Notre but
Notre rôle est de conseiller, organiser, et optimiser vos actifs financiers ou celle de votre entreprise. Nous répondons à vos besoins selon vos objectifs patrimoniaux financiers et fiscaux en considérant votre rapport au risque et vos souhaits en termes d’écologie.
Les objectifs principaux (non exhaustifs) :
-
Protection du patrimoine : L’objectif est de sécuriser les biens et les actifs contre les aléas en le comparant à votre rapport à la volatilité et au risque.
-
Valorisation des actifs, conseils financiers : Cela consiste à optimiser la rentabilité des investissements via des placements adaptés (actions, obligations, immobilier, etc.).
-
Perception de revenus : solutions pour générer des revenus du capital, les maximiser ou capitaliser dans ce but…
-
Transmission du patrimoine, planification successorale : Préparer le transfert du patrimoine aux héritiers ou à d’autres bénéficiaires dans des conditions fiscales optimisées.
-
Optimisation fiscale : Identifier les meilleures solutions pour minimiser les impôts, que ce soit en matière de revenus, de patrimoine ou de successions.
Principales solutions (non-exhaustives) :
- Allocations d’actifs : OPCVM, Actions, obligations, fonds d’investissement, produits structurés…
- Assurance-vie / contrat de capitalisation / Contrat Luxembourgeois : Outil clé pour la transmission du patrimoine et l’optimisation fiscale,
- Plan d’Epargne Retraite – PER
- Épargne retraite : Plans d’épargne pour garantir un complément de revenu à la retraite,
- Allocation,
- SCPI,
- private equity,
- crowdfunding,
Les composantes de la gestion de patrimoine :
Audit patrimonial : Première étape, elle consiste à analyser votre situation globale du client (revenus, charges, patrimoine, situation familiale, objectifs)…
Réponses à vos attentes : Proposer des stratégies adaptées aux objectifs du client (investissements boursiers, immobilier, épargne).
Suivi : Réponses à vos questions et points sur vos investissements lorsque vous le souhaitez…
- Indépendance capitalistique : cela entraine une exhaustivité de l’offre d’investissement et une objectivité sur les solutions préconisées,
- les meilleurs contrats (assurance vie; contrat de capitalisation, PER) ou solutions d’investissements,
- des frais de gestion baissés et quand c’est possible, des droits d’entrée nuls pour respecter notre charte et que cela vous soient plus profitable. Les frais les plus bas du marché,
- A votre écoute, joignable même en soirée sur rendez-vous…
Pour en savoir plus…
Notre époque évolue : les modèles traditionnels sont challengés
Sortez de l'idée que vous ne pouvez vous cantonner qu'aux solutions imposées par votre banque
Ne vous adaptez plus à vos placements mais adaptez-les à vous
Notre but : Vous apprendre à investir, vous accompagner sur du long terme
Les accréditations de « Comment Bien Investir »
Conseiller en Investissement Financier (CIF)
Numéro ORIAS : 22004462
MEMBRE DE L’ANACOFI
E010271
Par téléphone au 01.87.42.16.27
En complétant les informations ci-après (confidentielles)
Par email : contact@commentbieninvestir.fr
Comment Bien Investir
02 Rue De La Chalandie
92370 CHAVILLE
Présentation de notre modèle...
Nous avons accès l’ensemble des différents marchés et disposons d’outils efficaces pour répondre à vos exigences.
Nous travaillons de ce fait sur toutes typologies d’actifs de manière totalement indépendante dans le choix des solutions mises en avant :
Des solutions financières (cotés ou non cotés)
Notre objectif est de rechercher pour vous la solution idoine, personnalisée au gré des contraintes des périodes et des évolutions réglementaires et fiscales. Une veille active est également polarisée sur de nouvelles solutions et placements.
Nous souhaitons nous inscrire dans la durée en vous faisant bénéficier de notre accompagnement souvent à frais réduits.
Nos articles sont étayés d’exemples et évoluent au gré du temps. Si certains ne sont pas encore à jour, c’est que nous prenons plus de temps pour répondre à vos besoins, n’hésitez pas à nous solliciter si vous avez une question. Nous vous exposons dans chacun des thèmes les atouts et les contraintes et vous évoquons nos convictions.
Notre cabinet est là pour vous aider dans vos objectifs (échange téléphonique, visio, mails…).
N’hésitez plus à vous faire bien accompagner !
Benoît RICHARD
Fondateur du site commentbieninvestir.fr
tél : 01.87.42.16.27
Comment bien investir – 02 Rue De La Chalandie – 92370 CHAVILLE