Conseil en Gestion de Patrimoine
Optimisez votre patrimoine avec un accompagnement personnalisé et indépendant. Fiscalité, transmission, retraite : des solutions adaptées à chaque étape de votre vie.
La gestion de patrimoine ne se limite pas à placer son argent. Elle englobe une vision globale de votre situation : optimiser votre fiscalité, préparer l'avenir de vos proches, sécuriser votre retraite et protéger votre conjoint. En tant que conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI), je vous accompagne sur chacune de ces problématiques.
Optimisation Fiscale
Réduisez légalement votre imposition grâce à des dispositifs de défiscalisation adaptés à votre situation. De l'investissement immobilier aux placements financiers, chaque solution est étudiée pour maximiser votre économie d'impôt.
- Défiscalisation immobilière (SCPI fiscales, Denormandie)
- PER et déduction des versements
- Investissement en FCPR et réduction IR-PME
- Assurance vie et fiscalité avantageuse
Transmission du Patrimoine
Anticipez la transmission de votre patrimoine pour protéger vos héritiers et optimiser les droits de succession. Une stratégie bien pensée permet de transmettre plus, en payant moins.
- Donation et abattements renouvelables
- Assurance vie et clause bénéficiaire
- Démembrement de propriété
- SCI familiale : transmettre l'immobilier en douceur
- Pacte Dutreil pour les chefs d'entreprise
Allocation d'Actifs
Construisez un portefeuille diversifié adapté à votre profil de risque. L'allocation d'actifs est la clé d'une performance durable et d'une gestion sereine de votre épargne.
- Diversification immobilier / financier
- SCPI, fonds euros, unités de compte
- Private equity (FCPR) accessible
- Rééquilibrage selon vos objectifs
Assurance Vie
Placement préféré des Français, l'assurance vie offre une fiscalité avantageuse et une grande souplesse. Encore faut-il bien rédiger sa clause bénéficiaire et choisir le bon contrat.
- Fiscalité après 8 ans et abattements
- Clause bénéficiaire : rédaction sur mesure
- Transmission hors succession (152 500 € par bénéficiaire)
- Rachats partiels et disponibilité du capital
Préparer sa Retraite
Anticipez dès maintenant pour maintenir votre niveau de vie à la retraite. Entre PER, assurance vie et revenus complémentaires, les solutions existent pour préparer sereinement cette étape.
- Plan Épargne Retraite (PER) et avantage fiscal
- Revenus complémentaires avec les SCPI
- Assurance vie pour la flexibilité
- Simulation de vos besoins futurs
Protection du Conjoint
Sécurisez l'avenir de votre conjoint en cas de décès ou d'incapacité. Des dispositifs juridiques et financiers permettent d'assurer sa protection et son maintien de niveau de vie.
- Clause bénéficiaire assurance vie
- Donation entre époux (donation au dernier vivant)
- Changement de régime matrimonial
- Prévoyance et garanties décès
Solutions d'Entreprise
Dirigeants, professions libérales, entrepreneurs : des solutions spécifiques pour optimiser la gestion de votre patrimoine professionnel et personnel, et préparer la cession de votre activité.
- Épargne salariale (PEE, PERCO, PER Collectif)
- Contrat de capitalisation personne morale
- Trésorerie d'entreprise et SCPI
- Transmission d'entreprise et Pacte Dutreil