La SCPI Primovie est une SCPI créée en 2012 spécialisée dans la santé et l’éducation. Elle est bien connue des SCPI thématiques en santé.
Les besoins en santé sont évidemment importants. La démographie vieillissante en Europe entraine des besoins dans un secteur ou les acteurs sont peu versatiles. Les baux locatifs de ces biens immobiliers sont donc également (très) longs.
Primovie a la possibilité d’investir ses recherches en Europe. Cela permet d’accéder par ailleurs à une fiscalité plus intéressante mais également l’absence de prélèvements sociaux).
Primovie a subi la baisse des taux directeurs et a dû depuis le 13 Février 2024 baisser le prix de part à 185 € (au lieu de 203 €). Les actifs moteurs de la SCPI restent les mêmes.
Je vous laisse lire notre article sur le sujet ici.
Vous retrouverez les différents documents de la SCPI PRIMOVIE en bas de page.
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Articles dans la thématique de cette SCPI
La SCPI Primovie
Type de SCPI
Santé – éducation
Zone géo.
Europe
Rendement 2023
4,21%
Création
2021
Valeur d’une part
185 €
Valeur de reconstitution
176,54 €
Tx d’Occupation Financier
96,90 %**
Tx Rendement Interne
2,75 %
* Pour lire notre article sur le sujet : la valeur de reconstitution ** Taux d’Occupation Financier
Présentation de la SCPI Pimovie
La stratégie
Primovie est le fruit de la société de gestion Primonial REIM qui dispose d’activités diverses dans le secteur de la gestion de patrimoine (c’est également une plateforme de distribution).
Cette SCPI est spécialisée dans la santé et dans l’éducation. Ainsi, elle a élargi au fil du temps l’emploi e sa collecte pour mieux l(utiliser.
Elle était concentrée sur la France. Dupuis quelques années, elle se diversifie beaucoup en Europe. On la retrouve d’ailleurs dans pas moins de 9 pays.
Quels types de biens immobiliers ?
Secteurs de la santé, de la dépendance ainsi que de l’éducation :
- Maisons de retraites,
- EHPAD,
- Cliniques MCO (Médecine Chirurgie Obstétrique),
- résidences seniors
- crèches,
- écoles, universités, centres de formation
Chaque souscription de nouvelles parts de la SCPI permet à Primonial REIM France de faire un don au bénéfice de l’Hôpital Necker Enfants malades
Les points forts de la SCPI Primovie
- La demande pour la santé ainsi que l’éduction sont importants et constants,
- une démographie vieillissante en France qui accroît les besoins de santé,
- Ses années d’expériences,
- Son sourcing…
Les points à regarder…
- Les rendements ne sont pas parmis les plus importants. Primovie a vu son rendement baisser en 2023…
- les locataires,
- les frais…
La société de gestion Primonial
Elle structure et développe des fonds immobiliers de tous types : OPCI, OPPCI, club deals, fonds dédiés.
Pour aller sur le site de la société de gestion Primonial.
SCPI distribués par Primonial :
- Primovie,
- Patrimmo Commerce,
- Primofamily,
- Patrimmo Croissance,
- UFIFrance Immobilier,
- Patrimmo Habitation 1
Primonial a donc une vision assez transversale de l’immobilier d’entreprise et des SCPI.
L’ISR et Primonial REIM
L’Investissement Socialement Responsable (ISR) est au centre des préoccupations de Primonial :
Vous pourrez télécharger les documents en fin de page.
La notation ESG s’appuie sur une une grille comprenant 90 indicateurs. Elle reprend l’ensemble des thématiques de l’ISR. Cette grille est utilisé pour chacune des des acquisitions réalisées par Primonial REIM.
Cette note sur 100 est une « photographie » de l’ISR au sein du portefeuille et cadre la stratégie pour réhausser le niveau global et les progrès à effectuer.
