Placements sans risque (ou risque modéré) : quelles solutions ?

sécurité

Nous vous proposons dans cette rubriques des conseils et analyses relatant de placements prudents (risque modéré)  ou placements sans risque.  Vous trouverez tous nos articles sur le sujet en bas de page ! A notre époque, les taux directeurs sont très bas et certaines classes d’actifs rémunèrent peu, à tel point que les placements comme les livrets réglementés ou les …

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Comment baisser ses impôts (IR et IFI) ? Nos conseils

baisser ses impôts

Voir tous nos articles sur “comment baisser  ses impôts”, en bas de page ! La fiscalité est aujourd’hui l’une des contraintes principales lors de tout investissement. Son importance est telle que réduire ses impôts est parfois la motivation première pour investir (chez certains contribuables). Cette fiscalité est d’ailleurs plurielle. Sauf pour des cas particuliers, tout capital ou tout revenu est …

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Comment bien préparer sa retraite ?

retraite

La retraite est un sujet éminemment important et l’une des “colonnes” de la gestion de patrimoine.  Par cet objectif qui peut être résumé par la constitution d’un capital dans le but de compenser une baisse de revenu à la fin de “la vie active”. Il existe également à cette période d’autres optiques et objectifs dont la transmission de patrimoine en …

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Comment et dans quels fonds thématiques investir en 2020 ?

fonds structuré

Les fonds thématiques ont ces dernières années trouvé un succès exponentiel. Il matérialise un choix logique de tendances économiques fortes voire de conviction tout en adoptant les caractéristiques propres rassurantes d’un OPCVM*, telle la diversification des actifs, taille des sociétés… *Organisme de placement collectif en valeurs mobilières Les orientations ou motivations d’investir dans des fonds thématiques sont assez variées. Au-delà …

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Les produits structurés : définition et utilisation

produits structurés

Un produit structuré (ou fonds structuré) est un placement construit autour de deux, voire plusieurs actifs financiers et reposant sur une formule mathématique complexe. Synthétiquement et généralement, le but de ce type de solution financière est de sécuriser le capital (voire générer une plus-value) et percevoir un rendement sous forme de coupon(s). C’est un titre de créance le plus habituellement …

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Investir dans un monument historique : avis et analyse

Investir dans un monument historique, c’est acquérir un bien immobilier disposant de propriétés historiques et architecturales reconnues, tout en bénéficiant en développant son patrimoine, de largesses fiscales opportunes. En effet, cette opération permet de déduire le montant des travaux dans des proportions et un cadre strict, notamment par la fonction que vous donnez à votre bien acquis. En d’autres termes, …

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Les foncières cotées (SIIC) : fonctionnement, analyse et avis

foncière cotée

Une foncière est une société créée dans le but de collecter des fonds pour acquérir et gérer un parc immobilier. Elle va de ce fait sélectionner des immeubles, les exploiter et les arbitrer (vendre) puis s’acquitter de la gestion locative. Elles peuvent d’ailleurs se servir de l’effet de levier du crédit, pratique soutenue depuis un bon nombre d’années au vu …

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Tout savoir sur la loi Girardin 2020

Investir dans un GIRARDIN

La loi GIRARDIN a pour but d’aider certains secteurs de l’économie des DOM COM (Départements et Collectivités d’Outre Mer) en collectant des fonds auprès d’investisseurs privés qui vont servir à l’acquisition de matériel industriel ou vont financer des biens immobiliers sociaux. En contrepartie de l’apport émis, les contribuables peuvent réduire leur impôt sur le revenu (résidents Français) voire de l’Impôt …

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Qu’est-ce qu’un contrat Luxembourgeois ? Analyse

contrat Luxembourgeois

Le contrat Luxembourgeois ou assurance vie Luxembourgeoise est une enveloppe fiscale disposant de la même fiscalité que nos contrats de droit français pour tout ce qui concerne les rachats (récupération de son argent) ou dans le cadre de la transmission. Vous pouvez en savoir plus ici.  En revanche certains éléments diffèrent. C’est le cas dans le cadre la gestion de …

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Comment investir sa trésorerie d’entreprise ?

investir trésorerie d'entreprise

La gestion de la trésorerie d’entreprise a une importance capitale. Il est également légitime de déterminer une stratégie viable sur l’optimisation de son excédent de trésorerie. Pour cela, Il est d’usage de s’acquitter d’un certain nombre de points importants. Pourquoi optimiser son excédent de trésorerie ? Lorsque le BFR (Besoin en fond de roulement) est maitrisé, il est légitime d’envisager un …

