Panthea Vie (UAP) distribué par Nortia est une assurance vie multisupport que nous avons sélectionnée pour ses qualités intéressantes.
Le contrat permet ainsi de diversifier son patrimoine ou l’agrémenter de solutions variées, évolutives et parfois exclusive. C’est l’une des meilleures assurance vie pour ce qui est de la diversitié des produits structurés proposés, des fonds datés… C’est un vrai contrat de gestion privée.
On trouve sa déclinaison pour les personnes morales.
Vous trouverez une présentation de cette assurance vie sur cette page. Vous pouvez nous demander des informations complémentaires en bas de page !
N’hésitez pas à nous demander des informations complémentaires ou d’établir une étude patrimoniale.
Pour souscrire dans une Assurance vie
Simple, Rapide, moins de frais…
Un contrat déclinable
Panthea Vie est un contrat déclinable en assurance vie, en contrat de capitalisation pour les personnes physiques et morales et également pour les PER.
Les différents documents que vous retrouverez sur cette page sont généraux. Ils reprennent les frais maximums sur les contrats. Les frais que nous proposons sur ces contrats sont plus avantageux (voir notre tableau assurance vie)
Pour en savoir plus sur le contrat d’assurance vie
Documents assurance vie Panthea :
Pour en savoir plus sur le contrat de capitalisation
Documents assurance Panthea Capi:
Pour en savoir plus sur le Plan d’Epargne Retraite PER
Documents assurance PER Panthea Vie :
Nom du contrat
Assureur
Unités de Compte :
OPCVM
ETF
SCPI
SCI
Private Equity
Produits structurés
Fonds en euros*
Panthea Vie
AEP – Assurance Epargne Pension (BNPP)
Environ 800
40 ETF environ
20 SCPI
9 SCI
Oui
Oui
fonds général,
Offre Comment Bien investir : Pas de droits d’entrée sur Panthea Vie & des frais de gestion à 0,7 %
Panthea Vie & Panthea Capi
Assureur : AEP
Offre bonus sur la participation au bénéfice « pour tout versement avant le 31 Décembre 2024 »
PB 2024 et 2025 sans condition d’UC
Bonus accessible aux PM à l’IS (VI/VC) : nous contacter pour en savoir plus et avoir une proposition.
+ 1,50% pour les personnes physiques et les personnes morales à l’IR (Impôt sur le Revenu) à partir de 50 000 € et les personnes morales non commerciales entre 250 000 € et 500 000 €
+ 1,80% pour les personnes physiques et les personnes morales à l’IR à partir de 500 000 € et les personnes morales à l’IS non commerciales à partir de 500 000 €.
Exemple : Une offre jusqu’à 5,50% brut en 2024-2025
Base de calcul :
• Taux brut de frais de gestion servi par le Fonds Général Cardif pour 2023 (à titre d’illustration, le taux brut de frais de gestion pour 2023 est de 3,70% selon l’estimation de l’assureur)
Dans le cadre d’une souscription de 50 000 € au 3 octobre 2023
• au 31/12/2024 : taux servi du Fonds Général Cardif + bonus (1,50 %) : 5,20%
• au 31/12/2025 : taux servi du Fonds Général Cardif + bonus (1,50 %) : 5,20%
Dans le cadre d’une souscription de 500 000 € au 3 octobre 2023
• au 31/12/2024 : taux servi du Fonds Général Cardif + bonus (1,80 %) : 5,50%
• au 31/12/2025 : taux servi du Fonds Général Cardif + bonus (1,80 %) : 5,50%
Versement(s) en gestion libre ou en gestion pilotée : minimum d’investissement
- initial : 15000 €,
- complémentaire : 750 €,
- programmés : 150 € par mois, 600 € par trimestre,
Rachats partiels ou partiels programmés / Avance
- Arbitrages : 1 gratuit puis 0,5 % (45 € min limité à 300 €),
- Rachat partiel : possibles,
- Rachat programmé : possibles,
- Avances possibles,
Synthèse de Panthea Vie, Panthea Capi et Per Panthea
- Plus de 700 Unités de compte (sélectionnées par Nortia)
- Une large gamme immobilière : 15 SCPI, 1 SCI, 7 autres FIA, 6 OPCI, 1 SLP (voir l’offre plus bas)
- La possibilité d’investir sur des titres vifs (14 indices), sur des certificats or ou encore en private equity,
- La possibilité d’investir à 100 % en OPCI,
- Une politique de référencement d’EMTN souple (environ une centaine dans l’année),
- Souscription, arbitrages, campagnes d’arbitrage, mise à jour FRC, rachats partiels et versement complémentaire via les parcours avec la signature électronique,
- Multi-mandat à l’actif : cumul possible au sein du même contrat de plusieurs poches à l’actif,
- Une garantie en cas de décès accidentel automatique et gratuite,
- En gestion profilée : 9 mandats avec Tailor AM, LFDE, Auris,
- En gestion personnalisée : profils Auris et Wiseam.
