La SCPI Comète est la nouvelle SCPI internationale créée par Alderan en 2023. Elle se démarque par sa stratégie de diversification mondiale unique, investissant en Europe (dont hors UE), Amérique du Nord, Australie et Nouvelle-Zélande. Avec un rendement de 11,18% en 2024 et une capitalisation qui dépasse déjà 120 millions d'euros, Comète offre une diversification exceptionnelle tant géographique que sectorielle.
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Découvrir l'offre cashbackPrésentation de la SCPI Comète
La SCPI Comète d'Alderan, lancée en 2023, représente une nouvelle génération de SCPI avec une stratégie d'investissement internationale ambitieuse et différenciante. Cette SCPI se positionne comme l'un des rares véhicules d'investissement français permettant d'accéder à des marchés immobiliers diversifiés au-delà de l'Europe continentale.
Alderan, société de gestion reconnue pour sa SCPI Activimmo (spécialisée en logistique), a conçu Comète comme un véhicule complémentaire et opportuniste visant à capter les meilleures opportunités immobilières à l'échelle mondiale, avec un objectif de rendement supérieur à 6% net de frais de gestion.
Performances exceptionnelles dès le lancement
Avec un rendement de 11,18% en 2024, sa première année complète, la SCPI Comète dépasse largement son objectif initial et se classe parmi les SCPI les plus performantes du marché. Sa capitalisation a déjà dépassé les 120 millions d'euros, bien au-delà de l'objectif initial de 50 millions pour 2024.
Une Stratégie Internationale Unique et Opportuniste
Diversification Géographique Mondiale
La SCPI Comète se distingue par son approche géographique exceptionnellement large, rare sur le marché français des SCPI :
Zones d'investissement
- Europe de l'Ouest : Marchés matures et liquides (hors France)
- Europe hors UE : Islande, Monaco, Norvège, Serbie, Suisse, Andorre, Royaume-Uni
- Amérique du Nord : États-Unis et Canada - Marchés dynamiques
- Océanie : Australie et Nouvelle-Zélande - Marchés stables et résilients
Cette diversification mondiale permet de bénéficier de l'alternance des cycles immobiliers et de maximiser le couple rendement-risque. Dans un premier temps, Comète privilégie les pays proches de la France avant d'étendre progressivement sa présence sur les autres zones cibles.
Point d'attention : Risque de change
L'investissement dans des zones hors euro implique un risque de change significatif. Les fluctuations des devises (USD, CAD, GBP, AUD, NZD, CHF, etc.) peuvent impacter positivement ou négativement les performances de la SCPI. Ce risque est plus important que sur les SCPI investissant uniquement en zone euro.
Diversification Sectorielle
La SCPI Comète adopte une approche multi-typologique opportuniste :
- Bureaux : Actifs tertiaires de qualité dans des emplacements stratégiques
- Commerces : Points de vente et retail dans des zones à fort potentiel
- Santé : Actifs liés au secteur médical et paramédical
- Autres typologies : Tout actif validé par la société de gestion répondant aux critères de rendement
Complémentarité avec Activimmo
La SCPI Comète est conçue pour être complémentaire d'Activimmo, la SCPI logistique phare d'Alderan. Ainsi, Comète n'investit pas dans la logistique (réservée à Activimmo) et évite les actifs français, permettant une gestion optimale des deux véhicules sans cannibalisation.
Stratégie Opportuniste et Recherche de Rendement
L'approche d'investissement de Comète repose sur plusieurs piliers :
- Sélection rigoureuse : Analyse détaillée de chaque opportunité d'investissement
- Objectif de rendement supérieur à 6% net de frais de gestion
- Flexibilité totale : Capacité à saisir les meilleures opportunités sectorielles et géographiques
- Gestion active : Arbitrages possibles pour optimiser le portefeuille
- Timing de marché : Lancement post-hausse des taux permettant d'accéder à des prix attractifs
Alderan : Une Société de Gestion Expérimentée
Alderan est une société de gestion de portefeuille créée en 2017, filiale du groupe OJIREL (créé en 2000). Elle est agréée par l'AMF et spécialisée dans l'immobilier d'entreprise.
Track record solide avec Activimmo
Alderan a démontré son expertise avec la SCPI Activimmo, spécialisée en logistique, qui s'est rapidement imposée comme une référence du marché. Cette expérience réussie a permis à Alderan de lancer Comète avec une stratégie complémentaire et différenciante.
Philosophie d'investissement
La stratégie d'Alderan est résolument opportuniste avec un objectif principal de création de valeur pour les porteurs de parts. Le groupe OJIREL dispose d'une expérience importante dans l'immobilier d'entreprise (bureaux, locaux industriels, entrepôts) depuis 2000.
Engagement ESG et Label ISR
La SCPI Comète a obtenu le Label ISR (Investissement Socialement Responsable), témoignant de son engagement en matière de développement durable. Elle est classée Article 8 selon le règlement SFDR, ce qui signifie qu'elle promeut des caractéristiques environnementales et sociales dans sa stratégie d'investissement.
Alderan participe également avec l'ASPIM à un groupe de travail ISR pour améliorer continuellement ses pratiques en matière de critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance).
Pour plus d'informations sur la société de gestion, visitez le site d'Alderan.
Caractéristiques Principales
Informations Générales
Investissement & Accessibilité
Structure des Frais
Patrimoine Immobilier
Engagement ESG & Labels
Performance exceptionnelle
La valeur de reconstitution (258,45€) est supérieure de 3,4% au prix de la part (250€), ce qui est un excellent indicateur. Cela signifie que la valeur réelle du patrimoine par part est supérieure au prix d'acquisition, offrant une marge de sécurité et un potentiel de valorisation intéressant.
Les Avantages de la SCPI Comète
Rendement Exceptionnel
11,18% de rendement en 2024, bien au-delà de l'objectif de 6% et parmi les meilleures performances du marché.
Diversification Mondiale
Accès unique à des marchés diversifiés : Europe, Amérique du Nord, Océanie - une diversification exceptionnelle.
Stratégie Opportuniste
Flexibilité totale pour capter les meilleures opportunités sectorielles et géographiques à l'échelle mondiale.
Label ISR
Investissement responsable avec le Label ISR et classification SFDR Article 8.
Société de Gestion Éprouvée
Alderan a démontré son expertise avec Activimmo, SCPI logistique reconnue sur le marché.
Valeur de Reconstitution Supérieure
258,45€ vs 250€ de prix de part (+3,4%), signe d'une gestion solide et d'un patrimoine valorisé.
Capitalisation Dynamique
Plus de 120M€ collectés, dépassant largement l'objectif de 50M€ pour 2024.
Décimalisation
Possibilité d'investir de manière fractionnée et avec versements programmés.
Complémentarité
Stratégie complémentaire d'Activimmo : pas de cannibalisation, gestion optimisée des deux véhicules.
Timing de Marché
Lancement post-hausse des taux permettant d'accéder à des actifs à des prix attractifs.
Réinvestissement Possible
Option de réinvestissement des dividendes pour maximiser l'effet de capitalisation.
Fiscalité Internationale
Fiscalité potentiellement allégée sur les revenus étrangers selon les conventions fiscales.
Structure des Frais
La SCPI Comète adopte une structure de frais classique pour une SCPI diversifiée :
| Type de Frais | Montant | Explication |
|---|---|---|
| Commission de souscription | 10% à 12% TTC | Frais d'entrée variables selon le distributeur (peut être réduit) |
| Commission de gestion | 11% HT | Prélevée sur les loyers perçus (légèrement inférieure à la moyenne) |
| Commission de retrait | Variable | Selon la durée de détention (décroissante dans le temps) |
Optimisation des frais
Les frais de gestion à 11% HT sont légèrement inférieurs à la moyenne du marché (12% HT). En passant par Comment Bien Investir, vous pouvez bénéficier d'une réduction sur les frais de souscription et d'un cashback allant jusqu'à 4%, réduisant significativement le coût d'entrée.