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Les conséquences du COVID-19 sur l’immobilier et les SCPI

impact covid-19

La période vampirisée par le « COVID-19 » et le confinement quasi globalisé qui s’en est suivi a fragilisé l’économie mondiale. Cet arrêt brutal et long de certains pans entiers de l’économie a débouché sur un questionnement de fonds de notre société jusqu’à imaginer une perception changée de la vision de l’entreprise. Conséquemment, le secteur immobilier a été et risque d’être …

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Comment investir dans l’or ?

or et lingots

L’or est une classe d’actifs intéressante, notamment en raison d’une certaine décorrélation des activités économiques. En effet, il est connu pour garder sa valeur quand les autres actifs sont bousculés, ce qui en fait un investissement recommandé dans le cas de récession ou d’inflation. En d’autres termes, il est considéré comme une valeur refuge. Concernant l’or physique, autrement dit l’or …

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Comment compléter sa retraite ?

retraite alternative

La retraite est un sujet épineux. Il est aujourd’hui bien difficile d’avoir des certitudes sur du long terme quant aux niveaux de pensions qui seront constatés. Mais comment compléter sa retraite et minimiser le gap entre les revenus lors de la vie active et l’après ? Au vu du contexte économique et politique, il est devenu “obligatoire” de générer d’autres …

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Qu’est-ce qu’un OPCI ? Définition, analyse 2020 et avis

OPCI

Les Organismes de Placement Collectif en Immobilier (OPCI) sont des fonds immobiliers. A l’origine, ils ont été créés pour remplacer les Sociétés Civiles de Placement en Immobilier (SCPI). Finalement, ils cohabitent depuis sans non plus faire de l’ombre à celles-ci. En 2019, la capitalisation cumulée des OPCI atteignaient 18,4 milliards tandis que les SCPI représentaient 65,2 milliards d’euros. Comme pour …

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L’Investissement Socialement Responsable (ISR) : analyse, critique et avis

ISR

L’Investissement Socialement Responsable (ISR) est défini dans l’article précédent : “Qu’est-ce que l’ISR?”. Ce texte en reprend le thème en faisant la critique. Contrairement à un investissement traditionnel dont la préoccupation est “simplement” financière, l’ISR est régi par des souhaits plus éthiques. Investir de manière sociale et responsable, c’est privilégier des entreprises qui ont des objectifs extra-financiers : environnementaux, sociétaux et …

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Qu’est-ce que l’ISR (Investissement Socialement Responsable) ? Définition et enjeux

ISR

L’ISR (Investissement Socialement Responsable) correspond à un cadre éthique d’investissement. Il intègre l’objectif légitime de performance à des critères extra-financiers. Ainsi, cette synergie est axée vers des sociétés considérant leur environnement au sens propre mais également l’impact qu’elles peuvent avoir sur leurs salariés, les fournisseurs et leurs clients. Il y a une démarche introspective mais également marquée par l’abonnissement, le …

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Comment bien placer son argent ou trouver son placement adapté ?

meilleur investissement

L’un des “marronniers” des journaux spécialisés en gestion de patrimoine ou autres sites commerciaux est l’article qui “élit” le placement ou investissement le plus rentable (ou classe d’actifs).  Ainsi, il est régulier de trouver des classements plus ou moins objectifs dont les conclusions tranchent vers l’actif le plus rentable pour celui qui diffuse le texte. Même si les tendances sont …

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Déficit foncier : définition, fonctionnement et exemples

déficit foncier

Le déficit foncier est un “mécanisme comptable” permettant d’amoindrir les revenus que vous déclarez à l’administration fiscale en déduisant de ces derniers des charges foncières engendrées. Voici des explications sur comment créer du déficit foncier ainsi que sur les formes d’investissements à cet effet.  Ces articles pourraient vous intéresser :  Loi Malraux : explications, avantages et faiblesses  Loi sur les …

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Investir dans un parking : conseils, avantages et inconvénients

parking

Investir dans un parking, Est-ce toujours une bonne idée ? La configuration de nos villes, antérieures à nos modes de vie modernes n’ont pu s’adapter totalement à nos nécessités de disposer de nos moyens de transport favoris, proche de soi. Année après année, les centres des villes se sont densifiés en population, alimentant un besoin de plus en plus important …

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PEA : fonctionnement et comparatif

Investir dans un PEA

Un PEA (Plan d’Epargne en Action) est une enveloppe fiscale, un produit d’épargne destiné à l’investissement dans des actifs financiers. Il faut toutefois qu’elles respectent un cadre établi. Ce sont généralement des actions, des titres de propriétés ou des OPC dont le siège social se situe dans l’Espace Economique Européen. En pratique, typologiquement, cela peut tout de même être assez …

