SCPI Novapierre Allemagne 2, avis et analyse

La SCPI NOVAPIERRE Allemagne 2 est une SCPI qui a pour but d’acquérir des biens en Allemagne, notamment dans des commerces.

Elle suit la logique d’investissement déjà entrevue dans la SCPI NOVAPIERRE Allemagne, première du nom dont la capitalisation définie dans les statuts avait été dépassée.

La SCPI Novapierre Allemagne II dispose d’une thématique « commerces ». Elle sélectionne des murs de magasins, de commerces, de centres commerciaux ou autres commerces si l’actif a du potentiel. Ces biens se situer principalement en Allemagne mais exceptionnellement peuvent être dans d’autres pays de la zone euro.
Cette SCPI bénéficie donc du cadre fiscal attractif allemand pour le souscripteur et l’attractivité de l’Allemagne. 

Vous trouverez dans ce guide une présentation, une analyse et notre avis de la SCPI Novapierre Allemagne 2. Vous y trouverez également les différents chiffres et l’accès aux documents officiels de la société Paref Gestion. 

Contactez-nous afin d’y souscrire !

En ce moment, nous vous remboursons jusqu'à 3 % sur vos investissements dans des parts de SCPI !*

La SCPI Novapierre Allemagne 2

Type de SCPI

Commerces

Secteur géographique

Allemagne

Tx. rendement 2022

4,50 %

Année de création

2019

Valeur d’une part 

260 €

Val. de reconstitution*

272,08 €

Tx d’Occup. Financier

 98,80 %

TRI sur 5 ans

 3,61 %

* Pour lire notre article sur le sujet : la valeur de reconstitution 

Présentation de la SCPI Novapierre Allemagne 2

La stratégie de la SCPI Novapierre Allemagne 2

Elle investit dans des commerces en Allemagne dans les principales villes Allemande. Ce pays est composé de 7 grandes métropoles où une stabilité politique et économique sont évidemment importante. C’est sûr d’ailleurs le premier pays d’Europe concernant l’économie.  

Quels types de biens immobiliers ? 

Novapierre Allemagne 2 est une Société Civile de Placement Immobilier orientée vers les Commerces de plus de 2000 m², grandes enseignes dans le commerce de détail dans les lander Allemand ou banlieue de Berlin.

Paref Gestion s’appuie sur Principal Real Estate Europe (anciennement Internos Global Investors), implantée en Europe dans 8 pays.

Sa filiale allemande, basée à Francfort, est spécialisée principalement dans les actifs commerciaux, répartis sur tout le territoire. Real Estate Europe recherche, analyse et gère les biens immobiliers en Allemagne. Experts du commerce, cette société Américains a une connaissance approfondie du secteur immobilier en Allemagne. Ils ont cette capacité de trouver des opportunités spécifiques de ce secteur.  

Pourquoi investir en Allemagne ? 

  • Stabilité politique,
  • Economie de l’Allemagne,
  • Fiscalité plus intéressante dans ce pays, 
  • baux indexés sur l’inflation…
  • Opportunité à l’acquisition dès 2023, le prix de l’immobilier ayant un peu baissé

 

Les points forts de la SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE II

  • Le Taux d’Occupation Financier (TOF),
  • L’historique de Novapierre Allemagne,
  • l’Allemagne (1 ère économie Européenne et 4 ème mondiale),
  • Le sourcing et la connaissance du commerce en Allemagne,
  • type de commerces acquis dont les évènements du Covid-19 ont permis une revalorisation poisitive intéressante…

Les points à regarder de la SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE  II

  • Sa jeunesse et les actifs acquis, 
  • la trésorerie due à une collecte importante mais en contrepartie, peu d’achat les premiers temps (dû au Covis-19),
  • les frais…

La société de gestion Paref Gestion

Paref Gestion est une société de gestion qui a plus de 30 ans. Elle structure et développe des fonds immobiliers de tous types : OPCI, OPPCI, club deals, fonds dédiés).

 

En quelques chiffres :

  • En cours : 2,10 milliardsd’€,
  • Nombre d’associés : plus de 22 000,
  • Lots : 1900

Autres SCPI de Paref Gestion qui pourraient vous intéresser : 

SCPI distribués par Paref gestion :

  • Novapierre Allemagne,
  • Interpierre France,
  • Interpierre Europe Centrale,
  • Novapierre Résidentiel.

Pour aller sur le site de la société de gestion Paref Gestion.

