La SCPI Patrimonia est spécialisée dans les biens commerciaux et locaux d’activité en périphérie des ville. On y voit dans cette thématique une résilience des biens lors des dernières crises dû notamment au loyers et charges souvent raisonnables.
Patrimonia Capital investira dans de petits actifs (< 6M€) présentant une grande mutualisation des risques grâce à une stratégie multilocataires et donc une granularité importante.
Cette Société Civile de Placement Immobilier permet de placer son argent dans divers actifs thématiques et notamment situés en périphérie des villes. On y trouvera des commerces, des bureaux et locaux dédiés aux PME…
Vous retrouverez les différents documents de la SCPI Patrimonia Capital & Rendement en en bas de page.
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La SCPI Patrimonia Capital & Rendement
Type de SCPI
Diversifiée
Zone géo.
Europe
Rendement cible 2025
8,5 %
Création
2024
Valeur d’une part
210 €
Valeur de reconstitution
–
Tx d’Occupation Financier
100 %**
Tx de rendement Interne cible
6.5 %
*Frais de gestion** Taux d’Occupation Financier, *** Taux de Rendement Interne
Chiffres importants de la SCPI Patrimonia Capital et Rendement
valeurs
Période de distribution des dividendes : trimestrielle
Prime d’émission : 50 €
Valeur :
Immobilier
- Nombre de biens : –
- locataires : 19
- Lots : –
- Nombre d’associés : 38
- Capitalisation : 17,2 millions €
- WALB : –
- WALT : –
- Dette et engagement :Autorisé : 0%
- TOP (Taux d’Occupation Physique) : 100 %
Taux de rendement
- 2024 : –
Valeur de la part
- 2024 : 210 €
Commission de souscription : 10 % HT
Frais de gestion : 10% HT
Présentation de la SCPI Patrimonia Capital & Rendement
La stratégie de la SCPI
Comme indiqué en introduction, la SCPI Patrimonia souhaite se concentrer sur les compétences et spécialités de sa société de gestion. En l’occurence, elle va sélectionner dans les périphéries des villes.
Elle visera principalement :
- commerces de périphérie, les retail parks,
- Les locaux d’activités et bureaux dédiés aux PME/PMI,
- Les locaux logistiques, notamment ceux du dernier km
Patrimonia Capital et Rendement part du postulat que les nouvelles réglementations environnementales, et notamment celle visant l’objectif de zéro artificiellement nette des sols, feront que sur le long terme li y aura une véritable « prime »aux zones existantes et à leurs importants fonciers.
L’ISR ( Investissement Socialement Responsable)
Comme dans toutes SCPI qui se veulent modernes, cette dernière dispose d’objectifs ESG (Environnement, Social, Gouvernance) et souhaite obtenir le label ISR.
Pour en savoir plus sur l’Investissement Socialement Responsable, vous pouvez lire notre article ici.
Les points forts de la SCPI Patrimonia Capital & Rendement
- La stratégie de la SCPI,
- grande granularité des actifs (biens ciblés entre 2 et 20 millions d’euros,
- objectif de rendement cible de 6,5 %..
La société de gestion
Patrimonia Capital est la société de gestion du groupe Patrimonia créée en 2019, agrée par l’AMF sous le numéro GP – 19000008 pour la gestion de fonds immobiliers professionnels et grand public, ainsi que pour l’investissement hôtelier.
Il y a maintenant un quart de siècele , Jean-Hubert Moitry a fondé Patrimonia Capital.
Il s’agit d’une entité indépendante spécialisé dans le secteur de l’immobilier d’entreprise et de l’hôtellerie, avec près de 1 Mds € d’actifs sous gestion.
Vous pourrez trouver plus d’éléments ici sur le site de Patrimonia.
Composition de la SCPI Patrimonia Capital & Rendement
Secteurs d'activité
Zone géographique
Les modes de détention de la SCPI Patrimonia Capital et Rendement
- A crédit : Oui
- Démembrement : Oui
- Réinivestissement des dividendes : Non
- Versements programmés : Non
- Assurance vie : Non
Vous trouverez plus d’éléments sur cette page : le démembrement : nue-propriété et usufruit
La clé de répartition permet d’établir la valeur de l’usufruit et celle de la nue-propriété sur les différentes périodes de démembrement.
Si vous investissez dans la nue-propriété, vous n’aurez pas les revenus distribués durant la période. En revanche, à la fin de la durée de démembrement, vous obtiendrez la valeur en Pleine Propriété. La plus-value engendrée (liée au démembrement) ne sera pas fiscalisée. Le fait d’avoir une valeur sous-cotée de la part est une indication supplémentaire positive. Pour en savoir plus : la valeur de reconstitution.
L’usufruit peut être également acquis notamment dans le cadre de la trésorerie d’entreprise. Pour en savoir plus : Investir dans l’usufruit d’une SCPI.
Règlement SFDR – informations de durabilité dans le secteur des services financiers
La SCPI Patrimonia Capital et Rendement relève de l’article d’une classification Article 8
Le règlement européen SFDR crée des obligations de transparence en matière de finance durable tant pour les sociétés de gestion que pour les distributeurs. Les produits financiers ayant une connotation ESG (critères Environnementaux, Sociaux et Gouvernance) sont classés en 3 typologies différentes dénommés articles:
Article 9 : fonds les plus vertueux désirant avoir un impact sur les critères environnementaux et sociaux.
Article 8 : fonds prenant en compte les critères extra financiers dans leur stratégie d’investissement pour promouvoir des valeurs environnementales ou sociales sans forcément avoir un impact direct sur ces thématiques.
Article 6 : les autres fonds sans visée de durabilité particulière.
SRI de la SCPI Patrimonia Capital & Rendement
Label ISR : à venir
Notre avis sur la SCPI Patrimonia Capital et Rendement
Pour le moment, cette SCPI fait un beau début et les perspectives sont par ailleurs bonnes, lancée dans une période favorable à l’acquisition immobilière.
Les rendement attendus sont donc intéressants. La stratégie abordée est lisible et peu utilisée dans une SCPI thématique.
Sa stratégie est simple et permet dans un portefeuille d’actifs de composer une allocation diversifiée. Elle met par ailleurs en avant un objectif ambitieux : accéder à des actifs immobiliers qui pourront voir leur valeur se revaloriser à la hausse mais également permettre de percevoir un rendement haut et constant.
Ceci reste évidemment un objectif et n’est pas garanti.
Cette SCPI est donc une belle solution de diversification.
Contactez-nous afin d’échanger sur vos besoins et ainsi bénéficier gratuitement de nos conseils ou simplement souscrivez à cette SCPI.
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Documents de la SCPI Patrimonia Capital & Rendement
Informations techniques
DIC SCPI Patrimonia Capital et Rendement
Pour aller sur le site d’Patrimonia Capital : c’est ici
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AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier.
Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.
Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription.