SCPI Europe Invest de Sofidy : avis, analyse

La SCPI Europe Invest de Sofidy est une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) spécialisée dans les biens situés dans l’Espace Economique Européen (EEE), l’Angleterre et la Norvège. Elle a été créée en 2021.

Elle est la réponse de al société de gestion Sofidy à la demande de plus en plus importante visant les SCPI dites « Européennes » (qui ont des biens immobiliers situés en Europe). 

Sofidy Europe Invest dispose déjà du label ISR relatant d’une politique ESG. Cela démontre des objectifs extra-financiers et implique une politique axée vers la durabilité des actifs et donc la pérennisation du rendement. 

Nous vous livrons quelques explications qui viendront au fur et à mesure agrémenter la page. Vous retrouverez également les documents en cliquant en bas de page.

La SCPI Sofidy Europe Invest

Type de SCPI

Diversifiée

Zone géo.

Europe

Rendement

4,71 %

Création

2021

Entreprise10
Autres indicateurs importants

Valeur d’une part 

235 €

Valeur de reconstitution

226,88 €*

Tx d’Occupation Financier

99,04 %**

Tx de rendement Interne (5 ans)

4,09 – 4,60 %***

* Taux de rendement net de fiscalité étrangère : 4,29 % ** Taux d’Occupation Financier ***Pour en savoir plus sur la valeur de reconstitution 

La stratégie de la SCPI Europe Invest

La stratégie est avant tout portée sur des biens Européens. Elle est donc autant diversifié géographiquement que sectoriellement. 
Elle met par ailleurs en avant une ligne directrice que l’on peut synthétiser ainsi : 
 
  • Immeuble avec possibilité de réversion locative
  • Gestion dynamique des immeubles, 
  • Stabilité de l’état locatif et pérennisation des flux locatifs, 
  • Mutualisation des risques (géographie, granualité du portefeuille)

Pourquoi ce positionnement Européen ?

Investir dans l’immobilier en Europe a différents attraits. Beaucoup de sociétés de gestion se sont ces dernières années ont fait le choix de lancer leur SCPI Européenne. Vous pourrez par ailleurs lire notre article sur le sujet reprenant le référencement global

Ainsi, voici synthétiquement les avantages d’accéder à des actifs immobiliers situés en dehors de la France : 

  • Accéder à d’autres marchés et profiter des décalages de conjonctures économiques et immobilières,
  • Diversifier pour mutualiser les risques,
  • bénéficier de la profondeur de marché, 
  • la fiscalité plus avantageurse mais également l’bsence de prélèvements sociaux…

Si vous souhaitez voir plus de détails : lire : les SCPI Européennes

Sofidy Europe Invest se focalise majoritairement sur les métropoles importantes de l’EEE (Espace Economique Européen), du Royaume-Uni et de la Suisse.

Aux avantages que l’on retrouve pour cette diversification géographique, il faut évidemment ajouter les spécificités propres à la SCPI et à sa gestion par Sofidy, reconnue pour sa gestion « en bon père de famille ».

En termes de types d’immobiliers, la SCPI est à l’écoute concernant les typologies suivantes :

  • bureaux,
  • commerces,
  • hôtellerie
  • loisirs,
  • logistique,
  • entrepôts,
  • immobilier de santé
 

Politique ESG de la SCPI Europe Invest

Je vous laisse un lien vers notre article relatant de ce sujet important : l’ISR et les SCPI

Comme évoqué plus haut, la SCPI Sofidy Europe Invest dispose d’une politique ESG qui pointe un certain nombre d’objectifs. Les items choisis sont des axes qui se doivent d’être bien entendu améliorés. Elles sont de trois types :

L’Environnement 

 La réduction des consommations énergétiques et les émissions de gaz à effet de serre. La SCPI doit favoriser la production d’énergies renouvelables, en visant des certifications pour les actifs et en procédant à un suivi des consommations énergétiques des actifs. En assurant un suivi des fluides frigorigènes des installations de climatisation. 
La préservation de la biodiversité est également au centre de l’attention.
 

Le Social

La SCPI se doit de favoriser les immeubles accessibles au moyen des transports en commun existants ou à venir ainsi que de favoriser l’accès à des services. 
 

