Patrimoine Vie Plus : l’assurance vie de Suravenir

Patrimoine Vie Plus est une assurance vie multisupport proposée par l’assureur SURAVENIR (Groupe Arkea). 

Nous vous faisons sur cette page une présentation et de cette assurance vie en indiquant ses avantages et ses inconvénients. 

Vous retrouverez en bas de page le tarif auquel nous vous proposons le contrat et l’allocation d’actifs potentielle. Conatctez-nous afin d’en savoir plus sur notre proposition. 

Vous pourrez retrouver tous les documents commerciaux, de présentation plus bas. Contactez-nous afin de souscrire ou échanger sur votre situation et projets…

Cette page sur l’assurance vie PATRIMOINBE VIE PLUS reprend des éléments pouvant évoluer, elle n’est pas contractuelle. Contactez-nous pour avoir une offre personnalisée. Toute souscription doit être soumise à étude. 

 

ASSURANCE VIE MUTLTISUPPORT 

Présentation Patrimoine Vie Plus

Nom du contrat

Assureur

Unités de Compte

OPCVM

ETF

SCPI 

Produits structurés

Autres 

Fonds en euro*

PATRIMOINE VIE PLUS

Suravenir

Environ 1000

Environ 1000 pour 160 gestionnaires

une soixantaine

17

Une quinzaine de fonds régulièrement renouvelés

SCI, FCPR, certificats…

l’actif général (70 % maximum de l’inv.)

En ce qui concerne l’immobilier dans le contrat Patrimoine Vie Plus : 

Les SCI 

Les possibilités sont évolutives dans ce contrat. Il y aura donc des possibilités nouvelles par la suite…
 

Les SCPI

Comme pour les SCI, le référencement des SCPI évolue avec le temps. Il y aura donc des nouveautés par la suite… 
 

Offre Comment Bien investir : Pas de droits d’entrée sur cette assurance vie

Patrimoine Vie Plus 

Assureur : Suravenir

Offres cumulables bonus sur la participation au bénéfice « pour tout versement »

Bonus sur l’encours : offre valable jusqu’au 31/12/24

En plus du rendement, la Participation au Bénéfices (PB) sera majorée et versée au 31 Décembre 2023 : 

  • de 0,50 % si l’encours est supérieur à 50 % des Unités de Comptes.
  • Si l’encours est supérieur à 70 % de l’UC sur la PB au 31 Décembre 2023, le rendement sera égal à 0,70 % supplémentaire.

Bonus sur le versement : offre valable du 15/01/34 au 30/06/24

Bonification de participation aux bénéfices sur 2023 et 2024 de 1 % si le versement ou la souscription est supérieur à 50 % en Unités de Compte (UC).

La distribution du fonds en euros fut de 2 % en 2022 et de 2,5 % net hors bonus en 2023. 

Versement(s) 

  • initial : 500 €
  • libre(s) : 1000 €
  • programmés : 100 €/mois, 300 €/trimestre, 600 €/semestre ou 1 000 €/an minimum.
    Répartis sur 4 supports maximum, avec un minimum de 100 € par support

Rachats partiels ou partiels programmés / Avance 

  • Arbitrages : 1000 € minimum,
  • Rachat partiel : 1000 € minimum,
  • Avance : 1 000 € minimum et maximum 60 % de la valeur de rachat du contrat.
 
 

Les modes de gestion du contrat Patrimoine Vie Plus

Gestion Libre

Allocation « à la carte » selon votre appétence au risque, votre patrimoine initial, votre horizon de placement… Le chois se porte sur une sélection importantes de fonds. Nous vous acompagnons dans votre allocation afin d’atteindre vos objectifs sur du long terme et adapter une allocation. 

Choix parmi plus de 1000 Unités de compte : OPCVM variés, ETF, produits structurés, Fonds immobiliers divers, fonds en euro…

Gestion sous Mandat 

12 profils de la gamme Conviction :

Pour en savoir plus sur le SRRI.
 

Développement durable (AIS) : 30% fonds € / 70% UC – SRRI < 4,
Immobilier (Primonial Reim) – 20% fonds € / 80% UC – SRRI entre 2 et 4,
Intelligence Artificielle (Vivienne) : 100% UC – SRRI > 4,
Europe (DNCA) : 20% fonds € / 80% UC – SRRI entre 3 et 5,
Bien Vieillir (CPR AM) – 30% fonds € / 70% UC – SRRI entre 3 et 5,
Économie réelle (Alto Invest) : 10% fonds € / 90% UC (dont 10 % max FCPR) – SRRI entre 4 et 6,
Enjeux d’Avenir (FDA) : 100% UC – SRRI entre 4 et 6,
Monde (LFG) : 100% UC – SRRI entre 4 et 6,
Infrastructures (Schroder IM) – 100% UC – SRRI entre 4 et 6.

