La Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) Coeur d’Europe a été créée en 2021 par Sogenial. Elle a pour objectif de se constituer et de gérer un portefeuille d’actifs immobiliers diversifiés en Europe.
Ainsi, son but est de profiter des marchés immobiliers Européens (bureaux, commerces, locaux d’activités, logistique…) et de locataires divers en Union Européenne. Coeur d’Europe a des actifs actuellement en Belgique, en Espagne, au Portugal et dorénavant en Allemagne, puisque les prix de l’immobilier ont bien baissé.
Les zones géographiques validées doivent disposer d’une dynamique économique favorable et pérenne.
Comme sa SCPI « phare » Coeur de Régions dont elle réplique la stratégie au niveau Européen, les actifs sont situés en plein cœur de villes économiques de premier plan.
Les actifs de la SCPI Coeur d’Europe ont une taille généralement plus réduites que ce que l’on retrouve en moyenne sur le marché pour une plus grande granularité et donc un nombre important de locataires.Cela permet de bien mutualiser le risque.
Enfin, le fait d’investir hors de France permet de ne pas subir les prélèvements sociaux sur les dividendes distribués.
Vous retrouverez les différents documents de la SCPI Coeur d’Europe en bas de page ainsi qu’une analyse.
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La SCPI Coeur d’Europe
Type de SCPI
Diversifiée
Zone géo.
Europe – France
Rendement 20234
5,93 % net de FG*
Création
2021
Valeur d’une part
200 €
Val. de reconstitution**
213,41 €
Tx. Occup. Financier***
99,79 %
Tx rendt Internee
–
Autres indicateurs de la SCPI Coeur d’Europe
* Rendement brut de fiscalité étrangère. Le rendement net de fiscalité étrangère est de 5,23 % ** Pour lire notre article sur le sujet : la valeur de reconstitution ***Taux d’Occupation Financier
Valeurs
Période de distribution des dividendes : trimestrielle
Prime d’émission : 24 €
Valeur :
Frais de gestion : 12 % TTC
Immobilier
- Nombre de biens : 26
- locataires : 44
- Baux : –
- Nombre d’associés : 3191
- Capitalisation : 104 551 000 €
- WALB : –
- WALT : –
- Dette et engagement : 1,30 %
- TOP (Taux d’Occupation Physique) : 99,29 %
Taux de rendement*
- 2023 : 5,93 %
- 2022 : 6,10 %
- 2021 : 5,00 %
Valeur de la part
- 2023 : 200 €
- 2022 : 200 €
- 2021 : 200 €
*Taux de distribution net de fiscalité Européenne sur la valeur de marché rapporté au prorata de la période de distribution.
Présentation de la SCPI Coeur d’Europe
Sa stratégie
La SCPI Coeur d’Europe a pour spécificités d’accéder à des biens immobiliers situés comme son nom l’indique en Europe. La démarche se veut opportuniste dans le but de rechercher de bons rendements et de bénéficier de la revalorisation des actifs immobiliers dans le temps.
Comme déjà évoqué, elle se veut diversifiée dans différentes typologies d’actifs : des bureaux, des locaux d’activités, des commerces, des parking voire des biens de santé…
Les points forts de la SCPI Coeur d’Europe
- Le sourcing, la stratégie opportuniste,
- le moment de son lancement qui a premis et permet d’acquérir des biens à des prix plus faibles et de « mieux les acheter »,
- un objectif de rendement haut,
- la fiscalité Européenne et l’adsence de prélèvements sociaux,
- la société de gestion et l’adaptation de la stratégie de la SCPI Coeur de Régions vers une vision Européenne.
La société de gestion Sogenial
Sogenial est une société de gestion française spécialisée dans la gestion d’actifs, notamment dans le domaine des SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier). Fondée en 2014, Sogenial propose des solutions d’investissement destinées aux particuliers et aux professionnels, axées sur l’immobilier et la diversification patrimoniale.
Sogenial est une société de gestion qui actuellement 6 OPPCI et 4 SCPI.
Les SCPI distribuées par Sogenial :
La Coeur de Régions et la SCPI Coeur de Ville sont les deux autres SCPI antérieures proposées par Sogenial. Depuis 2023, il existe également la SCPI Coeur d’Avenir que vous pouvez retrouver sur notre site.
