COMMENT BIEN INVESTIR – Cabinet de gestion de patrimoine
Comment Bien Investir est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine (CGPI), enregistré CIF. Les produits présentés sur ce site le sont à titre informatif — nous les analysons et les sélectionnons pour vous, sans être liés à leurs émetteurs. Notre rôle : analyser votre situation et sélectionner sur l'ensemble du marché la solution la plus adaptée à vos objectifs.
La SCPI Sofidy Europe Invest, lancée en 2021 par la société de gestion Sofidy, est une SCPI thématique paneuropéenne labellisée ISR qui investit dans l'immobilier tertiaire diversifié. Avec un taux de distribution de 5,41% en 2025 (5,20% en 2024), un patrimoine de 378,6 M€, une capitalisation de 406 M€ et un taux d'occupation financier de 95,76% au T4 2025, cette SCPI combine performance et investissement responsable.
Label ISR et engagement environnemental
Sofidy Europe Invest est labellisée ISR immobilier, attestant de l'intégration d'une démarche d'immobilier pérenne et responsable dans sa stratégie d'investissement. La SCPI s'engage notamment à réduire les consommations énergétiques et les émissions de gaz à effet de serre des bâtiments, à préserver la biodiversité et à favoriser l'accès à des services de proximité.
La société de gestion Sofidy s'inscrit au sein du Groupe Tikehau Capital dans une démarche de développement durable ambitieuse, mesurant la performance extra-financière des actifs selon des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance).
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Découvrir l'offre cashbackPrésentation de la SCPI Sofidy Europe Invest
La SCPI Sofidy Europe Invest, créée en 2021 par Sofidy, est une SCPI thématique Europe à capital variable qui investit dans l'immobilier tertiaire diversifié (bureaux, commerces, hôtellerie et loisirs, logistique, entrepôts, immobilier géré) principalement dans les grandes métropoles de l'Espace Économique Européen, du Royaume-Uni et de la Suisse.
Cette diversification géographique européenne permet à la SCPI de profiter d'éventuels décalages de cycle entre les différents pays et reste ancrée dans une stratégie privilégiant la qualité de l'emplacement en visant des grandes métropoles avec des croissances économiques et démographiques élevées.
Les points clés de Sofidy Europe Invest
- Diversification paneuropéenne : Investissements dans les principales économies européennes (6 pays)
- Label ISR immobilier : Engagement ESG fort et authentique
- Performance 2025 : 5,41% brut de fiscalité (dividende annuel de 11,04€/part)
- Forte occupation : 95,76% de taux d'occupation financier au T4 2025
- Visibilité des revenus : Durée moyenne résiduelle ferme des baux de 6,4 ans
- Revalorisation du patrimoine : +4,2% sur un an, acquisitions 2025 revalorisées de +10,8%
- Société de gestion reconnue : Sofidy, agréée AMF depuis 2007, membre du Groupe Tikehau Capital
La société de gestion Sofidy
Sofidy est une société de gestion de portefeuille agréée par l'AMF le 10 juillet 2007 sous le numéro GP07000042. Leader indépendant de l'épargne immobilière, Sofidy gère plusieurs SCPI performantes et s'inscrit au sein du Groupe Tikehau Capital dans une démarche de développement durable ambitieuse.
Avec plus de 15 ans d'expérience, Sofidy propose un modèle responsable d'épargne immobilière, mesurant la performance extra-financière des actifs selon des critères ESG et s'inscrivant dans une démarche d'amélioration continue.
Patrimoine Immobilier et Performances
Au 31 décembre 2025, la SCPI Sofidy Europe Invest présente un patrimoine diversifié et performant avec 36 actifs répartis sur plusieurs pays européens, pour une valeur de patrimoine de 378,6 M€ — en hausse de +4,2% sur un an.
Chiffres Clés du Patrimoine (31/12/2025)
Investissements du T4 2025
Au cours du 4ème trimestre 2025, la SCPI a procédé à l'acquisition de deux actifs en Espagne pour un montant total de 16,6 M€ et un taux de rendement moyen de 6,8% :
- Un actif commercial à Saragosse (1 341 m²), loué par Fitness Park pour une durée ferme de 5 ans, dans le dynamique quartier d'Actur — 4ème plus grande ville d'Espagne.
