La SCPI Edmond de Rothschild Europa, lancée en février 2025 par Edmond de Rothschild REIM (France), est une SCPI de rendement à capital variable qui se positionne sur l'immobilier diversifié paneuropéen. Avec un Label ISR, un taux de distribution et une performance globale annuelle (PGA) de 8,75% en 2025, un taux d'occupation financier de 100% et une capitalisation de 72,4 M€, cette SCPI labellisée ISR s'inscrit dans une démarche d'investissement responsable et performante sur le marché immobilier européen.
Label ISR et engagement ESG fort
Edmond de Rothschild Europa bénéficie du label ISR (Investissement Socialement Responsable), témoignant de l'engagement de la société de gestion en faveur d'un immobilier durable et responsable.
La SCPI est classée Article 8+ selon le règlement SFDR, confirmant la promotion de caractéristiques environnementales et sociales dans sa stratégie d'investissement.
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Découvrir l'offre cashbackPrésentation de la SCPI Edmond de Rothschild Europa
La SCPI Edmond de Rothschild Europa, lancée en février 2025 par Edmond de Rothschild REIM (France), est une SCPI de rendement à capital variable qui s'inscrit dans une démarche d'investissement paneuropéen diversifié et responsable.
Cette SCPI européenne vise à constituer et gérer un patrimoine immobilier diversifié géographiquement (Pays-Bas, Allemagne, Royaume-Uni, France) et sectoriellement (commerce, locaux d'activités, logistique, hôtellerie, bureaux) pour offrir aux associés une performance attractive tout en intégrant des critères ESG forts (Environnement, Social, Gouvernance).
Les atouts de la SCPI Edmond de Rothschild Europa
- Label ISR : Reconnaissance de l'engagement ESG et de la qualité de la gestion responsable
- Diversification paneuropéenne : 43% Pays-Bas, 42% Allemagne, 8% Royaume-Uni, 7% France (au 31/12/2025)
- Diversification sectorielle : Commerce (36%), Activités (29%), Logistique (21%), Hôtellerie (8%), Bureaux (6%)
- Performance remarquable : Taux de distribution et PGA de 8,75% en 2025, soit 17,49€ brut par part
- Occupation totale : TOF et TOP à 100% avec une durée résiduelle ferme des baux (WALB) de 13,6 ans
- Société de gestion expérimentée : Edmond de Rothschild REIM, acteur reconnu de l'immobilier européen
La Société de Gestion : Edmond de Rothschild REIM
Edmond de Rothschild REIM (France) est la société de gestion agréée par l'AMF sous le numéro GP 10000005. Elle fait partie du groupe Edmond de Rothschild, groupe financier international présent dans la gestion d'actifs, la banque privée et le private equity.
Edmond de Rothschild REIM gère plusieurs SCPI et dispose d'une expertise reconnue dans l'immobilier européen, avec une forte culture de l'investissement responsable et durable. La société est implantée localement dans les pays où elle investit (France, Allemagne, Pays-Bas, Royaume-Uni) et envisage l'ouverture d'un nouveau bureau en Europe en 2026.
Les atouts d'Edmond de Rothschild REIM
- Expertise européenne : Présence et connaissance approfondie des marchés immobiliers européens avec des équipes locales
- Groupe solide : Adossement au groupe Edmond de Rothschild, garantie de stabilité et de pérennité
- Engagement ESG : Forte intégration des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance
- Équipe expérimentée : Professionnels reconnus dans la gestion d'actifs immobiliers
Patrimoine Immobilier et Performances
Au 31 décembre 2025, la SCPI Edmond de Rothschild Europa compte 11 actifs en portefeuille pour une capitalisation de 72,4 M€ et regroupe 1 496 associés. Le patrimoine affiche une surface totale de 62 857 m² et génère 4,8 M€ de loyers annualisés. La collecte est quasi intégralement investie en actifs immobiliers.