Composition de la SCPI Novapierre Allemagne 2

Secteurs / activités

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Zone géographique

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Autres indicateurs de la SCPI Novapierre Allemagne 2

Souscription et valeurs

Minimum de souscription : 10 parts soit 2600 €
Délai de jouissance : 1er jour du 6 ème mois suivant la date de souscription
Impôt sur le Fortune Immobilière (IFI) :
résident : 207,37 € 
Démembrement possible : Oui
Période de distribution des dividendes : trimestrielle
Prime d’émission : 60 €
Valeur :
de réalisation : 227,66 € 
nominale :  200 €
de retrait : 234 €
Versement programmé possible : Oui
 
Commission de souscription : 12 % TTC
Frais de gestion :  13,2 % TTC

Immobilier

  • Nombre de biens : 17
  • locataires :
  • Baux : 176
  • Nombre d’associés : 6348 
  • Capitalisation : 356 000 000€
  • WALB : 7,3 ans
  • WALT : –
  • Dette : 26,6 % dont dette bancaire : 90 M€ 
  • TOP (Taux d’Occupation Physique) : 100 %

Taux de rendement

  • 2022 : 4,50 %
  • 2021 : 3,39 %
  • 2020 : 1,61 %

Valeur de la part

  • 2022 : 260 €
  • 2021 : 250 €
  • 2020 : 250 €

Les modes de détention de la SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2

A crédit : OUI

Démembrement : OUI (voir ci-après)

sur différentes durées ou viager 

Versements programmés : OUI

Vous trouverez plus d’éléments sur cette page : le démembrement : nue-propriété et usufruit

La clé de répartition permet d’établir la valeur de l’usufruit et celle de la nue-propriété sur les différentes périodes de démembrement. 

Si vous investissez dans la nue-propriété, vous n’aurez pas les revenus distribués durant la période. En revanche, à la fin de la durée de démembrement, vous obtiendrez la valeur en Pleine Propriété. La plus-value engendrée (liée au démembrement) ne sera pas fiscalisée. Le fait d’avoir une valeur sous-cotée de la part est une indication supplémentaire positive. Pour en savoir plus : la valeur de reconstitution.

L’usufruit peut être également acquis notamment dans le cadre de la trésorerie d’entreprise. Pour en savoir plus : Investir dans l’usufruit d’une SCPI.

 

Indicateur de risque
3/7

Règlement SFDR – informations de durabilité dans le secteur des services financiers

SCPI Novapierre Allemagne 2 correspond à l’Article 8

Le règlement européen SFDR crée des obligations de transparence en matière de finance durable tant pour les sociétés de gestion que pour les distributeurs. Les produits financiers ayant une connotation ESG (critères Environnementaux, Sociaux et Gouvernance) sont classés en 3 typologies différentes dénommés articles:

Article 9 : fonds les plus vertueux désirant avoir un impact sur les critères environnementaux et sociaux.
Article 8 :  fonds prenant en compte les critères extra financiers dans leur stratégie d’investissement pour promouvoir des valeurs environnementales ou sociales sans forcément avoir un impact direct sur ces thématiques.
Article 6 : les autres fonds sans visée de durabilité particulière.

Notre avis sur la SCPI Novapierre Allemagne 2

A l’origine, cette SCPI n’avait pas pu performer. Elle avait subi la période du Covid-19 et ne pouvait pas accéder lors des confinements à l’acquisition des biens immobiliers. La « fermeture des frontières » a véritablement handicapé cette SCPI ayant pourtant collecté un montant important.

En 2021, elle récupéré peu à peu son retard par la qualité de sourcing de Paref Gestion bien aidée par la « résilience » de l’économie Allemande.  

La collecte de la SCPI Novapierre Allemagne II étant plus importante que ce qu’elle ne pouvait investir, elle s’est donc retrouvée avec un rendement faible. 

En 2022, la SCPI Novapierre Allemagne 2  a pu récupérer peu à peu son retard. Le rendement a donc augmenté. 

En Allemagne : L’attractivité de ce pays a attiré les capitaux. Cela a eu pour effet de monter fortement le prix du foncier. Depuis l ahausse des taux, il y a actuellement de belles opportunités en Allemagne, les prix de l’immobilier ayant dans ce pays rapidement et globalement diminué.

Les commerces ont également eu leur valeur augmenter depuis plusieurs années. Ce phénomène a été lagement accru durant la période « Covid-19 ». Cela a générer pour cette SCPI une revalorisation de la part. La valeur de la part au 1er Avril 2022 a été réévaluée à 260 €. 

A savoir !

Les baux commerciaux sont directement indexés sur l’inflation. Cela aura donc pour effet de générer un rendement plus important pour la suite, où du moins, qui contrebalancera les effets négatifs conjoncturels (hausse des taux de crédit…).

Elle dispose sinon d’autres atouts : le délai de jouissance, la fiscalité… Il est donc loin d’être illogique d’investir maintenant dans la SCPI Novapierre Allemagne 2. 

Dans le cadre d’une diversification, accéder à de l’immobilier Allemand présente des intérêts évidents, tant sur le plan sécuritaire que fiscal. Ne vous attendez pas à grimper à 6 % grâce à cette SCPI mais un rendement supérieur à 4,5 % tout en se préservant d’une fiscalité sur les revenus fonciers pouvant s’avérer être confiscatoire…

En termes de prévisionnel 2023, l’objectif de distribution du rendement est autour de 4,5% nets versés !

Documents de la SCPI Novapierre Allemagne 2 

Pour souscrire dans la SCPI Novapierre Allemagne 2,
complétez le bordereau ci-après ou contactez-nous par téléphone au 01 87 42 16 27

AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier. 

Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.  

Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription.