Comment et dans quels fonds thématiques investir en 2020 ?

fonds structuré

Les fonds thématiques ont ces dernières années trouvé un succès exponentiel. Il matérialise un choix logique de tendances économiques fortes voire de conviction tout en adoptant les caractéristiques propres rassurantes d’un OPCVM*, telle la diversification des actifs, taille des sociétés… *Organisme de placement collectif en valeurs mobilières Les orientations ou motivations d’investir dans des fonds thématiques sont assez variées. Au-delà …

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Les produits structurés : définition et utilisation

produits structurés

Un produit structuré (ou fonds structuré) est un placement construit autour de deux, voire plusieurs actifs financiers et reposant sur une formule mathématique complexe. Synthétiquement et généralement, le but de ce type de solution financière est de sécuriser le capital (voire générer une plus-value) et percevoir un rendement sous forme de coupon(s). C’est un titre de créance le plus habituellement …

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Les foncières cotées (SIIC) : fonctionnement, analyse et avis

foncière cotée

Une foncière est une société créée dans le but de collecter des fonds pour acquérir et gérer un parc immobilier. Elle va de ce fait sélectionner des immeubles, les exploiter et les arbitrer (vendre) puis s’acquitter de la gestion locative. Elles peuvent d’ailleurs se servir de l’effet de levier du crédit, pratique soutenue depuis un bon nombre d’années au vu …

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Qu’est-ce qu’un contrat Luxembourgeois ? Analyse

contrat Luxembourgeois

Le contrat Luxembourgeois ou assurance vie Luxembourgeoise est une enveloppe fiscale disposant de la même fiscalité que nos contrats de droit français pour tout ce qui concerne les rachats (récupération de son argent) ou dans le cadre de la transmission. Vous pouvez en savoir plus ici.  En revanche certains éléments diffèrent. C’est le cas dans le cadre la gestion de …

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Qu’est-ce qu’un OPCI ? Définition, analyse 2020 et avis

OPCI

Les Organismes de Placement Collectif en Immobilier (OPCI) sont des fonds immobiliers. A l’origine, ils ont été créés pour remplacer les Sociétés Civiles de Placement en Immobilier (SCPI). Finalement, ils cohabitent depuis sans non plus faire de l’ombre à celles-ci. En 2019, la capitalisation cumulée des OPCI atteignaient 18,4 milliards tandis que les SCPI représentaient 65,2 milliards d’euros. Comme pour …

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L’Investissement Socialement Responsable (ISR) : analyse, critique et avis

ISR

L’Investissement Socialement Responsable (ISR) est défini dans l’article précédent : “Qu’est-ce que l’ISR?”. Ce texte en reprend le thème en faisant la critique. Contrairement à un investissement traditionnel dont la préoccupation est “simplement” financière, l’ISR est régi par des souhaits plus éthiques. Investir de manière sociale et responsable, c’est privilégier des entreprises qui ont des objectifs extra-financiers : environnementaux, sociétaux et …

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Qu’est-ce que l’ISR (Investissement Socialement Responsable) ? Définition et enjeux

ISR

L’ISR (Investissement Socialement Responsable) correspond à un cadre éthique d’investissement. Il intègre l’objectif légitime de performance à des critères extra-financiers. Ainsi, cette synergie est axée vers des sociétés considérant leur environnement au sens propre mais également l’impact qu’elles peuvent avoir sur leurs salariés, les fournisseurs et leurs clients. Il y a une démarche introspective mais également marquée par l’abonnissement, le …

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ETF, trackers : avantages- inconvénients et analyse

ETF

Les ETF ou trackers ont bonne presse. La gestion passive et leurs “gourous” surfent sur la digitalisation de l’économie, de la politique de taux bas et diffusent un modèle aux coûts moins onéreux qui peut par beaucoup d’aspects charmer. Attention toutefois à bien comprendre sur quoi on investit et de l’appliquer intelligemment. La gestion passive nécessite tout de même un …

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Comprendre les OPCVM sur son assurance vie. Comment les choisir ?

choisir des OPCVM

Lorsque l’on parle de l’assurance vie, il est clair que le fonds en euro concentre les plus grandes préoccupations et la part la plus importante des avoirs des épargnants. Pourtant, en cette période de taux bas, notamment concernant les obligations d’états, et des faibles intérêts (encore plus bas que l’inflation) des livret réglementés (livret A…), il est dans l’intérêt de …

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Les placements bancaires intéressants en 2020 ?

placements bancaires

Voici une revue d’effectif des possibilités de solutions de placements bancaires. Au-delà du simple listage, l’idée de l’article est de montrer l’urgence d’une diversification,  de trouver des solutions plus adaptées et d’arrêter d’attendre des solutions de la part de votre banque… 1. Les placements bancaires : les livrets et l’épargne logement  (Pour voir les tableaux de cette page dans leur …

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Pourquoi le fonds en euros baisse et quelles sont les solutions pour moins en pâtir ?

Le fonds en euros est un placement dont le capital est garanti. Il est distribué par les assureurs et se retrouve notamment dans l’assurance vie ou certains Plan d’Epargne Retraite. Il permet de générer un rendement supérieur aux livrets traditionnels tout en gardant la possibilité de récupérer son argent n’importe quand. Le fonds en euros fait débat actuellement notamment pour …

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Assurance vie : Comment investir dans l’immobilier ?

assurance vie et scpi

L’immobilier est compatible à l’assurance vie. L’assurance vie est l’enveloppe fiscale préférée des Français. Elle dispose d’avantages non négligeables en termes de personnalisation, de fiscalité ainsi que de transmission de patrimoine. Souvent, le fond en euros est mis en avant de telle sorte que parfois, certains médias amalgament cette possibilité d’allocation avec le contrat lui-même. Comme si le contenant et …

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Assurance vie : quels sont les critères pour bien choisir son contrat ?

choisir une assurance vie

Un contrat d’assurance vie doit pouvoir évoluer et s’adapter en fonction de l’investisseur, de ses possibilités d’investissements, de son âge de la conjoncture économique. Il existe des contrats à architecture ouverte qui offrent de nombreuses solutions d’allocation d’actifs.  Cela a eu pour conséquence de pouvoir personnaliser la gestion et user de stratégies plus poussées. A travers ce guide, je vous …

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Les meilleurs contrats d’assurance vie pour 2019

Assurance vie 2019

Le choix des meilleurs contrats d’assurance vie doit être réfléchi. Il existe une multitude de contrats sur le marché mais tous ne se valent pas. Un contrat peut convenir à Pierre et pas à Jacqueline et inversement. Pourquoi, parce que Pierre et Jacqueline n’ont pas les mêmes objectifs et le même profil investisseur. Nous allons voir ensemble quels sont les …

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