- Un hôtel trois étoiles à Salou (9 138 m², 175 chambres), sur la Costa Dorada, à moins de 300 m de trois plages et à proximité de PortAventura World. Exploité par Pierre & Vacances pour une durée ferme de 12 ans.
Ces acquisitions portent le montant total des investissements de l'année 2025 à 80,1 M€, pour un rendement immédiat moyen de 7,7%. Au 31 décembre 2025, la SCPI est engagée dans l'acquisition d'un actif de commerce en Espagne pour un montant de 7,6 M€.
Revalorisation du patrimoine
Les travaux de valorisation conduits en fin d'année traduisent une hausse de la valeur du patrimoine immobilier de +4,2% sur un an, illustrant la qualité du patrimoine et la politique d'investissement sélective privilégiant les grandes métropoles.
Cette rigueur à l'investissement a notamment permis des revalorisations des acquisitions effectuées en 2025 de +10,8% en moyenne par rapport aux prix d'acquisition hors droits.
Répartition du Patrimoine
Au 31 décembre 2025, le patrimoine de Sofidy Europe Invest présente une forte diversification géographique et sectorielle, conformément à la stratégie d'investissement de la SCPI.
Répartition Géographique (31/12/2025)
Répartition Sectorielle (31/12/2025)
Une diversification optimale
La diversification géographique et sectorielle de Sofidy Europe Invest permet de mutualiser les risques et de profiter des opportunités dans différents pays et secteurs. À noter l'essor de la poche hôtelière (20,0%), illustré par l'acquisition de l'hôtel Pierre & Vacances à Salou au T4 2025.
Cette stratégie vise à privilégier la qualité de l'emplacement en ciblant des grandes métropoles avec des croissances économiques et démographiques élevées, tout en maintenant une exposition européenne permettant de bénéficier d'éventuels décalages de cycle entre les différents pays.
Caractéristiques Principales
Informations Générales
Investissement & Accessibilité
Structure des Frais
Engagement ESG & Labels
Performances et Distributions
Distributions 2025 (en € par part)
Performance 2025 confirmée
La SCPI Sofidy Europe Invest a généré en 2025 un taux de distribution de 5,41% brut de fiscalité, soit 4,70% net de fiscalité. Le dividende annuel global s'établit à 11,04€ par part ayant pleine jouissance sur l'exercice complet, dépassant l'objectif initial de 5,20-5,40%.
À noter : ce dividende brut intègre une fiscalité immobilière payée par la SCPI pour le compte des associés à hauteur de 13,2%. Les porteurs ayant investi via des unités de compte (UC) ne bénéficient pas directement des crédits d'impôt éventuels, ceux-ci étant attribués à l'assureur.
Historique des performances
| Année | Prix de souscription | Dividende brut | Taux de distribution | Performance globale |
|---|---|---|---|---|
| 2025 | 235€ | 11,04€ | 5,41% | 5,41% |
| 2024 | 235€ | 10,92€ | 5,20% | 5,20% |
| 2023 | 235€ | - | - | - |
| 2022 | 235€ | - | - | - |
Note : Le taux de distribution correspond au dividende au titre de l'année N avant prélèvement obligatoire et autre fiscalité immobilière payée par la SCPI pour le compte des associés, rapporté au prix de souscription au 1er janvier de l'année N. La performance globale correspond à la somme du taux de distribution de l'année N et de la variation du prix de souscription entre le 1er janvier de l'année N et le 1er janvier de l'année N+1. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Les Avantages de la SCPI Sofidy Europe Invest
Label ISR immobilier
Engagement ESG authentique avec le label ISR, attestant d'une démarche d'immobilier pérenne et responsable.
Performance 2025 en hausse
5,41% en 2025 (vs 5,20% en 2024), avec un dividende annuel de 11,04€ par part dépassant les objectifs initiaux.
Société de gestion reconnue
Sofidy, agréée AMF depuis 2007, leader indépendant de l'épargne immobilière, membre du Groupe Tikehau Capital.
Diversification paneuropéenne
Investissements répartis sur 6 pays européens, mutualisant les risques et les opportunités.
Revalorisation du patrimoine
+4,2% de hausse de la valeur du patrimoine sur un an et acquisitions 2025 revalorisées de +10,8% en moyenne.
