OPCI : analyse, performances & avis

LES OPCI

Les Organismes de Placement Collectif en Immobilier (OPCI) sont des fonds immobiliers. A l’origine, ils ont été créés pour remplacer les Sociétés Civiles de Placement en Immobilier (SCPI) où du moins les adapter à l’assurance vie. Finalement, ils cohabitent depuis sans non plus faire de l’ombre à celles-ci. En 2022, la capitalisation cumulée des OPCI … Lire la suite

Le fonds euro-croissance (ou fonds eurocroissance) : fonctionnement, analyse, avis

fonds euro-croissance

Depuis 2014, année de sa création, le fonds euro-croissance (ou fonds eurocroissance) est la nouvelle forme d’investissement sécurisé et s’instaure comme le « maillon » entre le fonds en euros traditionnel et les OPCVM (fonds communs de placement ou SICAV). Son objectif de rendement est plus important que le premier cité mais contrairement à lui n’est garanti … Lire la suite

Différences entre assurance vie et PER (Plan d’Epargne Retraite)

Différencentre assurance vie et PER

différences entre assurance vie et PER ?  Depuis la loi PACTE, il existe une solution d’épargne pour capitaliser et préparer sa retraite. En effet, le Plan d’Epargne Retraite (PER) est venu s’ajouter à l’assurance vie et remplacer les solutions multiples créées antérieurement. Il s’inscrit dans un processus de continuité. Il existe des similitudes entre les … Lire la suite

Liste des fonds en euros en 2024 (performance 2023)

Liste des fonds en euros 2024

La liste des fonds en euros 2023 Le fonds en euros (ou fonds euro) est le support d’investissement le plus utilisé par les épargnants qui privilégient la sécurité, la liquidité et jusqu’alors, un rendement supérieur aux autres placements « garantis ». Ce n’est plus forcément le cas depuis 2022 et la montée du taux de rendement des … Lire la suite

Assurance vie : critères pour bien choisir son contrat ?

Un contrat d’assurance vie doit pouvoir évoluer et s’adapter en fonction de l’investisseur, de ses possibilités d’investissements, de son âge de la conjoncture économique. Il existe des contrats à architecture ouverte qui offrent de nombreuses solutions d’allocation d’actifs. Cela a eu pour conséquence de pouvoir personnaliser la gestion et user de stratégies plus poussées.  A … Lire la suite

Panthea Vie : assurance vie, capitalisation et PER / analyse et avis

Panthea Vie

Panthea Vie (UAP) distribué par Nortia est une assurance vie multisupport que nous avons sélectionnée pour ses qualités intéressantes.  Le contrat permet ainsi de diversifier son patrimoine ou l’agrémenter de solutions variées, évolutives et parfois exclusive. C’est l’une des meilleures assurance vie pour ce qui est de la diversitié des produits structurés proposés, des fonds … Lire la suite

Assurance vie UNEP Evolution : analyse et avis

UNEP Evolution

Unep Evolution (Unep – Prepar Vie)  est une assurance vie multisupport que nous avons sélectionnée pour sa complémentarité. Il permet d’accéder à des fonds que les autres contrats ne proposent pas forcément. Ainsi l’Unep souhaite concentrer son référencement sur des fonds par conviction et analyses.  C‘est l’assurance vie que nous proposons aux personnes physiques qui … Lire la suite

Celebea Vie de Garance Mutuelle

assurance vie Celebea Vie de Garance

Cebea Vie de Garance Mutuelle est une assurance vie multisupport que nous avons sélectionnée pour son côté sécuritaire. Elle permet d’accéder à un fonds en euros des plus qualitatifs. C’est l’assurance vie que nous mettons en avant pour les personnes qui souhaite sécuriser au maximum leur épargne.  Elle a une particularité dans sa gestion ; … Lire la suite

Himalia de Generali, l’assurance vie patrimoniale : avis et analyse

Himalia de GENERALI

Himalia est une assurance vie que nous avons sélectionnée pour l’ouverture de son architecture, sa flexibilité et son évolution. Elle bénéficie d’actifs intéressants. C’est un contrat avec un panel large de typologies d’actifs.  Leur extranet est également un atout indéniable.  multi-modes de gestion, multi-classes d’actifs, contrat souple et adapté à une majorité de profils client. … Lire la suite

Assurance vie Corum Life, fonctionnement, avis et souscription

Courm Life

Corum Life est l’assurance vie proposée par Corum.  Elle se distingue par une offre restreinte mais portée par des solutions d’investissement reconnues de chez Corum. Vous pouvez retrouver leurs fameuses SCPI en direct ou dans ce contrat.  Vous trouverez dans cette page la présentation de cette assurance vie, ses avantages et ses inconvénients. Vous pourrez … Lire la suite

