La SCPI Patrimonia Capital & Rendement est spécialisée dans les biens commerciaux et locaux d'activité en périphérie des villes. Lancée en 2024, elle investit dans de petits actifs (moins de 6M€) offrant une grande mutualisation des risques grâce à une stratégie multilocataires et une granularité importante. Rendement cible de 8,5% et TRI de 6,5%.
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Investissez dans la SCPI Patrimonia Capital & Rendement avec Comment Bien Investir et bénéficiez d'un accompagnement gratuit + un cashback exceptionnel sur votre souscription.
Découvrir l'offre cashbackPrésentation de la SCPI Patrimonia Capital & Rendement
La SCPI Patrimonia Capital & Rendement, lancée en 2024 par Patrimonia Capital, se positionne sur un segment de marché particulièrement résilient : les commerces et locaux d'activité en périphérie des villes. Cette thématique a démontré sa résistance lors des dernières crises, notamment grâce à des loyers et charges souvent raisonnables pour les locataires.
La SCPI se concentre sur des petits actifs (inférieurs à 6 millions d'euros), permettant une diversification optimale et une granularité importante. Cette stratégie offre une mutualisation accrue des risques tout en ciblant des opportunités sur un marché moins concurrentiel.
Atouts de la stratégie
La SCPI Patrimonia Capital & Rendement vise des actifs situés en périphérie des villes, un positionnement stratégique qui bénéficie de plusieurs avantages :
- Loyers accessibles pour les locataires PME/PMI
- Charges maîtrisées par rapport aux centres-villes
- Résilience démontrée lors des crises économiques
- Accessibilité facilitée pour les clients et salariés
- Foncier important avec potentiel de valorisation long terme
La Stratégie d'Investissement
Une Spécialisation sur la Périphérie Urbaine
Patrimonia Capital & Rendement se concentre sur les compétences et spécialités de sa société de gestion en sélectionnant des actifs dans les périphéries des villes. Cette stratégie ciblée vise principalement trois typologies d'actifs :
Typologies d'actifs visées
- Commerces de périphérie et retail parks : Points de vente stratégiquement situés avec parking
- Locaux d'activités et bureaux dédiés aux PME/PMI : Espaces adaptés aux besoins des entreprises
- Locaux logistiques du dernier kilomètre : Entrepôts et plateformes logistiques en croissance
Focus sur les Petits Actifs (< 6M€)
La SCPI Patrimonia adopte une stratégie de petits actifs ciblés entre 2 et 20 millions d'euros, avec une concentration sur les biens inférieurs à 6 millions. Cette approche présente plusieurs avantages décisifs :
- Grande granularité : Multiplication du nombre d'actifs pour une meilleure diversification
- Mutualisation optimale des risques : Répartition sur de nombreux biens et locataires
- Marché moins concurrentiel : Actifs délaissés par les grands investisseurs institutionnels
- Meilleures opportunités d'acquisition : Conditions négociées plus avantageuses
- Flexibilité de gestion : Réactivité accrue dans la gestion opérationnelle
Vision Long Terme et Réglementation Environnementale
Patrimonia Capital & Rendement part du postulat que les nouvelles réglementations environnementales, et notamment celle visant l'objectif de zéro artificialisation nette des sols (ZAN), feront que sur le long terme il y aura une véritable « prime » aux zones existantes et à leurs importants fonciers.
Zéro Artificialisation Nette (ZAN)
La loi Climat et Résilience de 2021 fixe un objectif ambitieux : diviser par deux le rythme d'artificialisation des sols d'ici 2030 et atteindre le zéro artificialisation nette d'ici 2050. Cette réglementation devrait favoriser :
- La valorisation des zones déjà urbanisées
- La densification des zones périphériques existantes
- La revalorisation du foncier disponible
- La limitation de nouvelles constructions sur espaces vierges
Stratégie Multilocataires
La SCPI privilégie une approche multilocataires pour chaque actif acquis. Cette stratégie permet de :
- Réduire la dépendance à un locataire unique
- Mutualiser les risques locatifs sur plusieurs preneurs
- Maintenir un taux d'occupation élevé même en cas de départ d'un locataire
- Diversifier les secteurs d'activité des locataires
Patrimonia Capital : Une Expertise de 25 Ans
Patrimonia Capital est la société de gestion du groupe Patrimonia, créée en 2019 et agréée par l'AMF sous le numéro GP-19000008 pour la gestion de fonds immobiliers professionnels et grand public, ainsi que pour l'investissement hôtelier.
