SCPI PF Hospitalité Europe : avis, analyse et souscription

La SCPI PF Hospitalité Europe de Perial Asset Management est comme son nom l’indique axée sur l’hébergement en Europe. Elle a pour stratégie d’investir dans des secteurs aux enjeux sociaux et sociétaux.

PF Hospitalité Europe sélectionne des secteurs à fort impact social ( éducation) et favorise l’accès à des solutions d’hébergements. 

Perial est parti d’un constat simple : l’offre d’hébergements avec services est actuellement insuffisante.

Cette SCPI se veut thématique car elle s’intéresse à une niche peu exploitée dans le cadre des SCPI ou autres FIA (Fonds d’Investissement Alternatifs). Elle se projette dans des marchés disposant d’une profondeur indiscutable et de perspectives démographiques. 

Le fait qu’elle investisse en Europe permet pour les souscripteurs de ne pas payer de prélèvements sociaux. Un avantage là encore important. Elle permet ainsi de diversifier vos actifs immobiliers en profitant de secteurs d’activités divers, différents des bureaux ou des commerces que l’on retrouve le plus dans les SCPI « habituelles ».

Après une année compliquée en 2022 due notamment à une collecte trop importante par rapport au sourcing, la société de gestion qui avait pour mission de réhausser le rendement de la SCPI PF Hospitalité Europe.  

Intéressons-nous dans cet article à cette SCPI. Contactez-nous pour y souscrire 

SCPI accueil – hébergement – hôtel

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La SCPI PF Hospitalité Europe

Type de SCPI

Education, santé…

Zone géo.

Europe

Rendement 2023

4,00 %

Création

2020

Valeur d’une part 

181 €

Val. reconstitution

198,80 €*

TOF**

100 %

TRI sur 5 ans

5,39 %

* Pour lire notre article sur le sujet : la valeur de reconstitution ** Taux d’Occupation Financier

La stratégie de la SCPI PF Hospitalité Europe 

La SCPI Hospitalité Europe est une Société Civile de Placement Immobilier créée en 2020 par la société PERIAL AM.

PF Hospitalité Europe a une stratégie simple : son objectif est de combiner diversification géographique en Zone Euro et spécialisation sur le marché de l’Hospitalité. 

Au delà de cette ligne directrice, la SCPI s’implante sur un secteur à fort impact social (santé, éducation) et favorise la mobilité et l’accès à des solutions d’hébergements. L’offre d’hébergements y est actuellement en sous-offre.

Vous trouverez les documents officiels dans le lien plus bas. Contactez-nous afin de souscrire et d’avoir d’autres éléments plus précis !

Secteur géographique  

Les biens qui appartiennent à la SCPI sont situés, comme son nom l’indique en Europe… C’est une Société Civile de Placement Immobilier qui rentre tout de même « dans plusieurs cases ». 

Elle est diversifiée géographiquement mais également se caractérise par son spécialisation dans une thématique bien précise : l’hébergement !

On la trouve pour le moment aux Pays-Bas, en Allemagne et en Espagne. 

En revanche, en synthétisant, nous pouvons dire que’elle fait le choix d’accéder à des domaines portés par une tendance démographique haussière. En d’autres termes, cette SCPI s’intéresse à l’hébergement des seniors mais également des étudiants ou encore les formes d’hébergements d’entreprise lorsque la demande boosté par la densité démographique augmente son activité.

Les secteurs d’investissement de la SCPI PF Hospitalité Europe

Secteurs aux enjeux sociaux et sociétaux en Europe

Le but de cette SCPI est de répondre à des besoins sociétaux d’hébergement tout en recherchant de la performance.

Elle va surtout sélectionner des biens dans les domaines suivants : 

  • Santé
  • Education
  • Hébergements avec services (LMNP)

Pour cela, elle vise des bien implantés dans des zones diversifiées. Le but est aussi de sélectionner des biens décorrélés des marchés habituels de l’immobilier de bureaux, ce qui en cette période du Covid-19 est une stratégie sécurisante. Le fait d’aller sur des marchés variés offrant une profondeur plus importante marque également une mutualisation des risques.

Les critères ESG de la SCPI PF Hospitalité Europe

PERIAL AM a mis au centre de ses critères de choix d’actifs, l’ESG : critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance. Ainsi, elle s’appuie sur des éléments extra-financiers dans ses décisions d’investissement concernant la SCPI PF Hospitalité Europe.
 
On connaissait les éléments différenciants que PERIAL aime mettre en avant et notamment si l’on se réfère à PFO 2 et à ses critères ISR (Investissement Socialement Responsable). 
 

D’après les dires de PERIAL AM, Chaque actif immobilier de PF Hospitalité Europe est analysé et fait référence à 60 points distincts relatifs à l’environnement, le social et la gouvernance. Chaque actif sélectionné doit atteindre une note minimum. Si celle-ci n’est pas obtenue, une stratégie pour y recourir y sera requise. Ainsi des travaux permettront d’améliorer la note et rentrer dans la norme ESG.   

Des améliorations sont donc effectués. Cette référence ESG est actualisée année après année. 

Pour exemple, voici certains éléments fournis par PERIAL concernant ces critères ESG (documents officiels) :

  • 11 concernent les émissions de gaz à effet de serre, 
  • 11 concernent la santé et le confort des utilisateurs,
  • 5 pour la biodiversité,
  • enfin, 2 sur la résilience climatique à l’échelle du territoire.

