SCPI GMA Essentialis : Avis et analyse

La SCPI GMA Essentialis Investit principalement dans les murs de commerces alimentaires en France, en Allemagne et par opportunités dans le reste de la zone Euro.

GMA Essentialis se concentre sur le besoin vital de se nourrir et sur les opportunités qu’offrent le marché immobilier dédié à la distribution alimentaire. et du commerce essentiel.

Elle se focalise sur les besoins du locataire. Le gérant Greenman Arth met en avant ce point et le justifie par sa stratégie d’asset management centrée sur les besoins des locataires en structurant leurs activités d’asset management, de marketing et de gestion des données.

Une gestion de la durée du bail avec un property management basé sur les besoins des locataires permettent de prolonger la durée moyenne des baux ainsi que la R&D partagée avec les locataires dans le but de les aider à améliorer leurs offres.

Vous retrouverez sur cette page une analyse et notre avis concernant la SCPI GMA Essentialis. En bas de page, vous pourrez lire les documents importants de cette SCPI. Contactez-nous afin de souscrire ou en savoir plus (voir en bas de page). Cette page est vouée à évoluer au fil du temps…

En ce moment, nous vous remboursons jusqu'à 3 % sur vos investissements dans des parts de SCPI*

SCPI Européenne et de commerces

La SCPI GMA Essentialis 

Type de SCPI

Commerces

Zone géo.

Europe – All.

Rendement 2023

3,01 %

Création

2021

Entreprise10
Autres indicateurs importants

Valeur d’une part 

206 €

Valeur de reconstitution

215,88 €*

Tx d’Occupation Financier

99,67 %**

TRI sur 5 ans

* Pour lire notre article sur le sujet : la valeur de reconstitution **Taux d’Occupation Financier

Description et analyse de la SCPI GMA Essentialis

Pour la Société de gestion de portefeuille Greenman Arth, il y a eu un effet accélérateur des changements d’habitudes commerciales des consommateurs depuis la pandémie mondiale
Les locataires et propriétaires d’actifs de commerces alimentaires ont dû reconsidérer et modifier leurs stratégies.
Cette épisode a mis en exergue l’importance de l’immobilier destiné au secteur de l’alimentation en tant que classe d’actifs résiliente, stable et recherchée par les investisseurs. De plus en plus d’investisseurs sont à la recherche d’une exposition à cette classe d’actifs.
 

La stratégie de la SCPI GMA Essentialis

Comme évoqué en introduction, la SCPI se portera acquéreur d’actifs portée par une stratégie qui se concentre sur la demande mais également d’exclusion afin de se concentrer sur la stabilité du fond :

Avec, a minima, un acteur majeur de la grande distribution comme locataire principal situés en ville, dans les centres urbains ou suburbains, • en s’endettant au taux maximum de 50 % de la valeur globale des actifs (l’endettement résultant de l’acquisition d’un actif pourra représenter plus de 50% de la valeur d’acquisition dudit actif), • neufs, en utilisant le mécanisme d’achat à terme ou de la vente en état futur d’achèvement. 

Ils seront construits et loués générant des revenus potentiels immédiats, ou Construits et inoccupés, soit à rénover permettant une valorisation de l’actif à moyen terme tout en préservant l’objectif de rendement. et de l’immobilier résidentiel

La diversification géographique

La SCPI vise avant tout l’Allemagne, la France mais également les opportunités qu’ils pourront trouver sur le sol Européen.  

La SCPI GMA Essentialis étant récente, sa diversification géographique devrait être plus imoportante. Néanmoins, pour le moment, ses actifs se trouvent en région.  

Les points synthétiques positifs

  • Opportunités sectorielles et géographiques,
  • la fiscalité des revenus venant de l’étranger (fiscalité souvent allégée et prélèvements sociaux inexistants), 
  • la SCPI faiblement capitalisée va acheter au prix de marché, 
  • stratégie porteuse et résiliente.

 

La société Greenman Arth

Greenman Arth est une société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Elle crée, structure et gère des placements immobiliers collectifs de long terme destinés à des investisseurs particuliers et institutionnels. L’approche de Greenman Arth se fonde sur ses convictions dans le secteur immobilier du commerce alimentaire.

Greenman Arth est la filiale française du groupe irlandais Greenman, acteur majeur sur le marché allemand du commerce alimentaire avec plus d’un milliard d’euros d’actifs sous gestion et dix-huit année d’expérience.

La composition de la SCPI GMA Essentialis

Secteurs / activités

No Data Found

Zone géographique

No Data Found

Les chiffres importants de la SCPI GMA Essentialis

Souscription

Minimum de souscription : 5 parts (1030 €)
Valeur de retrait : 180 €
Délai de jouissance : 1er jour du 6ème mois suivant la date de souscription
Impôt sur le Fortune Immobilière (IFI) -résident : –
Démembrement possible : oui
Période de distribution des dividendes : trimestrielle
Versements programmés possible : NON
 
Valeur :
de réalisation : –
nominale : 150 €
Prime d’émission : 50 €
de retrait : 182 €
 
Frais
 
Commission de souscription : 10 % HT
Frais de gestion : 12 % HT

Immobilier

Nombre :
de biens : 12
d’associés : 490
de baux : 17
de locataires : 297
Capitalisation : 48 999 610 

Taux d’endettement et engagement : 42,8%
Durée des baux restant à courir : –

ISR :

Taux de rendement

  • 2022 : 5,52 %

Valeur de la part

  • 2022 : 200 €
  • 2021 : 200 €

Les modes de détention de la SCPI GMA Essentialis

A crédit : Oui

Démembrement : Oui

Versements programmés : Non

Vous trouverez plus d’éléments sur cette page : le démembrement : nue-propriété et usufruit

La clé de répartition permet d’établir la valeur de l’usufruit et celle de la nue-propriété sur les différentes périodes de démembrement. 

Si vous investissez dans la nue-propriété, vous n’aurez pas les revenus distribués durant la période. En revanche, à la fin de la durée de démembrement, vous obtiendrez la valeur en Pleine Propriété. La plus-value engendrée (liée au démembrement) ne sera pas fiscalisée. Le fait d’avoir une valeur sous-cotée de la part est une indication supplémentaire positive. Pour en savoir plus : la valeur de reconstitution.

L’usufruit peut être également acquis notamment dans le cadre de la trésorerie d’entreprise. Pour en savoir plus : Investir dans l’usufruit d’une SCPI.

 

SRRI

Indicateur de risque
3/7

Règlement SFDR – informations de durabilité dans le secteur des services financiers

SCPI GMA Essentialis correspond à l’Article 8

Le règlement européen SFDR crée des obligations de transparence en matière de finance durable tant pour les sociétés de gestion que pour les distributeurs. Les produits financiers ayant une connotation ESG (critères Environnementaux, Sociaux et Gouvernance) sont classés en 3 typologies différentes dénommés articles:

Article 9 : fonds les plus vertueux désirant avoir un impact sur les critères environnementaux et sociaux.
Article 8 :  fonds prenant en compte les critères extra financiers dans leur stratégie d’investissement pour promouvoir des valeurs environnementales ou sociales sans forcément avoir un impact direct sur ces thématiques.
Article 6 : les autres fonds sans visée de durabilité particulière.

Notre avis global sur la SCPI GMA Essentialis

Cette jeune SCPI thématique « commerces alimentaires » est celle qui a distribuée le plus dans sa catégorie. C’est une SCPI thématique. Elle se concentre sur une classe d’actifs en particulier : les commerces alimentaires. Elle est donc à considérer dans le cadre d’une diversification de SCPI.

Comme dans toutes jeunes SCPI, sa capitalisation et sa diversification n’est pas encore assez importante pour avoir un jugement figé. Nous pouvons quand même jauger sa stratégie qui semble être tout à fait cohérente et porteuse dans un contexte de marchés particuliers. 

Il est d’ailleurs intéressant à l’heure actuelle d’investir dans une jeune SCPI qui arrive à collecter proportionnellement à sa capitalisation de manière intéressante. Ainsi, elle pourra accéder à des actifs à des prix attrayants. Cela génèrera évidemment de bons rendements en période d’inflation mais des valeurs de réalisation et de reconstitution tout aussi correctes. 

La baisse des prix immobiliers en Allemagne ont déjà engendré de belles opportunités. 

Il faut appuyer sur la notion de collecte tout à fait satisfaisante concernant la SCPI GMA Essentialis. 

Le commerce alimentaire reste à ce jour une thématique résiliente.

N’hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus sur cette SCPI. 

Contactez-nous afin d’échanger sur vos besoins et ainsi bénéficier gratuitement de nos conseils ou simplement souscrire à cette SCPI. 

En passant par notre société, les solutions d’investissement ne supportent pas de coûts supplémentaires. Echangez avec nous gratuitement lors d’un rendez-vous téléphonique ! 

Documents de la SCPI GMA Essentialis

Pour souscrire dans la SCPI GMA Essentialis,
complétez le bordereau ci-après ou contactez-nous par téléphone au 01 87 42 16 27

AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier. 

Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.  

Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription. 

comment bien investir

X