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Fiscalité de la SCPI Comète
L'investissement en SCPI Comète est soumis à une fiscalité qui présente des particularités liées à son caractère international :
Revenus fonciers de source française
Les éventuels dividendes issus d'actifs français (si la SCPI devait en acquérir à l'avenir) seraient imposés dans la catégorie des revenus fonciers :
- À votre tranche marginale d'imposition (TMI)
- Aux prélèvements sociaux de 17,2%
Revenus de source étrangère - Avantage fiscal
La SCPI Comète investissant majoritairement hors de France, les revenus proviennent principalement de sources étrangères. C'est un avantage fiscal majeur :
Fiscalité allégée sur revenus étrangers
- Pas de prélèvements sociaux français sur les revenus de source étrangère (économie de 17,2%)
- Retenue à la source variable dans le pays d'origine (souvent 0% à 15%)
- Crédit d'impôt possible pour éviter la double imposition selon les conventions fiscales
- Fiscalité globale souvent plus favorable qu'une SCPI 100% française
Déduction des intérêts d'emprunt
Si vous investissez à crédit dans la SCPI Comète (quand ce sera possible), vous pourrez déduire les intérêts d'emprunt de vos revenus fonciers, optimisant ainsi votre fiscalité.
Plus-values à la revente
En cas de revente de vos parts, la plus-value est imposée au régime des plus-values immobilières avec un abattement pour durée de détention :
- Exonération totale d'impôt sur le revenu après 22 ans de détention
- Exonération totale de prélèvements sociaux après 30 ans de détention
Fiscalité du démembrement
Pour les investisseurs en nue-propriété :
- Aucun revenu imposable pendant la période de démembrement
- Exclusion de l'IFI pendant la période de démembrement
- Plus-value de reconstitution non fiscalisée lors de la réunion
Conseil personnalisé recommandé
La fiscalité des SCPI internationales est complexe et dépend de votre situation. L'avantage fiscal lié à l'absence de prélèvements sociaux sur les revenus étrangers peut représenter une économie significative. Nous vous recommandons de consulter un conseiller en gestion de patrimoine pour optimiser votre stratégie fiscale.
Risques liés à l'investissement
Avertissement sur les risques
L'investissement dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) comporte des risques qu'il convient de bien comprendre avant toute souscription. Les SCPI sont des placements à long terme et peu liquides. Le capital investi n'est pas garanti et peut fluctuer. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Principaux risques généraux
- Risque de perte en capital : La valeur de la part peut diminuer en fonction de l'évolution des marchés immobiliers internationaux.
- Risque de liquidité : Les parts de SCPI ne sont pas cotées en bourse. Leur cession peut nécessiter un délai important et n'est pas garantie.
- Risque locatif : Les revenus dépendent de l'occupation des biens et peuvent varier.
- Risque de marché immobilier : La valeur du patrimoine est soumise aux fluctuations des marchés de différents pays.
- Délai de jouissance de 6 mois : Période pendant laquelle vous ne percevez pas de dividendes.
Risques spécifiques à Comète
- Risque de change majeur : Exposition importante aux devises étrangères (USD, CAD, GBP, AUD, NZD, CHF, etc.). Les fluctuations peuvent significativement impacter les performances, à la hausse comme à la baisse.
- Risque géopolitique : Investissements dans des pays variés pouvant être affectés par des événements politiques ou économiques locaux.
- Risque de nouveauté : SCPI créée en 2023, historique de performance limité (bien que 2024 soit excellent).
- Risque de diversification géographique étendue : Complexité de gestion accrue avec des actifs répartis sur plusieurs continents.