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Loi MALRAUX 2020 : explications, atouts et faiblesses

Investir en Malraux

La loi MALRAUX date de 1962. Elle porte sur la préservation et la rénovation du patrimoine historique et architecturale de la France. Cette loi fait bénéficier aux personnes désireuses d’investir dans la belle pierre d’une réduction fiscale en pourcentage du montant des travaux. Les biens éligibles se doivent de respecter un cahier des charges spécifique que nous allons évoquer ci-après. …

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Les 10 placements en 2020, après le krach boursier

investissement 2020

Au-delà de lister des solutions, il est important d’expliquer le terreau sur lequel nous prodiguons des conseils et notamment concernant le ou les investissement(s) à privilégier en 2020. Expliquer nos choix et leurs échéances est aussi important que d’établir une liste de placements dont on décrit quelques essentiels éléments. Pour mieux appréhender ce classement dans cette période des plus étonnantes …

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Les conséquences du krach boursier de 2020 ?

krach boursier

Bien m’en a pris d’attendre quelques semaines avant de mettre en ligne un article sur les investissements les plus en vue pour 2020. En effet, le tragique coronavirus a affligé corollairement une déroute économique dont nous ne connaissons à cette heure pas la profondeur. Les conséquences du krach boursier ne seront réellement définies qu’après son dénouement… A l’heure où j’écris, …

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Que faire en cas de krach boursier ?

krach boursier

Ces articles pourraient vous intéresser :  Les 10 placements en 2020, après le krach boursier Les conséquences du krach boursier de 2020 ? Les conséquences du COVID-19 sur l’immobilier et les SCPI   Que faire en cas de krach boursier ? Voici une question redondante, sorte de marronier pour un cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Si cette question …

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ETF, trackers : avantages- inconvénients et analyse

ETF

Les ETF ou trackers ont bonne presse. La gestion passive et leurs “gourous” surfent sur la digitalisation de l’économie, de la politique de taux bas et diffusent un modèle aux coûts moins onéreux qui peut par beaucoup d’aspects charmer. Attention toutefois à bien comprendre sur quoi on investit et de l’appliquer intelligemment. La gestion passive nécessite tout de même un …

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Les SCPI fiscales : analyse et avis

SCPI fiscales

Choisir des SCPI fiscales (parfois appelées de défiscalisation), c’est allier une loi dirigée vers la réduction fiscale et une SCPI. Il s’agit d’acquérir une fraction d’un parc immobilier composé de biens loués à des particuliers. Contrairement aux SCPI de rendement dont les biens sont loués à des sociétés et qui distribuent parfois plus de 5 %, les SCPI fiscales vont …

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Le démembrement immobilier : nue-propriété et usufruit

démembrement

  Le démembrement d’un actif (art. 544 du code civil) est un outil utilisé dans la transmission de propriété (démembrement définitif) et qui peut également servir à capitaliser (démembrement temporaire). Cette technique sert à isoler les caractéristiques de la propriété définit par : le droit de jouissance ou usufruit : l’usus (l’utilisation) et le fructus (percevoir les fruits), l’abusus ou nue propriété …

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Comprendre les OPCVM sur son assurance vie. Comment les choisir ?

choisir des OPCVM

Lorsque l’on parle de l’assurance vie, il est clair que le fonds en euro concentre les plus grandes préoccupations et la part la plus importante des avoirs des épargnants. Pourtant, en cette période de taux bas, notamment concernant les obligations d’états, et des faibles intérêts (encore plus bas que l’inflation) des livret réglementés (livret A…), il est dans l’intérêt de …

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Investir dans les bois et forêts

bois et forêt gff

Investir dans des parcelles de bois ou de forêts, directement ou à travers des groupements forestiers peut s’avérer être dans certains cas intéressants. Le fait de pouvoir acquérir des actifs « verts » et se recentrer sur des « fondamentaux » plus éthiques, moins liés aux effets collatéraux de notre économie  et aux marchés financiers, les rendent attrayant et sécurisant. …

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Comment bien investir votre argent ? 10 conseils simples pour placer son argent

argent

Comment bien investir son argent est une interrogation récurrente. Beaucoup de personnes souhaitent avoir un avis sur la proportion à investir par rapport à leurs revenus ou sur la solution à mettre en avant… Certains viennent même nous voir pour avoir les solutions qui les feraient devenir riche instantanément  et cela sans prendre aucun risque… Cette solution n’existe évidemment pas… …

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