La SCPI Upeka est la première SCPI de la société Axipit.
C’est une SCPI sans frais de souscription (comme Neo, Iroko Zen et Remake Live), totalement diversifiée et qui aura pour objectif d’avoir un patrimoine à hauteur de 50 % en France. Pour le reste, il se répartira dans différents pays Européens selon les opportunités tant géographiques que typologiques.
Elle a distribué en 2024 un rendement parmi les plus importants des SCPI, soit un rendement de 7,96 % tout en engendrant du report à nouveau intéressant afin de palier à tous imprévus.
La SCPI a donc réussi son lancement.
Vous retrouverez sur cette page notre avis et une analyse sur la SCPI Upeka.
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Simple, Rapide, moins de frais…
La SCPI Upeka
Type de SCPI
Diversifiée
Zone géo.
Europe
Perf. 2024
7,96 %
Création
2023
Valeur d’une part
200 €
Valeur de reconstitution
200,75 €
Tx d’Occupation Financier
100 %
Tx de rendement Interne cible
6,50 %
Les chiffres importants de la SCPI Upeka
Souscription
Délai de jouissance : 1er jour du 6 ème mois suivant la date de souscription
Démembrement possible : Oui
reconstitution : 200,75 €
Immobilier
de biens : 10
Taux d’endettement et engagement : 0%
Durée des baux restant à courir : 8,20 années
ISR : la SCPI Upeka a obtenu le label ISR en 2024
Taux de rendement
- 2024 : 7,96 %
- 2023 : –
Valeur de la part
- 2024 : 200 €
- 2023 : 200 €
Frais de gestion : 16 % TTC
Description et analyse de la SCPI Upeka
La stratégie de la SCPI Upeka
Les cycles des différentes classes d’actifs immobiliers sont de plus en plus décorrélés. Investir dans un portefeuille diversifié de différentes typologies d’actifs permet de bénéficier de l’alternance des cycles et de maximiser le couple rendement-risque.
Le besoin de refinancement et le besoin de renforcement de fonds propres offrent également des opportunités d’acquisition. Lancer une SCPI dans ce contexte permet véritablement d’accéder à des opportunités de marché. La créativité, la sélectivité et la sécurisation sont des éléments essentiels pour réussir dans ce contexte évolutif.
La diversification géographique
Le retour de l’inflation en France et en Europe et la remontée des taux d’intérêt à moyen terme ont pour effet une tension sur les valeurs immobilières, en France, et dans les pays de la zone Euro et cela dans tous types d’actifs (bureaux, commerce, logistique, logements, parkings, résidences de services, étudiantes, de santé ou de loisirs, etc.).
Comme évoqué, la SCPI a pour objectif d’être Française à 50 %. Pour le reste l’Europe limitrophe ainsi que Nordique semble être les pays ayant les bons atouts pour satisfaire la gestion de la SCPI.
Les points positifs
- Opportunités actuelles tant sectoriellement que géographiquement,
- la fiscalité des revenus venant de l’étranger (fiscalité souvent allégée et prélèvements sociaux inexistants),
- La SCPI ne dispose pas de stock, elle va pouvoir accéder à des marchés qui ont déjà été subi la baisse du marché,
- Absence de frais de souscription,
- sourcing facilité par une structure mère ayant une envergure Européenne (voire plus bas).
La société Axepit
Société de gestion indépendante agréée par l’AMF en mars 2021
- 4 fonds sous gestion 150 millions d’euros d’actifs sous gestion.
- Une équipe de professionnels, chacun expert dans son domaine.
- Membre de l’ASPIM (Association Française des Sociétés de Placement Immobilier)
- Professionnel dédié aux Conseillers en gestion de patrimoine et aux investisseurs particuliers
Groupe Aquila
- Société de gestion d’actifs immobiliers pour compte de tiers fondée en novembre 2010
- Asset Manager « pure player » immobilier
- Clientèle institutionnelle : fonds d’investissement internationaux, fonds souverains et family offices
- Un portefeuille d’actifs de 1,5 milliards d’euros
- Sourcing : 10 milliards d’euros d’offres remises sur les 5 dernières années
Composition de la SCPI Upeka
Secteurs / activités
Zone géographique
Les modes de détention de la SCPI Upeka
- A crédit : pas encore
- Démembrement* : Oui
- Versements programmés : Oui (minimum 1 part)
Assurance vie : Non
* Vous trouverez plus d’éléments sur cette page : le démembrement : nue-propriété et usufruit
La clé de répartition permet d’établir la valeur de l’usufruit et celle de la nue-propriété sur les différentes périodes de démembrement.