Voici le tableau fourni par Primonial REIM qui reprend la conception ISR de leurs SCPI :
La composition de la SCPI Primovie
Secteurs / activités
Zone géographique
Autres indicateurs de la SCPI Primovie
Valeurs
Période de distribution des dividendes : trimestrielle
Prime d’émission : –
Valeur :
Frais de gestion : 12 % TTC
Immobilier
- Nombre de biens : 304
- locataires : –
- Baux : 504
- Nombre d’associés : 48183
- Capitalisation : 5,2 milliards d’€
- WALB : 10,26 ans
- WALT : 10,73 ans
- Dette : 26,1 %
- TOP (Taux d’Occupation Physique) : 100 %
Taux de rendement
- 2023 : 4,21 %
- 2022 : 4,50 %
- 2021 : 4,60 %
- 2020 : 4,50 %
- 2019 : 4,51 %
- 2018 : 4,50 %
- 2017 : 4,89 %
- 2016 : 5,00 %
Valeur de la part
- 2023 : 203 €
- 2022 : 203 €
- 2019 : 203 €
- 2018 : 203 €
- 2017 : 203 €
- 2016 : 191 €
Les modes de détention de la SCPI Primovie
- A crédit : Oui
- Démembrement : Oui (voir ci-après)
- sur différentes durées ou viager
- Versements programmés : Non
- Assurance vie : Oui
Vous trouverez plus d’éléments sur cette page : le démembrement : nue-propriété et usufruit
La clé de répartition permet d’établir la valeur de l’usufruit et celle de la nue-propriété sur les différentes périodes de démembrement.
Si vous investissez dans la nue-propriété, vous n’aurez pas les revenus distribués durant la période. En revanche, à la fin de la durée de démembrement, vous obtiendrez la valeur en Pleine Propriété. La plus-value engendrée (liée au démembrement) ne sera pas fiscalisée. Le fait d’avoir une valeur sous-cotée de la part est une indication supplémentaire positive. Pour en savoir plus : la valeur de reconstitution.
L’usufruit peut être également acquis notamment dans le cadre de la trésorerie d’entreprise. Pour en savoir plus : Investir dans l’usufruit d’une SCPI.
Règlement SFDR – informations de durabilité dans le secteur des services financiers
SCPI Primovie correspond à l’Article 9
Le règlement européen SFDR crée des obligations de transparence en matière de finance durable tant pour les sociétés de gestion que pour les distributeurs. Les produits financiers ayant une connotation ESG (critères Environnementaux, Sociaux et Gouvernance) sont classés en 3 typologies différentes dénommés articles:
Article 9 : fonds les plus vertueux désirant avoir un impact sur les critères environnementaux et sociaux.
Article 8 : fonds prenant en compte les critères extra financiers dans leur stratégie d’investissement pour promouvoir des valeurs environnementales ou sociales sans forcément avoir un impact direct sur ces thématiques.
Article 6 : les autres fonds sans visée de durabilité particulière.
Notre avis sur la SCPI Primovie
Comme Pierval Santé, Primovie est l’une des SCPI de santé les plus connues du marché. Les raisons en ont déjà été évoquées au-dessus.
Structurellement, des baux longs, peu de changements de locataires et une économie réglementée n’en font pas la SCPI qui se revalorise le plus.
Néanmoins, lorsque l’on acquiert des parts de cette SCPI, ce n’est pas forcément pour cela. Elle se définirait plus dans une catégorie de SCPI dont on recherche la stabilité et dont les vacances locatives sont faibles également.
Elle a toutefois connu une baisse de ses rendements en 2023 dû à une augmentation des taux. Cela a généré une augmentation des coût d’emprunts. Elle a également dû revoir le prix de part à 185 € : Sa valeur de reconstitution avait auparavant fait un plongeon important à cause de la montée des taux directeurs…
Aujourd’hui, on constate une augmentation de la part d’actifs immobiliers détenus à l’étranger.
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Documents de la SCPI Primovie
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AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier.
Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.
Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription.