Investissez dans l'immobilier européen durable : Bureaux, Commerces et Logistique | TD 7,00% en 2025 | PGA 7,00% | Prix de part 300€ | Article 9 + ISR
La SCPI Osmo Energie, créée en 2024 par Mata Capital IM, est une SCPI à capital variable diversifiée investissant dans l'immobilier européen durable : bureaux, commerces et logistique. Avec un taux de distribution de 7,00% en 2025, une Performance Globale Annuelle (PGA) de 7,00% et un TOF de 99,30%, cette SCPI dynamique rassemble plus de 4 400 associés pour une capitalisation de près de 80 millions d'euros. Classée Article 9 SFDR et labellisée ISR, elle affiche la plus haute exigence de durabilité du marché.
Bilan 2025 : une année structurante
Osmo Energie clôture une année 2025 particulièrement dense avec un taux de distribution de 7,00%, plus de 12 millions d'euros collectés au T4 2025 et une capitalisation portée à près de 80 millions d'euros. Le patrimoine compte désormais plus d'une vingtaine d'immeubles loués à plus de 35 locataires.
Le prix de part a été maintenu à 300€ malgré des valeurs d'expertise en hausse, favorisant la stabilité de la SCPI au cours de ses deux premières années d'existence. La valeur de reconstitution s'établit à 303,67€ par part.
Présentation de la SCPI Osmo Energie en 2025
La SCPI Osmo Energie est une SCPI à capital variable créée en 2024 par Mata Capital IM, société de gestion indépendante agréée par l'AMF. Elle incarne une stratégie d'investissement opportuniste et sélective, visant à constituer un patrimoine immobilier de qualité en Europe tout en poursuivant un objectif ambitieux de durabilité.
L'ambition d'Osmo Energie est de conjuguer performance financière et impact environnemental en investissant dans des actifs diversifiés (bureaux, commerces, logistique) à travers l'Europe. Au 31 décembre 2025, la SCPI compte 23 immeubles pour une capitalisation de 79,46 millions d'euros, avec plus de 4 400 associés.
Avec un taux de distribution de 7,00% en 2025 (brut de fiscalité étrangère) et un TOF de 99,30%, Osmo Energie se positionne parmi les meilleures SCPI du marché. Elle fait partie des nouvelles SCPI qui tirent parti du contexte de normalisation des prix immobiliers pour acquérir des actifs à des rendements attractifs.
Article 9 SFDR + Label ISR
La SCPI Osmo Energie bénéficie de la double certification : Article 9 SFDR et Label ISR, ce qui en fait l'une des SCPI les plus exigeantes en matière de durabilité. Son objectif d'investissement durable est la diminution des émissions de gaz à effet de serre (GES) à travers une double approche de sobriété et d'efficacité énergétique.
Stratégie d'Investissement : Une SCPI Européenne Durable
Trois axes d'investissement
La SCPI Osmo Energie concentre ses investissements sur trois typologies d'actifs immobiliers à travers l'Europe, avec une approche opportuniste adaptée aux dynamiques hétérogènes des différents marchés. La stratégie repose sur une évaluation bidirectionnelle (top-down et bottom-up) des marchés immobiliers, ajustée tous les 6 mois par l'équipe de gestion de Mata Capital IM :
Les 3 typologies d'investissement
- Commerces (43%) : Actifs commerciaux en zones dynamiques, enseignes de premier plan (B&M, Buffalo Grill...)
- Bureaux (39%) : Immeubles de bureau Grade A en centres urbains majeurs (Londres, Aix-en-Provence, Dublin...)
- Logistique & Activité (18%) : Entrepôts et locaux d'activité stratégiquement positionnés
Une diversification géographique européenne
Osmo Energie tire parti de l'hétérogénéité des marchés immobiliers européens pour saisir les meilleures opportunités. Cette approche paneuropéenne permet de diversifier les risques et de bénéficier d'une fiscalité souvent avantageuse sur les revenus de source étrangère. Avec 67% de son patrimoine situé hors de France, les revenus perçus bénéficient de conventions fiscales bilatérales, réduisant la pression fiscale pour les associés résidents français.
- Royaume-Uni (42%) : Première exposition, notamment Londres (bureau prime, flex office)
- France (33%) : Actifs tertiaires et commerciaux en régions dynamiques
- Irlande (11%) : Immobilier tertiaire à Dublin
- Pays-Bas (8%) et Allemagne (6%) : Diversification complémentaire
Granularité et mutualisation
Osmo Energie privilégie des acquisitions de taille modérée (moins de 25 M€) afin de maximiser la mutualisation des risques. Le patrimoine de 23 immeubles est loué à plus de 35 locataires, avec une durée ferme moyenne résiduelle des baux de 6,3 ans.
Mata Capital IM : Société de Gestion d'Osmo Energie
Mata Capital IM est une société de gestion de portefeuille indépendante, agréée par l'AMF (n° GP-16000024) depuis le 28 septembre 2016. Basée au 18 rue Jean Giraudoux à Paris 16e, elle gère plus de 2 milliards d'euros d'actifs immobiliers. L'équipe de gestion bénéficie d'une expérience cumulée de plus de 300 opérations représentant près de 9 milliards d'euros investis en France et en Europe.
Historiquement spécialisée dans la gestion de fonds immobiliers pour le compte d'investisseurs institutionnels, Mata Capital IM a élargi son offre au grand public avec le lancement d'Osmo Energie, sa première SCPI. Cette expertise institutionnelle se traduit par une discipline d'achat rigoureuse et une culture d'asset management terrain, facteurs clés de la performance du fonds.
Mata Capital IM
Mata Capital IM s'appuie sur une présence locale en Europe, notamment avec des équipes à Hambourg, facilitant la gestion active et le suivi opérationnel rapproché des actifs. Cette proximité avec les marchés locaux permet d'identifier les meilleures opportunités et d'assurer une gestion rigoureuse du patrimoine.
Patrimoine Immobilier et Performances 2025
La SCPI Osmo Energie possède un patrimoine diversifié et en forte croissance de 23 immeubles, avec près de 80 millions d'euros de capitalisation au 31/12/2025.
Chiffres Clés du Patrimoine (31/12/2025)
Dividendes Distribués en 2025
Osmo Energie verse des dividendes mensuels, offrant une régularité appréciable pour les investisseurs. En 2025, les distributions ont été relevées à partir du mois d'août :
| Période | Dividende brut / part / mois | Dividende net / part / mois |
|---|---|---|
| Janvier - Février | 1,50 € | 1,35 € |
| Mars | 1,50 € | 1,35 € |
| Avril | 1,50 € | 1,15 € |
| Mai | 1,50 € | 1,19 € |
| Juin | 1,50 € | 1,21 € |
| Juillet | 1,50 € | 1,27 € |
| Août - Décembre | 2,10 € | 1,65 € à 1,89 € |
Distribution en hausse au S2 2025
La montée en puissance du portefeuille a permis de relever le dividende mensuel brut à 2,10€ par part à partir d'août 2025 (contre 1,50€ au S1), soit un total annuel de 21,00€ brut par part en pleine jouissance, dépassant l'objectif cible de 6% (18€/an).
Dernières Acquisitions T4 2025 d'Osmo Energie
Au quatrième trimestre 2025, la SCPI Osmo Energie a réalisé cinq acquisitions renforçant sa diversification géographique et typologique, avec notamment une première acquisition en Allemagne.
Bureau Prime - Londres, Royaume-Uni
Surface : 1 160 m² | Prix HD : 10,5 M€
Rendement AeM : 6,55% | Bail : 12 ans ferme
Locataire : The Boutique Workplace Company
Immeuble Grade A au cœur du quartier de Southbank à Londres. Rénové en profondeur en 2017, loué à un acteur reconnu du flex office (40+ sites). CA filiale : 13,1 M£ (+17,9%).
Clinique Ophtalmologique - Rendsburg, Allemagne
Surface : 2 862 m² | Prix HD : 4,2 M€
Rendement AeM : 7,79% | Bail : 11 ans ferme
Locataire : Sanoptis (leader européen ophtalmologie)
Première acquisition en Allemagne, proche de Hambourg. Position quasi monopolistique sur le corridor Ouest du Schleswig-Holstein. Bail triple net sécurisant les flux.
Commerce - Bridgwater, Royaume-Uni
Surface : 4 395 m² | Prix HD : 7,2 M€
Rendement AeM : 7,10% | Bail : 10 ans ferme
Locataire : B&M Retail Ltd (FTSE 250)
4e acquisition au Royaume-Uni. B&M exploite +740 magasins avec un CA de 4,417 Md£ (+8,4% YoY). Enseigne discount résiliente.
Bureau - Aix-en-Provence, France
Surface : 2 716 m² | Prix HD : 4,5 M€
Rendement AeM : 7,89% | Bail : 5 ans ferme
Locataires : 8 locataires (TOC 89%)
Zone de la Duranne, principal centre tertiaire d'Aix-en-Provence. Potentiel de rendement à 8,9% AeM une fois le lot vacant reloué. Intensité carbone très basse (2,8 kgCO2eq/m²).
Restaurant - Lisieux, France
Surface : 597 m² | Prix HD : 2,2 M€
Rendement AeM : 7,74% | Bail : 7 ans ferme
Locataire : Buffalo Grill
Zone commerciale dynamique entre Caen et Paris, à proximité du littoral normand. CA du restaurant : 2,3 M€ HT, taux d'effort maîtrisé à 7,96%.
Première implantation en Allemagne
Avec l'acquisition de Rendsburg, Osmo Energie étend sa présence à 5 pays européens (Royaume-Uni, France, Irlande, Pays-Bas, Allemagne). Cette opération, soutenue par les équipes locales de Mata Capital à Hambourg, confirme le déploiement paneuropéen de la SCPI.
Répartition du Patrimoine
La SCPI Osmo Energie présente une diversification sectorielle et géographique avec une exposition à trois grandes typologies d'actifs répartis dans cinq pays européens.
Répartition Sectorielle
Répartition Géographique
Collecte, Capitalisation et Vie de la SCPI
La SCPI Osmo Energie bénéficie d'une collecte régulière et soutenue, lui permettant de saisir les opportunités d'un marché immobilier européen aux dynamiques hétérogènes.
| Indicateur | T4 2025 |
|---|---|
| Collecte | 12 153 486 € |
| Retraits compensés | 6 |
| Parts de retrait en attente | 0 |
Zéro retrait en attente
Aucune part de retrait n'est en attente au 31/12/2025. Les 6 retraits demandés au T4 ont été intégralement compensés par la collecte, témoignant de l'excellente liquidité de la SCPI. Le marché immobilier européen reste favorable à la poursuite des acquisitions dans de bonnes conditions en 2026.
Caractéristiques et Frais de la SCPI Osmo Energie
Informations Générales
Prix et Valeurs (31/12/2025)
Frais
Objectifs ESG, Article 9 SFDR et Label ISR
La SCPI Osmo Energie est l'une des rares SCPI classées Article 9 SFDR, la classification la plus exigeante du règlement européen sur la finance durable. Contrairement à l'Article 8 qui « promeut » des critères ESG, l'Article 9 désigne les fonds ayant un objectif d'investissement durable explicite. Osmo Energie vise la réduction des émissions de GES par la sobriété et l'efficacité énergétique. Elle est également labellisée ISR depuis sa première année d'exploitation.
Osmo Energie se fixe comme objectif d'investissement durable la diminution des émissions de gaz à effet de serre (GES) à travers une double approche : la sobriété énergétique (usage et locataire) et l'efficacité énergétique (bâtiment et équipement).
Indicateurs ESG au 31/12/2025
Perspectives 2026
En 2026, Osmo Energie entre dans une phase plus opérationnelle de sa stratégie ESG : renforcement de l'accompagnement des locataires, lancement de projets pilotes d'économies énergétiques, déploiement de solutions techniques ciblées et début du suivi des consommations d'eau via des capteurs IoT.
Pourquoi Investir dans Osmo Energie ? Les Avantages
Rendement Attractif
Taux de distribution de 7,00% en 2025, supérieur à l'objectif long terme de 6%. Distribution mensuelle pour un revenu régulier.
TOF Exceptionnel
Taux d'occupation financier de 99,30% au 31/12/2025, témoignant de la qualité du patrimoine et de la solidité des locataires.
Article 9 SFDR + Label ISR
Double certification environnementale, la plus exigeante du marché. Objectif de réduction des émissions de GES sur tout le cycle de vie.
Diversification Européenne
Patrimoine réparti dans 5 pays (UK, France, Irlande, Pays-Bas, Allemagne) pour une mutualisation optimale des risques et une fiscalité avantageuse.
Liquidité Excellente
Zéro part de retrait en attente au 31/12/2025. Tous les retraits sont compensés par la collecte, offrant une liquidité remarquable.
Accessible dès 300€
Souscription possible dès 1 part (300€). Versements programmés possibles. Démembrement accessible. Distribution mensuelle.
Risques de l'Investissement en SCPI Osmo Energie
Avertissement
L'investissement en SCPI comporte des risques. Les SCPI sont des placements à long terme et peu liquides. Le capital investi n'est pas garanti. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Principaux risques
- Risque de perte en capital : La SCPI n'offre aucune garantie de protection en capital. L'investisseur est averti que son capital n'est pas garanti et peut ne pas lui être restitué ou ne l'être que partiellement.
- Risque de liquidité : Les parts de SCPI ne sont pas cotées et présentent une liquidité moindre. La revente des parts n'est pas garantie.
- Risques liés au marché immobilier : Les investissements sont soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d'actifs immobiliers.
- Risque d'endettement : Le ratio d'endettement (10,60%) peut amplifier les pertes ou les gains.
- Risques de conflits d'intérêts : Un risque pourrait résulter d'une situation où un actif correspondrait à la stratégie de la SCPI et d'un autre fonds géré par la société de gestion.
- Risque de change : L'exposition au Royaume-Uni (42%) implique un risque lié à l'évolution de la livre sterling.
Durée recommandée : 10 ans minimum pour lisser les aléas et amortir les frais.
Notre Avis sur la SCPI Osmo Energie en 2025
La SCPI Osmo Energie confirme après deux exercices son statut de SCPI européenne performante et engagée. Sa stratégie opportuniste et sélective, combinée à la double certification Article 9 + ISR, en fait un véhicule d'investissement attractif pour les investisseurs soucieux de conjuguer rendement et durabilité. En 2025, son premier exercice complet, elle délivre un TD de 7,00%, largement supérieur à la moyenne du marché des SCPI et à son propre objectif long terme de 6%.
La montée en puissance du fonds est remarquable : la capitalisation passe de 17 M€ à près de 80 M€ en un an, portée par une collecte dynamique de près de 50 M€ en 2025. Le TOF de 99,30% et l'absence totale de retraits en attente témoignent de la qualité de la gestion locative et de la confiance des associés. Les acquisitions T4 2025 affichent des taux de rendement acte en main compris entre 6,55% et 7,89%, confirmant la capacité de Mata Capital à sourcer des actifs attractifs dans le contexte de marché actuel.
Points forts
- TD 7,00% en 2025, supérieur à l'objectif de 6%
- TOF exceptionnel : 99,30% d'occupation financière
- Article 9 SFDR + Label ISR : double certification environnementale
- Distribution mensuelle : revenus réguliers
- 5 pays européens : diversification géographique poussée
- Zéro retrait en attente : liquidité excellente
- Endettement maîtrisé : 10,60% (méthode ASPIM)
- Durée ferme baux : 6,3 ans en moyenne
- Valeur de reconstitution : 303,67€ > prix de souscription 300€
Points de vigilance
- SCPI récente : Créée en 2024, historique encore limité
- Exposition UK forte : 42% du patrimoine au Royaume-Uni (risque de change)
- Délai de jouissance : 5 mois
- Frais de souscription : 12% TTC
- Première SCPI de la société de gestion
Notre conseil : Osmo Energie peut constituer une excellente composante d'un portefeuille diversifié de SCPI, particulièrement pour les investisseurs recherchant une SCPI européenne à forte conviction ESG et rendement élevé. Sa diversification géographique apporte une fiscalité avantageuse sur les revenus étrangers. Privilégiez une allocation entre plusieurs SCPI pour mutualiser les risques. Profitez de notre offre de cashback jusqu'à 5% pour optimiser votre investissement.
Questions Fréquentes sur la SCPI Osmo Energie
Quel est le rendement de la SCPI Osmo Energie en 2025 ?
La SCPI Osmo Energie a distribué un taux de distribution de 7,00% brut de fiscalité étrangère en 2025, son premier exercice complet. La Performance Globale Annuelle (PGA) s'établit également à 7,00%, le prix de part ayant été maintenu stable à 300€. L'objectif de distribution long terme est de 6% annuel brut, ce qui positionne Osmo Energie parmi les SCPI les plus performantes du marché.
Quels sont les frais de la SCPI Osmo Energie ?
La commission de souscription est de 12% TTC et la commission de gestion de 10,80% TTC (9% HT) des loyers HT HC. La commission d'acquisition est de 1,20% TTC et la commission de cession de 1,20% TTC (uniquement en cas de plus-value). Le délai de jouissance est de 5 mois. Les frais de souscription sont dans la moyenne des SCPI traditionnelles. Pour des alternatives sans frais d'entrée, consultez notre page SCPI sans frais.
Quel est le dividende versé par Osmo Energie ?
En 2025, Osmo Energie a distribué un dividende mensuel de 1,50€ brut par part de janvier à juillet, puis 2,10€ brut par part d'août à décembre, soit un total annuel de 21,00€ brut par part en pleine jouissance. La hausse du dividende mensuel en cours d'année reflète la montée en puissance progressive du patrimoine.
Quelle est la valeur de reconstitution d'Osmo Energie ?
La valeur de reconstitution est de 303,67€ par part au 31/12/2025. Le prix de souscription de 300€ est ainsi légèrement inférieur à la valeur patrimoniale réelle, confirmant la solidité des fondamentaux. Cette décote d'environ 1,2% est un signal positif pour les souscripteurs.
Qu'est-ce que l'Article 9 SFDR ?
L'Article 9 SFDR est la classification la plus exigeante du règlement européen sur la finance durable. Elle désigne les fonds ayant un objectif d'investissement durable explicite. Pour Osmo Energie, cet objectif est la réduction des émissions de GES via la sobriété et l'efficacité énergétique. Très peu de SCPI ISR bénéficient de cette classification.
Peut-on investir dans Osmo Energie en assurance vie ou PER ?
Oui, la SCPI Osmo Energie est accessible via des contrats d'assurance vie et des PER (Plan Épargne Retraite). Ces enveloppes offrent des avantages fiscaux supplémentaires : abattement de 4 600€/9 200€ sur les plus-values après 8 ans en assurance vie, et déductibilité des versements du revenu imposable pour le PER. Contactez-nous pour connaître les contrats référencés.
Le démembrement est-il possible sur Osmo Energie ?
Oui, il est possible d'investir en nue-propriété ou en usufruit sur la SCPI Osmo Energie. Le démembrement temporaire permet aux investisseurs en nue-propriété d'acquérir des parts avec une décote, tout en étant exonérés d'IFI pendant la durée du démembrement. C'est une stratégie particulièrement adaptée pour préparer sa retraite ou optimiser sa fiscalité.
Peut-on investir dans Osmo Energie à crédit ?
Oui, l'investissement en SCPI à crédit est possible pour Osmo Energie. Cette approche permet de bénéficier de l'effet de levier : les revenus locatifs (TD 7%) couvrent une partie des mensualités, tandis que les intérêts d'emprunt sont déductibles des revenus fonciers. Contactez-nous pour obtenir les meilleures conditions de financement.
Quelle est la fiscalité de la SCPI Osmo Energie ?
Avec 67% de son patrimoine situé hors de France (Royaume-Uni, Irlande, Pays-Bas, Allemagne), les revenus perçus bénéficient de conventions fiscales bilatérales. Pour un résident fiscal français, les revenus de source étrangère sont généralement exonérés de prélèvements sociaux (17,2%) et bénéficient d'un crédit d'impôt ou d'un taux effectif d'imposition réduit, selon le pays d'origine. La valeur IFI par part est de 211,07€ pour les résidents et 130,32€ pour les non-résidents.
Documents et Bulletins Trimestriels Osmo Energie
Avertissement Important
Le capital investi en SCPI n'est pas garanti. Vérifiez que cet investissement correspond à votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale, ainsi qu'à vos objectifs et votre profil de risque. Durée recommandée : 10 ans minimum. Prenez connaissance de l'ensemble des documents réglementaires avant toute décision. L'ensemble des risques associés à l'investissement dans des parts de SCPI est décrit dans la documentation réglementaire disponible sur www.osmo-energie.com. L'objectif de performance n'est pas garanti ; le taux de distribution et la valeur de part peuvent évoluer dans le temps. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Comment Investir dans la SCPI Osmo Energie ?
La SCPI Osmo Energie est accessible via plusieurs modes de souscription, adaptés à différents profils d'investisseurs et objectifs patrimoniaux. Que vous souhaitiez investir en direct, à crédit, via une assurance vie ou un PER, nous vous accompagnons gratuitement dans votre démarche.
L'investissement dans la SCPI Osmo Energie est accessible dès 1 part (300€) et peut s'effectuer selon plusieurs modalités. Comment Bien Investir vous accompagne gratuitement à chaque étape de votre projet d'investissement en SCPI.
Modes de souscription disponibles
Souscription en Direct
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Via un Contrat d'Assurance Vie
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Via un PER (Plan Épargne Retraite)
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Accompagnement gratuit
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