SCPI Paref Prima : avis et analyse

Depuis leur assemblée générale du 10 Juin 2024, les SCPI Novapierre Allemagne I & II ont fusionné avec effet rétroactif au 1 er Janvier 2024. De cette union est née la SCPI Paref Prima qui garde évidemment la ligne directrice de ces SCPI : l’acquisition et la gestion les commerces Allemands…

Son approche dans l’investissement est donc similaire à celles déjà observées précédemment chez Paref. Initiallement, Novapierre Allemagne avait atteint sa capitalisation maximale définie dans les statuts. Une augmentation de celle-ci n’avait pas été approuvée il y a cinq ans par le conseil de surveillance. C’est donc chose faite en 2024.

La SCPI Paref Prima a pour stratégie de sélectionner des murs de magasins, des commerces, des centres commerciaux en grande majorité en Allemagne. 

C’est donc une SCPI thématique caractérisée par sa classe d’actifs mais également par un pays en particulier, profitant par ailleurs du cadre fiscal attractif de l’Allemagne et de son attrait économique. L’associé n’a dans ce cadre pas à payer de prélèvements sociaux sur les dividendes perçus (de biens Allemands). 

Contactez-nous afin de souscrire ou en savoir plus (voir en bas de page).

Pour souscrire dans une SCPI

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— Jusqu'au 31 Décembre 2024 —

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La SCPI Paref Prima 

Type de SCPI

Commerces

Zone géo.

Allemagne

Obj. Rendement

4,80 %

Création

2014-2024

Valeur d’une part 

272 €

Valeur de reconstitution

Tx d’Occupation Financier

95 %

Tx de rendement Interne cible

4,5 %

Les chiffres importants de la SCPI Paref Prima

Les chiffres vont être complétés par la suite…

Souscription

Minimum de souscription : 5 parts de 272 € soit 
Valeur de retrait :  244,80 €
Délai de jouissance : 1er jour du 6 ème mois suivant la date de souscription
Impôt sur le Fortune Immobilière (IFI) -résident : –
Démembrement possible : Oui
Période de distribution des dividendes : trimestrielle
Versements programmés possible : Oui
 
Valeur :
de réalisation :
reconstitution : –
nominale :
Prime d’émission :
de retrait :
 

Immobilier

Nombre :
de biens :
d’associés : 15000
de baux :
de locataires : –
Capitalisation : 940 000 000 €

Taux d’endettement et engagement : 0%
Durée des baux restant à courir : – années

ISR :

 

Taux de rendement

  • 2024 :

Valeur de la part

  • 2024 : 272 €
Frais
 
Commission de souscription : 12 % TTC
Frais de gestion :  13,2 % TTC

* Taux d’Occupation Financier, ** Taux de Rendement Interne

Description et analyse de la SCPI Paref Prima de Paref Gestion

7 métropoles jouent un rôle prépondérant dans l’économie Allemande. Cela en fait un marché immobilier potentiellement très profond (bien plus que la France) et varié qui a ses spécificités. 

Pour la sélection des biens, Paref Gestion s’appuie sur Principal Real Estate Europe (anciennement Internos Global Investors), implantée en Europe dans 8 pays afin de rechercher, sélectionner ainsi que de s’acquiter de la gestion présentielle.

Sa filiale allemande, basée à Francfort, est spécialisée principalement dans les actifs commerciaux, répartis sur tout le territoire. Real Estate Europe a pour but d’analyser et gèrer des biens immobiliers en Allemagne.

Pourquoi investir en Allemagne ? 

La Stabilité politique et économique du pays engendre forcément de belles perspectives dans l’immobilier d’entreprise et notamment dans les commerces divers. 

L’Allemagne dispose d’ailleurs d’un mécanisme fiscal plus intéressant et surtout l’absence de prélèvements sociaux à devoir.

Le marché Allemand a bien subi la baisse de la valeur de l’immobilier. Il existe de ce fait des opportunités à l’acquisition en 2024, le prix de l’immobilier ayant bien baissé, c’est un pays qui attire beaucoup d’investisseurs. Il faut avoir à l’esprit que les loyers sont indexés à l’inflation.

Les points forts de la SCPI Paref Prima

  • Le Taux d’Occupation Financier (TOF),
  • L’historique de Novapierre Allemagne,
  • l’Allemagne (1 ère économie Européenne et 4 ème mondiale),
  • Le sourcing et la connaissance du commerce en Allemagne,
  • Un potentiel de plus-value de cession (grâce à Novapierre Allemagne 2)…
  • le prix de marché dans un contexte particulier…

Les points à regarder de la SCPI Paref Prima

  • les frais…

La société Paref Gestion

Paref Gestion est une société de gestion qui a plus de 30 ans. Elle structure et développe des fonds immobiliers de tous types : OPCI, OPPCI, club deals, fonds dédiés).

