La SCPI FAIR INVEST est la seconde SCPI de rendement proposé par Norma Capital. Actuellement connue pour la SCPI Vendôme Régions, que vous pouvez retrouver sur notre site.
La SCPI FAIR INVEST est une SCPI doublement thématique. Elle « se concentre » sur des actifs liés à l’immobilier de santé et a pour seconde prérogative l’attribution du label ISR. Elle a donc une identité liée à l’étique marquée.
Voyons dans cet article une analyse. Vous retrouverez les différents documents de la SCPI FAIR INVEST en bas de page.
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SCPI DE SANTE ET…
…ISR
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La SCPI Fair Invest
au 30 Juin 2022
Type de SCPI
Santé et éducation
Secteur géographique
France
Tx de rendement en 2021
4,73 %
Année de création
2018
Valeur d’une part
200 €
Valeur de reconstitution*
215,39 €
Tx d’Occup. Financier
100 %
TRI sur 5 ans
4,32 %
* Pour lire notre article sur le sujet : la valeur de reconstitution
Les récompenses et labels
VICTOIRE DE LA PIERRE PAPIER 2021
TOP D’OR 2021 ECO-RESPONSABLE
Label ISR
Pour aller sur le site de la société de gestion NORMA CAPITAL.
Présentation de la SCPI FAIR INVEST
La stratégie de la SCPI FAIR INVEST
Comme évoqué, Fair Invest dispose d’une double stratégie. Celle de sélectionner des biens de santé et d’éducation pour la dimension éthique que cela implique mais évidemment pour la stabilité du rendement que cela induit. D’autre part, elle s’inscrit dans le souhait de s’imposer des normes strictes écologique et d’amélioration pour la durabilité. Vous retrouverez tous les doucuments en bas de page.
Créé en 2019, elle reste une jeune SCPI dont la capitalisation reste mesurée.
L’ISR (Investissement Socialement Responsable) pour Fair Invest :
Fair Invest a obtenu le 30 novembre 2020 le label ISR Immobilier. C’est le premier certificat français pour l’Investissement Socialement Responsable.
Pour en savoir plus sur l’Investissement Socialement Responsable, c’est ici.
Le recours à l’endettement :
La SCPI n’aura pas recours au prêt pour acquérir ses actifs immobiliers.
Les points forts de la SCPI FAIR INVEST
- Le sourcing et les emplacements ainsi que les locataires,
- un rendement intéressant,
- un patrimoine sélectionné et/où la politique de rénovation dans une démarche de durabilité,
- la société de gestion…
La société de gestion NORMA CAPITAL en quelques chiffres
Norma Capital est une Société de Gestion de Portefeuille agréée depuis 2015. Elle crée et gère des produits pour une clientèle Grand Public (SCPI) et une clientèle professionnelle (OPPCI).
En quelques chiffres :
- En cours : 650 millions,
- Nombre d’associés : 5 000,
- Fonds gérés : 5
SCPI distribués par NORMA CAPITAL :
- Vendôme Régions : pour en savoir plus ou souscrire
L’ISR et NORMA CAPITAL
L’Investissement Socialement Responsable (ISR) est au centre des préoccupations de Primonial :
Vous pourrez télécharger les documents en bas de cette page.
L’approche de cette SCPI est basée sur une approche de type best in progress est fondée sur 25 critères ESG, répartis en 3 catégories :
- 6 critères environnementaux (performances énergétiques, carbone…),
- 10 critères sociaux (utilité sociale, proximité des transports en commun…),
- 9 critères de gouvernance (engagement des sous-traitants…).
Norma Capital « veut » pour cette SCPI se baser sur la volonté de privilégier certains secteurs d’activités (cohésion sociale, insertion à l’emploi, promotion d’énergies renouvelables, entraide sociale, santé, bien-être, petite enfance, éducation).
Elle exclue aussi totalement des activités de son parc immobilier (pétrochimie, exploitation de matières fossiles, tabac, alcool, spéculation financière, jeux de hasard…).
Cette note sur 100 est une « photographie » de l’ISR au sein du portefeuille et cadre la stratégie pour réhausser le niveau global en investissement socialement responsable et bien entendu, les progrès à effectuer. Actuellement, la note de FAIR INVEST est de 55/100.
Les secteurs géographiques – composition de la SCPI FAIR INVEST
Composition géographique
Composition par secteur
Secteurs / activités
Zone géographique
Les acquisitions de la SCPI au 30 Juin 2022
Les performances et valorisation de la part de la SCPI FAIR INVEST
Tx de distribution
2021 : 4,73 %
2020 : 4,51 %
2019 : 4,35 %
Valeur de la part
2021 : 200 €
2020 : 200 €
2019 : 200 €
Autres indicateurs de la SCPI FAIR INVEST au 30 Juin 2022
Souscription et valeur
Frais de gestion : 12 % TTC
Délai de jouissance : 120 jours calendaires à compter du 1 er jour ouvré suivant la réception des fonds.
Période de distribution des dividendes : trimestrielle
Immobilier
Surface du patrimoine : 7146 m²
TOF (taux d’occupation financier) : 100 %
Effet de levier : 0 %
Note ESG : 66/100
Les modes de détention de la SCPI FAIR INVEST
A crédit : OUI
Démembrement : OUI (voir ci-après)
sur différentes durées ou viager
Versements programmés : NON
Vous trouverez plus d’éléments sur cette page : le démembrement : nue-propriété et usufruit
La clé de répartition permet d’établir la valeur de l’usufruit et celle de la nue-propriété sur les différentes périodes de démembrement.
Si vous investissez dans la nue-propriété, vous n’aurez pas les revenus distribués durant la période. En revanche, à la fin de la durée de démembrement, vous obtiendrez la valeur en Pleine Propriété. La plus-value engendrée (liée au démembrement) ne sera pas fiscalisée. Le fait d’avoir une valeur sous-cotée de la part est une indication supplémentaire positive. Pour en savoir plus : la valeur de reconstitution.
L’usufruit peut être également acquis notamment dans le cadre de la trésorerie d’entreprise. Pour en savoir plus : Investir dans l’usufruit d’une SCPI.
Notre avis sur la SCPI FAIR INVEST
La SCPI FAIR INVEST est comme nous l’évoquions la seconde SCPI de Norma Capital dont les résultats pour sa SCPI VENDÔME REGIONS trônent parmis les SCPI les plus intéressantes des différents classements.
Elle a cette « fibre » ESG et dispose du label ISR. Si ce labelest perfectible, nous ne pouvons constater le souhait d’amélioration. La conscience de vouloir une réelle avancée pour l’écologie mais également concernant le social. Vous pouvez retrouver la charte en bas de page.
Bien qu’elle eue des difficultés pour atteindre un rendement de croisière, aujourd’hui Fair Invest poursuit sa croissance. Elle finit l’année 2021 avec de beaux résultats. Cette SCPI qui nullement endettée a acquis au cours de l’année 6 nouveaux actifs dans le secteur de la santé. Ce dernier trimestre a été rythmé par la signature d’un partenariat avec le groupe REALITES portant sur la vente des murs des futurs Pôles Santé MedCorner City, filiale d’usage du groupe.
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Documents de la SCPI FAIR INVEST
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AVERTISSEMENT : Si les SCPI sont dirigées vers l’acquisition de biens immobiliers, le capital investi en SCPI n’est pas garanti. C’est le cas également au sujet des revenus distribués. Il faut donc préalablement vérifier si cela correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale. Il est également important de vérifier si cela correspond à vos objectifs d’investissements et enfin votre profil de risque. L’horizon de placement est également un élément à vérifier.
Il est généralement conseiller d’investir au moins 8 à 10 ans minimum dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Nous vous accompagnons et vous conseillons pour faire le bon choix et bien appréhender cette classe d’actif.
Vous devez également prendre connaissance de l’ensemble des documents réglementaires avant de valider toute décision (DICI, plaquette commerciale, bulletin périodique (trimestriel ou semestriel), rapport annuel, statut et bulletin de souscription.