Lors du premier contact, nous vous transmettons le Document d’Entrée en relation (DER) ainsi qu’un questionnaire à compléter en ligne. Il nous permettra d’en savoir plus sur votre situation patrimoniale, vos projets, votre apétence aux risques. il est agrémenté d’un questionnaire concernant des critères de durabilité et ESG (critères environnementaux, sociaux et de gouvernance).
Il permettra également de creuser les éléments importants par la suite lors d’un audit patrimonial si votre projet réside dans un accompagnement patrimonial.
Si la démarche est liée à un produit financier déterminé par exemple pour des parts de SCPI, la démarche est plus simple et nous vous transmettrons rapidement la lettre de mission relatant de votre demande et le cadre de notre accompagnement, d’un rapport d’adéquation et des bulletins de souscription qui sera précomplété.
La démarche est totalement dématérialisée.
Les éléments collectés vont nous permettre de précompléter in fine vos documents de souscription et en amont les élements réglementaires.
Vous pouvez nous contacter via les canneaux suivants :
1. Par mail ou sur notre site
2. Au téléphone
3. En visio
Dans le cadre d’une démarche patrimoniale
Lors du premier rendez-vous par visio, téléphone ou en physique, nous échangeons sur votre problématique et vos objectifs. Lorsque vous faites une demande sur le site, nous nous engageons à revenir vers vous dans les plus brefs délais (48h maximum).
1. L’audit patrimonial où le rendez-vous de connaissance du client et de son projet
Comme déjà évoqué, l’audit patrimonial peut être fait par téléphone, par visio ou en rendez-vous en présentiel.
Comme toute personne est différente, nous nous adaptons à vos souhaits et demandes. Ainsi, l’audit sera plus ou moins poussée en fonction de vos besoins.
Si votre démarche est liée à la demande d’un produit, nous validons les éléments réglementaires et confirmons (ou émettons notre avis) sur l’opération dans le document d’adéquation.
2. Présentation du bilan patrimonial
Lors d’un second rendez-vous, nous vous présentons le bilan et ses conclusions. Le but est de vous expliquer la stratégie avec pédagogie. Notre rôle est de vous accompagner en mettant en exergues les risques et le gain potentiel et les différentes projections.
Synthétiquement, voici les phases de notre rendez-vous :
- Résumé des points évoqués,
- Etayage des failles et points à améliorer,
- préconisation des solutions,
- perspectives et stratégie à employer (fiscalité, rendement à espérer…),
- présentation de la lettre de mission (document réglementaire)…
3. Présentation des solutions
Lors d’un autre rendez-vous, nous vous présentons la ou les solutions sélectionnées. Il permet d’approfondir la solution entrevue.
Les documents de souscription sont par la suite transmis pour signature via Docusign ou extranet du partenaire sélectionné.
4. Notre accompagnement & suivi
Nous établissons ensemble la fréquence de contacts de nos échanges. Evidemment, vous pouvez-nous joindre lorsque vous le souhaitez si vous avez des interrogations.
Le bilan patrimonial est remis à jour une fois par an.
Les documents réglementaires obligatoires transmis auc clients
Le DER (Document d’entrée en relation) :
il s’agit du documet qui présente le cabinet de gestion de patrimoine tant sur la manière de travailler, les partenaires essentiels, la manière de se rémunérer…
Le KYC (Know your client) ou fiche connaissance client
Le FCC ou le KYC est l’audit patrimonial. Cela permet de mieux vous connaitre et par la suite d’établir un bilan patrimonial. Il permet de collecter un maximum d’informations pour appréhender vos problématiques et établir « une feuille de route » adaptée.
la lettre de mission
La lettre de mission est un document formel sur lequel est identifé les missions spécifiques que l’on doit réaliser. Les objectifs, les responsabilités, les délais et les conditions y sont inscrits. En résumé, une lettre de mission établit les attentes et les engagements entre les parties impliquées au sein de notre activité.
le rapport d’adéquation ou rapport de mission
Pour nous contacter,
complétez le bordereau ci-après ou contactez-nous par téléphone au 01 87 42 16 27