La Gouvernance

L’objectif principal de cet item est d’intégrer une vision vertueuse sur le long terme vis-à-vis des actifs et des parties prenantes. Il s’agit donc ici de contribuer à la prise de conscience des utilisateurs pour les encourager à agir dans les prérogatives ISR mais également concernant des problèmes tels l’exposition des actifs aux risques climatiques ou l’évaluation de la réversibilité des actifs. 

 

Pourquoi investir dans cette SCPI spécifiquement ?

La société de gestion Sofidy dispose d’une longue expérience quant à ses SCPI gérées jusqu’alors. Elle a l’habitude des véhicules important (en termes de capitalisation) et gère de l’immobilier depuis bientôt 40 ans.
 

Synthèse de la SCPI Europe Invest  :

Les points forts de la SCPI 

  • Le positionnement, 
  • les pays visés leur profondeur de marché,
  • la fiscalité et l’absence de prélèvements sociaux, 
  • la gestion de Sofidy en bon père de famille, 
  • le moment de la création d’Europe Invest à un moment où les prix ont baissé,
  • sa politique ESG (ISR)

Les contraintes

  • 4 mois de délai de jouissance (ce qui en fait finalement une durée plutôt correcte).

Présentation de la société de gestion Sofidy

Sofidy est une société de gestion immobilière créée en 1986. Elle conçoit et développe des produits d’investissement et d’épargne divers :

  • SCPI,
  • OPCI,
  • SC,
  • SIIC,
  • OPCVM Immobilier,
  • Fonds dédiés orientés immobilier de commerces, et de bureaux.

C‘est une filiale de Tikehau Capital

SOFIDY en quelques chiffres :

Près de 7 milliards d’euros sous gestion, 
50 000 épargnants, 
Plus de 4200 actifs immobiliers (commerces et bureaux), 
 

Plusieurs SCPI de rendement sont déjà gérées par SOFIDY actuellement : 

  • Immorente
  • Immorente 2
  • Efimmo 1
  • Sofiprime
  • Sofipierre
Un OPCI : Sofidy Pierre Europe
 
Une SCI de rendement : Sofidy convictions immobilières
 

Vous pourrez trouver plus d’éléments ici sur le site de SOFIDY.

 

Composition de la SCPI Europe Invest

Secteurs / activités

No Data Found

Zone géographique

No Data Found

Sofidy Europe Invest

Les pays sélectionnés par la SCPI Europe Invest :

 

La SCPI EUROPE INVEST de SOFIDY veut profiter des différences de conjonctures afin de diversifier les opportunités et mutualiser les risques. Son »terrain de jeu » est large puisqu’équivaut à l’Espace Economique Européen (EEE). A cela il faut rajouter la Norvège, la Suisse…

Indicateurs de la SCPI Europe Invest de la société Sofidy (d’autres éléments viendront au fur et à mesure)

Ces informations ne sont pas contractuelles. La SCPI étant récente, ces informations vont être complétées au fur et à mesure…

Valeurs

Minimum de souscription : 10 parts soit 2350 €
Délai de jouissance : 1er jour du 4 ème mois suivant la date de souscription
Impôt sur le Fortune Immobilière (IFI) :
résident :
Démembrement possible : oui
Période de distribution des dividendes : trimestrielle
Prime d’émission : –
Valeur :
de réalisation : 200,54 €
constitution : 226,88 €
nominale : – 
de retrait : 213,85 €
Versement programmé possible : oui
 
Commission de souscription : 9 % HT
Frais de gestion : 12 % HT

Immobilier

  • Nombre de biens : 23
  • locataires : 47
  • Nombre d’associés : 5961
  • Capitalisation : 321 242 885 €
  • WALB :
  • WALT :
  • Dette et engagement : 2,8 %
  • TOF (Taux d’Occupation Physique) : 100 %

Taux de rendement

  • 2023 : 4,71 %*
  • 2022 : 4,65 %
  • 2023 : objectif de rendement autour de 5 %
* 4,29 brut de fiscalité étrangère
 

Valeur de la part

  • 2023 : 235 €
  • 2022 : 235 

Les modes de détention de la SCPI Sofidy  Europe Invest

A crédit : Oui

Démembrement : Oui (voir ci-après)

sur différentes durées ou viager 

Versements programmés : Non

Vous trouverez plus d’éléments sur cette page : le démembrement : nue-propriété et usufruit

La clé de répartition permet d’établir la valeur de l’usufruit et celle de la nue-propriété sur les différentes périodes de démembrement. 