Visibilité des revenus
Durée moyenne résiduelle ferme des baux de 6,4 ans, offrant une excellente visibilité sur les loyers futurs.
Patrimoine diversifié
36 actifs représentant 313 unités locatives, répartis sur plusieurs typologies (bureaux, commerces, hôtels, logistique).
Accessibilité
Investissement minimum de 235€ (1 part), accessible via assurance-vie, à crédit et en démembrement.
Risques liés à l'investissement en SCPI
Avertissement sur les risques
L'investissement dans une SCPI comporte des risques. Les SCPI sont des placements à long terme et peu liquides. Le capital investi n'est pas garanti et peut fluctuer. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Principaux risques
- Risque de perte en capital : La valeur de la part peut diminuer
- Risque de liquidité : L'indicateur de risque part de l'hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour
- Risque locatif : Les revenus dépendent de l'occupation des biens et du paiement des loyers par les locataires
- Risque de marché immobilier : Soumis aux fluctuations des marchés immobiliers européens
- Risque de change : Investissements dans plusieurs devises européennes
- Risque de durabilité : Pouvant toutefois être atténué, sans garantie, par la diversification immobilière ou locative du fonds
- Absence de rendement garanti : Les performances futures peuvent être soumises à l'impôt, lequel dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et est susceptible de changer à l'avenir
Échelle de risque : 3/7
Sofidy Europe Invest présente un profil de risque de 3 sur une échelle de 7, correspondant à un risque modéré. Cette note reflète les caractéristiques du placement immobilier et la durée de détention recommandée de 8 ans minimum.
Notre Avis sur la SCPI Sofidy Europe Invest
La SCPI Sofidy Europe Invest confirme avec l'exercice 2025 son positionnement comme une SCPI paneuropéenne performante qui allie diversification géographique, engagement ESG authentique et dynamique de croissance.
Points forts
- Société de gestion reconnue : Sofidy, agréée AMF depuis 2007, leader indépendant de l'épargne immobilière
- Label ISR immobilier : Engagement ESG fort et authentique
- Performance en progression : 5,41% en 2025 (vs 5,20% en 2024)
- Dividende annuel : 11,04€/part en 2025 (vs 10,92€ en 2024)
- Revalorisation du patrimoine : +4,2% sur un an, acquisitions revalorisées de +10,8%
- Forte occupation : 95,76% de TOF au T4 2025
- Visibilité des revenus : WALT de 6,4 ans
- Diversification optimale : 36 actifs sur 6 pays européens, 313 unités locatives
- Patrimoine de qualité : 378,6 M€, capitalisation de 406 M€
- Endettement maîtrisé : 21,0% (LTV), 100% taux fixe, maturité 7 ans 2 mois
- Distribution trimestrielle : Régularité et prévisibilité des revenus
Points de vigilance
- SCPI récente : Créée en 2021, peu d'historique de performances (2025 = 3ème exercice complet)
- Décote sur valeur de reconstitution : Prix de souscription (235€) supérieur à la valeur de reconstitution (228,37€), soit +2,9%
- Délai de jouissance : 1er jour du 4ème mois suivant la souscription (3 mois de carence)
- Exposition au marché européen : Sensibilité aux cycles économiques des différents pays
- Frais de souscription : 9% HT dans la norme du marché mais à prendre en compte
Pour qui est faite Sofidy Europe Invest ?
La SCPI Sofidy Europe Invest s'adresse principalement aux investisseurs qui :
- Recherchent une exposition diversifiée à l'immobilier européen
- Sont sensibles aux critères ESG et au label ISR
- Souhaitent bénéficier d'une SCPI en progression, avec deux exercices complets (2024, 2025) maintenant disponibles
- Ont un horizon de placement long terme (minimum 8 ans)
- Souhaitent investir avec une société de gestion reconnue et expérimentée
- Valorisent la qualité du patrimoine et la revalorisation des actifs
Notre recommandation
La SCPI Sofidy Europe Invest présente de nombreux atouts pour les investisseurs recherchant une exposition diversifiée à l'immobilier européen avec un engagement ESG authentique. Avec 5,41% en 2025 et une revalorisation du patrimoine de +4,2% sur un an, la SCPI confirme sa trajectoire positive.
