COMMENT BIEN INVESTIR – Cabinet de gestion de patrimoine
Comment Bien Investir est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine (CGPI), enregistré CIF. Les produits présentés sur ce site le sont à titre informatif — nous les analysons et les sélectionnons pour vous, sans être liés à leurs émetteurs. Notre rôle : analyser votre situation et sélectionner sur l'ensemble du marché la solution la plus adaptée à vos objectifs.
Le FCPI Eurazeo Patrimoine 2023 est le Fonds Commun de Placement dans l’Innovation de la société Eurazeo Investment Manager.
Le fonds est actuellement fermé à la commercialisation. Ouverture du prochain fonds en attente…
Vous retrouverez sur cette page les informations sur le FCPI Eurazeo Patrimoine 2023 et sa documentation. En lien, vous pourrez également lire les informations globale sur les FCPI, les FIP et notre sélection de solutions pour 2023. Contactez-nous par téléphone ou en bas de page pour échanger sur le sujet.
Comment Bien Investir propose ce fonds à 0,25 % de frais d’entrée (frais les plus bas). Le FCPI Eurazeo peut être investi en nominal ou sur un compte titres.
Investir comporte des risques. Les informations contenues dans cette présentation ne constituent pas un conseil en investissement. Cela suppose une évaluation préalable de chaque situation personnelle.
Contactez-nous en bas de page si vous souhaitez avoir des informations complémentaires ou y souscrire.
FCPI – Fonds Commun de Placement dans l’Innovation
Réduction fiscale
23%* (voir plus bas)
Durée du fonds
Jusqu’à 10 ans**
Min. de souscription
1000 €
Année de création
2023
Frais d’entrée
0,25 %
Secteurs d’activité 1
Digital
Secteurs d’activité 2
Smart city
Secteurs d’activité 3
Santé
La stratégie du FCPI Eurazeo Patrimoine 2023
Le FCPI Eurazeo Patrimoine 2023 a pour but d’investir en France mais également en Europe dans une trentaine de sociétés concentrées dans trois secteurs économiques : le digital, le smart city et la santé.
Le fonds participe à un programme d’investissement de plus de 800 millions d’euros à côté de fonds destinés à des clients institutionnels.
En plus des levées de fonds, Eurazeo accompagne les sociétés dans la croissance à l’international et dans le développement de nouveaux services et produits.
Il dispose du label relance du gouvernement qui reconnait les fonds engagés pour une croissance durable et en faveur de l’emploi.
Comme pour tous FCPR, ce FCPI est destiné aux investisseurs qui souhaitent diversifier leur patrimoine et qui n’ont pas besoin de récupérer leur argent à court terme.
Le FCPI dispose d’une stratégie qui ne sélectionne que des sociétés d’après les critères suivants :
- Le positionnement sur leur marché,
- L’attractivité des PME, ETI,
- Leur capacité d’innovation,
- Le potentiel de son équipe dirigeante,
- Les perspectives d’évolution du marché concerné, ainsi que de sortie.
Le fonctionnement du fonds
**Comme évoqué au-dessus, le fonds aura une durée potentielle de blocage de 7 ans et pouvant être prorogé deux fois soit jusqu’au 31 Décembre 2032 maximum.
Hormis dans quelques cas que vous pourrez retrouver dans le règlement (en bas de page), l’investisseur ne peut demander le rachat de ses parts pendant la durée de vie du FCPI.
La réduction fiscale du FCPI Eurazeo Patrimoine 2023
Ce fonds permet de réduire son impôt sur le revenu (IR) (article 199 terdecies-0 A, VI du CGI) mais également sur la plus-value engendrée.
La réduction fiscale sur le montant d’investissement
La réduction d’impôt sur le revenu de 25% de la fraction d’investissement effectués dans des sociétés innovantes (PME & ETI), soit ici de 92% du montant investi (hors droit d’entrée). La réduction effective de votre investissement sera donc de 23 % (soit 92 % de 25 %).
Cette réduction (fraction éligible) est plafonnée à 12000€ pour un célibataire et à à 24000€ pour un couple soumis à l’imposition commune. Cela fait donc 5520 € maximum de réduction fiscale pour un couple en investissant dans ce fonds.
Par ailleurs, cette réduction rentre dans le champs des plafonnements des niches fiscales(10 000 €)
Une éxonération des plus-value et des revenus distribués
Il y a également un autre avantage fiscal puisque les plus-values sont exonérées de fiscalité (hors prélèvements sociaux) à l’échéance.
C’est également le cas pour les revenus (article 163 quinquies B du CGI) réinvestis dans le fonds.