Version Absolue 2 – l’assurance vie d’UAF Life : avis, analyse

AVersion Absolue 2ssurance vie

Version Absolue 2 est une assurance vie que nous avons sélectionnée pour la qualité de son allocation : multimodes de gestion, multi classes d’actifs, ultra modulable dans un contrat souple et adapté à une majorité de profils client. Le Fonds Euro Nouvelle Génération de Spirica, le Support Croissance Allocation Long Terme, Un univers d’investissement varié … Lire la suite

Patrimoine Vie Plus : l’assurance vie de Suravenir

PATRIMOINE VIE PLUS

Patrimoine Vie Plus est une assurance vie multisupport proposée par l’assureur SURAVENIR (Groupe Arkea).  Nous vous faisons sur cette page une présentation et de cette assurance vie en indiquant ses avantages et ses inconvénients.  Vous retrouverez en bas de page le tarif auquel nous vous proposons le contrat et l’allocation d’actifs potentielle. Conatctez-nous afin d’en … Lire la suite

Comment et dans quels fonds thématiques investir ?

fonds thématiques

Les fonds thématiques ont ces dernières années trouvé un succès exponentiel. Il matérialise un choix logique de tendances économiques fortes mais également des convictions. Ces Organismes de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM) ou les ETF spécialisés permettent de se concentrer sur des thématiques particulières. C’est une gestion différente des fonds sectoriels ou géographiques qui … Lire la suite

Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) : définition

SRRI

SRRI -Synthetic Risk and Reward Indicator est un indicateur synthétique que vous pouvez rencontrer très fréquemment sur vos documents réglementaires de vos investissements tant par exemple dans le cadre de SCPI que d’OPCVM. Il sert à comparer la volatilité (risque) d’un investissement par rapport à ceux de la même famille mais permet également de jauger … Lire la suite

Qu’est-ce qu’une assurance vie ?

qu'est-ce qu'une assurance vie ?

Qu’est-ce qu’une assurance vie ? L’assurance vie est un socle d’investissement doublé d’une enveloppe fiscale. Son modèle est devenu un standard de l’épargne moyen et long terme depuis très longtemps. L’une des premières assurances sur la vie date de 1818 ! Les Unités de compte représente environ le tiers des encours. Cette enveloppe fiscale disposant … Lire la suite

Pourquoi et comment démembrer une assurance vie ?

démembrement assurance vie

L’assurance vie est un outil patrimonial majeur.  Il permet entre autres de capitaliser en personnalisant son allocation à condition que le contrat soit assez qualitatif pour le permettre.  Son objectif peut être également lié à la transmission de patrimoine, notamment pour des raisons fiscales.  Elle dispose pour cela d’un attirail large et finalement assez méconnu. … Lire la suite

Les produits structurés : définition et utilisation

produit structuré

Un produit structuré (ou fonds structuré) est un placement construit autour de deux, voire davantage d’actifs financiers et reposant sur une formule mathématique complexe.  Généralement, ce type de placement va s’articuler autour d’une idée claire : générer une performance définie en fonction d’un risque plus ou moins important sur une durée maximum prévue… Ainsi, les … Lire la suite

L’Investissement Socialement Responsable (ISR) : analyse, critique et avis

ISR analyse critique

L’Investissement Socialement Responsable (ISR) est défini dans l’article précédent : « Qu’est-ce que l’ISR? ». Ce texte en reprend le thème en faisant la critique. Contrairement à un investissement traditionnel dont la préoccupation est purement financière, l’ISR implique des souhaits plus éthiques. Investir de manière sociale et responsable, c’est donc privilégier des entreprises qui ont des objectifs … Lire la suite

Qu’est-ce que l’ISR (Investissement Socialement Responsable) ? Définition et enjeux

l'ISR

L’ISR (Investissement Socialement Responsable) correspond à un cadre éthique d’investissement. Il intègre l’objectif légitime de performance à des critères extra-financiers. Ainsi, cette synergie est axée vers des sociétés considérant leur environnement au sens propre mais également l’impact qu’elles peuvent avoir sur leurs salariés, les fournisseurs et leurs clients. Il y a une démarche introspective mais … Lire la suite

ETF, trackers : avantages, inconvénients et analyse

Les ETF, trackers

Les ETF ou trakers permettent de se laisser « flotter » par la gestion passive au gré des indices… Ils surfent ainsi sur les thématiques porteuses sur du long terme telle la digitalisation de l’économie et diffusent un modèle aux coûts moins onéreux qui peut par beaucoup d’aspects charmer. Attention toutefois à bien comprendre sur quoi on … Lire la suite

L’immobilier dans l’assurance vie

l'immobilier dans l'assurance vie

Il est tout à fait possible d’investir dans de l’immobilier dans le cadre de l’assurance vie. L’assurance vie est l’enveloppe fiscale préférée des Français. Elle dispose d’avantages non négligeables en termes de personnalisation d’allocation d’actifs, de fiscalité ainsi que de transmission de patrimoine. Souvent, le fond en euros est mis en lumière de telle sorte … Lire la suite

comment bien investir

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