Celebea Vie de Garance Mutuelle

Cebea Vie de Garance Mutuelle est une assurance vie multisupport que nous avons sélectionnée pour son côté sécuritaire. Elle permet d’accéder à un fonds en euros des plus qualitatifs. C’est l’assurance vie que nous mettons en avant pour les personnes qui souhaite sécuriser au maximum leur épargne. 

Elle a une particularité dans sa gestion ; ainsi le le pilotage se fait en fonction des projets de vie du client. 

Si son fonds en euros fait partie des plus rémunérateur, ce contrat n’a pas que cette qualité. Elle bénéficie d’unités de comptes intéressantes. C’est un contrat disposant d’un panel évolutif et axé sur l’ESG (Environnement, Social et de Gouvernance). 

Celebea Vie est une donc solution idéale pour les personnes recherchant la performance en limitant les risques. 

Intéressons-nous à cette assurance vie. Demandez-nous d’y souscrire en bas de page !

N’hésitez pas à nous demander des informations complémentaires ou d’établir une étude patrimoniale. 

ASSURANCE VIE MUTLTISUPPORT 

Présentation Celebea Vie

Nom du contrat

Assureur

Unités de Compte :

OPCVM

ETF

SCPI 

SCI

Private Equity

Produits structurés

Fonds en euros*

Celebea Vie

Spirica (Crédit Agricole)

une soixantaine (évolutif)

 35 environ

une dizaine

8 SCPI

4 SCI

Oui

Oui

fonds général, 

Offre Comment Bien investir : Pas de droits d’entrée sur cette assurance vie

Versement(s) en gestion libre ou en gestion pilotée : minimum d’investissement

  • initial : 450 €,
  • complémentaire : 150 €,
  • programmés : 50 € minimum.

Rachats partiels ou partiels programmés / Avance 

  • Arbitrages : 100 € minimum,
  • Rachat partiel : 500 € minimum,
  • Avance : à partie de 1000 €, 
 
 

L’immobilier dans le contrat d’assurance vie Celebea Vie

La liste des fonds est évolutive et non contractuelle.

SCI (Sociétés Civiles Immobilières)

Les possibilités sont évolutives dans ce contrat. Il y aura donc d’autres solutions dans ces listes par la suite (SCI, SCPI, OPCI…). Pour le moment, elle se résume à ! 

 

Les UC financières

Il exsite dans cette assurance vie une gamme intéressante d’ETF mais également des OPCM actions, obligations et disposant d’agrément ISR comme il est logique d’y avoir dans une offre actuelle. 
 
Demandez-nous plus d’informations afin d’avoir les possibilités référencés au sein du contrat.
 

Le fonds en euros

 
Un fonds en euros rémunéré à 2,45%, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux en 2022 *. On retrouve un fonds en euros encore plus intéressant dans le PER de Garance Mutuelle. 

L’ISR au sein du contrat

Il existe des  supports dits « Développement Durable » dans ce contrat.

Autres particularités : 

Il est également possible d’accéder en gestion pilotée à l’Option “ ESG ” : 
La gestion option « ESG », privilégie des supports avec des caractéristiques et/ou objectifs environnementaux ou sociaux
(catégorisés SFDR articles 8 ou 9). Il s’agit de fonds qui ont des exigences extra-financières dans leurs propositions. Les fonds répondent de ce fait à des objectifs sociaux et écologiques. 

Les garanties ou options de gestion

On retrouve dans ce contrat plusieurs garanties :

garantie en cas de vie : Versement du capital ou de la rente viagère constitué, Versement d’un capital aux bénéficiaires désignés.

En cas de décès accidentel, il y a doublement du capital dans la limitede 50 000€. (Garantie offerte et présente uniquement sur les profils de gestion profilée et gestion à horizon. Et pour les adhérents ayant moins de 60 ans à l’adhésion).

Spécificités du contrat Celebea Vie

Les modes de gestion : 

Celebea Vie propose deux modes de gestion :

La gestion libre : 

un univers d’investissement moderne et évolutif. Elle reprend un pannel trié par Garance-Mutuelle sur des ETF, FCPR, produits structurés…

La gestion pilotée : 

La gestion pilotée « GARANCE Smart Life » est pilotée selon des critères de projections : vos projets de vie, votre horizon de placement, mais aussi votre profil d’investisseur parmi 5 profils pouvant vous correspondre :

  • Sécurité, 
  • prudent, 
  • équilibré, 
  • dynamique, 
  • audace.

La gestion pilotée  de chez Garance est personnalisée. Comme nous l’évoquions, GARANCE Smart Life répartit l’allocation des versements sur chacun des projets de vie en fonction de votre profil de risque. Vous pourrez effectuer les changements directement via votre espace (durée, projets…) ou suivre votre épargne en temps réel. 

L’adhérent peut opter au moment de l‘adhésion ou ultérieurement pour l’une des options présentées ci-après : 

Les options de gestion de l’assurance vie Garance Celebea Vie

Option Gestion “active”: La gestion active répartit l’investissement entre plusieurs fonds gérés activement. On y retrouve notamment des fonds d’allocation tactique ou de convictions au sein des classes d’actifs et le support en euros. Plus l’échéance du contrat est lointaine, plus l’investissement est réalisé dans les supports les plus risqués. Chaque année, la répartition de l’investissement est revue de manière à
réduire progressivement le risque.

Option Gestion “passive”: La gestion passive répartit l’investissement entre quatre fonds dont trois trackers et le support en euros. Plus l’échéance du contrat est lointaine, plus l’investissement est réalisé dans les supports les plus risqués. Chaque année, la répartition de l’investissement est revue de manière à réduire progressivement le risque.

Option « Durable » : La gestion option « Durable » privilégie pour les unités de compte et pour l’essentiel des fonds portant sur des investissements socialement responsables.

Le calibrage de la gestion du contrat

Comme nous l’évoquions, en fonction de vos projets de vie et de votre profil investisseur, Garance a développé un outil permettant de mieux se projeter en isolant chacun de vos objectifs et projets. Ainsi, il va permettre de répartir automatiquement les montants alloués.  

Garance Mutuelle : présentation

Depuis sa création en 1986, GARANCE est une mutuelle 100% capitalisitiquement indépendante. Elle n’est donc pas adossée à groupe et n’est donc guidée que par le seul intérêt de ses adhérents. 

Confiance, proximité et indédendance sont les éléments qui reviennent le plus chez eux. 

En plus de cela, GARANCE défend des valeurs et une raison d’être affirmée : Être le partenaire de l’économie de proximité. Engagé. Solidaire. Responsable.

Initialement dédiée aux artisans, GARANCE est depuis le 1er janvier 2017 ouverte à tous : indépendants, particuliers et entreprises.

En tant qu’acteur économique engagé, GARANCE tient compte de son impact écologique et sociétal avec une politique RSE affirmée et un engagement pour l’apprentissage au travers le Fonds de dotation GARANCE Mécénat.

Pour aller sur garance-mutuelle.fr.

Les Plus du contrat Garance Celebea Vie

Notre avis

Le contrat d’assurance vie Celebea Vie est connu avant tout pour son fonds en euros ainsi que sa simplicidité revendiquée. Il permet donc d’accéder à un fonds en euros très qualitatif, quelques UC pour diversifier (OPCVM actions et obligations) et de faire des projections « matérialisées ». 

Avec le fonds en euros Garance, pour les profils les plus sécuritaires qui peut être investi à hauteur de 70 %, pourra être alloué le fonds monétaire Amundi Euro liquidity ou encore le fonds daté très qualitatif Objectif Indep 2028 !

Garance recherche avant tout pour le client la compréhension de son contrat d’épargne. Il sélectionne en diversification de bons fonds suffisant pour les profils sécuritaires voire équilibré en complément.

Au delà du fonds, Celebea Vie permet d’accéder en temps réel à l’épargne qui est guidé potentiellement selon les projets de vie du client sur un outil efficace et didactique.

Mandat de gestion*

Gestion Libre**

Documents de l’assurance vie Celebea Vie de Garance

Pour avoir des informations ou souscrire à l'assurance vie Celebea Vie,
complétez le bordereau ci-après ou contactez-nous par téléphone au 01 87 42 16 27