En quelques chiffres :

  • En cours : 2,10 milliardsd’euros,
  • Nombre d’associés : plus de 22 000,
  • Lots : 1900

SCPI distribués par Paref gestion :

  • Novapierre Allemagne 1 & 2,
  • Interpierre France,
  • Interpierre Europe Centrale,
  • Novapierre Résidentiel.

Pour aller sur le site de la société de gestion Paref Gestion.

Objectifs de composition de la SCPI Paref Prima

Cela évoluera au fur et à mesure. Cette SCPI étant jeune, les élements vont changer rapidement…

Secteurs / activités

No Data Found

Zone géographique

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Les modes de détention de la SCPI Paref Prima

  • A crédit : Oui
  • Démembrement : Oui
  • Versements programmés : Oui (minimum d’une part)
  • Réinvestissement non possible

Vous trouverez plus d’éléments sur cette page : le démembrement : nue-propriété et usufruit

La clé de répartition permet d’établir la valeur de l’usufruit et celle de la nue-propriété sur les différentes périodes de démembrement. 

Si vous investissez dans la nue-propriété, vous n’aurez pas les revenus distribués durant la période. En revanche, à la fin de la durée de démembrement, vous obtiendrez la valeur en Pleine Propriété. La plus-value engendrée (liée au démembrement) ne sera pas fiscalisée. Le fait d’avoir une valeur sous-cotée de la part est une indication supplémentaire positive. Pour en savoir plus : la valeur de reconstitution.

L’usufruit peut être également acquis notamment dans le cadre de la trésorerie d’entreprise. Pour en savoir plus : Investir dans l’usufruit d’une SCPI.

 

Règlement SFDR – informations de durabilité dans le secteur des services financiers

La SCPI Paref Prima relève de l’article d’une classification Article 8

Le règlement européen SFDR crée des obligations de transparence en matière de finance durable tant pour les sociétés de gestion que pour les distributeurs. Les produits financiers ayant une connotation ESG (critères Environnementaux, Sociaux et Gouvernance) sont classés en 3 typologies différentes dénommés articles:

Article 9 : fonds les plus vertueux désirant avoir un impact sur les critères environnementaux et sociaux.
Article 8 :  fonds prenant en compte les critères extra financiers dans leur stratégie d’investissement pour promouvoir des valeurs environnementales ou sociales sans forcément avoir un impact direct sur ces thématiques.
Article 6 : les autres fonds sans visée de durabilité particulière.

SRI de la SCPI Paref Prima

Indicateur de risque
3/7

Notre avis sur la SCPI Paref Prima

Cette SCPI est née d’une fusion entre les SCPI NovapierreAllemagne 1 & 2. 

Créée à la suite du succès de la première du nom Novapierre Allemagne 2 n’a pas pu performer comme elle aurait dû le faire initialement. Lancée juste avant la période du Covid-19, la fermeture des frontière l’a pénalisée pour acquérir des biens immobiliers Allemands malgré une collecte importante. 

La collecte (sommes accumulées) de la SCPI Novapierre Allemagne II étant plus importante que ce qu’elle ne pouvait investir, elle s’est retrouvée avec un rendement plus faible que son objectif. Peu à peu elle a toutefois gommé son retard par rapport au rendement de Novapierre Allemagne 1, bien aidée par la « résilience » de l’économie Allemande.  

En 2023, la Banque Centrale Européenne (BCE) a vu ses taux augmenter plongeant le marché immobilier Allemand (et surtout le bureau) à des niveaux bien inférieurs à ce qu’ils étaient auparavant.

Le marché Allemand permet désormais de cibler des acquisitions dont les taux de rendement sont de l’ordre de 6,5% acte en main. Chaque nouvelle acquisition a donc un effet haussier sur le rendement global du fonds.

Il est donc loin d’être illogique d’investir maintenant dans la SCPI Paref Prima qui allie la régularité de Novapierre Allemagne à une période où les prix de l’immobilier sont considérés être sur un point bas. Il existe actuellement de réelles opportunités. Dans le cadre d’une diversification, accéder à de l’immobilier Allemand présente donc des intérêts.

En termes de prévision pour 2024, l’objectif de distribution du rendement pourrait être revu à la hausse. C’est donc une SCPI que l’on peut proposer à la souscription.

Contactez-nous afin d’échanger sur vos besoins et ainsi bénéficier gratuitement de nos conseils ou simplement souscrire à cette SCPI. 

En passant par notre société, les solutions d’investissement ne supportent pas de coûts supplémentaires. Echangez avec nous gratuitement lors d’un rendez-vous téléphonique ! 

Documents de la SCPI Paref Prima

Informations techniques

Note information_PAREF-Prima

Rapport Annuel 2023

Statuts_PAREF-Prima

DIC PAREF_Prima

Pour aller sur le site de  : c’est ici

Documents commerciaux

 

Bulletins périodiques

Nous demander pour avoir le bulletin de souscription 

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AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier. 

Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.  

Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription. 

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