COMMENT BIEN INVESTIR – Cabinet de gestion de patrimoine
Comment Bien Investir est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine (CGPI), enregistré CIF. Les produits présentés sur ce site le sont à titre informatif — nous les analysons et les sélectionnons pour vous, sans être liés à leurs émetteurs. Notre rôle : analyser votre situation et sélectionner sur l'ensemble du marché la solution la plus adaptée à vos objectifs.
Un accompagnement patrimonial sur mesure pour les particuliers, professions libérales et dirigeants des Yvelines, à domicile ou en visioconférence.
Comment Bien Investir est un cabinet généraliste de conseil en gestion de patrimoine qui accompagne les habitants des Yvelines dans la construction, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine : assurance vie, PER, SCPI, private equity, réduction d'impôt. Il est dirigé par Benoît Richard, conseiller en gestion de patrimoine depuis 2012 et conseiller en investissements financiers immatriculé à l'ORIAS sous le n° 22004462.
Le siège du cabinet est à Chaville, à la limite des Yvelines, à quelques minutes de Viroflay et de Versailles : Benoît Richard se déplace à votre domicile, ou échange avec vous en visioconférence. Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement.
Qui fait appel à un conseiller en gestion de patrimoine dans les Yvelines ?
Les Yvelines comptent 1 470 778 habitants au 1er janvier 2022 (Insee, populations de référence). Entre Versailles, la boucle de Seine et la ville nouvelle de Saint-Quentin, les questions patrimoniales ne se posent pas de la même façon.
Familles, cadres et propriétaires de longue date : transmission aux enfants, PER face à un impôt élevé, revenus complémentaires.
Dirigeants et professions libérales : trésorerie de société, retraite du dirigeant, rééquilibrage d'un patrimoine très immobilier.
Salariés de l'industrie et des technologies : épargne salariale, premiers placements, préparation de la retraite.
Population : Insee, populations de référence au 1er janvier 2022.
Comment se déroule l'accompagnement ?
Le métier de conseiller en investissements financiers est encadré par le code monétaire et financier et contrôlé par l'Autorité des marchés financiers. Chaque étape ci-dessous correspond à une obligation réglementaire : vous savez ce que vous recevez, et à quel moment.
- Premier échange gratuit. Chez vous ou en visioconférence, pour comprendre votre situation, vos projets et vos contraintes. Rien n'est proposé à ce stade.
- Document d'entrée en relation. Il présente le cabinet, ses immatriculations, ses partenaires et son mode de rémunération, avant tout conseil.
- Recueil d'informations. Situation familiale, revenus, patrimoine, fiscalité, connaissance des placements et tolérance au risque : la base de toute recommandation.
- Lettre de mission. Elle fixe le périmètre de l'accompagnement et, le cas échéant, les honoraires.
- Rapport écrit. Les préconisations vous sont remises par écrit, avec la justification de leur adéquation à votre profil, les frais et les risques de chaque solution.
- Mise en place et suivi. La souscription se fait en ligne selon notre process de souscription, puis votre situation est revue à chaque changement de vie ou de fiscalité.
Premier échange gratuit, à votre domicile ou en visioconférence, sous quelques jours.
Choisir un créneauQuelles solutions le cabinet met-il en place ?
Après un état des lieux de votre épargne et de vos objectifs, le cabinet sélectionne en architecture ouverte les solutions adaptées parmi celles de ses partenaires :
Analyse du patrimoine existant, de la fiscalité et de la situation successorale. Point de départ d'une stratégie patrimoniale cohérente.
Contrats multisupports, 0 % de frais d'entrée sur nos contrats. Pour les capitaux importants : contrat luxembourgeois.
PER Generali Patrimoine et PER Apicil, pour préparer la retraite en réduisant le revenu imposable.
Sélection parmi notre classement des SCPI, avec un cashback de 3,5 % en standard sur les SCPI éligibles.
Fonds de capital investissement, en direct ou au sein de l'assurance vie : voir notre guide des FCPR en assurance vie.
Groupements forestiers, FIP Corse et Outre-mer, FCPI, Girardin industriel, déficit foncier, selon votre situation fiscale.
Comment vérifier un conseiller en gestion de patrimoine avant de lui confier son épargne ?
Le titre de conseiller en gestion de patrimoine n'est pas protégé en lui-même. Ce sont les statuts réglementaires qui comptent, et ils se vérifient en quelques minutes.
- Le numéro ORIAS : il se vérifie sur le registre de l'ORIAS, qui indique les catégories exercées.
- L'association professionnelle : un conseiller en investissements financiers doit adhérer à une association agréée par l'AMF, qui contrôle ses pratiques.
- Les listes noires de l'AMF : l'AMF publie les sites et acteurs non autorisés à proposer des placements.
- Les documents remis : un conseiller en règle remet un document d'entrée en relation et un rapport écrit avant toute souscription.
- La rémunération : commissions, honoraires ou les deux, elle doit vous être indiquée par écrit avant tout conseil.
Comment Bien Investir, SAS immatriculée au RCS de Nanterre sous le n° 911 354 777, siège au 2 rue de la Chalandie, 92370 Chaville. Dirigée par Benoît Richard, titulaire d'un Master 2 en ingénierie patrimoniale (SKEMA). Conseiller en investissements financiers, ORIAS n° 22004462, membre de l'ANACOFI-CIF sous le n° E010271. Non rattaché à un réseau bancaire.
Zone d'intervention : toutes les communes des Yvelines
Le siège du cabinet est à Chaville, à la limite des Yvelines. Les rendez-vous ont lieu à votre domicile ou en visioconférence, aussi bien à Versailles qu'à Saint-Germain-en-Laye ou à Rambouillet.
Principales communes des Yvelines couvertes
Liste non limitative. Voir aussi nos pages Hauts-de-Seine (92), Paris (75), Essonne (91) et la page Chaville.
Que disent les clients du cabinet ?
« Je vous recommande très chaleureusement le cabinet de gestion de patrimoine "commentbieninvestir.fr", qui est géré par M. Benoît RICHARD. Ce dernier sait se rendre disponible pour ses clients, même en dehors des horaires de bureau, et s'informe au quotidien de l'évolution des marchés. Il sait analyser la situation de ses interlocuteurs pour pouvoir les conseiller au mieux. Très réactif et très compétent, je peux vous témoigner d'un retour d'expérience extrêmement positif ! »
« Après avoir demandé des conseils à différents endroits, ma confiance s'est tournée vers Mr Richard. Et aujourd'hui je peux dire que j'ai fait un très bon choix. Je recommande les yeux fermés. »
« Très à l'écoute de mes besoins, Monsieur Richard a très favorablement répondu à mes attentes. D'un grand professionnalisme, je recommande fortement. »
Avis publiés par des clients du cabinet sur sa fiche Google, présentés avec les initiales de leurs auteurs. Au 2 octobre 2026, les 7 avis publiés sont notés 5 étoiles sur 5. Ces avis ne préjugent pas des résultats futurs d'un investissement.
Questions fréquentes sur la gestion de patrimoine dans les Yvelines
Comment se déroule un premier rendez-vous avec un conseiller en gestion de patrimoine dans les Yvelines ?
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ?
Faut-il un patrimoine minimum pour être accompagné ?
Quelle différence entre un conseiller en gestion de patrimoine et un conseiller bancaire ?
Comment vérifier qu'un conseiller en gestion de patrimoine est en règle ?
Le cabinet accompagne-t-il des clients hors des Yvelines ?
Ressources pour les investisseurs des Yvelines
Prendre rendez-vous avec un conseiller en gestion de patrimoine dans les Yvelines
Premier échange gratuit et sans engagement, à votre domicile ou en visioconférence.
Page mise à jour le 2 octobre 2026. Les informations présentées sont générales et ne constituent pas un conseil personnalisé. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.