Un quart de siècle d'expertise
Fondé il y a maintenant 25 ans par Jean-Hubert Moitry, Patrimonia est devenu une entité indépendante spécialisée dans le secteur de l'immobilier d'entreprise et de l'hôtellerie. Le groupe gère aujourd'hui près de 1 milliard d'euros d'actifs sous gestion.
Cette expérience solide et cette expertise reconnue constituent des atouts majeurs pour la SCPI Patrimonia Capital & Rendement, qui bénéficie du savoir-faire et du réseau développés au fil des décennies.
Un Positionnement Clair et Différenciant
Patrimonia Capital se distingue par sa spécialisation sur les actifs de périphérie, un marché que la société de gestion connaît parfaitement. Cette expertise sectorielle et géographique permet :
- Un sourcing précis des meilleures opportunités
- Une connaissance approfondie des marchés locaux
- Des relations privilégiées avec les acteurs locaux
- Une gestion optimisée des actifs acquis
Pour plus d'informations sur la société de gestion, visitez le site de Patrimonia Capital.
Répartition du Patrimoine
La SCPI Patrimonia Capital & Rendement, en phase de constitution, vise une diversification équilibrée tant sur le plan géographique que sectoriel, guidée par sa stratégie de spécialisation sur la périphérie urbaine.
Répartition Géographique Cible
Répartition Sectorielle Cible
Objectifs de composition
Ces répartitions sont des objectifs indicatifs et pourront évoluer en fonction des opportunités d'investissement identifiées par la société de gestion. La stratégie de la SCPI permet une grande flexibilité dans l'allocation du patrimoine pour optimiser les performances, tout en respectant le positionnement sur les actifs de périphérie.
Caractéristiques Principales
Informations Générales
Investissement & Accessibilité
Structure des Frais
Patrimoine Immobilier
Engagement ESG & Labels
Important
Le rendement de 8,5% et le TRI de 6,5% sont des objectifs de gestion et ne constituent en aucun cas des garanties. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La SCPI étant récente (création 2024), aucun historique de performance significatif n'est encore disponible.
L'Investissement Socialement Responsable (ISR)
Comme toutes les SCPI modernes, Patrimonia Capital & Rendement intègre des objectifs ESG (Environnement, Social, Gouvernance) dans sa stratégie de gestion et souhaite obtenir le label ISR.
Classification SFDR Article 8
La SCPI Patrimonia Capital & Rendement relève de la classification Article 8 du règlement européen SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation). Ce règlement crée des obligations de transparence en matière de finance durable tant pour les sociétés de gestion que pour les distributeurs.
Comprendre les classifications SFDR
Le règlement SFDR classe les produits financiers ayant une connotation ESG en 3 typologies différentes :
- Article 9 : Fonds les plus vertueux désirant avoir un impact direct sur les critères environnementaux et sociaux
- Article 8 : Fonds prenant en compte les critères extra-financiers dans leur stratégie d'investissement pour promouvoir des valeurs environnementales ou sociales
- Article 6 : Les autres fonds sans visée de durabilité particulière
Objectifs ESG de la SCPI
Patrimonia Capital & Rendement s'engage sur plusieurs axes ESG :
- Environnement : Amélioration de la performance énergétique des actifs, respect des normes environnementales
- Social : Qualité de vie au travail des occupants, accessibilité des locaux
- Gouvernance : Transparence de la gestion, reporting régulier aux associés
Pour en savoir plus sur l'Investissement Socialement Responsable, consultez notre article complet sur qu'est-ce que l'ISR : définition et enjeux.
Les Points Forts de Patrimonia Capital & Rendement
Stratégie Différenciante
Spécialisation sur les commerces et locaux d'activité en périphérie, un segment résilient et moins concurrentiel.
Grande Granularité
Petits actifs (2-20M€, focus <6M€) permettant une mutualisation optimale des risques avec de nombreux biens.