Si vous investissez dans la nue-propriété, vous n’aurez pas les revenus distribués durant la période. En revanche, à la fin de la durée de démembrement, vous obtiendrez la valeur en Pleine Propriété. La plus-value engendrée (liée au démembrement) ne sera pas fiscalisée. Le fait d’avoir une valeur sous-cotée de la part est une indication supplémentaire positive. Pour en savoir plus : la valeur de reconstitution.

L’usufruit peut être également acquis notamment dans le cadre de la trésorerie d’entreprise. Pour en savoir plus : Investir dans l’usufruit d’une SCPI.

 

SRRI

Indicateur de risque
3/7

Règlement SFDR – informations de durabilité dans le secteur des services financiers

SCPI Sofidy Europe Invest correspond à l’Article 8

Le règlement européen SFDR crée des obligations de transparence en matière de finance durable tant pour les sociétés de gestion que pour les distributeurs. Les produits financiers ayant une connotation ESG (critères Environnementaux, Sociaux et Gouvernance) sont classés en 3 typologies différentes dénommés articles:

Article 9 : fonds les plus vertueux désirant avoir un impact sur les critères environnementaux et sociaux.
Article 8 :  fonds prenant en compte les critères extra financiers dans leur stratégie d’investissement pour promouvoir des valeurs environnementales ou sociales sans forcément avoir un impact direct sur ces thématiques.
Article 6 : les autres fonds sans visée de durabilité particulière.

Notre avis sur la SCPI Sofidy Europe Invest 

La SCPI Sofidy Europe Invest est comme évoqué une jeune SCPI dont on attend beaucoup. Elle est arrivé sur le marché au même moment que la SCPI de Sogenial « Coeur d’Europe » qui dispose d’une stratégie certainement polus opportuniste mais a également précédé un certain nombre de nouveaux fonds motivés pour acquérir  des actifs immobiliers à bas prix. 

L’avantage d’une SCPI jeune est qu’elle peut acheter des biens immobiliers à des prix bas. La proportion de nouveaux actifs va venir compenser la baisse global de la valeur du parc immobilier. Il ya de belles opportunités actuellement sur les marchés.  

Il y a actuellement de vrais avantages à investir dans une jeune SCPI qui collecte.

En ce qui concerne la SCPI Sofidy Europe Invest, elle a actuellement acquis des biens dans 6 pays différents. Elle a dépassé les 300 000 000 € de capitalisation. Cela montre une bonne santé et une collecte satisfaisante pour la période.

Bien entendu, il peut être acquis des parts en démembrement (usufruit et nue-propriété). 

En 2023, la stratégie de Sofidy fut de ne pas déployer la trésorerie et d’attendre les opportunités et la baisse « globale » effective de la valeur de l’immobilier. Sofidy devrait donc investir plus massivement en 2024 et notamment en ce début d’année. Le rendement devrait donc être supérieur cette année. Elle devrait aussi compenser grâce à ses acquisitions la baisse potentielle de sa valeur de reconstitution. De bon augure pour la suite…

La trésorerie est actuellement placée autour des 4%. Les placements immobiliers devraient bien entendu être au-dessus des 6 % brut.

Contactez-nous afin d’échanger sur vos besoins et ainsi bénéficier gratuitement de nos conseils (ou simplement souscrire à cette SCPI). 

En nous sollicitant, les solutions d’investissement et nos conseils ne supportent pas de coûts supplémentaires. Echangez avec nous gratuitement lors d’un rendez-vous téléphonique !

 

Documents de la SCPI Europe Invest

Pour souscrire dans la SCPI Sofidy Europe Invest,
complétez le bordereau ci-après ou contactez-nous par téléphone au 01 87 42 16 27

AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier. 

Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.  

Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription. 

comment bien investir

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