La SCI ESG Tendance Pierre, gérée par Swiss Life Asset Managers France depuis janvier 2022, est une société civile à capital variable disponible uniquement comme Unité de Compte dans les contrats d'assurance-vie ou de capitalisation. Avec le Label ISR, une performance YTD de 5,14% (octobre 2025) et un taux d'occupation financier de 97,67%, cette SCI incarne l'investissement immobilier responsable et performant.
Label ISR et Trophée d'Or 2024
ESG Tendance Pierre a été récompensée par le Trophée d'Or 2024 dans la catégorie des meilleures SC immobilières lors de la cérémonie des « Trophées du Revenu » organisée par le magazine Le Revenu.
La SCI intègre des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans la sélection et la gestion de tous ses actifs immobiliers.
Présentation de la SCI ESG Tendance Pierre
La SCI ESG Tendance Pierre, lancée en janvier 2022 par Swiss Life Asset Managers France, est une société civile de placement immobilier qui s'inscrit dans une démarche d'investissement responsable et performante.
Cette SCI a pour objectif de proposer aux investisseurs une exposition principalement immobilière avec des perspectives de rendement et de valorisation sur une durée de placement recommandée de 8 ans. La poche immobilière est composée d'actifs du secteur de l'immobilier d'entreprise ou d'actifs résidentiels situés en France métropolitaine, ainsi que dans les pays membres de l'OCDE.
Les 3 thématiques d'investissement
- Bureaux adaptés : Actifs répondant à la demande locative post-COVID, VEFA, coworking
- Actifs tertiaires résidentiels : Hôtellerie, camping, santé, résidences étudiantes, éducation
- Logistique : Dernier kilomètre, locaux d'activité
Une SCI nouvelle génération
ESG Tendance Pierre se distingue par son approche multi-supports, combinant investissements directs dans l'immobilier et souscriptions dans des SCPI et fonds institutionnels sélectionnés pour leur performance et leur engagement ESG.
Qu'est-ce qu'une SCI dans le cadre d'un FIA ?
Une Société Civile Immobilière (SCI) en tant que Fonds d'Investissement Alternatif (FIA) est un véhicule d'investissement dont le but est d'investir dans des actifs immobiliers. Contrairement aux SCPI qui accèdent à de l'immobilier en direct, les SCI peuvent accéder à un panel plus large d'actifs de nature immobilière : SCPI, OPCI, autres SCI, voire des club deals.
Le fait qu'elles ne soient pas agréées par l'AMF en fait un véhicule généralement plus opportuniste. Les SCI sont accessibles en Unité de Compte (UC) au sein de contrats d'assurance-vie ou de capitalisation.
Swiss Life Asset Managers France
Swiss Life Asset Managers France est une société de gestion d'actifs de premier plan, issue de la fusion en 2019 entre Swiss Life Asset Management (France) et Swiss Life REIM (France).
Chiffres clés Swiss Life AM France
- Encours sous gestion : environ 61,1 milliards d'euros (décembre 2024)
- Effectifs : environ 280 collaborateurs
- Bureaux : Paris, Marseille, Roubaix
- Expertise : Plus de 30 ans d'expérience dans l'immobilier d'entreprise
Swiss Life AM fait partie du groupe Swiss Life, acteur majeur de l'assurance-vie et de la prévoyance en Europe, avec environ 272,3 milliards de francs suisses d'encours sous gestion au 31 décembre 2024.
Patrimoine Immobilier et Performances
Au 31 octobre 2025, la SCI ESG Tendance Pierre affiche une solidité remarquable avec un actif net total de 167,9 M€ et une valeur liquidative de 122,63€.
