SCPI EUROPE INVEST de SOFIDY : avis, analyse

Europe Invest est la nouvelle SCPI de Sofidy créé en 2021. 

C’est une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) thématique focalisée sur les biens situés dans l’Espace Economique Européen (EEE), l’Angletree et la Norvège. 

Elle est la réponse de SOFIDY à la demande importante concernant les SCPI dites « Européennes ». Elle dispose également maintenant du label ISR relatant d’une politique ESG. Cela agit sur la durabilité des actifs et donc la pérénisation du rendement. 

Nous vous livrons quelques explications qui viendront au fur et à mesure s’accumuler et s’affiner en fonction de l’avancée de la SCPI.

Vous retrouverez également les documents en cliquant en bas de page. 

 

En ce moment, nous vous remboursons jusqu'à 3 % sur vos investissements dans des parts de SCPI !*

La SCPI Sofidy Europe Invest

au 30 Juin 2022

Type de SCPI

Diversifiée

Secteur géographique

Europe

Objectif de rendement

5 % en 2022

Année de création

2021

Valeur d’une part 

235 €

Valeur de reconstitution*

230,36 €

Tx d’Occup. Financier

 96,60 %

TRI sur 5 ans

 4,09 – 4,60 %**

* Pour en savoir plus sur la valeur de reconstitution 

**Taux de rendement prévisionnel en 2022 net de fiscalité étrangère  (après fiscalité à l’étranger)

La stratégie de la SCPI Europe Invest

La stratégie est avant tout portée sur l’Europe pour des raisons évoquées plus bas. Elle met en avant une ligne directrice qui lui est propre reprenant les lignes suivantes : 
  • Immeuble avec possibilité de réversion locative
  • Gestion dynamique des immeubles, 
  • Stabilité de l’état locatif et pérennisation des flux locatifs, 
  • Mutualisation des risques (géographie, granualité du portefeuille)

Pourquoi ce positionnement Européen ?  

  • Diversifier pour mutualiser les risques,
  • accéder à d’autres marchés et profiter des décalages de conjonctures économiques et immobilières,
  • bénéficier de la profondeur de marché, 
  • fiscalité évidemment avantageuse,
  • pas de prélèvements sociaux à devoir.

Si vous souhaitez voir plus de détails : lire : les SCPI Européennes

SOFIDY EUROPE INVEST se focalise sur les majoritairement les métropoles importantes de l’EEE (Espace Economique Européen), du Royaume-Uni et de la Suisse. Elle ne s’interdit pas d’accéder à d’autres villes si l’opportunité se crée.

En termes de types d’immobilier, on y trouve et devrions retrouver :

  • bureaux,
  • commerces,
  • hôtellerie
  • loisirs,
  • logistique,
  • entrepôts,
  • immobilier de santé
Nous distinguerons les proportions plus bas…

La politique ESG de la SCPI EUROPE INVEST

Je vous laisse un lien vers notre article relatant de ce sujet important : l’ISR et les SCPI relate ainsi de ce que cela concerne. 

 ENVIRONNEMENT 

 
  • Réduire les consommations énergétiques et les émissions de gaz à effet de serre, en favorisant la production d’énergies renouvelables, en visant des certifications pour les actifs et en procédant à un suivi des consommations énergétiques des actifs. En assurant un suivi des fluides frigorigènes des installations de climatisation. 
  • Préserver la biodiversité en mettant en place des dispositifs pertinents pour favoriser la faune et la flore locale. 

 

SOCIAL

 
Afin de favoriser les immeubles accessibles au moyen des transports en commun existants ou à venir ainsi que de favoriser l’accès à des services. 
 
 

GOUVERNANCE

L’objectif principal d’intégrer une vision vertueuse sur le long terme vis-à-vis des actifs et des parties prenantes. Il s’agit donc ici de contribuer à la prise de conscience des utilisateurs pour les encourager à agir dans les items sont nous avons déjà parlés mais également concernant des problèmes tels l’exposition des actifs aux risques climatiques ou l’évaluation de la réversibilité des actifs. 

 

Pourquoi investir dans cette SCPI spécifiquement ?

La société de gestion SOFIDY a un historique poisitif quant aux SCPI gérées jusqu’alors. Elle a l’habitude des véhicules important (capitalisation) et également anciens. C’est sans doute un gage de sécurisation. 
Il faut rappeler le tryptique habituel lié aux SCPI Européennes :
  
la diversification, la fiscalité payée par la société de gestion qui diminue de facto la fiscalité finale de l’associé et évidemment pas de prélèvements sociaux à devoir. 
 

