La SCI Iroko Next est la Société Civile Immobilière proposée par la société IROKO. Contrairement à Iroko Zen, c’est une solution faite pour l’assurance vie. N’hésitez pas à nous demander des informations sur les assurances vie qui la référencent. Nous proposons celles-ci avec moins de frais que la concurrence.
Cette SCI dispose d’une stratégie basée sur deux moteurs de performances (voir plus bas).
Le premier se concentre sur une stratégie dans des véhicules d’investissements (jusqu’à 50 % du fonds) tandis que le second est axé sur la création de valeur (restructuration, réorganisation et développement d’actifs détenus en direct (jusqu’à 40 % du fonds).
La SCI Iroko Next a également des objectifs extra-fiananciers (SFDR, taxinomie, ISR) et éthique (relatifs aux coûts).
Autre élément à retenir : Il n’y a pas de frais de souscription (généralement autour de 2 % sur la pluparts des SCI).
Sa performance annuelle cible (non-garantie) est de 5%. Comme la SCPI Iroko Zen, elle n’a pas de thématiques propres mais se veut diversifiée.
5% de la SCI sont alloués à une poche de liquidité et les 5 % restants à des investissements dans des fonds à impact. Un des objectifs forts sera l’obtention du label Finansol motivé par son engagement dans des fonds à impact.
Vous retrouverez sur cette page les documents réglementaires et notre avis. Les informations relatives ne sont pas contractuelles. Elles évoluent avec le temps. Il peut y avoir parfois un décalage.
Contactez-nous afin d’avoir des conseils et investir grâce à une allocation personnalisée sur une assurance vie adaptée à bas coûts.
Société Civile Immobilière (SCI)
SCI Iroko Next
Code ISIN
FR001400CVY1
Secteur géographique
France – Europe
Performance 2023
5,48 %
Année de création
2022
Valeur liquidative
Actif net
3,6 millions d’€
Frais d’entrée
0 %
Frais de gestion
2,50 TTI max
Répartition géographique, typologique et sectorielle de la SCI Iroko Next
Zone géographique
No Data Found
Répartition sectorielle
No Data Found
Répartition des actifs
No Data Found
Qu’est-ce qu’une Société Civile Immobilière (SCI) dans le cadre d’un FIA ?
Une société Civile Immobilière (SCI) en tant que Fonds d’Investissement Alternatif (FIA) est un véhicule d’investissement dont le but est d’investir dans des actifs immobiliers. Contrairement aux SCPI qui accéderont à de l’immobilier en direct, les SCI peuvent accéder à un panel plus large d’actifs de nature immobilière. Elle a la possibilité d’accéder à d’autres FIA comme des SCPI, des OPCI, des SCI voire des club deals par exemple. Toutes ces SCI ne le font pas. Il est important de ne pas négliger les statuts qui relatent la ligne conductrice de l’investissement.
Le fait qu’elle ne soient pas agréées par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) en fait un véhicule généralement plus volatile mais également plus opportuniste. Souvent, les SCI sont volontairement bridées pour se focaliser sur une thématique ou une stratégie plus restrictive.
Les SCI ne font pas appel public à l’épargne.
Son but est donc d’acquérir de l’immobilier sous différentes formes pour profiter des facteurs de richesses et la nature de cet actif. Il est tout à fait complémentaire aux investissements plus centrés sur les actions, obligations…
Elle est accessible en Unité de Compte (UC) au sein de contrats d’assurance vie ou de capitalisation. On la retrouve également dans les PER quand celles-ci sont éligibles et référencées dans le contrat. Certaines sont également accessible en nominatif pur.
Pourquoi accéder à une SCI plutôt qu’une SCPI à travers un contrat d’assurance vie ?
Nous l’avons déjà à plusieurs reprises signifié mais la nature des frais des SCI aura une influence positive sur le gain total de l’opération.
Sa structure de frais en fait un véhicule qui appréhende mieux l’assurance vie. A la base, une SCPI est créée par nature pour être détenu en direct. Les SCI, sont quant à elle envisagée comme une Unité de Compte (UC) tout comme les OPCI. Une poche de liquidité permet de faire des arbitrages ou récupérer son argent.
Pourquoi investir dans une SCI ?
Ce type d’investissement permet de générer un rendement moins volatile (moins variable) que les OPCVM traditionnels investis dans des actions. L’avantage de l’immobilier est donc d’accéder à une certaine récurrence des revenus liés aux loyers générés. Il permet d’investir dans un actif tangible.
Il existe une complémentarité entre ce placement et d’autres. A une période où l’inflation est revenue, les taux directeurs restent bas, les fonds en euros ne rémunèrent plus, l’immobilier dans le cadre de l’assurance vie a du sens.
La valeur du portefeuille est également sécurisée en partie par la valeur de l’immobilier des actifs. Il convient parfaitement de ce fait à des profils d’investisseurs équilibrés voire prudents (se référer au SRRI en bas de page). Pour d’autres profils, une SCI permet de diversifier son investissement.
Présentation de la SCI Iroko Next
Comme déjà évoqué, il s’agit ici d’un FIA. Cela lui permet d’avoir plus de libertés quant aux choix des classes d’actifs. La volatilité sera toutefois généralement plus importante qu’une SCPI.
La SCI Iroko Next reste assez récente. Nous pouvons néanmoins nous baser sur des éléments factuels :
- l’historique de la maison qui la gère,
- la stratégie et sa capacité à diversifier ses actifs,
- le moment où la SCI a investi jusqu’à présent dans ses actifs immobiliers,
- les performances de la SCPI Iroko Zen (même si les performances passées ne préjugent pas de celles à venir. Iroko Next pourra investir (et le fait) dans cette SCPI. Les performances passées ne présagent pas des performances futures). Au gré de la collecte, cette poche ira chercher des véhicules d’asset managers tiers sur des thématiques peu investie par Iroko Zen comme par exemple la santé ou encore l’éducation.
Si la part d’actifs Français est importante et représente plus de 60 % du fonds, elle a également pour vocation d’accéder à de l’immobilier en Europe sur toutes classes d’actifs immobilières.
La stratégie et les statuts – synthèse de la SCI :
- Iroko Next se concentre sur l’immobilier qui nécessite une restructuration, une réorganisation ou un développement et qui offrira de la création de valeur potentielle (jusqu’à 40% du fonds)
- La SCI se compose de différents sous-jacents : détention d’immeubles en direct ou via des sociétés immobilières*, d’immobilier collectif non coté (SCPI, OPCI)*, d’instruments financiers cotés (actions de foncières) ou de placement collectif pour la gestion de la trésorerie ( OPCVM ou FIA destiné à des investisseurs non professionnels).
- Elle cible le marché Français principalement mais également Européen.
Les moteurs de performance
Comme évoqué en introduction, la SCI Iroko Next dispose de plusieurs moteurs de performance :
Premier moteur de performance :
Fonds de rendement gérés par la Société de Gestion ou une société de gestion tierce. L’objectif est de trouver un bon équilibre entre le risque et le rendement. La SCI peut investir dans la SCPI Iroko Zen ou dans d’autres SCPI, SCI, OPCI selon le choix strétégique du gérant tant sur des critères financiers qu’extra-financiers (ESG).
Second moteur de performance :
Elle pourra investir dans de Immobilier indirect et direct ou au travers de Club Deal à stratégie « Value Add » changement d’usage, construction).
La SCI investit dans des actifs répondant aux nouveaux usages alternatifs, dans des actifs de coliving, résidences étudiants et séniors, résidences médicalisées, …
▪ Brique 4 : investir dans des fonds ou des actifs à impact, investissement sur des thématiques de transition énergétique ou sur des thématiques sociales (forêts, friches, logements sociaux, etc.).
La société de gestion Iroko
La société Iroko est une fintech française spécialisée dans l’épargne et les placements.
Fondée en 2020, elle propose notamment des solutions d’investissement sous forme de SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) à destination des particuliers. Iroko vise à rendre l’investissement immobilier plus accessible en permettant aux épargnants d’investir dans l’immobilier sans avoir à gérer directement les biens.
Sa SCPI Iroko Zen investit dans divers actifs immobiliers en Europe, avec une approche axée sur la durabilité et l’impact environnemental.
Iroko met en avant la transparence, la digitalisation, et des frais réduits par rapport aux SCPI traditionnelles.
Pour aller sur le site de la société de gestion Iroko.
Les risques relatifs à l’investissement dans une SCI (FIA)
Perte en capital : la Société n’offre aucune garantie de protection en capital, la Valeur Liquidative peut donc être inférieure au prix de souscription. L’investisseur est averti que son capital n’est pas garanti et peut ne pas lui être restitué ou ne l’être que partiellement. Tout investisseur potentiel doit être conscient que les investissements sont soumis aux fluctuations normales des marchés et aux autres risques inhérents à tout investissement en valeurs mobilières. Les investissements sont également soumis aux fluctuations particulières de leurs sous-jacents immobiliers
Endettement : la Société aura recours à des emprunts dans la limite de 40% de la valeur des actifs qu’elle détient. Le remboursement du capital, en cas de liquidation, sera ainsi subordonné au remboursement préalable des emprunts. La Société comporte également un risque lié au refinancement de ses actifs à l’échéance des prêts.
