à titre informatif uniquement et ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Réduire votre impôt sur le revenu
Afin de réduire votre impôt sur le revenu, nous avons listé plusieurs solutions d'investissement très différentes. Vous pouvez encore le faire grâce aux Fonds d'Investissement de Proximité (FIP), aux Fonds Communs de Placement dans l'Innovation (FCPI) mais également aux Groupements Fonciers d'Investissement (GFI).
- • Chacun de ces investissements comporte des risques notamment de perte en capital
- • Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances à venir
- • Il faut prendre connaissance des documents réglementaires avant d'y souscrire
- • Vérifiez que ces solutions sont adaptées à votre profil
La réduction fiscale pour les FIP, FCPI et GFI est de 25% pour cette année 2025 (sur les actifs éligibles). Elle peut aller jusqu'à 30% pour les FIP Corse ou FIP Outre-Mer.
L'ensemble des avantages fiscaux dont peut bénéficier un contribuable au titre des "niches fiscales" est plafonné à 10 000 € par an (Article 200-0 A du CGI).
Les réductions d'impôt liées aux investissements FIP, FCPI et GFI entrent dans ce plafonnement global. Il est donc important de prendre en compte vos autres avantages fiscaux (Pinel, Malraux, Girardin, etc.) avant d'investir.
Exemple : Si vous bénéficiez déjà de 6 000 € de réduction d'impôt via un investissement Pinel, vous ne pourrez déduire que 4 000 € maximum au titre des FIP/FCPI/GFI.
Nos avantages "Comment Bien Investir"
Sélection rigoureuse
Nous sélectionnons les meilleurs fonds selon la stratégie, la qualité des actifs et le gérant
Frais les plus bas
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Accompagnement personnalisé
Contactez-nous pour voir si ces solutions sont adaptées à votre besoin
Exemples de réduction d'impôt (avec plafonnement)
Voici des exemples concrets de calcul de réduction d'impôt en tenant compte du plafonnement des niches fiscales à 10 000 €.
| Investissement | Montant investi | Taux réduction | Réduction théorique | Autres niches fiscales | Réduction réelle |
|---|---|---|---|---|---|
| FCPI | 20 000 € | 25% | 5 000 € | 0 € | 5 000 € |
| FCPI | 40 000 € | 25% | 10 000 € | 0 € | 10 000 € (plafond atteint) |
| FCPI | 50 000 € | 25% | 12 500 € | 0 € | 10 000 € (plafond atteint, 2 500 € perdus) |
| FIP Corse | 20 000 € | 30% | 6 000 € | 5 000 € (Pinel) | 5 000 € (dont 1 000 € perdus) |
| FCPI + GFI | 20 000 € + 20 000 € | 25% + 25% | 5 000 € + 5 000 € | 0 € | 10 000 € (plafond atteint) |
| FCPI | 30 000 € | 25% | 7 500 € | 6 000 € (Malraux) | 4 000 € (dont 3 500 € perdus) |
Investissement optimal sans autres niches :
40 000 € maximum pour atteindre le plafond de 10 000 €
Avec d'autres niches fiscales :
Calculez d'abord vos réductions existantes, puis investissez pour compléter jusqu'à 10 000 €
Stratégie multi-années :
Si vous dépassez le plafond, envisagez d'étaler vos investissements sur plusieurs années
Couple marié :
Le plafond de 10 000 € s'applique par foyer fiscal, pas par personne
Avantages principaux des FIP-FCPI
Financement des PME
Vous participez au développement de l'économie française et européenne en soutenant les PME innovantes
Investissement dans l'innovation
Accès à des secteurs innovants porteurs de croissance : santé, technologie, transition énergétique
Diversification géographique
Diversification des investissements dans l'Union Européenne, France comprise
Réduction d'impôt attractive
25% à 30% de réduction d'IR, permettant d'optimiser significativement votre fiscalité
Règlement SFDR – Finance durable
Le règlement européen SFDR classe les produits financiers selon leur approche ESG :
Article 9 :
Fonds les plus vertueux avec impact direct sur les critères environnementaux et sociaux
Article 8 :
Fonds intégrant les critères ESG dans leur stratégie d'investissement
Article 6 :
Autres fonds sans visée de durabilité particulière
Questions Fréquentes sur les FIP, FCPI et GFI
Retrouvez les réponses aux questions les plus courantes sur les dispositifs de réduction d'impôt FIP, FCPI et GFI.
Principaux risques des FIP-FCPI-GFI
Ces investissements supportent des risques qu'il faut connaître. L'avantage fiscal ne doit être qu'un bonus. Notre sélection porte sur la stratégie, la qualité des actifs et le gérant.
Risque de perte en capital
Comme tout investissement en PME non cotées, vous pouvez perdre tout ou partie de votre capital investi. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Absence de liquidité
Vos parts sont bloquées pendant 5 ans minimum (durée fiscale). La revente avant terme est très difficile voire impossible. Il s'agit d'un placement long terme.
Risque lié à la gestion
Le gérant dispose d'une totale liberté dans le choix des entreprises. La qualité de gestion est donc essentielle, d'où l'importance de bien choisir le fonds.
Risque de valorisation
Les PME non cotées sont difficiles à valoriser. L'évaluation de vos parts peut ne pas refléter la valeur réelle des actifs sous-jacents.
Risques spécifiques GFI
Pour les GFI : risques liés au marché de la forêt (aléas climatiques, incendies, tempêtes), variation du prix du bois, risque de non-liquidité pour la revente des parts.
Risque fiscal
La réduction d'impôt est subordonnée à la conservation des titres pendant la durée fiscale. Un rachat anticipé entraîne la reprise de l'avantage fiscal.
Notre recommandation
- • Ne consacrez qu'une part limitée de votre patrimoine (5 à 15% maximum)
- • Diversifiez entre plusieurs fonds
- • Prévoyez un horizon de placement de 8 à 10 ans
- • Lisez attentivement le DICI
- • Vérifiez que votre profil de risque est compatible
Les SCPI fiscales
Il existe un certain nombre de SCPI fiscales ou de défiscalisation qui dupliquent les avantages qu'octroient certaines lois notamment lors d'investissement immobilier. Nous en avons sélectionné 4.
Kyaneos Denormandie n°4
Kyaneos AM
- Montant minimum : 10 000 €
- Rénovation du parc immobilier ancien
- Objectif rendement : 6.0% - 6.5%
Urban Pierre n°6
Urban Premium
- Montant minimum : 5 000 €
- Rénovation de biens anciens
- Déduction jusqu'à 10 700 €/an
Urban Prestigimmo n°5
Urban Premium
- Montant minimum : 5 000 €
- Durée minimum : 16 ans
- Réduction 22% à 30%
Urban Vitalim n°4
Urban Premium
- Montant minimum : 5 000 €
- SCPI hybride Pinel
- Grandes métropoles françaises
Questions Fréquentes Complètes
Quels sont les avantages fiscaux des GFI au-delà de la réduction d'IR ?
Les GFI offrent une fiscalité très avantageuse avec 3 avantages cumulables :
1. Réduction d'impôt sur le revenu :
25% du montant investi (plafond : 50 000 € ou 100 000 € pour un couple)
2. Exonération d'IFI :
100% d'exonération si vous détenez moins de 10% du capital et que le GFI a une activité opérationnelle
3. Transmission facilitée :
Abattement de 75% sur les droits de succession (sous conditions : certificat Monichon et engagement 30 ans)
Peut-on cumuler plusieurs investissements FIP, FCPI et GFI la même année ?
Oui, vous pouvez cumuler les investissements, mais attention aux plafonds :
- FIP + FCPI : Plafond global commun de 12 000 € (célibataire) ou 24 000 € (couple)
- GFI : Plafond distinct de 50 000 € (célibataire) ou 100 000 € (couple)
Exemple :
Un couple peut investir :
- 24 000 € en FCPI → 6 000 € de réduction d'IR
- 100 000 € en GFI → 25 000 € de réduction d'IR
- Total : 31 000 € de réduction d'impôt
Quels sont les principaux risques de ces investissements ?
Ces investissements comportent des risques qu'il est essentiel de comprendre :
- Risque de perte en capital : Vous pouvez perdre tout ou partie de votre investissement
- Absence de liquidité : Impossible de revendre vos parts avant 5 ans
- Risque de gestion : Les performances dépendent des choix du gérant
- Risque de valorisation : Difficulté à évaluer la valeur réelle des PME non cotées
- Risques spécifiques GFI : Aléas climatiques, variation du prix du bois
Recommandation : Ne consacrez pas plus de 5 à 15% de votre patrimoine financier à ce type de placements.
Comment fonctionne la réduction d'impôt concrètement ?
La réduction d'impôt s'impute directement sur votre impôt sur le revenu l'année suivant votre investissement :
Exemple concret pour un célibataire :
- Impôt dû avant investissement : 8 000 €
- Investissement dans un FCPI : 10 000 €
- Réduction d'impôt : 10 000 € × 25% = 2 500 €
- Impôt après réduction : 5 500 €
Points importants :
- La réduction s'applique l'année suivant l'investissement
- Si la réduction dépasse votre impôt, l'excédent est perdu
- Vous recevez un justificatif fiscal à joindre à votre déclaration
Jusqu'à quand peut-on souscrire pour bénéficier de la réduction 2025 ?
Pour bénéficier de la réduction d'impôt au titre de l'année 2025, vous devez souscrire avant le 31 décembre 2025.
- Certains fonds peuvent clôturer avant cette date
- Il est recommandé de ne pas attendre le dernier moment
- Les délais de souscription peuvent être plus longs en décembre
Notre conseil : Anticipez votre investissement dès le 4ème trimestre.
Pourquoi passer par Comment Bien Investir plutôt que souscrire directement ?
En passant par Comment Bien Investir, vous bénéficiez de plusieurs avantages :
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