Chiffres Clés du Patrimoine (31/12/2025)
Performances et Distributions
La SCPI Edmond de Rothschild Europa affiche des performances remarquables pour sa première année complète d'existence :
| Période | Dividende brut / part | Taux de distribution |
|---|---|---|
| T4 2024 | 4,59 € | 2,30% |
| T1 2025 | 4,03 € | 2,02% |
| T2 2025 | 4,04 € | 2,02% |
| T3 2025 | 4,21 € | 2,11% |
| T4 2025 | 5,21 € | 2,60% |
| Total année 2025 | 17,49 € | 8,75% |
Performance globale annuelle 2025 : 8,75%
La SCPI a réalisé un taux de distribution et une performance globale annuelle (PGA) de 8,75% en 2025, dépassant l'objectif initial de 8%. Cette performance correspond au taux de distribution et à la variation du prix de part. Elle n'est pas garantie pour les années futures et est basée sur des hypothèses propres à la société de gestion.
Le dividende T4 2025 s'élève à 5,21 € brut par part en pleine jouissance, soit environ 1,74 € par mois. Le dividende net versé à l'associé est de 4,53 € (après déduction de l'impôt étranger de 0,68 € prélevé à la source et déductible en France).
Acquisitions récentes T4 2025
Au cours du quatrième trimestre 2025, la SCPI a réalisé 3 acquisitions stratégiques, marquant son expansion au Royaume-Uni avec un premier actif hôtelier et renforçant sa position aux Pays-Bas :
Wolvega, Pays-Bas - 4,0 M€
Activités | 4 200 m² | Loué à BTF (préfabrication bois) | Label A+++++ | Sale-and-leaseback | Bail ferme : 15 ans | Loyer annuel : 300 K€
Stafford, Royaume-Uni - 5,1 M€
Hôtellerie | 1 886 m² | Loué à Travelodge | 1ère acquisition UK et hôtelière | Bail résiduel : 18 ans | Loyer annuel : 373 K€
Weesp, Pays-Bas - 5,1 M€
Activités | 5 940 m² | Loué à Audion Elektro (leader mondial scellage thermique) | Sale-and-leaseback | Bail ferme : 10 ans | Loyer annuel : 410 K€
L'acquisition de Stafford marque l'entrée de la SCPI au Royaume-Uni et l'intégration d'une nouvelle classe d'actifs : l'hôtellerie. L'hôtel est loué à Travelodge, l'un des principaux acteurs de l'hôtellerie au Royaume-Uni, sur un bail de 18 ans. Les deux actifs néerlandais consolident la présence aux Pays-Bas avec des locataires de qualité et des baux longs.
Pipeline d'investissement
La SCPI dispose actuellement de 2 actifs sous exclusivité. La société de gestion envisage également l'ouverture d'un nouveau bureau Edmond de Rothschild REIM en Europe, dans une démarche constante de diversification et de gestion locale.
Acquisitions du T3 2025
Au troisième trimestre 2025, la SCPI avait réalisé 2 acquisitions en Allemagne, marquant l'entrée dans le commerce :
Bünde, Allemagne - 9,4 M€
Commerce | 6 930 m² | Loué à Hellweg | Bail ferme résiduel : 18 ans | Rhénanie-du-Nord-Westphalie | Loyer annuel : 790 K€
Wuppertal, Allemagne - 9,7 M€
Commerce | 7 770 m² | Loué à Hellweg | Bail ferme résiduel : 18 ans | Bassin Rhin-Ruhr | Loyer annuel : 823 K€
Répartition du Patrimoine
Au 31 décembre 2025, le patrimoine de la SCPI Edmond de Rothschild Europa affiche une forte diversification géographique sur 4 pays et sectorielle sur 5 typologies d'actifs.
Répartition Géographique (31/12/2025)
Ancrage paneuropéen sur 4 pays, plus de 90% hors de France
Répartition Sectorielle (31/12/2025)
5 typologies d'actifs incluant l'hôtellerie depuis le T4 2025
Caractéristiques Principales
Informations Générales
Investissement & Accessibilité
Structure des Frais
Engagement ESG & Labels
🔎 Valeur de reconstitution : potentiel de revalorisation de la part
La valeur de reconstitution de la SCPI Edmond de Rothschild Europa s'établit à 220,66€ par part au 31/12/2025, en hausse par rapport aux 213,21€ au 30/06/2025 (+3,5% en 6 mois). Le prix de souscription reste fixé à 200€, soit une décote de 9,36%.
Concrètement, cela signifie que chaque part achetée 200€ représente un patrimoine immobilier valorisé à 220,66€. Ce niveau de décote est inhabituel et pourrait conduire la société de gestion à revaloriser le prix de la part dans les prochains trimestres pour le rapprocher de la valeur de reconstitution, comme le cadre réglementaire l'y autorise (le prix de souscription doit se situer dans une fourchette de ±10% autour de la valeur de reconstitution).
En cas de revalorisation, les associés bénéficieraient d'une plus-value latente pouvant atteindre 20,66€ par part (soit +10,33%), qui s'ajouterait au rendement distribué de 8,75%. Ce potentiel de valorisation rend également l'investissement en nue-propriété particulièrement attractif, grâce au cumul de la décote de démembrement et de la décote sur la valeur de reconstitution.
Les Avantages de la SCPI Edmond de Rothschild Europa
Label ISR et engagement ESG
Reconnaissance officielle de la qualité de la gestion responsable et de l'intégration des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Performance remarquable
Taux de distribution et PGA de 8,75% en 2025, dépassant l'objectif initial de 8%, soit 17,49€ brut par part sur l'année.
Diversification paneuropéenne
Exposition à 4 pays européens (Pays-Bas 43%, Allemagne 42%, Royaume-Uni 8%, France 7%) avec un ancrage à plus de 90% hors de France.
Diversification sectorielle
Répartition sur 5 typologies : commerce (36%), activités (29%), logistique (21%), hôtellerie (8%), bureaux (6%).
Occupation totale
TOF et TOP à 100% avec une durée résiduelle ferme des baux de 13,6 ans et un taux de recouvrement de 100%, sécurisant les revenus.
Société de gestion de premier plan
Edmond de Rothschild REIM, acteur reconnu de l'immobilier européen, avec des équipes locales implantées dans chaque pays d'investissement.
Collecte dynamique
33,9 M€ collectés au S2 2025, portant la capitalisation à 72,4 M€. Collecte quasi intégralement investie en actifs immobiliers.
Décote significative → revalorisation probable
Prix de part décoté de 9,36% par rapport à la valeur de reconstitution (200€ vs 220,66€). Cette décote inhabituelle pourrait conduire à une revalorisation du prix de part, offrant une plus-value latente pouvant atteindre +10,33%.
Pas d'endettement
Taux d'endettement à 0%, offrant une structure financière saine et prudente.
Locataires de qualité
Portefeuille de 10 locataires solides (Hellweg, Travelodge, Audion Elektro, BTF, Vinci Energies, Décathlon, Engie, Basic Fit...) avec des baux longue durée.
Risques liés à l'investissement en SCPI
Avertissement sur les risques
L'investissement dans une SCPI comporte des risques. Les SCPI sont des placements à long terme et peu liquides. Le capital investi n'est pas garanti et peut fluctuer. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Principaux risques généraux
- Risque de perte en capital : La valeur de la part peut diminuer
- Risque de liquidité : Les parts ne sont pas cotées en bourse
- Risque locatif : Les revenus dépendent de l'occupation des biens
- Risque de marché immobilier : Soumis aux fluctuations des marchés
- Risque de gestion discrétionnaire : Les décisions d'investissement sont prises par la société de gestion
- Risque de durabilité : Les actifs peuvent être affectés par des facteurs environnementaux
Risques spécifiques à Edmond de Rothschild Europa
- SCPI récente : Lancée en février 2025, historique limité
- Concentration géographique : 93% du patrimoine hors de France (Pays-Bas, Allemagne et Royaume-Uni)
- Risque de change : Exposition au GBP via le Royaume-Uni (8% du patrimoine)
- Délai de jouissance : 6 mois avant la première distribution
- Performance passée : Non garantie pour les années futures
Notre Avis sur la SCPI Edmond de Rothschild Europa
La SCPI Edmond de Rothschild Europa se présente comme une SCPI de grande qualité qui allie performance remarquable, diversification paneuropéenne et engagement ESG fort. Sa première année complète d'existence confirme la pertinence de sa stratégie.
Points forts
- Label ISR et Article 8+ : Engagement ESG authentique et reconnu
- Performance exceptionnelle : TD et PGA de 8,75% en 2025, dépassant l'objectif de 8%
- Société de gestion prestigieuse : Edmond de Rothschild REIM, expertise et solidité
- Diversification géographique sur 4 pays : Pays-Bas (43%), Allemagne (42%), Royaume-Uni (8%), France (7%)
- Diversification sectorielle sur 5 typologies : Commerce, activités, logistique, hôtellerie, bureaux
- Occupation totale : TOF et TOP à 100%, aucun impayé
- Sécurisation des revenus : WALB de 13,6 ans
- Structure financière saine : 0% d'endettement
- Collecte dynamique et bien investie : 33,9 M€ au S2 2025, quasi intégralement déployée
- Pipeline prometteur : 2 actifs sous exclusivité
- Décote très favorable et revalorisation probable : Prix de part décoté de 9,36% vs valeur de reconstitution (220,66€), plus-value latente de +10,33% en cas de revalorisation
Points de vigilance
- SCPI récente : Lancée en février 2025, manque de recul sur plusieurs années
- Délai de jouissance : 6 mois avant première distribution
- Assurance-vie non disponible : Pas d'accès via ce véhicule
- Frais de souscription élevés : 12% TTC (compensés en partie par le cashback)
- Risque de change : Exposition au GBP (8% du patrimoine)
Pour qui est faite Edmond de Rothschild Europa ?
La SCPI Edmond de Rothschild Europa s'adresse principalement aux investisseurs qui :
- Recherchent une exposition à l'immobilier européen diversifié sur plusieurs pays
- Sont sensibles aux critères ESG et valorisent le label ISR
- Souhaitent investir avec une société de gestion prestigieuse et expérimentée
- Ont un horizon de placement long terme (minimum 10 ans)
- Acceptent une forte exposition européenne hors France
- Recherchent une performance attractive avec un potentiel de valorisation (décote 9,36%)
Notre recommandation
La SCPI Edmond de Rothschild Europa est une SCPI de grande qualité qui combine les atouts d'un groupe prestigieux (Edmond de Rothschild), d'une stratégie d'investissement claire et diversifiée, et d'un engagement ESG fort matérialisé par le label ISR.
Les performances de la première année sont remarquables : un taux de distribution et une PGA de 8,75% en 2025, dépassant l'objectif initial de 8%. La SCPI bénéficie d'une occupation totale (TOF et TOP à 100%) sans aucun impayé, et d'une sécurisation des revenus avec une WALB de 13,6 ans.
La diversification géographique et sectorielle s'est considérablement renforcée en 2025. Le portefeuille couvre désormais 4 pays (Pays-Bas 43%, Allemagne 42%, Royaume-Uni 8%, France 7%) et 5 typologies d'actifs (commerce 36%, activités 29%, logistique 21%, hôtellerie 8%, bureaux 6%). L'entrée au Royaume-Uni et dans l'hôtellerie élargit le spectre d'investissement.
La décote de 9,36% du prix de part par rapport à la valeur de reconstitution (200€ vs 220,66€ au 31/12/2025) constitue un signal fort. La valeur de reconstitution a progressé de +3,5% en seulement 6 mois (213,21€ → 220,66€), reflétant l'appréciation du patrimoine immobilier. Réglementairement, le prix de souscription doit rester dans une fourchette de ±10% de la valeur de reconstitution : avec une décote de 9,36%, une revalorisation du prix de la part devient probable à court terme. Pour l'investisseur, c'est un double avantage : acquérir des parts en dessous de leur valeur patrimoniale réelle et bénéficier d'une plus-value latente pouvant atteindre +10,33% en cas de revalorisation, en plus du rendement distribué.
La gestion de la collecte est exemplaire : les 33,9 M€ collectés au S2 2025 sont quasi intégralement investis en actifs immobiliers, illustrant la capacité de la société de gestion à déployer efficacement les capitaux sans diluer la performance.