Lié à la gestion discrétionnaire : résultant de la sélection par les gérants d’investissements moins performants.
de liquidité : la liquidité des parts de fonds immobiliers ou des actifs immobiliers détenus par la Société n’est pas garantie. Les sous-jacents détenus par la Société sont considérés comme peu liquides.
Immobilier : une baisse de la valeur des actifs immobiliers est susceptible d’entrainer une baisse de la valeur des parts.
De marché : les revenus potentiels des actifs immobiliers ainsi que leur valeur et leur liquidité peuvent varier à la hausse ou à la baisse en fonction de la conjoncture économique et immobilière.
Comment et pourquoi investir dans la SCI Iroko Next ?
IROKO Next vise à proposer une SCPI orientée vers la durabilité, l’innovation et l’adaptation aux nouveaux modes de vie. Contrairement aux SCPI traditionnelles, qui se concentrent souvent sur des secteurs immobiliers plus classiques (bureaux, commerces), IROKO Next investit dans des actifs diversifiés, en mettant un accent particulier sur les besoins émergents : résidences gérées, entrepôts logistiques pour le commerce en ligne, et immobilier lié aux nouvelles tendances de consommation.
Les objectifs principaux d’IROKO Next incluent :
- l’adaptation aux tendances sociétales : cibler les actifs qui répondent aux nouvelles habitudes de vie et de travail (télétravail, consommation durable, etc.).
- L’impact environnemental : investir dans des projets qui suivent des critères de durabilité et respectent les normes environnementales.
- La digitalisation de ses process : proposer une expérience d’investissement simplifiée et accessible, permettant aux investisseurs de suivre et de gérer leurs placements directement en ligne.
La Société Civile Immobilière IROKO Next est ainsi pensée pour des épargnants qui souhaitent diversifier leur portefeuille en intégrant des actifs qui ont du potentiel dans un monde en pleine évolution.
Ce type d’investissement permet de profiter également de la fiscalité propre à l’assurance vie. Contactez-nous afin d’avoir une proposition sur les meilleures assurances vie à des coût plus faibles (frais de gestion, droits d’entrée…).
Les modes de détention de la SCI Iroko Next :
Sur contrat d’assurance vie ou de capitalisation (nous contacter par téléphone ou en complétant le bordereau en bas de page).
Sur quels contrats investir dans la SCI Iroko Next ?
Contrat Unep Multiselection Plus , Garance Celebea Vie, UAF Version Absolue 2,
Nous proposons ces contrats avec des frais plus bas que le marché ! Contactez-nous afin d’en savoir plus…
L’indice de risque SRI* de la SCI Iroko Next
- pour en savoir plus sur le SSRI, notre article à lire ici
Règlement SFDR – informations de durabilité dans le secteur des services financiers
SCI Iroko Next correspond à l’Article 8
Le règlement européen SFDR crée des obligations de transparence en matière de finance durable tant pour les sociétés de gestion que pour les distributeurs. Les produits financiers ayant une connotation ESG (critères Environnementaux, Sociaux et Gouvernance) sont classés en 3 typologies différentes dénommés articles:
Article 9 : fonds les plus vertueux désirant avoir un impact sur les critères environnementaux et sociaux.
Article 8 : fonds prenant en compte les critères extra financiers dans leur stratégie d’investissement pour promouvoir des valeurs environnementales ou sociales sans forcément avoir un impact direct sur ces thématiques.
Article 6 : les autres fonds sans visée de durabilité particulière.
Notre avis sur la SCI Iroko Next
La SCI Iroko Next est une jeune SCI qui sur le papier mérite qu’on s’y intéresse.
Elle est le fruit de la réflexion d’Iroko AM qui a lancé il y a maintenant quelques années la SCPI Iroko Zen, connue pour être l’une des SCPI sans frais de souscription et qui est depuis son lancement parmi les plus rentables pour les investisseurs.
Elle a également intrinsèquement un positionnement intéressant tant sur sa stratégie que sur des facteurs extra-financiers favorables à longt terme.
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Nous baissons les frais au maximum afin que vous puissiez bénéficier de placements qui ne supportent pas de coûts supplémentaires. Echangez avec nous gratuitement lors d’un rendez-vous téléphonique !
Pour souscrire dans la SCI Iroko Next,
complétez le bordereau ci-après ou contactez-nous par téléphone au 01 87 42 16 27
AVERTISSEMENT : Si les SCI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier.
Il est généralement conseiller d’investir 7 à 10 ans minimum dans une Société Civile Immobilière (SCI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.
Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique, rapport annuel, statuts).