SCPI Epargne Pierre Europe : Analyse, avis et souscription

La SCPI Epargne Pierre Europe créée en 2023 est diversifiée et Européenne.  Elle est gérée par Atland Voisin à qui nous devons notamment la SCPI Epargne Pierre dont elle adapte la stratégie hors des frontières Françaises.

100 % de ses actifs se situent ainsi au sein de l’Union Européenne. Elle cible différents types d’actifs dans les métropoles et villes intermédiaires dynamique ou il existe une profondeur de marché, et où les rendements y sont importants.

Les secteurs immobiliers prépondérents d’Epargne Pierre Europe sont dans le tout de même dans le tertiaire. Elle privilégie les bureaux et commerces voire des entrepôts. La SCPI vise à créer un portefeuille équilibré dont le but est de distribuer des revenus locatifs stables et une perspective de valorisation à long terme. 

Avec un taux d’occupation élevé et un patrimoine immobilier de qualité, la SCPI Epargne Pierre Europe offre un profil de risque/rendement attractif.

Après simplement six mois, elle a obtenu le label ISR (Investissement Socialement Responsable). Cela démontre sa motivation pour des enjeux environnementaux et sociaux. C’est un atout sur le long terme.

Vous retrouverez sur cette page une analyse et notre avis concernant la SCPI Epargne Pierre Europe. En bas de page, vous retrouverez également tous les documents importants de cette SCPI. Contactez-nous afin de souscrire ou en savoir plus (voir en bas de page).

En ce moment, nous vous remboursons jusqu'à 3 % sur vos investissements dans des parts de SCPI*

SCPI Européenne et Diversifiée

La SCPI Epargne Pierre Europe 

Type de SCPI

Diversifiée

Zone géo.

Europe

Rendement 2023

6,26 %

Création

2022

Entreprise10
Autres indicateurs importants

Valeur d’une part 

200 €

Valeur de  reconstitution

202,66 €

Tx d’Occupation Financier

100 %

Tx de Rendement Interne 5 ans

Description et analyse de la SCPI Epargne Pierre Europe 

Pour le moment, les actifs acquis sont conformes à la stratégie annoncée. Elle a même surpasser son objectif de rendement pour l’année 2023, afichant 6,26 %. 
 
Elle a déjà acquis dans différents secteurs d’activité principalement des bureaux et des commerces  en Espagne et aux Pays-Bas.
 

Les points positifs :

  • Historique de la société de gestion qui duplique la SCPI Epargne Pierre qui malgré sa taille n’a pas vacillé suite à la hausse des taux de la BCE,
  • le sourcing d’Atland Voisin (sa capacité à trouver et sélectionner des actifs immobiliers),
  • la fiscalité des revenus venant de l’étranger (et prélèvements sociaux inexistants), 
  • des jeune SCPI qui collecte beaucoup et achète au prix de marché, permettant de maintenir une valeur de recontitution cohérente par rapport au prix de part, 
  • le label ISR qui cadre des enjeux extra-financiers.

 

La société Atland Voisin

La société Atland Voisin est une société de gestion qui confectionne des produits collectifs immobiliers (SCPI, OPCI) depuis 1968.
 

Elle est connue également pour sa SIIC Foncière Atland, une Société d’Investissement Immobilier Cotée spécialisée en immobilier d’entreprise.  Elle est d’ailleurs présente dans l’immobilier d’entreprises sous différentes formes de véhicules d’investissement (SCPI, OPPCI, SIIC voire du crowdfunding immobilier). Elle a donc une véritable expertise dans ce domaine. 

Pour aller sur le site de la société de gestion ATLAND VOISIN.

Les chiffres de Atland Voisin 

Composition de la SCPI Epargne Pierre Europe

Secteurs / activités

No Data Found

La stratégie de la SCPI Epargne Europe

Cette SCPI souhaite garder une ossature diversifiée. Dés les premiers mois, Atland montre un axe cohérent sur ce qu’elle annonçait. Etant donné son jeune âge, il y aura potentiellement une évolution importante des données les premières années.

Zone géographique

No Data Found

La diversification géographique

Même constat que pour les secteurs d’activités, une représentativité plus solide devrait venir dans les mois et années qui viennent. Nous connaissons pour le moment la stratégie et les statuts de cette toute jeune SCPI. Actuellement, on retrouve des biens dans deux pays : l’Espagne et les Pays-Bas; Ce sont des pays où l’on a vu fleurir les opportunités lorsque les taux de la BCE ont augmenté. 

Elle devrait s’ouvrir géographiquement à l’avenir. 

Chiffres importants de la SCPI Epargne Pierre Europe

Valeurs

Minimum de souscription : 30 parts soit 3000 €
Délai de jouissance : 1er jour du 6 ème mois suivant la date de souscription
Impôt sur le Fortune Immobilière (IFI) :
résident :
Démembrement possible : oui
Période de distribution des dividendes : trimestrielle
Prime d’émission :  40 €
Valeur :
de réalisation : 173,02 €
nominale : 160 €
de retrait : 180 €
Versement programmé possible : oui
 
Commission de souscription : 10 % HT
Frais de gestion : 12 % HT

Immobilier

  • Nombre de biens : 7
  • locataires :
  • Baux : 10
  • Nombre d’associés : 2133 
  • Capitalisation : 75 749 000 M€
  • WALB :
  • WALT :
  • Dette et engagement : 0 %
  • TOF (Taux d’Occupation Physique) : 100 %

Taux de rendement

  • 2023 : 6,26 %
  • 2022 :

Valeur de la part

  • 2023 : 200 €
  • 2022 : 200
  • 2023 : 200 €

Les modes de détention de la SCPI Epargne Pierre Europe

A crédit : Oui

Démembrement : Oui 

Versements programmés : Oui

 

Vous trouverez plus d’éléments sur cette page : le démembrement : nue-propriété et usufruit

La clé de répartition permet d’établir la valeur de l’usufruit et celle de la nue-propriété sur les différentes périodes de démembrement. 

Si vous investissez dans la nue-propriété, vous n’aurez pas les revenus distribués durant la période. En revanche, à la fin de la durée de démembrement, vous obtiendrez la valeur en Pleine Propriété. La plus-value engendrée (liée au démembrement) ne sera pas fiscalisée. Le fait d’avoir une valeur sous-cotée de la part est une indication supplémentaire positive. Pour en savoir plus : la valeur de reconstitution.

L’usufruit peut être également acquis notamment dans le cadre de la trésorerie d’entreprise. Pour en savoir plus : Investir dans l’usufruit d’une SCPI.

 

Ce que l’on aime… Les avantages

 

Comme évoqué, la SCPI duplique la stratégie de la SCPI Epargne Pierre. Cela a l’air de bien fonctionner pour sa petite nouvelle qui profite de la réputation de son « ainée », peut-être l’une des plus belles gestions du marché des SCPI. La collecte est au rendez-vous pour accéder aux marchés à une période où les prix ont bien baissé. Mathématiquement, les rendements des biens acquis sont supérieurs à celle du passé.

Elle peut donc investir à des prix de marché et compenser grandement la baisse des valeurs observées ces derniers mois.

La stratégie porte déjà ses fruits et les projections de 2024 sont bonnes. 

La différence réside également dans sa sa fiscalité et l’absence de prélèvements sociaux. Cela ne pourra pas déplaire aux associés…

Ce que l’on aime moins… Les inconvénients

Evidemment, les frais de gestion sont importants puisque les biens seront « partout » en Europe. Par ailleurs, les SCPI distribuent des dividendes « net de frais de gestion », les revenus de la SCPI perçus ont déjà été impactés par ces frais. 

En toute logique, son jeune âge ne permet également pas avoir des indications précises sur les proportions futures du fonds même si la direction semble assez claire. 

 

Indicateur de risque
3/7

Règlement SFDR – informations de durabilité dans le secteur des services financiers

SCPI Epargne Pierre Europe correspond à l’Article 8

Le règlement européen SFDR crée des obligations de transparence en matière de finance durable tant pour les sociétés de gestion que pour les distributeurs. Les produits financiers ayant une connotation ESG (critères Environnementaux, Sociaux et Gouvernance) sont classés en 3 typologies différentes dénommés articles:

Article 9 : fonds les plus vertueux désirant avoir un impact sur les critères environnementaux et sociaux.
Article 8 :  fonds prenant en compte les critères extra financiers dans leur stratégie d’investissement pour promouvoir des valeurs environnementales ou sociales sans forcément avoir un impact direct sur ces thématiques.
Article 6 : les autres fonds sans visée de durabilité particulière.

Notre avis sur la SCPI Epargne Pierre Europe

La SCPI Epargne Pierre Europe bénéficie de la réputation d’Epargne Pierre afin de collecter des fonds. Nous connaissons l’importance de générer de la demande et donc de collecter de fonds (plus de 85 millions en 2023) afin d’investir dans des opportunités de marchés. 

Les premiers mois ont montré une SCPI dont l’objectif est de surpasser les 5 à 5,5 %. Elle a largement réussi cela pour 2023. Elle est un point au-dessus de son objectif. Elle devrait pouvoir profiter des prix bas pour agrémenter son parc immobilier d’opportunités que révèle les marchés Européens et au moins maintenir ou son rendement. 

Cela aura une influence sur la valeur de reconstitution qui devrait se maintenir.

N’hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus sur cette SCPI. 

Contactez-nous afin d’échanger sur vos besoins et ainsi bénéficier gratuitement de nos conseils ou simplement souscrire à cette SCPI. 

Par Comment Bien Investir, les solutions d’investissement ne supportent pas de coûts supplémentaires. Echangez avec nous gratuitement lors d’un rendez-vous téléphonique ! 

Documents de la SCPI Epargne Pierre Europe

Informations techniques

Note d’information

Statut

DIC

Documents commerciaux

Plaquette commerciale

Bulletins périodiques :

4 T 2023

3 T 2023

2 T 2023

1 T 2023

Pour souscrire dans la SCPI Epargne Pierre Europe,
complétez le bordereau ci-après ou contactez-nous par téléphone au 01 87 42 16 27

AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier. 

Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.  

Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription. 

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