L’immobilier dans le contrat Panthea Vie
Le contrat permet d’accéder en gestion libre à une gamme de 32 supports (15 SCPI,
6 OPCI, 1 SLP, 1 SCI, 9 autres FIA). Le contrat dispose par ailleurs des particularités suivantes :
• 70 % max du contrat pour les SCPI et SCI,
• 100% max du contrat pour les OPCI,
• 50 % max du contrat pour les SLP,
• 30 % max du contrat pour les « Autres FIA »
SCI (Sociétés Civiles Immobilières) et SCPI
Il y a actuellement dans ce contrat 6 SCI et des OPCI.
Les SCI référencées sur le contrat :
| Nom SCI | Gestionnaire SCI | Nature SCI |
|---|---|---|
| LF Unicimmo | LA FRANCAISE | SCP |
| Immo Trend | LA FRANCAISE REM | SCI A CAPITAL VARIABLE |
| Capimmo | PRIMONIAL REIM | SCI A CAPITAL VARIABLE |
| SCI Tangram | AMUNDI | SCI A CAPITAL VARIABLE |
| SCI Linasens | PRIMONIAL | SCI A CAPITAL VARIABLE |
| SCI Sofidy Convictions Immobilières | SOFIDY | SCI A CAPITAL VARIABLE |
| SCI LF Pierre Philosophale 2 | LA FRANCAISE | SCI A CAPITAL VARIABLE |
| SCI Pierre Impact 2 | BNP PARIBAS | SCI A CAPITAL VARIABLE |
Les OPCI
| Nom SCPI/SCI | Gestionnaire SCPI/SCI |
|---|---|
| Altixia Valeur | ALTIXIA |
| Diversipierre P | BNP PARISBAS |
| OPSIS Patrimoine Assurance | LA FRANCAISE |
| SCI OPCIMMO | AMUNDI |
| Preimium | PRIMONIAL |
| SwissLife ESG Dynapierre P | SWISSLIFE |
Les SCPI référencées sur le contrat
| Nom SCPI | Gestionnaire SCPI | Nature | Frais de souscription |
|---|---|---|---|
| Fructipierre | NAMI AEW EUROPE | SCPI A CAPITAL FIXE | 6.53 % |
| Lafitte Pierre | AEW CILOGER | SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE | 9.40 % |
| Rivoli Avenir Patrimoine | AMUNDI | SCPI A CAPITAL VARIABLE | 7.50 % |
| SCPI Buroboutic | FIDUCIAL GERANCE | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL FIXE | 9.50 % |
| SCPI Efimmo | SOFIDY | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE | 9.50 % |
| SCPI Epargne Foncière | LA FRANCAISE AM | SCPI A CAPITAL VARIABLE | 6.50 % |
| SCPI Ficommerce | FIDUCIAL GERANCE | SCPI A CAPITAL VARIABLE | 9.50 % |
| SCPI Immorente | SOFIDY | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE | 9.50 % |
| SCPI LF Grand Paris | LA FRANCAISE AM | SCPI A CAPITAL VARIABLE | 7.10 % |
| SCPI Participation Foncière Opportnuités | PERIAL | SCPI A CAPITAL FIXE | 8.90 % |
| SCPI PFO2 | PERIAL | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE | 6.00 % |
| SCPI Pierre Plus | AEW CILOGER | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE | 8.30 % |
| Selectinvest | LA FRANCAISE AM | SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE | 5.00 % |
Elles sont accessibles dans la limite de l’enveloppe disponible par versement initial, versement complémentaire ou par arbitrage en provenance d’UC monétaires dans les 60 jours qui suivent la date d’effet
70 % maximum de la prime et du contrat incluant SCP et SCPI 5 M€ max tous supports immobiliers confondus.