La société de gestion PERIAL AM

La société PERIAL AM a plus de cinquante ans d’expérience. Cela en fait une des sociétés de gestions les plus anciennes du marché. En 2021, elle gère 6,3 Mds d’€ sous gestion

Elle a par le passé et présentement gérés des SCPI telles :

  • PF Grand PARIS
  • PFO
  • PFO2 

Pour synthétiser la SCPI PF Hospitalité Europe : 

  • prix relativement plus bas (marché moins mature),
  • Stabilité 
  • Demande liée à la démographie,
  • Fiscalité attrayante (je vous invite à lire notre article sur le sujet)
 

Objectif de rendement

L’objectif de distribution de rendement est compris entre 4,5 % et 5,5 %. 
 

Le taux de distribution prévisionnel 2023 est compris entre 4,00 % et 4,60 % (avant changement de la valeur de part).

 

La composition de la SCPI PF Hospitalité Europe

Secteurs / activités

No Data Found

Zone géographique

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Les clés de répartition de la SCPI PF Hospitalité Europe

Nombre d’années5678910111213
Nue-propriété167 €162 €156 €151 €147 €142 €141 €138 €135 €
Usufruit33 €38 €44 €49 €53 €58 €59 €62 €65 €

Les chiffres importants de la SCPI PF Hospitalité Europe

Valeurs

Minimum de souscription : 10 parts soit 2000 €
Délai de jouissance : 1er jour du 3 ème mois suivant la date de souscription (en baisse depuis Juillet 2023)
Impôt sur le Fortune Immobilière (IFI) :
résident : – 
Démembrement possible : Oui
Période de distribution des dividendes : trimestrielle
Prime d’émission : 50 €
Valeur :
de réalisation : 165,35 € 
nominale :  150 €
de retrait : 183 €
Versement programmé possible : Oui

Immobilier

  • Nombre de biens : 27
  • locataires :
  • Baux : 26
  • Nombre d’associés : 8164 
  • Capitalisation : 354 milliard d’€
  • WALB : 2,5 ans
  • WALT : –
  • Dette : 18,5 % (maximum de 40 %)
  • TOP (Taux d’Occupation Physique) : 100 %
Commission de souscription : 8,50 % HT
Frais de gestion :  8,9 % HT

Taux de rendement

  • 2022 : 4,00 %
  • 2021 : 4,53 %

Valeur de la part

  • 2022 : 200 €
  • 2021 : 200 €

La détention de la SCPI PF Hospitalité Europe 

Cette SCPI peut être évidemment détenue en direct, en démembrement (en usufruit pour une personne morale, par exemple ou en nue-propriété) voire avec un financement. 

Contactez-nous afin d’avoir plus d’informations. Il en est de même au sujet d’une souscription en démembrement. 

Règlement SFDR – informations de durabilité dans le secteur des services financiers

SCPI PFHospitalité Europe correspond à l’Article 8

Le règlement européen SFDR crée des obligations de transparence en matière de finance durable tant pour les sociétés de gestion que pour les distributeurs. Les produits financiers ayant une connotation ESG (critères Environnementaux, Sociaux et Gouvernance) sont classés en 3 typologies différentes dénommés articles:

Article 9 : fonds les plus vertueux désirant avoir un impact sur les critères environnementaux et sociaux.
Article 8 :  fonds prenant en compte les critères extra financiers dans leur stratégie d’investissement pour promouvoir des valeurs environnementales ou sociales sans forcément avoir un impact direct sur ces thématiques.
Article 6 : les autres fonds sans visée de durabilité particulière.

Notre avis sur la SCPI PF Hospitalité Europe de Perial AM

C’est une SCPI qui semblait attrayante sur le marché par sa stratégie adaptée à notre époque. Elle s’emploie à sélectionner des biens dont le secteur d’activité est en plein essor et s’appuie sur une démographie croissante. 

Sur un temps long, la SCPI PF Hospitalité peut être un bel investissement dans le cadre d’une diversification. 

Elle a eu des difficultés au début « de sa vie » pour des raison notamment d’ordre de collecte par rapport à sa capacité à investir sur des actifs. Cet épisode ent semble derrière nous. 

Par la suite, en 2023, elle a subi une revalorisation à la baisse qui semble être une porte d’entrée.

Normalement, cette SCPI est avant tout un véhicule concentré sur la stabilité. Il ne s’agit pas d’une gestion opportuniste qui peut dépasser les 6 % mais bien d’un placement sur du long terme de diversification dont le rendement sera régulier.  

Contactez-nous afin d’échanger sur vos besoins et ainsi bénéficier gratuitement de nos conseils ou simplement souscrire à cette SCPI. 

En passant par notre société, les solutions d’investissement ne supportent pas de coûts supplémentaires. Echangez avec nous gratuitement lors d’un rendez-vous téléphonique ! 

Pour souscrire à des parts de cette SCPI

Notre but est de vous faire bénéficier de nos services pour mieux gérer votre patrimoine selon vos objectifs. Nous vous proposons ainsi une stratégie personnalisée et chiffrée. 

Nous nous appuyons pour cela sur notre expertise ainsi que la possibilité de travailler sur une offre pléthorique de solutions (quasi-exhaustive).

Si vous souhaitez investir dans des SCPI, nous avons accès au marché sans coûts supplémentaires

OU

Etablir un audit patrimonial afin de connaîtres vos objectifs et vos contraintes

Etablir un bilan patrimonial et proposer une stratégie

Rechercher la solution la plus adaptée selon les critères validées ensemble

Vous accompagner dans le temps et procéder à des arbitrages, des réajustement de votre situation

Pour souscrire dans la SCPI PF Hospitalité Europe,
complétez le bordereau ci-après ou contactez-nous par téléphone au 01 87 42 16 27

AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier. 

Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.  

Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription. 

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