- Risque fiscal international : Complexité de la fiscalité selon les pays et variations possibles des conventions fiscales.
Durée de placement recommandée
Il est impératif d'envisager cet investissement sur le long terme : 8 à 10 ans minimum. Cette durée permet de :
- Lisser les aléas des marchés immobiliers internationaux et des devises
- Amortir les frais de souscription
- Optimiser le potentiel de rendement et de valorisation
- Bénéficier des abattements fiscaux sur les plus-values
Accompagnement recommandé
En cas de doute, nous vous recommandons vivement de consulter un conseiller en gestion de patrimoine qui pourra analyser votre situation globale et vous orienter vers les solutions les mieux adaptées à vos besoins.
Notre Avis sur la SCPI Comète
La SCPI Comète d'Alderan représente une opportunité différenciante et performante pour les investisseurs souhaitant diversifier leur patrimoine immobilier à l'échelle mondiale.
Points forts
- Performance exceptionnelle : 11,18% de rendement en 2024, bien au-delà de l'objectif
- Diversification mondiale unique : Accès rare à des marchés hors Europe (Amérique du Nord, Océanie)
- Société de gestion éprouvée : Alderan a fait ses preuves avec Activimmo
- Valeur de reconstitution supérieure : +3,4% vs prix de part, signe d'une gestion solide
- Capitalisation dynamique : 120M€ collectés vs objectif de 50M€
- Label ISR et SFDR Article 8 : Engagement ESG reconnu
- Avantage fiscal : Pas de prélèvements sociaux sur revenus étrangers (économie de 17,2%)
- Stratégie opportuniste : Flexibilité pour capter les meilleures opportunités mondiales
- Timing favorable : Lancement après hausse des taux, prix d'acquisition attractifs
Points de vigilance
- Risque de change très significatif : Exposition mondiale hors euro
- SCPI récente : Historique limité (bien que 2024 soit excellent)
- Délai de jouissance important : 6 mois sans dividendes
- Complexité fiscale internationale : Nécessite un accompagnement
- Frais de souscription classiques : 10-12% TTC (mais réductibles)
La SCPI Comète s'adresse principalement aux investisseurs qui :
- Cherchent une diversification mondiale de leur patrimoine immobilier
- Acceptent le risque de change important inhérent aux investissements internationaux
- Ont un horizon de placement long terme (minimum 8-10 ans)
- Souhaitent bénéficier d'une fiscalité optimisée sur les revenus étrangers
- Veulent profiter d'un rendement attractif (11,18% en 2024)
- Apprécient l'engagement ISR et ESG
Cette SCPI vient compléter idéalement un portefeuille déjà investi en SCPI françaises ou européennes classiques. Elle ne doit pas constituer l'unique véhicule d'investissement immobilier, mais représente une excellente diversification géographique.
Notre recommandation
La SCPI Comète est une excellente SCPI de diversification internationale. Ses performances 2024 démontrent la pertinence de sa stratégie opportuniste mondiale. L'avantage fiscal lié aux revenus étrangers et le potentiel de rendement en font un véhicule attractif pour les investisseurs cherchant à s'exposer aux marchés immobiliers mondiaux avec une gestion professionnelle.
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Avertissement
Les SCPI sont des placements de long terme (8 à 10 ans minimum) et peu liquides. Le capital investi n'est pas garanti. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les revenus distribués peuvent varier. Il est impératif de vérifier que cet investissement correspond à votre situation personnelle, patrimoniale, fiscale et à vos objectifs avant toute souscription. Veuillez prendre connaissance de l'ensemble des documents réglementaires (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique, rapport annuel, statuts et bulletin de souscription) avant toute décision.
Documents de la SCPI Comète
Retrouvez ci-dessous l'ensemble des documents officiels et réglementaires de la SCPI Comète d'Alderan. Il est impératif de consulter ces documents avant toute décision d'investissement.
