Qui suis-je ?
Un parcours entre plusieurs mondes
Diplômé d'un Master 2 en Conseil et Ingénierie Patrimoniale à SKEMA Business School, j'ai débuté en banque privée avant de rejoindre plusieurs cabinets indépendants parisiens aux philosophies très différentes : des structures CIF pures, centrées sur les actifs financiers, jusqu'à des cabinets à spectre large intégrant l'immobilier physique, les SCPI, le non coté.
Cette diversité d'environnements m'a appris une chose essentielle : il n'existe pas de solution universelle. Ce qui fonctionne pour un chef d'entreprise en phase de cession ne correspond pas aux besoins d'un cadre qui épargne 1 000 € par mois. La richesse du métier, c'est précisément de construire des réponses sur mesure.
Pourquoi créer mon propre cabinet
La réponse est simple : pour sélectionner librement les meilleures solutions du marché et les proposer dans les meilleures conditions. Comment Bien Investir existe depuis 2019 et a accompagné des centaines de clients en France et en Europe — particuliers, chefs d'entreprise, expatriés, professions libérales — sur des problématiques aussi variées que la constitution d'un patrimoine via SCPI, la préparation de la retraite, l'optimisation fiscale ou la transmission.
Comment je travaille
Le premier rendez-vous n'est pas une présentation de produits. C'est un diagnostic. Je cherche à comprendre votre situation dans sa globalité — revenus, fiscalité, patrimoine existant, projets, horizon de temps — avant de formuler la moindre orientation.
Ce qui structure mon approche
- Sélectionner les meilleures solutions du marché — je passe en revue l'ensemble des produits disponibles pour ne retenir que ceux qui présentent un réel intérêt : qualité de gestion, historique, solidité de la structure, conditions réelles d'accès.
- Les proposer avec des frais abordables — 0% de frais d'entrée sur les contrats d'assurance-vie et PER référencés, cashback sur la plupart des SCPI. L'objectif est que vous investissiez dans les meilleures conditions économiques possibles.
- Construire une allocation cohérente avant tout — avant de parler de produits, je positionne chaque solution dans une stratégie globale adaptée à votre fiscalité, votre horizon et votre profil de risque.
L'indépendance, ça se prouve
Être indépendant ne signifie pas juste ne pas appartenir à une banque. Cela signifie pouvoir dire à un client "ce produit ne vous convient pas", même si c'est celui qui génère la meilleure commission. J'ai construit mes partenariats — Generali, Spirica, Suravenir et d'autres — en fonction de la qualité des solutions, pas de l'exclusivité des accords.
La pédagogie comme outil de conseil
Un client qui comprend son investissement ne panique pas à la première turbulence de marché. Il tient sa stratégie. C'est pourquoi je prends le temps d'expliquer les mécanismes — fiscalité, liquidité, risques réels — avant toute souscription.
Le suivi, pas la signature
La valeur d'un conseiller se mesure à ce qu'il fait après la mise en place. Évolutions de votre situation, modifications réglementaires, performance des SCPI en portefeuille, arbitrages à envisager — je reste présent, pas uniquement au moment où il y a quelque chose à souscrire.
Le cabinet
Le cabinet
Comment Bien Investir est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine (CGPI), créé pour répondre à un constat simple : trop de particuliers n'ont pas accès à un conseil patrimonial objectif, soit parce qu'ils ne correspondent pas au profil des grandes banques privées, soit parce qu'ils ne savent pas où chercher.
Statut réglementaire et accréditations
Le cabinet exerce sous le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et de Courtier en Assurance (COA), enregistré à l'ORIAS sous le numéro 22004462 et membre de l'ANACOFI-CIF E010271. Ces accréditations impliquent des obligations strictes : respect d'une déontologie, obligation de conseil formalisé, déclaration des rémunérations, formation continue, et supervision par l'AMF. C'est un cadre qui protège le client — pas le conseiller.
Domaines d'expertise
Un cabinet digital, des clients en France et en Europe
Le cabinet opère depuis Chaville (92) et accompagne des clients sur l'ensemble du territoire français, ainsi qu'en Europe — notamment des expatriés, non-résidents et clients transfrontaliers dont la situation fiscale nécessite une approche spécifique. Le modèle digital permet un suivi réactif et documenté, sans contrainte géographique.
La taille volontairement maîtrisée de la structure garantit un suivi réel de chaque dossier — pas un client de plus qui disparaît dans un portefeuille de plusieurs centaines de contrats.
Ce que vous trouverez sur commentbieninvestir.fr
- Guides pratiques sur les grandes décisions patrimoniales — investissement, fiscalité, retraite, transmission
- Comparatifs et analyses des produits d'épargne, d'investissement et d'assurance disponibles sur le marché
- Outils et simulateurs pour estimer l'impact d'une stratégie sur votre situation personnelle
- Contenu de fond sur les mécanismes patrimoniaux — écrit pour être compris, pas pour impressionner
Pour qui
À qui s'adresse ce cabinet ?
Il n'y a pas de patrimoine minimum pour travailler ensemble. Il y a en revanche des situations où un accompagnement structuré fait une vraie différence :
Vous vous reconnaissez peut-être ici
- Vous épargnez depuis des années mais vous ne savez pas si votre argent travaille vraiment pour vous
- Vous payez trop d'impôts et vous suspectez qu'il existe des leviers légaux que vous n'utilisez pas
- Vous êtes chef d'entreprise ou profession libérale et votre retraite dépend de ce que vous construisez maintenant
- Vous avez de la trésorerie d'entreprise qui dort sur un compte courant et cherchez à la valoriser intelligemment
- Vous souhaitez être bien accompagné dans l'allocation de votre contrat — assurance-vie, PER, assurance-vie luxembourgeoise ou contrat de capitalisation
- Vous souhaitez transférer un contrat existant vers une solution plus performante ou moins chargée en frais
- Vous souhaitez acquérir des SCPI et cherchez la meilleure structure pour le faire selon votre situation fiscale
- Vous souhaitez investir dans des SCPI mais ne savez pas comment choisir, ni si passer par l'assurance-vie est pertinent pour vous
- Vous souhaitez diversifier vers des actifs alternatifs — private equity, forêts, art, actifs réels — et vous ne savez pas par où commencer
- Vous préparez une transmission et voulez éviter que vos enfants héritent d'une facture fiscale évitable
- Vous êtes expatrié ou en instance de départ et votre situation fiscale ne rentre dans aucune case standard
Pour aller plus loin
- Les meilleures assurances-vie
- Classement des SCPI
- Allocation d'actifs — notre approche
- Nos SCPI sélectionnées et conditions de souscription
- Le private equity accessible via assurance-vie (FCPR)
- Demander un bilan patrimonial gratuit
- Obtenir des informations sur nos offres
- Notre charte de bonne conduite
Un premier échange, sans engagement
Pas de présentation commerciale, pas de produit à placer. Un vrai échange sur votre situation et vos objectifs. Si je peux vous apporter de la valeur, nous le verrons ensemble — sinon, je vous le dirai.
Prendre contact Prendre rendez-vousPar téléphone au 01 87 42 16 27 ou via le formulaire de contact
FAQ
Questions fréquentes
C'est quoi un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) n'appartient à aucun réseau bancaire ou assureur. Il accède à l'ensemble du marché et sélectionne les solutions uniquement en fonction de votre intérêt — pas d'une gamme imposée ni d'objectifs de collecte. Il est enregistré à l'ORIAS et supervisé par l'AMF, ce qui implique des obligations strictes de conseil, de transparence et de formation continue.
Quelle est la différence entre un CGPI et un conseiller bancaire ?
Un conseiller bancaire est lié à l'offre de son établissement. Il ne peut proposer que les produits de sa banque, avec ses conditions tarifaires. Un CGPI indépendant travaille avec l'ensemble des sociétés de gestion et assureurs du marché, compare les solutions, et n'a aucun intérêt à vous orienter vers un produit plutôt qu'un autre — sauf si c'est le meilleur pour vous.
Comment est rémunéré Benoît Richard ?
Par rétrocessions de commissions versées par les sociétés de gestion et assureurs sur les produits souscrits. Ces rémunérations sont déclarées de façon transparente pour chaque solution. Sur la plupart des SCPI référencées, une partie est rétrocédée directement au client sous forme de cashback. Les frais d'entrée sur les contrats d'assurance-vie et PER sélectionnés sont à 0%.
Faut-il un patrimoine minimum pour être accompagné ?
Non. Ce qui compte, c'est que votre situation justifie un conseil structuré — que vous débutiez avec quelques milliers d'euros en SCPI ou que vous gériez un patrimoine conséquent. L'accompagnement s'adapte à votre étape, pas à un ticket d'entrée.
Peut-on travailler avec Comment Bien Investir depuis l'étranger ?
Oui. Le cabinet accompagne des clients en France et en Europe, en visioconférence ou par téléphone. Les situations d'expatriation, de non-résidence ou de fiscalité transfrontalière font partie des problématiques régulièrement traitées.
Comment se passe le premier rendez-vous ?
C'est un échange gratuit et sans engagement — par téléphone ou en visioconférence. L'objectif est de comprendre votre situation, vos objectifs et d'identifier si un accompagnement peut vous apporter une valeur concrète. Aucun produit n'est présenté à ce stade.