Chiffres Clés au 31/10/2025
Performances
| Période | Performance (dividendes réinvestis) |
|---|---|
| 1 mois | 0,56% |
| YTD (2025) | 5,14% |
| 1 an | 5,69% |
| 3 ans | 17,73% |
| Annualisée depuis création | 5,58% |
Volatilité maîtrisée
La volatilité du portefeuille est particulièrement faible :
- Volatilité 1 an : 1,35%
- Volatilité 3 ans : 1,42%
Cette faible volatilité témoigne de la stabilité de l'investissement immobilier et de la qualité de la gestion.
Performances historiques annuelles
2024
Performance : 5,11% | Consolidation du portefeuille avec maintien d'un rendement solide
2023
Performance : 6,14% | Excellente année avec une performance supérieure à la moyenne du marché
2022
Performance : 4,50% | Année de lancement avec un démarrage prometteur
Répartition du Patrimoine
Au 31 octobre 2025, le patrimoine de ESG Tendance Pierre est diversifié entre actifs immobiliers directs (19,4%), SCPI (43,0%), fonds institutionnels (10,2%) et liquidités (27,4%).
Répartition par Type d'Actif (31/10/2025)
* Et autres actifs circulants
Répartition Sectorielle (30/06/2025)
Répartition Géographique (30/06/2025)
Top 5 des Participations (30/06/2025)
En % de l'Actif Brut Consolidé (hors liquidités)
Caractéristiques Principales
Informations Générales
Conditions de Souscription et Rachat
Structure des Frais
Frais compétitifs
Les frais de gestion de 1,68% TTC sont particulièrement compétitifs pour une SCI immobilière avec un engagement ESG fort et une gestion active. Cette structure de frais permet d'optimiser la performance nette pour les investisseurs.
Avantage clé : Aucuns frais de rachat, permettant une liquidité optimale dans le cadre de l'assurance-vie.
Engagement ESG & Labels
Les Avantages de la SCI ESG Tendance Pierre
Label ISR et reconnaissance
Label ISR obtenu et Trophée d'Or 2024, témoignant d'un engagement ESG authentique et reconnu.
Performance solide et régulière
5,58% annualisé depuis création, avec une volatilité très faible (1,42% sur 3 ans).
Swiss Life Asset Managers
Société de gestion de premier plan avec 61,1 milliards d'euros sous gestion et expertise reconnue.
Diversification multi-supports
Combinaison intelligente d'actifs directs, SCPI et fonds institutionnels pour optimiser rendement/risque.
Taux d'occupation élevé
TOF de 97,67%, garantissant des revenus locatifs stables et récurrents.
Diversification paneuropéenne
Exposition aux principales économies européennes (France 67,8%, zone euro 32,2%).
Frais compétitifs
1,68% TTC de frais de gestion annuels, aucuns frais de rachat.
Liquidité hebdomadaire
Valorisation hebdomadaire et souscription/rachat facilitées dans le cadre de l'assurance-vie.
Endettement maîtrisé
LTV de 19,65%, bien en-deçà du maximum autorisé de 40%, préservant la solidité financière.
Optimisation fiscale IFI
Valeur IFI optimisée (67,23€ pour résidents, 45,02€ pour non-résidents) vs VL de 122,63€.
Risques liés à l'investissement en SCI
Avertissement sur les risques
L'investissement dans une SCI comporte des risques. Les SCI sont des placements à long terme. Le capital investi n'est pas garanti et peut fluctuer. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Principaux risques
- Risque de perte en capital : La valeur liquidative peut diminuer et être inférieure au prix de souscription
- Risque de liquidité : Les sous-jacents immobiliers sont considérés comme peu liquides
- Risque de marché immobilier : Soumis aux fluctuations des marchés immobiliers européens
- Risque locatif : Les revenus dépendent de l'occupation des biens (TOF actuel : 97,67%)
- Risque d'endettement : La SCI peut emprunter jusqu'à 40% de la valeur des actifs (LTV actuel : 19,65%)
- Risque de gestion discrétionnaire : Résultant de la sélection par les gérants d'investissements moins performants
- Risque de valorisation : Les actifs immobiliers et leurs valorisations peuvent varier
Profil de risque SRRI
Cette SC majoritairement investie directement ou indirectement en actifs immobiliers physiques présente un risque moyen de perte en capital, soit un niveau 3 sur une échelle de 1 à 7.