Les gestions proposées : tarifs proposés

Il est aussi possible de mixer les deux formules libres et sous mandat :

 

Mandat de gestion*

Gestion Libre**

Les options en gestion libre de Patrimoine Vie Plus

Sécurisation des plus-values

Arbitrage des plus-values (minimum de 5 % du capital net investi) obtenues sur le(s) support(s) choisi(s) parmi ceux éligibles à cette option vers un ou deux support(s) éligible(s) à cette option.
• Constatation quotidienne des plus-values obtenues dont le calcul repose sur l’écart entre le montant du capital géré sur le(s) support(s) concerné(s) au jour de la constatation et le capital net investi sur ce même support depuis la mise en place de l’option.

Stop-loss relatif

• En cas de moins-value (minimum 5 % du capital net investi) constatée sur le(s) support(s) choisi(s), arbitrage de la totalité de la valeur du(des) support(s) vers un ou deux support(s) éligible(s) à cette option.
• Constatation quotidienne des moins-values dont le calcul repose sur l’écart entre le montant du capital géré sur le(s) support(s) concerné(s) au jour de la constatation et la plus haute valeur atteinte par le capital net investi sur ce(s) même(s) support(s) depuis la mise en place de l’option.

Investissement
progressif

Orientation progressive de tout ou partie du capital d’un ou deux support(s) vers un ou plusieurs
support(s) choisi(s) parmi ceux éligibles à cette option.
• La valeur atteinte sur le(s) fonds choisi(s) doit au moins être égale à 1000 € pour que les arbitrages se déclenchent.
Périodicité des arbitrages : mensuelle, trimestrielle, semestrielle, annuelle.

Dynamisation des plus-values

Arbitrage automatique de la revalorisation versée sur le fonds en euros chaque année vers un ou plusieurs support(s) choisi(s) parmi ceux éligibles à cette option.

Rééquilibrage automatique

• Évaluation de l’écart entre la répartition constatée sur le contrat et la répartition “type” définie par le souscripteur. En cas d’écart, réajustement automatique de la répartition pour la ramener à la répartition “type” initialement définie.

Garanties optionnelles 

  • En cas de décès ou en cas de décès accidentel

Suravenir : présentation

Suravanir est l’assureur, filiale du Crédit MUTUEL ARKEA.

Pour aller sur leur site internet, c’est ici

Filiale du groupe Crédit Mutuel ARKEA et acteur majeur au plan national, Suravenir conçoit et gère des produits et services d’assurance-vie, de prévoyance et d’épargne retraite. Aujourd’hui, Suravenir représente près de 3 millions de client.

  • 47 milliards d’euros d’encours,
  • 23 % du réseau bancaire en France,
  • 35 ans d’expérience.

Pourquoi investir dans le contrat d’assurance vie Patrimoine Vie Plus ? 

Nous avons sélectionné ce contrat d’assurance vie pour plusieurs raisons. 
D‘une part, l’assurance Patrimoine Vie Plus est assez varié pour accéder aux meilleures possibilités d’investissement dans ce type de contrat. 

Le mandat d’arbitrage. Il est possible d’avoir une double stratégie en gestion libre et en mandat de gestion. Cet élément hybride permet ainsi une réelle double stratégie.

Nous apprécions le contrat d’assurance vie Patrimoine Vie Plus pour beaucoup d’aspects dont son référencement sur beaucoup de typologies d’actifs. Il existe donc une diversité importante qui permet d’être l’un des meilleurs contrats de gestion privée du marché. Nous sommes ici sur un vrai contrat à architecture ouverte.

Enfin, Vie Plus est souvent promu par son back office. Un élément finakement important puisque quelques contratsse valent actuellement. 

Enfin, actuellement, il existe une belle offre dans le cadre du bonus lié au fonds en euros. Vous pourrez voir l’offre un peu plus haut sur cette page.   

 

Notre accompagnement 

Au-delà de commercialiser et vérifier si l’investissement vous est adapté, vous conseiller, notre rôle est de vous accompagner dans le temps. L’idée est donc de vous proposer un contrat et une allocation adaptée à vos besoins. 

Les contrats d’assurance vie que nous proposons sont sélectionnés pour leurs qualités.

Qu’ils soient sur le site pour leurs propriétés généralistes ou pour des specificités propres, ils répondent à vos objectifs et autre appétence au risque et cela sans coût superflux. 

Nous mettons en avant ce qui nous semble être le plus ontéressant selon l apériode tout en gardant des frais bas sur nos contrats d’assurance vie. 

N’hésitez pas à nous contacter pour nous transférer la gestion de vos contrats d’assurance vie (si cela est possible). 

 

Documents de l’assurance Vie « Patrimoine Vie Plus » de Suravenir 

Pour souscrire dans l'assurance vie Patrimoine Vie Plus,
complétez le bordereau ci-après ou contactez-nous par téléphone au 01 87 42 16 27