Si vous investissez dans la nue-propriété, vous n’aurez pas les revenus distribués durant la période. En revanche, à la fin de la durée de démembrement, vous obtiendrez la valeur en Pleine Propriété. La plus-value engendrée (liée au démembrement) ne sera pas fiscalisée. Le fait d’avoir une valeur sous-cotée de la part est une indication supplémentaire positive. Pour en savoir plus : la valeur de reconstitution.
L’usufruit peut être également acquis notamment dans le cadre de la trésorerie d’entreprise. Pour en savoir plus : Investir dans l’usufruit d’une SCPI.
Règlement SFDR – informations de durabilité dans le secteur des services financiers
La SCPI Upeka relève de l’article d’une classification Article 8
Le règlement européen SFDR crée des obligations de transparence en matière de finance durable tant pour les sociétés de gestion que pour les distributeurs. Les produits financiers ayant une connotation ESG (critères Environnementaux, Sociaux et Gouvernance) sont classés en 3 typologies différentes dénommés articles:
Article 9 : fonds les plus vertueux désirant avoir un impact sur les critères environnementaux et sociaux.
Article 8 : fonds prenant en compte les critères extra financiers dans leur stratégie d’investissement pour promouvoir des valeurs environnementales ou sociales sans forcément avoir un impact direct sur ces thématiques.
Article 6 : les autres fonds sans visée de durabilité particulière.
Notre avis global sur la SCPI Upeka
Cette nouvelle SCPI se veut différenciante dans sa structure de coût. Cela permet donc d’alléger les frais dans le cadre d’une cession de parts.
Au-delà de cela, il faut se recentrer sur l’essentiel : la stratégie et le sourcing.
Sa stratégie est simple : elle investit de manière diversifiée géographiquement et sectoriellement. Elle pourra ainsi accéder à des biens dont la valeur se situe entre un million et six millions d’euros. Comme évoqué, son sourcing sera aidé par la société Aquila, habitué à travailler en Europe.
Le fait de ne pas avoir de « stock immobilier » actuellement permet de ne pas subir la baisse de la valeur des marchés immobiliers.
Mieux, dans un contexte de montée de taux pesant sur le prix à l’achat, une SCPI jeune permet d’accéder à une valeur de part sous-cotée et un rendement de se fait plus intéressant.
Certaines sociétés sont dans l’obligation également de revendre rapidement afin de générer des liquidités. C’est donc une situation intéressante pour une SCPI qui se lance et notamment dans la négociation (puisqu’elle investit de surcoit avec du cash) à condition d’avoir une bonne collecte.
Le souhait de la SCPI est de se concentrer sur les actifs compris entre 1 et 6 millions. La gestion veut une grande diversification afin de mutualiser les risques mais également une taille humaine permettant de garder les actifs assez liquides.
Upeka semble être une bonne SCPI en devenir.
Si la valeur de reconstitution est presque la même que la valeur de part, ce qui est une indication moins importante que pour une SCPI fortement capitalisée.
Il faut évidemment que cela soit adapté à votre appétence aux risques et votre horizon de placement (suggéré pour 8 ans minimum).
N’hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus sur cette SCPI.
Contactez-nous afin d’échanger sur vos besoins et ainsi bénéficier gratuitement de nos conseils ou simplement souscrire à cette SCPI.
En passant par notre société, les solutions d’investissement ne supportent pas de coûts supplémentaires. Echangez avec nous gratuitement lors d’un rendez-vous téléphonique !
Documents de la SCPI Upeka
Informations techniques
Pour aller sur le site de Axepit : c’est ici
Documents commerciaux
Brochure commerciale (nous demander)
Bulletins périodiques :
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AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier.
Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.
Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription.