SCPI Fair Invest : avis, analyse et souscription

Fair Invest est la seconde SCPI de rendement proposée par Norma Capital ; la SCPI Vendôme Régions étant la plus connue. Vous pouvez également la retrouver sur notre site. 

La SCPI Fair Invest est une SCPI thématique de santé.

Elle se concentre sur des actifs liés à l’immobilier tertiaire dans le domaine de la santé mais également dans l’éducation et l’enfance. Fair Invest dispose du label ISR montrant de surcroît des intérêts autres que financiers.

Ses investissements immobiliers se trouvent en France mais la SCPI Fair Invest peut également investir en Europe.

La SCPI n’a par ailleurs pas recours à l’endettement (pour ne pas agraver les inégalités sociales).

En matière d’objectifs extra-financier, un plan d’actions est ainsi établie pour réduire les consommations d’eau, d’électricité, de gaz, de fioul… La SCPI Fair Invest n’investit pas dans des immeubles occupés par des locataires dont les activités sont liées notamment à l’exploitation des matières fossiles ou à la dégradation des forêts et espaces verts.

Vous retrouverez les différents documents de la SCPI FAIR INVEST en bas de page.

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La SCPI Fair Invest

Type de SCPI

Santé & éducation

Zone géo.

France

Rendement 2023

4,72 %

Création

2018

Entreprise10
Autres indicateurs importants

Valeur d’une part 

202 €

Valeur de reconstitution

208,72 €*

Tx d’Occupation Financier

100 %**

Tx de rendement Interne (5 ans)

4,32 %

* Pour lire notre article sur le sujet : la valeur de reconstitution ** Taux d’Occupation Financier

Pour aller sur le site de la société de gestion NORMA CAPITAL.

Présentation de la SCPI Fair Invest

La stratégie de la SCPI Fair Invest

Comme évoqué, Fair Invest dispose d’une double stratégie. D’une part, elle sélectionne des biens de santé et d’éducation pour assurer une stabilité dans la distribution de rendement. Thématiquement, les actifs visés répondent facilement à cela. D’autre part, elle s’impose des normes strictes écologiques, éthiques et  durables. Vous retrouverez tous les doucuments en bas de page. 

Créé en 2019, elle reste une jeune SCPI dont la capitalisation reste relativement mesurée.

L’ISR (Investissement Socialement Responsable) pour Fair Invest :

Fair Invest a obtenu le 30 novembre 2020 le label ISR Immobilier. C’est le premier certificat français pour l’Investissement Socialement Responsable. Pour en savoir plus sur l’Investissement Socialement Responsable, vous pouvez lire notre article ici

Le recours à l’endettement :

La SCPI n’aura pas recours au prêt pour acquérir ses actifs immobiliers. Il n’y a donc pas d’effet de levier.

 

Les points forts de la SCPI Fair Invest

  • Le sourcing pour ses emplacements,
  • les locataires solides,
  • un patrimoine sélectionné et/où la politique de rénovation dans une démarche de durabilité,
  • la stabilité des rendements, 
  • la société de gestion…

La société de gestion Norma Capital

Norma Capital est une Société de Gestion de Portefeuille agréée depuis 2016.  Elle crée et gère des produits pour une clientèle Grand Public (SCPI) et une clientèle professionnelle (OPPCI).

3 SCPI de rendement sont actuellement ouvertes :

  • Vendôme Région
  • Fir Invest
  • Ncap Continent

Vous pourrez trouver plus d’éléments ici sur le site de Norma Capital.

L’ISR et Norma Capital 

L’Investissement Socialement Responsable (ISR) est plus globalement au centre des préoccupations de Norma Capital. Fair Invest se base sur une approche de type best in progress d’après 25 critères ESG, répartis en 3 catégories  :

  • 6 critères environnementaux (performances énergétiques, carbone…),
  • 10 critères sociaux (utilité sociale, proximité des transports en commun…),
  • 9 critères de gouvernance (engagement des sous-traitants…).

Norma Capital souhaite privilégier certains secteurs d’activités pour luter contre les inégalités sociales (cohésion sociale, insertion à l’emploi, promotion d’énergies renouvelables, entraide sociale, santé, bien-être, petite enfance, éducation). 

Elle exclut également totalement des activités de son parc immobilier (pétrochimie, exploitation de matières fossiles, tabac, alcool, spéculation financière, jeux de hasard…).

Cette note sur 100 est une « photographie » de l’ISR au sein du portefeuille et cadre la stratégie afin de réhausser le niveau global en investissement socialement responsable et bien entendu, les progrès à effectuer. Actuellement, la note de FAIR INVEST est de 55/100.

Composition de la SCPI Fair Invest

Secteurs / activités

No Data Found

Zone géographique

No Data Found

Autres indicateurs de la SCPI Fair Invest 

valeurs

Minimum de souscription : 5 parts soit 1000 €
Délai de jouissance : 1er jour du 4 ème mois suivant la date de souscription
Impôt sur le Fortune Immobilière (IFI) :
résident : 129,09 € 
Démembrement possible : Oui
Période de distribution des dividendes : trimestrielle
Prime d’émission : 32 €
Valeur :
de réalisation : 175,74 € (en hausse) 
nominale :  168 €
de retrait : 180  €
Versement programmé possible : Oui
 
Commission de souscription : 12 % TTC
Frais de gestion :  12 % TTC

Immobilier

  • Nombre de biens : 31
  • locataires : 44
  • Lots :
  • Nombre d’associés : 2643 
  • Capitalisation :  87,6 M €
  • WALB :
  • WALT : –
  • Dette et engagement :
    Autorisé : 0% 
  • TOP (Taux d’Occupation Physique) : 100 %

Taux de rendement

  • 2023 : 4,72 %
  • 2022 : 4,71 %
  • 2021 : 4,73 %
  • 2020 : 4,51 %
  • 2019 : 4,35 %

Valeur de la part

  • 2023 : 202 €
  • 2022 : 200 €
  • 2021 : 200 €
  • 2020 : 200 €
  • 2019 : 200 €

Les modes de détention de la SCPI Fair Invest

A crédit : Oui

Démembrement : Oui (voir ci-après)

sur différentes durées ou viager 

Versements programmés : Oui

Vous trouverez plus d’éléments sur cette page : le démembrement : nue-propriété et usufruit

La clé de répartition permet d’établir la valeur de l’usufruit et celle de la nue-propriété sur les différentes périodes de démembrement. 

Si vous investissez dans la nue-propriété, vous n’aurez pas les revenus distribués durant la période. En revanche, à la fin de la durée de démembrement, vous obtiendrez la valeur en Pleine Propriété. La plus-value engendrée (liée au démembrement) ne sera pas fiscalisée. Le fait d’avoir une valeur sous-cotée de la part est une indication supplémentaire positive. Pour en savoir plus : la valeur de reconstitution.

L’usufruit peut être également acquis notamment dans le cadre de la trésorerie d’entreprise. Pour en savoir plus : Investir dans l’usufruit d’une SCPI.

Indicateur de risque
3/7

Règlement SFDR – informations de durabilité dans le secteur des services financiers

SCPI Fair Invest correspond à l’Article 8

Le règlement européen SFDR crée des obligations de transparence en matière de finance durable tant pour les sociétés de gestion que pour les distributeurs. Les produits financiers ayant une connotation ESG (critères Environnementaux, Sociaux et Gouvernance) sont classés en 3 typologies différentes dénommés articles:

Article 9 : fonds les plus vertueux désirant avoir un impact sur les critères environnementaux et sociaux.
Article 8 :  fonds prenant en compte les critères extra financiers dans leur stratégie d’investissement pour promouvoir des valeurs environnementales ou sociales sans forcément avoir un impact direct sur ces thématiques.
Article 6 : les autres fonds sans visée de durabilité particulière.

Notre avis sur la SCPI Fair Invest

Cette SCPI est intéressante dans un « portefeuille » de SCPI pour ses qualités intrinsèques dans sa thématique. Elle dispose d’atouts indéniables tant d’un point de vue financier qu’extra-financier. 

Comme nous avons pu l’évoquer, elle dispose évidemment du label ISR mais a surtout un souhait de diminuer les fluides néfastes à l’environnement. 

Macroéconomiquement, on a pu constater une certaine décorrélation du secteur de la santé à la variation des taux directeurs. En diversification, cet investissement permet donc d’une certaine manière dd’être décorrélé des bureaux et des commerces plus traditionnellement et massivement acquis en portefeuille des SCPI.

Sa distribution de revenu est stable (voire en hausse) tout comme les indicateurs importants. Il s’agit ici d’une gestion en bon père de famille d’une Société Civile de Placement Immobilier qui gère notamment la SCPI Vendôme Gestion qui trône parmi les meilleures SCPI Française actuelles. 

La valeur de la part a par ailleurs augmenté à une période où la tendance est plutôt l’inverse. Cela montre donc la bonne gestion de la SCPI Fair Invest.

Il y a également un parti pris de de ne pas recourir à l’endettement pour cette SCPI qui a en 2021 signé un partenariat avec le groupe REALITES.

Documents de la SCPI Fair Invest 

Pour souscrire dans la SCPI Fair Invest,
complétez le bordereau ci-après ou contactez-nous par téléphone au 01 87 42 16 27

AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier. 

Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.  

Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription. 

comment bien investir

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