Cependant, la SCPI reste récente (lancée en février 2025), ce qui implique un manque de recul sur sa capacité à maintenir ce niveau de performance dans la durée. Le délai de jouissance de 6 mois et l'exposition au risque de change (8% au Royaume-Uni) sont des points de vigilance.
Notre conseil : Edmond de Rothschild Europa représente une excellente opportunité pour les investisseurs recherchant une SCPI européenne de qualité avec un fort engagement ESG. Elle peut constituer une part significative (20-30%) d'un portefeuille diversifié de SCPI, en complément d'autres SCPI plus matures ou avec des stratégies différentes.
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Questions Fréquentes sur la SCPI Edmond de Rothschild Europa
Quel est le rendement de la SCPI Edmond de Rothschild Europa en 2025 ?
La SCPI Edmond de Rothschild Europa a réalisé un taux de distribution de 8,75% en 2025, identique à sa performance globale annuelle (PGA). Cela représente un dividende brut total de 17,49€ par part, soit environ 1,74€ par mois. Ce résultat dépasse l'objectif initial de 8% fixé par Edmond de Rothschild REIM, confirmant la qualité de la stratégie d'investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Comment investir dans la SCPI Edmond de Rothschild Europa ?
Vous pouvez souscrire des parts de la SCPI Edmond de Rothschild Europa via Comment Bien Investir, conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI). Le minimum de souscription est de 5 000€ (25 parts à 200€). Un cashback jusqu'à 5% est proposé pour toute souscription. Nos experts vous accompagnent gratuitement dans votre projet d'investissement : analyse patrimoniale, choix du mode de détention et suivi personnalisé.
Quelle est la fiscalité de la SCPI Edmond de Rothschild Europa ?
Avec plus de 93% du patrimoine investi hors de France (Pays-Bas, Allemagne, Royaume-Uni), les revenus de la SCPI européenne bénéficient d'une fiscalité allégée grâce aux conventions fiscales internationales. Les revenus étrangers sont imposés dans le pays d'origine et ouvrent droit à un crédit d'impôt en France, réduisant significativement la pression fiscale par rapport aux SCPI investies exclusivement en France. C'est un avantage important pour les investisseurs situés dans les tranches marginales d'imposition élevées.
La SCPI EDR Europa est-elle adaptée à l'investissement en nue-propriété ?
Oui, la décote de 9,36% entre le prix de part (200€) et la valeur de reconstitution (220,66€ au 31/12/2025) rend l'investissement en nue-propriété particulièrement attractif. Combinée à la décote de démembrement, l'investisseur bénéficie d'un double effet de levier sur la valorisation. Le rendement élevé de 8,75% renforce l'attractivité des clés de démembrement pour les horizons de 5, 10 ou 15 ans.
La SCPI Edmond de Rothschild Europa est-elle disponible en assurance-vie ?
Non, la SCPI Edmond de Rothschild Europa n'est pas encore référencée dans les contrats d'assurance-vie. Elle est accessible en direct (pleine propriété ou démembrement), en SCI ou via des holdings patrimoniales. Pour des solutions SCPI éligibles en assurance-vie, consultez nos autres SCPI disponibles.
Quel est le niveau d'endettement de la SCPI EDR Europa ?
La SCPI affiche un endettement de 0%, un avantage défensif majeur dans le contexte actuel. Cette absence de dette protège contre le risque de refinancement et préserve la flexibilité pour les futures acquisitions. C'est un critère rassurant face à de nombreuses SCPI du marché qui recourent à l'emprunt.
Documents de la SCPI Edmond de Rothschild Europa
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Avertissement Important
Le capital investi en SCPI n'est pas garanti. C'est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale.
Il est généralement conseillé d'investir au moins 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d'actif.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le taux de distribution cible sur la durée de placement recommandée est de 6%, non garanti. La performance globale annuelle (PGA) de 8,75% pour 2025, correspondant au taux de distribution et à la variation du prix de part, n'est pas garantie et est basée sur des hypothèses propres à la société de gestion ; elle ne constitue en aucun cas une promesse de rendement.