Il faut toutefois selon la loi pour bénéficier de ces avantages, respecter un engagement de conservation des parts souscrites pendant une durée de 5 ans à compter de leur souscription et que les sommes ou valeurs réparties par le Fonds soient immédiatement réinvesties dans le Fonds et
demeurent indisponibles pendant la même période.
Vous retrouverez plus d’élémenents dans le réglement du FCPI Eurazeo Patrimoine 2023.
Les secteurs d’activité du FCPI Eurazeo Patrimoine 2023 ?
Secteurs / activités potentiels
Le Fonds permet aux investisseurs de profiter du potentiel de croissance des entreprises innovantes sélectionnées, en contrepartie notamment d’un risque de perte en capital et d’une durée de blocage de 7 ans, prorogeable jusqu’à 9 ans, par le biais :
Les entreprises dites « innovantes » ont en général, d’après l’expérience de la société de gestion peu recours à la dette et sont principalement financées par du capital.
Ce fonds se spécialise dans 3 secteurs économiques et se focalise sur l’innovation technologique qui est un marché important dans les années qui viennent.
Depuis plus de 20 ans maintenant, la société Eurazeo Investment Manager s’est spécialisée dans le capital-investissement accessible aux investisseurs privés, notamment via des fonds commun de placement dans l’innovation (FCPI).
Ces fonds investissent aux côtés des véhicules dédiés aux clients institutionnels comme les assureurs, les banques ou les fonds de pension. Les particuliers accèdent ainsi aux mêmes opportunités d’investissement, grâce à des véhicules adaptés à leurs besoins et contraintes.
Depuis 1999, l’équipe a investi 2,6Mds€ dans 466 sociétés innovantes grâce aux FCPI.
Pour le FCPI Eurazeo Patrimoine 2022, l’équipe a pour objectif de sélectionner entre 25 et 30 entreprises considérées par la société de gestion à l’issue d’une étude rigoureuse, comme étant les meilleures opportunités sur ce segment de marché. L’équipe applique un processus de sélection rigoureux, avec un très fort taux de sélectivité.
- Plus de 2400 dossiers de financements reçus
- 840 réunions avec les fondateurs (35% des dossiers reçus)
- Plus de 200 études approfondies de projets (10% des dossiers reçus)
- 22 investissements dans des PME innovantes réalisés (1% des dossiers reçus)
Pourquoi investir dans le FCPI Eurazeo Patrimoine 2023 / Avis ?
L’investissement dans un FCPI est destiné aux personnes qui souhaitent diversifier leur patrimoine en investissant dans du capital investissement.
Il s’agit de prendre des participations dans des entreprises non cotées en bourse. Vous investissez de ce fait dans l’économie réelle en participant directement à l’augmentation du capital des entreprises sélectionnées par une stratégie de croissance claire : développement international, nouveaux produits, nouveaux services.
Ce FCPI permet également d’investir dans des actifs deisposant de tailles de transaction généralement peu accessibles aux clients privés puisque parallèlement à des institutionnels.
Les FCPI ont l’avantage de faire bénéficier à leurs souscripteurs un avantage fiscal attrayant. Ceci ne doit pas être le moteur principale de votre investissement. Il n’en demeure pas moins que cela permet de générer un avantage à l’entrée de 25 % de votre montant investi dans des entreprises innovantes. C’est toutefois la qualité des actifs qui fera de votre investissement un bon ou un moins bon placement.
Le FCPI tout comme le FIP est un fonds qui appartient à la famille des FCPR (Fonds Commun de Placement à Risque). Vous pourrez trouver plus d’informations dans les articles en aide, en haut de page.
Pour en savoir plus sur les FIP et les FCPI, voici notre page relatant du sujet : différence entre FIP & FCPI, avis et analyse.
Les risques du FCPI Eurazeo Patrimoine 2023
Il est important de porter votre attention sur les risques que génère un tel fonds notamment de perte en capital. Le capital investi au départ peut ne pas être intégralement restitué à l’issue de l’investissement.
Il existe également les risques d’illiquidité des actifs et de perte en capital. Il est essentiel que l’investisseur en prenne connaissance dans le Règlement et le Document d’Information Clé (DIC) du Fonds (en bas de page).
L’évolution de ces sociétés pourrait être affectée par des facteurs défavorables et en conséquence, entraîner une baisse de la valeur liquidative du Fonds.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Celle-ci dépend essentiellement des entreprises innovantes dans lesquels le fonds investi.
Documents de présentation du FCPI Eurazeo Patrimoine 2023
Pour avoir des informations ou souscrire dans la FCPI Eurazeo Patrimoine 2023,
complétez le bordereau ci-après ou contactez-nous par téléphone au 01 87 42 16 27