Rendement Attractif
Objectif de rendement ambitieux de 8,5% et TRI cible de 6,5%, portés par des acquisitions opportunistes.
Expertise Reconnue
Patrimonia Capital bénéficie de 25 ans d'expérience et gère près d'1 milliard d'euros d'actifs.
Stratégie Multilocataires
Diversification des locataires pour réduire le risque de dépendance et maintenir un taux d'occupation élevé.
Taux d'Occupation Optimal
100% d'occupation physique et financière dès les premiers actifs acquis, signe d'une sélection rigoureuse.
Vision Long Terme
Positionnement stratégique sur des zones bénéficiant des nouvelles réglementations (ZAN) avec potentiel de valorisation.
Résilience Démontrée
Les commerces et locaux de périphérie ont prouvé leur résistance lors des dernières crises économiques.
Distribution Trimestrielle
Perception régulière de revenus avec une distribution trimestrielle des dividendes.
Engagement ESG
Classification SFDR Article 8, objectif d'obtention du label ISR, approche responsable dans la gestion.
Investissement Accessible
Prix de part accessible à 210€ avec possibilité d'investissement à crédit et en démembrement.
Sourcing Spécialisé
Expertise pointue de la société de gestion sur le marché de la périphérie pour identifier les meilleures opportunités.
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Les Modes de Détention
La SCPI Patrimonia Capital & Rendement propose plusieurs modes de détention pour répondre aux différents besoins patrimoniaux et fiscaux des investisseurs.
Investissement à Crédit
L'investissement en SCPI Patrimonia Capital & Rendement est possible à crédit. Cette option permet de :
- Effet de levier : Investir un montant supérieur à votre apport initial
- Optimisation fiscale : Déduction des intérêts d'emprunt de vos revenus fonciers
- Préservation de votre épargne : Conservation de votre trésorerie disponible
- Constitution de patrimoine : Acquisition progressive financée par les loyers
Conditions et risques du crédit
L'investissement à crédit amplifie les gains mais également les pertes potentielles. Il est essentiel de :
- Vérifier votre capacité d'endettement
- Anticiper les périodes de carence (délai avant distribution des dividendes)
- Prévoir un apport personnel suffisant (généralement 20-30%)
- Comparer les offres bancaires (nous pouvons vous accompagner)
Démembrement de Propriété
La SCPI Patrimonia Capital & Rendement permet l'investissement en nue-propriété, une stratégie patrimoniale et fiscale particulièrement intéressante pour :
- Optimiser sa fiscalité : Pas de revenus imposables pendant la période de démembrement
- Préparer sa retraite : Récupération de la pleine propriété à une date déterminée
- Transmission patrimoniale : Anticiper la succession
- Réduire l'IFI : La nue-propriété n'est pas soumise à l'IFI
Le démembrement peut être réalisé sur différentes durées selon votre stratégie patrimoniale. Les clés de répartition seront communiquées prochainement.
Fonctionnement du démembrement
En investissant en nue-propriété :
- Vous achetez les parts à un prix décoté (20% à 40% selon la durée)
- Vous ne percevez aucun dividende pendant la période de démembrement
- À l'issue de la période, vous récupérez la pleine propriété sans fiscalité
- La plus-value de reconstitution n'est pas imposée
Pour en savoir plus, consultez notre guide complet sur le démembrement immobilier : nue-propriété et usufruit.
Modes non disponibles
Actuellement, la SCPI Patrimonia Capital & Rendement ne propose pas :
- Réinvestissement des dividendes : Les dividendes ne peuvent pas être automatiquement réinvestis
- Versements programmés : Pas de possibilité de programmer des versements réguliers
- Assurance vie : La SCPI n'est pas encore éligible à l'assurance vie
Notre Avis sur Patrimonia Capital & Rendement
La SCPI Patrimonia Capital & Rendement fait un beau début avec des perspectives intéressantes. Lancée dans une période favorable à l'acquisition immobilière (après correction de marché), elle bénéficie de conditions d'investissement attractives.