Points très positifs : La société de gestion Sofidy bénéficie d'une solide expérience depuis 2007 et d'un positionnement reconnu sur le marché. Le patrimoine de 378,6 M€ réparti sur 36 actifs dans 6 pays européens offre une excellente diversification. Le taux d'occupation de 95,76% et la durée résiduelle des baux de 6,4 ans garantissent une bonne visibilité sur les revenus futurs. Le label ISR immobilier témoigne d'un engagement ESG fort.
Points d'attention : La SCPI reste jeune (créée en 2021) — bien que 2025 soit maintenant le troisième exercice complet avec des performances régulières à la hausse. Le prix de souscription (235€) présente une légère prime de +2,9% par rapport à la valeur de reconstitution (228,37€). La fiscalité sur revenus étrangers (13,2% intégrée dans le brut 2025) est à prendre en compte selon la situation fiscale de chaque investisseur.
Notre conseil : Sofidy Europe Invest constitue une option intéressante pour diversifier un portefeuille SCPI, avec une dynamique de performance qui se confirme exercice après exercice. Nous recommandons de ne pas y consacrer plus de 15-20% d'un portefeuille SCPI et de la combiner avec des SCPI plus matures comme d'autres SCPI analysées sur notre site pour un équilibre optimal.
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Questions Fréquentes sur la SCPI Sofidy Europe Invest
Quel est le taux de distribution de Sofidy Europe Invest en 2025 ?
La SCPI Sofidy Europe Invest affiche un taux de distribution de 5,41% brut de fiscalité en 2025 (4,70% net), avec un dividende annuel de 11,04€ par part. Ce taux dépasse l'objectif initial de 5,20-5,40% annoncé en début d'année, confirmant la trajectoire positive de la SCPI.
Quel est le prix d'une part de Sofidy Europe Invest ?
Le prix de souscription est de 235€ par part. L'investissement minimum est d'une seule part (235€), ce qui rend la SCPI très accessible. Le prix de retrait est de 213,85€ (prix de souscription diminué de la commission de souscription).
Sofidy Europe Invest est-elle accessible via l'assurance vie ?
Oui, la SCPI Sofidy Europe Invest est accessible via l'assurance vie, en souscription directe, à crédit et en démembrement de propriété. Pour les investisseurs via unités de compte (UC), les crédits d'impôt sur revenus étrangers sont attribués à l'assureur et non directement aux porteurs.
Dans quels pays investit Sofidy Europe Invest ?
Au 31 décembre 2025, la SCPI est présente dans 6 pays européens : Pays-Bas (35,1%), Espagne (29,2%), Allemagne (13,6%), Royaume-Uni (10,3%), Irlande (9,9%) et Belgique (1,8%). De nouvelles géographies sont à l'étude, notamment le Portugal, la Pologne et l'Italie.
Sofidy Europe Invest est-elle labellisée ISR ?
Oui, Sofidy Europe Invest détient le label ISR immobilier (Investissement Socialement Responsable). Ce label atteste d'une démarche ESG (Environnementale, Sociale et de Gouvernance) intégrée à la stratégie d'investissement, avec des objectifs concrets de réduction des consommations énergétiques et des émissions de CO2 des bâtiments.
Quel est le délai de jouissance de Sofidy Europe Invest ?
Le délai de jouissance est de 3 mois : les parts nouvellement souscrites portent jouissance à compter du 1er jour du 4ème mois suivant la date de souscription. C'est une durée standard dans le marché des SCPI.
Peut-on obtenir un cashback pour investir dans Sofidy Europe Invest ?
Oui, via Comment Bien Investir, vous pouvez bénéficier d'un cashback jusqu'à 5% sur votre souscription de parts de la SCPI Sofidy Europe Invest, en complément d'un accompagnement personnalisé gratuit par un conseiller en gestion de patrimoine indépendant.
Quelle est la durée de placement recommandée pour cette SCPI ?
La durée de placement recommandée est de 8 ans minimum. Comme pour toute SCPI, il s'agit d'un investissement à long terme peu liquide. L'indicateur de risque part de l'hypothèse de conservation du produit pendant 8 années.
Documents de la SCPI Sofidy Europe Invest
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Avertissement Important
Le capital investi en SCPI n'est pas garanti. C'est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale.
Il est généralement conseillé d'investir au moins 8 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d'actif.
Les performances futures peuvent être soumises à l'impôt, lequel dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et est susceptible de changer à l'avenir. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.