Ce niveau de risque a été déterminé en tenant compte d'une détention indirecte de parts de la SC, dans le cadre de la souscription de contrats d'assurance-vie proposant ESG Tendance Pierre comme unité de compte. La catégorie de risque n'est pas garantie et pourra évoluer dans le temps.
Notre Avis sur la SCI ESG Tendance Pierre
La SCI ESG Tendance Pierre s'impose comme une valeur sûre de l'investissement immobilier responsable dans le cadre de l'assurance-vie.
Points forts
- Track record solide : 3,5 ans d'historique avec performances régulières (5,58% annualisé)
- Swiss Life Asset Managers : Société de gestion de premier plan avec expertise reconnue
- Label ISR et Trophée d'Or 2024 : Engagement ESG authentique et récompensé
- Diversification multi-supports : SCPI, actifs directs et fonds institutionnels
- TOF élevé : 97,67%, garantissant des revenus locatifs stables
- Frais compétitifs : 1,68% TTC, aucuns frais de rachat
- Volatilité très faible : 1,42% sur 3 ans, idéal pour profils équilibrés
- Endettement maîtrisé : LTV de 19,65%, bien en-deçà du maximum
- Liquidité hebdomadaire : Valorisation et rachats facilités
- Optimisation IFI : Valeur IFI favorable vs valeur liquidative
Points de vigilance
- Poche de liquidité élevée : 27,4% en liquidités au 31/10/2025, à déployer progressivement
- Exposition à l'immobilier : Soumis aux cycles du marché immobilier européen
- Risque de marché : Performances dépendantes de la conjoncture économique
Pour qui est faite ESG Tendance Pierre ?
La SCI ESG Tendance Pierre s'adresse principalement aux investisseurs qui :
- Recherchent une exposition à l'immobilier d'entreprise diversifié dans l'assurance-vie
- Sont sensibles aux critères ESG et au label ISR
- Privilégient la stabilité et la régularité des performances
- Ont un horizon de placement long terme (minimum 8 ans)
- Recherchent un profil de risque modéré (niveau 3/7)
- Valorisent l'expertise d'une société de gestion reconnue
- Souhaitent optimiser leur IFI tout en conservant une exposition immobilière
Notre recommandation
La SCI ESG Tendance Pierre est une excellente solution pour investir dans l'immobilier via l'assurance-vie. Son track record de 3,5 ans démontre la capacité de Swiss Life Asset Managers à délivrer des performances régulières tout en maîtrisant les risques.
Points particulièrement positifs :
- Le Trophée d'Or 2024 valide la qualité de la gestion
- La faible volatilité (1,42% sur 3 ans) convient aux profils équilibrés à prudents
- La diversification multi-supports optimise le couple rendement/risque
- Les frais compétitifs (1,68% TTC) maximisent la performance nette
Notre conseil : ESG Tendance Pierre peut constituer 15 à 30% d'une allocation diversifiée en assurance-vie, en complément d'unités de compte actions, obligations et fonds euros. Cette répartition permet de bénéficier de la stabilité de l'immobilier tout en conservant une diversification optimale.
Pour les investisseurs sensibles aux critères ESG, ESG Tendance Pierre représente une opportunité de concilier performance financière et impact positif, avec la garantie d'une gestion professionnelle par Swiss Life Asset Managers.
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Documents de la SCI ESG Tendance Pierre
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Avertissement Important
Le capital investi en SCI n'est pas garanti. C'est le cas également au sujet des revenus générés. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale.
Il est généralement conseillé d'investir au moins 8 ans minimum dans une Société Civile Immobilière (SCI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d'actif.
Vous devez également prendre connaissance de l'ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique, rapport annuel, statuts).