Points forts selon notre analyse
- Stratégie lisible et différenciante : Peu de SCPI thématiques se concentrent sur la périphérie urbaine
- Société de gestion éprouvée : 25 ans d'expérience et près d'1Md€ d'actifs sous gestion
- Rendements attendus attractifs : Objectif ambitieux de 8,5% et TRI de 6,5%
- Grande granularité : Petits actifs permettant une excellente diversification
- Taux d'occupation optimal : 100% dès les premières acquisitions
- Vision long terme pertinente : Positionnement stratégique face aux enjeux réglementaires (ZAN)
Points de vigilance
- SCPI récente : Créée en 2024, absence d'historique de performance
- Frais standards : 10% HT de frais de souscription et de gestion
- Capitalisation encore limitée : 17,2 millions d'euros, en phase de développement
- Distribution trimestrielle : Moins régulière qu'une distribution mensuelle
Pour qui cette SCPI ?
Patrimonia Capital & Rendement s'adresse principalement aux investisseurs qui :
- Cherchent une diversification thématique sur les actifs de périphérie
- Souhaitent un rendement attractif avec un objectif ambitieux de 8,5%
- Acceptent le risque lié à une SCPI récente sans historique
- Ont un horizon de placement long terme (minimum 8-10 ans)
- Veulent bénéficier de l'expertise d'une société de gestion expérimentée
- Recherchent une SCPI avec une stratégie ESG (Article 8)
Cette SCPI permet de composer une allocation diversifiée dans un portefeuille d'actifs immobiliers. Elle met en avant un objectif ambitieux : accéder à des actifs immobiliers qui pourront voir leur valeur se revaloriser à la hausse tout en permettant de percevoir un rendement élevé et constant.
Ceci reste évidemment un objectif et n'est pas garanti. La SCPI Patrimonia Capital & Rendement constitue une belle solution de diversification pour un portefeuille déjà investi en SCPI ou pour un investisseur souhaitant s'exposer spécifiquement aux commerces et locaux d'activité en périphérie.
Notre accompagnement
Avec Comment Bien Investir, les solutions d'investissement ne supportent pas de coûts supplémentaires. Échangez avec nous gratuitement lors d'un rendez-vous téléphonique pour :
- Analyser votre situation patrimoniale et fiscale
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Documents de la SCPI Patrimonia Capital & Rendement
Retrouvez ci-dessous l'ensemble des documents officiels et réglementaires de la SCPI Patrimonia Capital & Rendement. Il est impératif de consulter ces documents avant toute décision d'investissement.
Documents Essentiels
Le DIC (Document d'Information Clé) et la note d'information sont obligatoires avant tout investissement. Ils détaillent les caractéristiques, frais et risques de la SCPI.
Validation AMF
Tous les documents de la SCPI Patrimonia Capital & Rendement sont validés par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), garantissant leur conformité réglementaire.
Accompagnement
Nos conseillers sont disponibles pour vous expliquer chaque document et répondre à toutes vos questions au 01 87 42 16 27.
Documentation Officielle
Documents réglementaires obligatoires
Conformément à la réglementation en vigueur, nous vous invitons à consulter l'ensemble de ces documents avant toute décision d'investissement. Ils contiennent des informations essentielles sur les caractéristiques, les frais, les risques et les objectifs de la SCPI Patrimonia Capital & Rendement.
Pour obtenir les documents à jour ou pour toute question, n'hésitez pas à contacter notre équipe au 01 87 42 16 27 ou à consulter le site officiel www.patrimonia-capital.com.
Comment Souscrire à Patrimonia Capital & Rendement ?
Investir dans la SCPI Patrimonia Capital & Rendement est simple et rapide. Voici les étapes du processus de souscription :
1. Prise de Contact
Contactez-nous au 01 87 42 16 27 ou via notre formulaire en ligne pour un premier échange sur votre projet d'investissement.
2. Analyse Personnalisée
Nos experts analysent votre situation patrimoniale, vos objectifs et votre profil de risque pour vérifier l'adéquation de la SCPI.
3. Documents Réglementaires
Nous vous transmettons l'ensemble des documents réglementaires (DIC, note d'information, statuts) que vous devez lire attentivement.
4. Bulletin de Souscription
Une fois votre décision prise, complétez le bulletin de souscription avec l'assistance de nos conseillers si nécessaire.
5. Versement
Effectuez votre versement initial par virement bancaire selon les coordonnées fournies dans le bulletin de souscription.
6. Confirmation
Recevez la confirmation de votre souscription et votre certificat d'associé. Vous devenez officiellement associé de la SCPI !
Nos services sans frais supplémentaires
En passant par Comment Bien Investir, vous bénéficiez de :
- Accompagnement gratuit par des conseillers experts en SCPI
- Analyse patrimoniale personnalisée sans engagement
- Jusqu'à 4% de cashback sur votre souscription
- Suivi de votre investissement dans la durée
- Aucun frais supplémentaire : les mêmes conditions qu'en direct
Documents à préparer
Pour faciliter votre souscription, préparez les documents suivants :
- Pièce d'identité : Carte d'identité, passeport ou titre de séjour en cours de validité
- Justificatif de domicile : De moins de 3 mois (facture eau, électricité, gaz, internet, avis d'imposition)
- RIB : Pour les prélèvements des dividendes
- Questionnaire KYC : Connaissance client (fourni lors de la souscription)
Vérifications réglementaires
Conformément à la réglementation en vigueur (LCB-FT), la société de gestion doit vérifier l'identité de tous les souscripteurs et l'origine des fonds. Ces vérifications peuvent prendre quelques jours. Nous vous accompagnons dans toutes ces démarches.
Risques liés à l'investissement en SCPI
Avertissement sur les risques
L'investissement dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) comporte des risques qu'il convient de bien comprendre avant toute souscription. Les SCPI sont des placements à long terme et peu liquides. Le capital investi n'est pas garanti et peut fluctuer à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Principaux risques généraux
- Risque de perte en capital : La valeur de la part peut diminuer en fonction de l'évolution des marchés immobiliers.
- Risque de liquidité : Les parts de SCPI ne sont pas cotées en bourse. Leur cession peut nécessiter un délai important et n'est pas garantie.
- Risque locatif : Les revenus distribués dépendent de l'occupation des biens et peuvent varier en fonction de la conjoncture économique.
- Risque de marché immobilier : La valeur du patrimoine est soumise aux fluctuations des marchés immobiliers.
- Risque de vacance locative : Des périodes sans locataire peuvent impacter les revenus distribués.
Risques spécifiques à Patrimonia Capital & Rendement
- Risque d'absence d'historique : SCPI créée en 2024, elle ne dispose d'aucun historique de performance permettant d'évaluer la qualité de gestion sur la durée.
- Risque de concentration géographique : Focus sur les périphéries urbaines, exposition aux dynamiques locales spécifiques.
- Risque de concentration typologique : Spécialisation sur commerces et locaux d'activité, sensibilité aux évolutions de ces secteurs.
- Risque lié aux petits actifs : Les actifs de petite taille peuvent être plus sensibles aux variations du marché local.
- Risque de taux : La hausse des taux d'intérêt peut impacter négativement la valorisation des actifs immobiliers.
- Risque réglementaire : Évolution des réglementations d'urbanisme (ZAN) pouvant avoir des impacts imprévisibles.
Rendements et performances
Le rendement cible de 8,5% et l'objectif de TRI de 6,5% sont des objectifs de gestion et ne constituent en aucun cas des garanties. Les rendements effectifs peuvent être inférieurs ou supérieurs à ces objectifs. Les revenus distribués sont variables et dépendent des loyers perçus, des charges et de la gestion du patrimoine. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Durée de placement recommandée
Il est impératif d'envisager cet investissement sur le long terme : 8 à 10 ans minimum. Cette durée permet de :
- Lisser les aléas des marchés immobiliers
- Amortir les frais de souscription et de gestion
- Optimiser le potentiel de rendement et de valorisation
- Bénéficier des abattements fiscaux sur les plus-values
- Profiter de l'absence de commission de retrait après la période initiale
Vérifications préalables
Avant toute souscription, il est impératif de vérifier que cet investissement :
- Correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale
- Est en adéquation avec vos objectifs d'investissement
- Est compatible avec votre profil de risque (tolérance au risque d'illiquidité, de marché)
- S'inscrit dans une stratégie de diversification patrimoniale
- Ne représente pas une part excessive de votre épargne disponible
Accompagnement recommandé
En cas de doute, nous vous recommandons vivement de consulter un conseiller en gestion de patrimoine qui pourra analyser votre situation globale et vous orienter vers les solutions les mieux adaptées à vos besoins, objectifs et contraintes.