Pour synthétiser, la SCPI EUROPE INVEST, c’est  :

Les points forts de la SCPI 

  • Le positionnement, 
  • les pays visés…
  • la fiscalité, 
  • Sofidy et son historique
  • sa politique ESG

Les contraintes

  • 4 mois de délai de jouissance (ce qui en fait finalement une durée plutôt correcte),
  • Jeune SCPI (ce qui est en soit également un point positif dans un marché parfois bousculé par l’épisode du Covid-19)

Présentation de la société de gestion

Sofidy est une société de gestion créée en 1987. Elle conçoit et développe des produits d’investissement et d’épargne divers :

  • SCPI,
  • OPCI,
  • SC,
  • SIIC,
  • OPCVMImmobilier,
  • Fonds dédiés orientés immobilier de commerces, et de bureaux.

C’est une filiale de Tikehau Capital

SOFIDY en quelques chiffres :

6,7 milliards d’euros sous gestion, 
50 000 épargnants, 
Plus de 4200 actifs immobiliers (commerces et bureaux), 
 

Plusieurs SCPI de rendement sont déjà gérées par SOFIDY actuellement : 

  • Immorente
  • Immorente 2
  • Efimmo 1
  • Sofiprime
  • Sofipierre
Un OPCI : Sofidy Pierre Europe
 

Vous pourrez trouver plus d’éléments ici sur le site de SOFIDY.

 

Composition de la SCPI EUROPE INVEST au 30 Juin 2022

Secteurs / activités

Zone géographique

Sofidy Europe Invest

Les pays sélectionnés par la SCPI EUROPE INVEST :

 

La SCPI EUROPE INVEST de SOFIDY veut profiter des différences de conjonctures afin de diversifier les opportunités et mutualiser les risques. Son »terrain de jeu » est large puisqu’équivaut à l’Espace Economique Européen (EEE). A cela il faut rajouter la Norvège, la Suisse…

Indicateurs de la SCPI EUROPE INVEST de la société SOFIDY (d’autres éléments viendront au fur et à mesure)

Ces informations ne sont pas contractuelles. La SCPI étant récente, ces informations vont être complétées au fur et à mesure…

Souscription et valeur

Minimum de souscription : 10 parts soit 2350 €
Délai de jouissance : 1 er jour du 4 ème mois suivant la date de souscription
Démembrement possible : oui
En assurance vie : Oui
Versement programmé possible : Non
Valeur de :
– retrait :  213,85 €
– réalisation :  207,00 €
Frais : 
Commission de souscription : 9 % HT
Frais de gestion :   12 % HT
 

Immobilier

Nombre de :
biens : 9
baux :  –
associés : 2323
Capitalisation :  117,9 M €
Dette bancaire : 13 % (plafonnée à 150 M € dans les statuts)
Taux moyen des emprunts : 2,15 %
Endettement : 9 ans et 9 mois
 
 
 
 
 

Les modes de détention de la SCPI SOFIDY  Europe Invest

A crédit : OUI

Démembrement : OUI (voir ci-après)

sur différentes durées ou viager 

Versements programmés : NON

Vous trouverez plus d’éléments sur cette page : le démembrement : nue-propriété et usufruit

La clé de répartition permet d’établir la valeur de l’usufruit et celle de la nue-propriété sur les différentes périodes de démembrement. 

Si vous investissez dans la nue-propriété, vous n’aurez pas les revenus distribués durant la période. En revanche, à la fin de la durée de démembrement, vous obtiendrez la valeur en Pleine Propriété. La plus-value engendrée (liée au démembrement) ne sera pas fiscalisée. Le fait d’avoir une valeur sous-cotée de la part est une indication supplémentaire positive. Pour en savoir plus : la valeur de reconstitution.

L’usufruit peut être également acquis notamment dans le cadre de la trésorerie d’entreprise. Pour en savoir plus : Investir dans l’usufruit d’une SCPI.

 

SRRI

Indicateur de risque
3/7

Notre avis sur la SCPI SOFIDY EUROPE INVEST 

La SCPI SOFIDY EUROPE INVEST est comme évoqué une jeune SCPI dont on attend beaucoup. Elle arrive sur le marché au même moment que la SCPI de SOGENIAL COEUR D’EUROPE visant une stratégie approchée. 

Cette analyse sera augmentée par la suite lorsque cette dernière sera plus importante et quand il y aura plus d’actifs investis…   

Cette SCPI peut être également démembrée. Contactez-nous afin d’avoir une idée du meilleur TRI et de la clé de répartition. 

Documents de la SCPI à télécharger 

Pour souscrire dans la SCPI Sofidy Europe Invest,
complétez le bordereau ci-après ou contactez-nous par téléphone au 01 87 42 16 27

AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier. 

Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.  

Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription. 

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