Benoît Richard - Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant
Pourquoi Comment Bien Investir ?
Au cours de mes expériences en gestion de patrimoine en tant que conseiller et ingénieur patrimonial, j'ai pu identifier de nombreuses bonnes pratiques, mais également pointer certaines carences du secteur. Trop souvent, les cabinets présents sur le web adoptent une vision purement commerciale du métier, ne visant que la vente de produits financiers, parfois au détriment de l'intérêt réel du client.
D'autres éludent même le suivi de la clientèle une fois le contrat signé. La démarche globale n'est pas toujours centrée sur le client, ce qui devrait pourtant être la priorité absolue d'un conseiller en gestion de patrimoine digne de ce nom.
La mission de Comment Bien Investir
J'ai souhaité créer ce site pour faire bénéficier à chacun de mon expérience et proposer des solutions larges, exhaustives et objectives. Comment Bien Investir vous aide à :
- Mieux appréhender votre patrimoine dans sa globalité
- Comprendre les contraintes d'investissement selon votre profil
- Analyser les risques rapidement avant de prendre une décision
- Accéder à une information objective et indépendante
J'ai donc créé un site évolutif clairement destiné à tous, que vous soyez débutant en investissement ou investisseur confirmé. Au fil du temps, des articles viendront élargir les thématiques de manière exhaustive en couvrant toutes les classes d'actifs : de l'immobilier aux actifs financiers les plus sophistiqués, en passant par des solutions spécifiquement destinées aux entreprises et aux dirigeants.
Ce que vous trouverez sur Comment Bien Investir
- Articles détaillés sur les SCPI, SIIC, assurance-vie, PER et autres placements
- Analyses objectives des produits d'investissement immobiliers et financiers
- Guides pratiques pour optimiser votre patrimoine et votre fiscalité
- Actualités financières et décryptage des tendances de marché
- Conseils personnalisés adaptés à votre situation patrimoniale
Je vous fais part de mes convictions issues de mon expérience terrain. Évidemment, pour obtenir une vision plus personnalisée et adaptée à votre situation spécifique, nous sommes à votre écoute pour échanger par mail ou par téléphone, et pourquoi pas vous accompagner dans la durée.
Qui suis-je ?
Formation et parcours académique
Avant de faire mes gammes dans le conseil patrimonial, j'ai finalisé mon cursus par un Master 2 en Conseil et Ingénierie Patrimoniale à la prestigieuse SKEMA Business School. Cette formation d'excellence m'a permis d'acquérir une expertise technique pointue en droit fiscal, droit des sociétés, finance et ingénierie patrimoniale.
Expérience professionnelle
Ayant débuté ma carrière en banque privée, je me suis rapidement orienté vers la gestion de patrimoine globale et indépendante. Ce choix fut motivé par plusieurs raisons fondamentales :
- Indépendance totale vis-à-vis des établissements bancaires et assureurs
- Pluralité des solutions proposées, sans contrainte de gamme produit
- Multiplicité des conseils adaptés à chaque client, sans objectifs commerciaux imposés
- Liberté d'analyse et de recommandation objective
J'ai alors collaboré avec plusieurs cabinets parisiens renommés, travaillant dans des structures aux philosophies parfois diamétralement différentes. Cette diversité d'expériences s'est avérée extrêmement enrichissante.
Une vision transversale unique
Cette expérience variée m'a permis d'avoir une vision transversale complète de ce qu'un cabinet de gestion de patrimoine peut offrir à ses clients. De sociétés « puristes » de Conseil en Investissement Financier (CIF) à des cabinets adoptant un prisme élargi en termes de classes d'actifs - notamment l'immobilier physique, les SCPI, les SIIC, ou encore les actifs non cotés - j'ai pu étendre mes connaissances et appréhender les largesses du métier sous toutes ses coutures.
La création de Comment Bien Investir
Fort de cette expérience multiple et enrichissante, j'ai décidé de créer mon propre cabinet indépendant et d'utiliser Internet pour des raisons évidentes de :
- Communication moderne : toucher une clientèle plus large
- Interconnexion : faciliter les échanges avec mes clients où qu'ils soient
- Partage de connaissances : mettre à disposition du plus grand nombre une information de qualité
- Transparence : publier des analyses objectives et détaillées
- Accessibilité : être disponible pour répondre aux questions patrimoniales
Mon approche de la gestion de patrimoine
Les piliers de ma méthode
- Écoute attentive : comprendre vos objectifs patrimoniaux, votre situation familiale et professionnelle
- Analyse globale : étude complète de votre patrimoine existant (immobilier, financier, professionnel)
- Conseil objectif : recommandations indépendantes, sans conflit d'intérêt
- Solutions sur mesure : stratégies adaptées à votre profil de risque et vos contraintes
- Accompagnement continu : suivi régulier et ajustements selon l'évolution de votre situation
- Pédagogie : explications claires pour que vous compreniez chaque décision
- Transparence totale : frais et rémunérations clairement exposés dès le départ
Domaines d'expertise
Mon accompagnement couvre l'ensemble des problématiques patrimoniales, notamment :
Les valeurs qui me guident
Indépendance
En tant que conseiller indépendant, je ne suis lié à aucun établissement bancaire, compagnie d'assurance ou promoteur immobilier. Cette indépendance totale me permet de vous recommander les meilleures solutions du marché, sélectionnées uniquement en fonction de vos intérêts et non d'objectifs commerciaux imposés.
Transparence
La transparence est au cœur de ma démarche. Je m'engage à vous expliquer clairement :
- Le fonctionnement de chaque solution proposée
- Les frais et la rémunération associés
- Les avantages ET les inconvénients de chaque placement
- Les risques encourus selon votre profil
Pédagogie
Je considère qu'un client bien informé prend de meilleures décisions patrimoniales. C'est pourquoi je prends le temps de vous expliquer, dans un langage accessible, les mécanismes financiers et fiscaux qui régissent vos investissements. Mon objectif est que vous compreniez parfaitement les enjeux de chaque décision.
Accompagnement sur la durée
La gestion de patrimoine n'est pas une transaction ponctuelle, mais un accompagnement dans la durée. Votre situation personnelle, professionnelle et fiscale évolue, tout comme les marchés financiers et la législation. Un suivi régulier est donc essentiel pour adapter votre stratégie patrimoniale aux évolutions de votre vie.
Comment puis-je vous accompagner ?
Que vous soyez primo-investisseur ou investisseur confirmé, que vous ayez un patrimoine modeste ou conséquent, mon accompagnement s'adapte à votre situation :
Mes prestations
- Bilan patrimonial complet : analyse détaillée de votre situation actuelle
- Audit fiscal : identification des leviers d'optimisation fiscale
- Stratégie d'investissement : élaboration d'un plan patrimonial sur mesure
- Sélection de supports : choix des meilleurs produits selon vos objectifs
- Mise en œuvre : accompagnement dans la concrétisation des solutions
- Suivi régulier : points d'étape et ajustements de votre stratégie
- Veille réglementaire : information sur les évolutions législatives vous impactant
Pour qui ?
- Particuliers souhaitant optimiser leur patrimoine et leur fiscalité
- Chefs d'entreprise cherchant à protéger leur famille et préparer leur retraite
- Professions libérales désirant sécuriser leur avenir et transmettre
- Cadres supérieurs voulant faire fructifier leur épargne efficacement
- Futurs retraités souhaitant optimiser leurs revenus complémentaires
- Expatriés nécessitant une gestion patrimoniale internationale
Prêt à optimiser votre patrimoine ?
Contactez-moi pour un premier échange gratuit et sans engagement. Ensemble, analysons votre situation et identifions les opportunités d'optimisation patrimoniale adaptées à vos objectifs.
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