Fiscalité des SCPI
L'investissement en SCPI comme Patrimonia Capital & Rendement est soumis à une fiscalité spécifique qu'il convient de bien comprendre :
Revenus fonciers
Les dividendes versés par la SCPI sont imposés dans la catégorie des revenus fonciers. Ils sont donc soumis :
- À votre tranche marginale d'imposition (TMI)
- Aux prélèvements sociaux de 17,2%
Déduction des charges et intérêts d'emprunt
Si vous investissez à crédit, vous pourrez déduire les intérêts d'emprunt de vos revenus fonciers, ce qui peut permettre de réduire significativement votre fiscalité, voire de créer un déficit foncier imputable sur votre revenu global.
Plus-values à la revente
En cas de revente de vos parts, la plus-value éventuelle est imposée au régime des plus-values immobilières avec un abattement pour durée de détention :
- Exonération totale d'impôt sur le revenu après 22 ans de détention
- Exonération totale de prélèvements sociaux après 30 ans de détention
Fiscalité du démembrement
Pour les investisseurs en nue-propriété :
- Aucun revenu imposable pendant la période de démembrement
- Exclusion de l'IFI pendant la période de démembrement
- Plus-value de reconstitution non fiscalisée lors de la réunion de l'usufruit et de la nue-propriété
Conseil personnalisé recommandé
La fiscalité des SCPI est complexe et dépend fortement de votre situation personnelle. Nous vous recommandons vivement de consulter un conseiller en gestion de patrimoine ou un expert-comptable pour optimiser votre stratégie fiscale.
Questions Fréquentes
Puis-je revendre mes parts ?
Oui, mais les parts de SCPI ne sont pas cotées en bourse. La revente se fait sur le marché secondaire via la société de gestion. Le délai de revente n'est pas garanti et peut prendre plusieurs semaines ou mois. C'est pourquoi il est recommandé d'investir sur le long terme (8-10 ans minimum).
Quand vais-je percevoir mes premiers dividendes ?
La SCPI Patrimonia Capital & Rendement distribue les dividendes trimestriellement. Cependant, il existe un délai de jouissance entre votre souscription et la première distribution (généralement 2-3 mois). Ce délai correspond au temps nécessaire pour que votre capital soit investi dans des actifs générant des loyers.
Quel est le montant minimum d'investissement ?
Le prix d'une part est de 210€, auquel s'ajoute une prime d'émission de 50€. Le montant minimum d'investissement dépend de la politique de la société de gestion. Contactez-nous pour connaître les conditions actuelles.
La SCPI Patrimonia est-elle risquée ?
Comme tout investissement immobilier, la SCPI comporte des risques : perte en capital, vacance locative, risque de liquidité. Ces risques sont atténués par la diversification géographique et sectorielle, mais ne sont pas éliminés. Il est essentiel d'investir dans le cadre d'une stratégie patrimoniale diversifiée.
Puis-je investir en assurance vie ?
Actuellement, la SCPI Patrimonia Capital & Rendement n'est pas éligible à l'assurance vie. Si vous souhaitez investir en SCPI via l'assurance vie, contactez-nous pour découvrir nos contrats et les SCPI disponibles.
Comment se passe la gestion de mon investissement ?
Une fois votre souscription validée, vous bénéficiez de :
- Bulletins trimestriels : Informations sur les dernières acquisitions et la stratégie
- Rapport annuel : Bilan complet de l'année écoulée
- Relevés fiscaux : IFU annuel pour votre déclaration d'impôts
- Notre accompagnement continu : Conseils et suivi personnalisé
Une Question ? Besoin d'Aide ?
Nos conseillers sont à votre écoute pour répondre à toutes vos questions sur la SCPI Patrimonia Capital & Rendement et vous accompagner dans votre projet d'investissement.
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