Documents Essentiels
Le DIC (Document d'Information Clé) et la note d'information sont obligatoires avant tout investissement. Ils détaillent les caractéristiques, frais et risques de la SCPI.
Validation AMF
Tous les documents de la SCPI Comète sont validés par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), garantissant leur conformité réglementaire.
Accompagnement
Nos conseillers sont disponibles pour vous expliquer chaque document et répondre à toutes vos questions au 01 87 42 16 27.
Documentation Officielle
Documents réglementaires obligatoires
Conformément à la réglementation en vigueur, nous vous invitons à consulter l'ensemble de ces documents avant toute décision d'investissement. Ils contiennent des informations essentielles sur les caractéristiques, les frais, les risques et les objectifs de la SCPI Comète.
Pour obtenir les documents à jour ou pour toute question, n'hésitez pas à contacter notre équipe au 01 87 42 16 27 ou à consulter le site officiel www.alderan.fr.
Comment Souscrire à Comète ?
Investir dans la SCPI Comète est simple et rapide. Voici les étapes du processus de souscription :
1. Souscription Directe
Souscrivez directement en ligne via notre lien de souscription sécurisé, ou contactez nos conseillers au 01 87 42 16 27 pour un accompagnement personnalisé gratuit.
2. Analyse Personnalisée
Nos experts analysent votre situation patrimoniale, vos objectifs et votre profil de risque pour vérifier l'adéquation de la SCPI Comète.
3. Documents Réglementaires
Nous vous transmettons l'ensemble des documents réglementaires (DIC, note d'information, statuts) que vous devez lire attentivement.
4. Bulletin de Souscription
Une fois votre décision prise, complétez le bulletin de souscription en ligne avec l'assistance de nos conseillers si nécessaire.
5. Versement
Effectuez votre versement initial par virement bancaire selon les coordonnées fournies. Montant minimum à définir.
6. Confirmation
Recevez la confirmation de votre souscription et votre certificat d'associé. Vous devenez officiellement associé de la SCPI Comète !
Nos services sans frais supplémentaires
En passant par Comment Bien Investir, vous bénéficiez de :
- Accompagnement gratuit par des conseillers experts en SCPI
- Analyse patrimoniale personnalisée sans engagement
- Jusqu'à 4% de cashback sur votre souscription
- Suivi de votre investissement dans la durée
- Aucun frais supplémentaire : les mêmes conditions qu'en direct
Souscription digitale
La SCPI Comète adopte un processus de souscription digitalisé avec l'outil Docusign. Alderan propose également un outil créé spécifiquement pour faciliter la souscription. Tout se fait en ligne de manière simple, rapide et sécurisée.
Avantages de la souscription digitale
- Rapidité : Souscription en quelques clics depuis votre ordinateur ou smartphone
- Simplicité : Interface intuitive et guidée pas à pas
- Sécurité : Processus sécurisé et conforme aux normes bancaires (Docusign)
- Traçabilité : Suivi en temps réel de votre dossier
- Écologique : Zéro papier, engagement environnemental
Documents à préparer
Pour faciliter votre souscription, préparez les documents suivants (versions numériques) :
- Pièce d'identité : Carte d'identité, passeport ou titre de séjour en cours de validité
- Justificatif de domicile : De moins de 3 mois (facture eau, électricité, gaz, internet, avis d'imposition)
- RIB : Pour les prélèvements des dividendes
- Questionnaire KYC : Connaissance client (fourni lors de la souscription)
Vérifications réglementaires
Conformément à la réglementation en vigueur (LCB-FT), la société de gestion doit vérifier l'identité de tous les souscripteurs et l'origine des fonds. Ces vérifications peuvent prendre quelques jours. Nous vous accompagnons dans toutes ces démarches.
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Informations Complémentaires
Éligibilité à l'assurance vie
Actuellement, la SCPI Comète n'est pas encore éligible à l'assurance vie. Cette éligibilité pourrait être envisagée ultérieurement selon l'évolution de la SCPI et les partenariats établis avec les compagnies d'assurance.
Si vous souhaitez investir en SCPI via l'assurance vie, nous vous recommandons :
- SCPI Activimmo : La SCPI sœur, éligible dans certains contrats d'assurance vie
- D'autres SCPI de notre sélection disponibles en assurance vie
Contactez-nous pour découvrir nos contrats d'assurance vie avec des frais parmi les plus bas du marché.
Investissement à crédit
L'investissement en SCPI Comète n'est pas encore possible à crédit. Cette option pourrait être proposée ultérieurement selon l'évolution de la SCPI.
Conditions et risques du crédit
Lorsque l'investissement à crédit sera disponible, il amplifiera les gains mais également les pertes potentielles. Il sera essentiel de :
- Vérifier votre capacité d'endettement
- Anticiper les périodes de carence (délai avant distribution des dividendes)
- Prévoir un apport personnel suffisant (généralement 20-30%)
- Comparer les offres bancaires (nous pouvons vous accompagner)
Démembrement de propriété
La SCPI Comète permet l'investissement en nue-propriété, une stratégie patrimoniale et fiscale particulièrement intéressante pour :
- Optimiser sa fiscalité : Pas de revenus imposables pendant la période de démembrement
- Préparer sa retraite : Récupération de la pleine propriété à une date déterminée
- Transmission patrimoniale : Anticiper la succession
- Réduire l'IFI : La nue-propriété n'est pas soumise à l'IFI
Le démembrement peut être réalisé sur différentes durées selon votre stratégie patrimoniale. Les clés de répartition sont disponibles sur demande.
Fonctionnement du démembrement
En investissant en nue-propriété :
- Vous achetez les parts à un prix décoté (20% à 40% selon la durée)
- Vous ne percevez aucun dividende pendant la période de démembrement
- À l'issue de la période, vous récupérez la pleine propriété sans fiscalité
- La plus-value de reconstitution n'est pas imposée
Pour en savoir plus, consultez notre guide complet sur le démembrement immobilier.
Suivi et gestion de votre investissement
Une fois votre souscription validée, vous bénéficiez de :
- Accès à votre espace personnel : Suivi en temps réel de votre investissement
- Bulletins trimestriels : Informations sur les dernières acquisitions et la stratégie
- Rapport annuel : Bilan complet de l'année écoulée
- Relevés fiscaux : IFU annuel pour votre déclaration d'impôts
- Notre accompagnement continu : Conseils et suivi personnalisé
Questions fréquentes
Puis-je revendre mes parts ?
Oui, mais les parts de SCPI ne sont pas cotées en bourse. La revente se fait sur le marché secondaire via la société de gestion. Le délai de revente n'est pas garanti et peut prendre plusieurs semaines ou mois. C'est pourquoi il est recommandé d'investir sur le long terme (8-10 ans minimum).
Quand vais-je percevoir mes premiers dividendes ?
La SCPI Comète distribue les dividendes trimestriellement. Cependant, il existe un délai de jouissance de 6 mois entre votre souscription et la première distribution. Ce délai correspond au temps nécessaire pour que votre capital soit investi dans des actifs générant des loyers.
La SCPI Comète est-elle risquée ?
Comme tout investissement immobilier, la SCPI comporte des risques : perte en capital, vacance locative, risque de change majeur (investissements hors zone euro), risque de liquidité. Ces risques sont atténués par la diversification géographique et sectorielle, mais ne sont pas éliminés. Il est essentiel d'investir dans le cadre d'une stratégie patrimoniale diversifiée.
Une Question ? Besoin d'Aide ?
Nos conseillers sont à votre écoute pour répondre à toutes vos questions sur la SCPI Comète et vous accompagner dans votre projet d'investissement.
Contactez-nous au 01 87 42 16 27Conseil gratuit et sans engagement
Investissez dans Comète avec accompagnement
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