Assurance vie

L’assurance vie est un outil patrimonial majeur. Il permet entre autres de capitaliser en personnalisant son allocation, à condition que le contrat soit assez qualitatif pour le permettre. Son objectif est également porté sur la transmission de patrimoine, notamment à des fins fiscales.  Elle dispose pour cela d’un attirail large et finalement assez méconnu. L’une des possibilités simples est le …

Lire la suite…Pourquoi et comment démembrer une assurance vie ?

Depuis 2014, année de sa création, le fonds euro-croissance (ou fonds eurocroissance) est la nouvelle forme d’investissement sécurisé et s’instaure comme le “maillon” entre le fonds en euros traditionnel et les OPCVM (fonds communs de placement ou SICAV). Son objectif de rendement est plus important que le premier cité mais contrairement à lui n’est garanti qu’à la condition de placer …

Lire la suite…Le fonds euro-croissance (ou fonds eurocroissance) : fonctionnement, analyse, avis

Le fonds en euro (ou fonds euro) est le support d’investissement le plus employé par les épargnants qui privilégient la sécurité, la liquidité et jusqu’alors, un rendement supérieur aux autres placements “garantis”. Vous retrouverez dans cette article la liste des fonds en euros concernant le rendement des trois dernières années ainsi que nos préconisations. Vous pourrez ainsi faire la comparaison …

Lire la suite…Liste des fonds en euros en 2020 : comparaison des rendements

Les fonds thématiques ont ces dernières années trouvé un succès exponentiel. Il matérialise un choix logique de tendances économiques fortes voire de conviction tout en adoptant les caractéristiques propres rassurantes d’un OPCVM*, telle la diversification des actifs, taille des sociétés… *Organisme de placement collectif en valeurs mobilières Les orientations ou motivations d’investir dans des fonds thématiques sont assez variées. Au-delà …

Lire la suite…Comment et dans quels fonds thématiques investir en 2020 ?

Un produit structuré (ou fonds structuré) est un placement construit autour de deux, voire davantage d’ actifs financiers et reposant sur une formule mathématique complexe. Synthétiquement et généralement, le but de ce type de solution financière est de sécuriser le capital (voire générer une plus-value) et percevoir un rendement sous forme de coupon(s). C’est un titre de créance le plus …

Lire la suite…Les produits structurés : définition et utilisation

Une foncière est une société créée dans le but de collecter des fonds pour acquérir et gérer un parc immobilier. Elle va de ce fait sélectionner des immeubles, les exploiter et les arbitrer (vendre) puis s’acquitter de la gestion locative. Elles peuvent d’ailleurs se servir de l’effet de levier du crédit, pratique soutenue depuis un bon nombre d’années au vu …

Lire la suite…Les foncières cotées (SIIC) : fonctionnement, analyse et avis

Les ETF ou trackers ont bonne presse. La gestion passive et leurs “gourous” surfent sur la digitalisation de l’économie, de la politique de taux bas et diffusent un modèle aux coûts moins onéreux qui peut par beaucoup d’aspects charmer. Attention toutefois à bien comprendre sur quoi on investit et de l’appliquer intelligemment. La gestion passive nécessite tout de même un …

Lire la suite…ETF, trackers : avantages- inconvénients et analyse

Lorsque l’on parle de l’assurance vie, il est clair que le fonds en euro concentre les plus grandes préoccupations et la part la plus importante des avoirs des épargnants. Pourtant, en cette période de taux bas, notamment concernant les obligations d’états, et des faibles intérêts (encore plus bas que l’inflation) des livret réglementés (livret A…), il est dans l’intérêt de …

Lire la suite…Comprendre les OPCVM sur son assurance vie. Comment les choisir ?

Un contrat d’assurance vie doit pouvoir évoluer et s’adapter en fonction de l’investisseur, de ses possibilités d’investissements, de son âge de la conjoncture économique. Il existe des contrats à architecture ouverte qui offrent de nombreuses solutions d’allocation d’actifs.  Cela a eu pour conséquence de pouvoir personnaliser la gestion et user de stratégies plus poussées. A travers ce guide, je vous …

Lire la suite…Assurance vie : quels sont les critères pour bien choisir son contrat ?