OPCI Altixia Valeur

Qu’est-ce qu’un OPCI ?

Un OPCI, ou Organisme de Placement Collectif en Immobilier, est un véhicule d’investissement collectif immobilier. Il s’agit d’un produit financier permettant à plusieurs investisseurs de mettre en commun leurs ressources pour investir dans des biens immobiliers, tels que des immeubles d’habitation, des bureaux, des commerces, etc.

Les OPCI sont détenus sous forme de parts qui évolue en fonction de la performance du portefeuille immobilier sous-jacent. Les revenus générés par les biens immobiliers, tels que les loyers, sont redistribués aux investisseurs sous forme de dividendes.

Il est important de noter que les caractéristiques spécifiques des OPCI peuvent varier en fonction des règles et réglementations locales, et il est recommandé de consulter des professionnels de la finance avant de prendre des décisions d’investissement.

Pourquoi investir dans un OPCI ? 

Investir dans un OPCI peut présenter plusieurs avantages pour les investisseurs, en fonction de leurs objectifs et de leur profil d’investissement. Voici quelques raisons pour lesquelles certaines personnes choisissent d’investir dans des OPCI. 

Les OPCI permettent aux investisseurs de diversifier leur portefeuille en accédant à un large éventail de biens immobiliers, tels que des immeubles d’habitation, des bureaux, des commerces… tout en permettant de rester « liquide ». Les OPCI sont évidemment gérés par des professionnels de la gestion d’actifs immobiliers. Ces experts prennent en charge la sélection, l’acquisition, la gestion et la vente des biens immobiliers, ce qui libère les investisseurs de la nécessité de gérer activement leurs investissements.

Cependant, il est important de noter que les investissements comportent toujours des risques, et les OPCIs ne font pas exception. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et la valeur des parts d’OPCI peut fluctuer en fonction des conditions du marché immobilier et financier. Avant d’investir dans un OPCI, il est recommandé de comprendre soigneusement ses caractéristiques, de consulter des conseils financiers et de prendre en compte ses propres objectifs et tolérance au risque.

L’OPCI Altixia Valeur

L’OPCI Altixia Valeur est donc un véhicule hybride. 

Altixia valeur est constituée de :

– la poche immobilière ayant pour objectif de se valoriser dans le temps et de générer des revenus,
– une poche financière gérée par la société Edmond De Rotschild ayant pour objectif de produire de la performance avec une volatilité limitée. La gestion de cette poche financière sera assurée par Edmond de Rothschild (France), par délégation,
– la poche de trésorerie afin d’assurer la liquidité des parts, et donc la disponibilité de l’épargne placée.

La poche financière de l’OPCI Altixia Valeur sera gérée par Edmond de Rothschild AM (France). L’objectif recherché est de générer une performance de 3 à 4 % annualisée au-dessus de l’Eonia sur la durée de placement recommandée, tout en visant à limiter la volatilité (attendue entre 2 et 7 % dans des conditions normales de marché).

Les moteurs de performances de Altixia Valeur :

• le rendement locatif
• la création de valeur par une optimisation des actifs immobiliers
• la valorisation financière
• un effet de levier par un recours à l’endettement (endettement maximum de 40% de la valeur des actifs immobiliers)

Le but d’Altixia Valeur est de faire bénéficier à l’investisseur d’une valorisation potentielle de son patrimoine tout en baissant la volatilité (comparée aux actions et aux OPCVM), d’une distribution potentielle de revenus annuels, d’un investissement à prépondérance immobilière.

Les risques relatifs à l’investissement dans un OPCI (FIA)

Perte en capital : la Société n’offre aucune garantie de protection en capital, la Valeur Liquidative peut donc être inférieure au prix de souscription. L’investisseur est averti que son capital n’est pas garanti et peut ne pas lui être restitué ou ne l’être que partiellement. Tout investisseur potentiel doit être conscient que les investissements sont soumis aux fluctuations normales des marchés et aux autres risques inhérents à tout investissement en valeurs mobilières. Les investissements sont également soumis aux fluctuations particulières de leurs sous-jacents immobiliers

Endettement : la Société aura recours à des emprunts dans la limite de 40% de la valeur des actifs qu’elle détient. Le remboursement du capital, en cas de liquidation, sera ainsi subordonné au remboursement préalable des emprunts. La Société comporte également un risque lié au refinancement de ses actifs à l’échéance des prêts.

Lié à la gestion discrétionnaire : résultant de la sélection par les gérants d’investissements moins performants.

de liquidité : la liquidité des parts de fonds immobiliers ou des actifs immobiliers détenus par la Société n’est pas garantie. Les sous-jacents détenus par la Société sont considérés comme peu liquides.

Immobilier : une baisse de la valeur des actifs immobiliers est susceptible d’entrainer une baisse de la valeur des parts.

De marché : les revenus potentiels des actifs immobiliers ainsi que leur valeur et leur liquidité peuvent varier à la hausse ou à la baisse en fonction de la conjoncture économique et immobilière.