5 000 € min et 500 000 € maximum par SCPI. Il n’y a pas de délai de jouissance
Prix d’achat réduit à 97,5 % (hors SCPI Primovie).
Rachat durant les 3 premières années : pénalité de 3 %
100 % des loyers versés, intégralement réinvestis en parts de SCPI
Les contraintes des valeurs immobilières :
Le fonds en euros
| Rendements nets(3) | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Fonds Général Cardif | 1.69% | 0.79% | 1.91% | 1.04% | 1.57% | 1.82% | 1.82% | 2.22% |
L’ISR au sein du contrat
Il existe des supports disposant dits « Développement Durable » dans ce contrat.
Autres particularités : (catégorisés SFDR articles 8 ou 9). Il s’agit de fonds qui ont des exigences extra-financières dans leurs propositions. Les fonds répondent de ce fait à des objectifs sociaux et écologiques.
Les garanties ou options de gestion
On retrouve dans ce contrat plusieurs garanties :
Garantie Décès
Garanties décès optionnelles en cas de décès pour toutes causes avant 75 ans, non accessibles aux mineurs de moins de 12 ans et aux personnes sous tutelle.
Garantie plancher simple
La base garantie est égale au cumul des versements nets de frais à l’entrée et sur versements, diminué le cas échéant des rachats partiels antérieurs.
Garantie plancher indexée
La base garantie est égale au cumul des versements nets de frais à l’entrée et sur versements, diminué le cas échéant des rachats partiels antérieurs, indexé au taux annuel choisi à la souscription (de 0,5 % à 5 % par tranche de 0,5 %).
Garantie plancher majorée
La base garantie est égale au cumul des versements nets de frais à l’entrée et sur versements, diminué le cas échéant des rachats partiels antérieurs, majoré du taux choisi à la souscription (120 % ou 150 %).
Description des spécificités du contrat Panthea Vie
Les modes de gestion :
Unep Evolution propose deux modes de gestion :
La gestion libre :
Univers d’investissement moderne et évolutif. Elle reprend un pannel trié par sur des ETF, FCPR, produits structurés, supports immobiliers…
La gestion profilée
- Mandat Investisseur responsable – La Financière de l’Echiquier
- Mandat Portfolio Flexi Tailor AM :
Profil Portofolio Flexi 3
Profil Portofolio Flexi 4
Profil Portofolio Flexi 6 - Mandat Portfolio Evolution : WiseAM :
Profil Portfolio Évolution 4
La gestion personnalisée
- Mandats Wiseam et Mandats Auris …………………… nous contacter
- Mandats Kiplink et Tailor AM……………………………. nous contacter
Nortia : présentation
Filiale du groupe DLPK
Le Groupe DLPK est un écosystème de savoir-faire et d’expertises dédié à la conception, la gestion et à la distribution de solutions financières auprès des professionnels du patrimoine.
Spécialiste de l’épargne, le Groupe DLPK s’adresse aux professionnels de la gestion de patrimoine. Avec plus de 240 collaborateurs à Paris et Roubaix, il incarne la vision d’une finance responsable & contemporaine.
L’assureur : Cardif Groupe BNP
Notre avis sur le contrat
Panthea Vie
Le contrat d’assurance Panthea Vie est une assurance vie à architecture ouverte de gestion privée.
Elle est proposée sans droit d’entrée et avec des frais de gestion abaissée à 0,7 %.
C’est l’une des assurance vie les plus complète du marché. Elle présente surtout une flexibilité et une largesse dans les classes d’actifs. Présentant une large offre, elle est bien connue des cabinet de gestion de patrimoine. C’est un bel outil pour valoriser son patrimoine.
Suivant vos souhaits, vos besoins, ce contrat est proposé en contrat de capitalisation pour les personnes morales (nous contacter pour en savoir plus) mais également en PER.
Ce qui ressort de ce contrat, c’est avant tout sa flexibilité et son évolution. Ainsi, il présente une offre pléthorique et evolutive.
Nous vous accompagnons dans la durée sur ce contrat.
Mandat de gestion*
Gestion Libre**
Pour faire une demande de souscription, veuillez compléter les éléments ci-après ou nous appeler au 01.87.42.16.27