SCPI Coeur d’Europe
Secteurs / activités
Zone géographique
Autres indicateurs de la SCPI Coeur d’Europe
Valeurs
Période de distribution des dividendes : trimestrielle
Prime d’émission : 24 €
Valeur :
Immobilier
- Nombre de biens : 26
- locataires : 44
- Baux : –
- Nombre d’associés : 3191
- Capitalisation : 104 551 000 €
- WALB : –
- WALT : –
- Dette et engagement : 1,30 %
- TOP (Taux d’Occupation Physique) : 99,29 %
Taux de rendement*
- 2023 : 5,93 %
- 2022 : 6,10 %
- 2021 : 5,00 %
Valeur de la part
- 2023 : 200 €
- 2022 : 200 €
- 2021 : 200 €
*Taux de distribution net de fiscalité Européenne sur la valeur de marché rapporté au prorata de la période de distribution.
Commission de souscription : 12 % TTC
Frais de gestion : 12 % TTC
Les modes de détention de la SCPI Coeur d’Europe
- A crédit : Oui
- Démembrement : Oui (voir ci-après)
- sur différentes durées ou viager
- Versements programmés : Non
Vous trouverez plus d’éléments sur cette page : le démembrement : nue-propriété et usufruit
La clé de répartition permet d’établir la valeur de l’usufruit et celle de la nue-propriété sur les différentes périodes de démembrement.
Si vous investissez dans la nue-propriété, vous n’aurez pas les revenus distribués durant la période. En revanche, à la fin de la durée de démembrement, vous obtiendrez la valeur en Pleine Propriété. La plus-value engendrée (liée au démembrement) ne sera pas fiscalisée. Le fait d’avoir une valeur sous-cotée de la part est une indication supplémentaire positive. Pour en savoir plus : la valeur de reconstitution.
L’usufruit peut être également acquis notamment dans le cadre de la trésorerie d’entreprise. Pour en savoir plus : Investir dans l’usufruit d’une SCPI.
Règlement SFDR – informations de durabilité dans le secteur des services financiers
La SCPI Coeur d’Europe relève de l’article d’une classification Article 8
Le règlement européen SFDR crée des obligations de transparence en matière de finance durable tant pour les sociétés de gestion que pour les distributeurs. Les produits financiers ayant une connotation ESG (critères Environnementaux, Sociaux et Gouvernance) sont classés en 3 typologies différentes dénommés articles:
Article 9 : fonds les plus vertueux désirant avoir un impact sur les critères environnementaux et sociaux.
Article 8 : fonds prenant en compte les critères extra financiers dans leur stratégie d’investissement pour promouvoir des valeurs environnementales ou sociales sans forcément avoir un impact direct sur ces thématiques.
Article 6 : les autres fonds sans visée de durabilité particulière.
Avis sur la SCPI Coeur d’Europe
La SCPI Coeur d’Europe est une SCPI dite Européenne qui vise à acquérir des biens dans des pays limitrophes à la France. Elle dispose pour le moment de biens dans des pays qui ont dû revoir leur prix par rapport à la montée des taux directeurs de la BCE en Belgique, en Espagne mais également au Portugal.
Depuis son lancement, elle montre une constance intéressante tant au niveau de la performance que de sa valeur. Pour l’année 2023, elle a même distribué 5,23 % (net de fiscalité étrangère), soit un taux de 6,83 % brut. Cela fait d’elle l’une des SCPI les plus performantes du marché.
Il existe des opportunités réelles de croissance dans les zones visées par la SCPI. Les perspectives sont parfois suppérieures à ce que l’on trouve en France. Le souhait de l’équipe de gestion de Coeur d’Europe est d’acquérir et de gérer des biens qui potentiellement devraient se revaloriser dans le temps tout en sélectionnant les locataires pour leur solidité financière.
L’autre aspect que l’on souligne rapidement lorsque l’on parle de SCPI qui détiennent leurs actifs immobiliers à l’étranger, c’est évidemment l’abscence de prélèvements sociaux à devoir et l’IR (Impôt sur le Revenu).
En 2023, la SCPI Coeur d’Europe a pu profiter de sa collecte importante et de la réputation qu’elle a acquis pour générer des fonds à investir à une période où l’immobilier a globalement bien baissé. Une aubaine pour cette jeune SCPI et ses perspectives donc bien favorables. Sa capitalisation a pu être augmentée de 160 %
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Documents de la SCPI Coeur d’Europe de Sogenial
Documents commerciaux
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AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier.
Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.
Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription.